[Fraude na exclusão de cheque sem fundos](/forum/cheque/fraude-na-exclusao-de-cheque-sem-fundos)


Bom dia! Gostaríamos de relatar um caso que ocorreu na nossa empresa, e, caso já tenha acontecido anteriormente com vocês, se puderem nos dar qualquer conselho ou informação ficaremos gratos. É o seguinte:  
Em Julho de 2014 fizemos uma venda de R$ 21.000,00 para um cliente (pessoa jurídica) de Salvador, e o mesmo nos enviou, como pagamento, dois cheques dele (pessoa física).  
Logo que depositamos, os cheques voltaram, sendo que ambos foram reapresentados e devolvidos as 2 vezes (alíneas 11 e 12).  
Em seguida, verificamos que a empresa do cliente começou a ter inúmeras restrições. Consultamos também o CPF do cliente que começou a ter vários cheques sem fundos informados.  
Na oportunidade nosso método de cobrança foi tentar amigavelmente (não protestamos os cheques), resolver o problema com o cliente, porém ele nunca cumpriu com os acordos, e até hoje estamos com os cheques dele.  
Ocorre que dias atrás consultamos o CPF do cliente, e para nossa surpresa, verificamos que ele não tem mais nenhum cheque sem fundo, e nem maiores restrições, embora os cheques, conforme comentado, continuam conosco.  
Fizemos então contato com o Bradesco, aqui da nossa cidade, que nos informou que a Conta do cliente está inativa há algum tempo, e nos passou o contato da agência deles, responsável pela conta do cliente. Porém nunca conseguimos falar lá, pois o responsável nunca pode nos atender.  
Verificamos também que o cliente possui uma ou duas lojas, em nome de terceiros, em Salvador.  
Desta forma gostaríamos de saber se conseguem nos explicar como o cliente limpou seu nome, sem os cheques que permanecem conosco, e se cabe a gente tomar alguma atitude nesta situação?
Olá, Marcelo!  
   
 Neste caso podem ter ocorrido algumas das situações:  
   
* Exclusão por determinação judicial.
* Fraude no processo de exclusão do CCF.

  
 Para o primeiro caso, investigue se há algum processo em andamento no judiciário da região do devedor.  
   
 Se não encontrar alguma discussão judicial que justificaria uma exclusão por determinação judicial, resta então a possibilidade de fraude.  
   
 Você deve procurar o advogado de sua confiança para avaliar qual é a tipificação mais adequada para o crime e os passos a serem tomados.  
   
 Eu sugiro que antes de tomar as medidas cabíveis na esfera criminal, faça um contato com a ouvidoria do banco.   
   
 Certamente ao acionar a **ouvidoria do banco** você terá uma solução administrativa para o caso.  
   
 Depois informe aqui no fórum as providências que você tomou e o resultado que conseguiu.  
   
 **Dr. Denis Siqueira**  
 Conheça também os meus cursos online:  
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ficou com o comprovativo de pagamento?se passarem numa loja, o pedido é encaminhado e o valor é colocado na conta certa.se abrirem pedido na área de cliente com o comprovativo anexado também é corrigido. consegui resolver.

gerei dois boletos com o mesmo número, aí o segundo pagamento foi cancelado. por isso o pagamento não entrou. antes de mais aconselho a editar o seu post de maneira a retirar o seu número de cliente e de conta. aqui ninguém necessita de ter acesso a esses dados.
quanto à sua questão informo que ao entrar na sua área de cliente, clicando em "faturas", seguido de "informação contratual" deverá encontrar o que pretende. olá [@bruno\_oliveira27](/u/bruno_oliveira27) !

como esclarecido acima, no boleto de alguns tributos há essa limitação de bancos conveniados, é necessário atenção antes de confirmar o pagamento, o valor pode ter chegado a caixa e a mesma não deu baixa, para ter certeza que isso não aconteceu, entre no site do banco centra… olá @eduardo paulino e @jose rodrigues :) , 

@eduardo paulino , para que nos seja possível verificar essa informação pedimos que, por favor, nos envie uma mensagem privada com o seu número de cliente nos ou o nif do titular. 

obrigada o auxílio é seu? a conta digital da caixa é sua? a conta do nubank é sua? se todas as respostas forem sim, não é fraude

oq tava acontecendo é q tinha gente fazendo isso mas de/para conta de outras pessoas, e como pagamento de boleto por terceiros é contras as regras do nubank, pode ser considerado … peço que deem este post por resolvido pois fiz um pedido atraves da area de cliente e foi-me concedido um voucher no valor de 120€ 


nao seria a melhor soluçao mas tudo bem aceitei


obrigado boa noitepelo que li aqui no forum, liguei diretamente para o apoio a cliente, e automaticamente me resolveram a situação, devolveram me os 4,99€ no mesmo momento. e ja me bloquearam esses serviços. fiquei muito satisfeita boa tarde, eu há três dias tinha pedido para alterar o nome da conta pois uma irmã minha pôs a nos em meu nome e eu pedi para tirar e passar para o dela, gostaria de saber se isso já ficou feito, obrigado boa tarde, esse seu pedido foi feito provavelmente, através de uma linhade apoio. para que a moderação do fórum nos possa obter informação acerca desse seu pedido, e consequentemente poder dar-lhe uma resposta, deve enviar pormensagem privadao nif do titularda conta em questão à moderadora do fórum nos @ana p.e aguardar ser contactada. [imagem] carloshenrique7:

eu já vi várias pessoas falando que já teve o cartão da nubank bloqueado por conta desse cadastro positivo, outras que dizem ter sido mais difícil ganhar limite após o cp.

isso não faz sentido algum. onde você viu esses “relatos”?

o cadastro positivo foi criado just…