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Em artigo Jorge Calazans – Advogado, especialista na área criminal, explica como surgiram o esquema Ponzi e como ele vem sendo utilizado por golpistas com criptomoedas
Este artigo foi escrito por Jorge Calazans – Advogado, especialista na área criminal, Conselheiro Estadual da ANACRIM, Sócio do Escritório Calazans & Vieira Dias Advogados, com atuação na defesa de vítimas de fraudes financeiras.
"Criado por Charles Ponzi, um dos maiores golpistas do século 20, o esquema que leva o seu nome consiste em uma operação fraudulenta sofisticada que envolve a promessa de pagamento de rendimentos anormalmente altos ("lucros") aos investidores à custa do dinheiro pago pelos investidores que chegarem posteriormente, em vez da receita gerada por qualquer negócio real.
Já no século XXI, foi desenvolvido Bernard Maddoff, o que é considerado o caso mais emblemático do esquema, onde o financista oferecia um fundo de investimento com juros mensais de 1% no mercado norte-americano atraindo milhões de investidores. Apesar da taxa de juros não serem totalmente absurdas, elas eram muito altas para os padrões da economia norte-americana (da ordem de 1% juros ao ano) e só foram possíveis através dos depósitos de novos investidores.
Diante disso, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) viu o número de denúncias crescerem 10 vezes desde 2013, sendo estimado que mais de 10 milhões de brasileiros foram lesados em esquemas dessa natureza, que são tipificados não só na Lei dos Crimes contra a Economia Popular, em seu artigo 2º inciso IX como também é crime ofertar investimento coletivo sem autorização para tal.
As opiniões expressas no artigo são unica e exclusivamente do articulista e não expressão necessariamente a opinião do Cointelegraph. Antes de investir em qualquer negócio faça sua própria pesquisa.