ETF (fundos de índices) - Itaú Corretora
ETF (fundos de índices)
ETF, ou "Exchange Traded Funds", são fundos de índices negociados em bolsas de valores. Na prática, um ETF é um fundo espelhado em determinado índice e suas cotas são negociadas em bolsa da mesma forma que as ações.
Um ETF de renda variável é um fundo que representa uma comunhão de recursos destinados à aplicação em uma cesta composta pelas mesmas ações que formam determinado índice de ação na bolsa de valores. Por exemplo, o ETF FIND11, do setor financeiro, busca refletir o desempenho do Índice Financeiro (IFNC) da B3. Um dos ETFs mais conhecidos, o PIBB11, espelha a composição do IBr-X 50.
Ao comprar uma cota de ETF, na verdade, você está investindo de forma indireta em todas ações ou títulos de renda fixa que compõem o índice de referência do fundo.
Custo mais baixo comparado ao que você teria comprando, individualmente, cada ação ou título de renda fixa que compõe um índice
Comprando um ETF, você compra, indiretamente, uma cesta de ações ou títulos de renda fixa em apenas uma operação. No mercado secundário é possível comprar ou vender cotas de um ETF como se fosse uma ação1.
1. Para tanto, é necessário observar o horário de negociação das cotas, o lote padrão de negociação e as condições de mercado e de liquidez.
Assim como o investimento em ações, o investimento em ETFs de renda variável é recomendado para quem tem parte de seus investimentos com foco no longo prazo, ou seja, para investidores que já contam com uma reserva de patrimônio de que não vão precisar em breve.
Quais os riscos do investimento em ETF?
ETFs de renda variável estão sujeitos aos mesmos riscos das operações com ações. É preciso lembrar que um ETF de renda variável espelha um índice da bolsa e, dessa forma, está sujeito aos riscos inerentes ao segmento e setor que busca refletir.
No caso dos ETFs de renda fixa, o risco está relacionado à variação de preço dos títulos de renda fixa que compõem o índice de referência.
Assim como acontece no mercado de ações, é possível negociar ETFs de renda variável no mercado integral ou fracionário. O lote padrão é formado por 1 cota de ETF. Caso você queria adquirir uma quantidade menor, a negociação é feita no mercado fracionário.
Para investir, o procedimento é exatamente igual ao da compra de uma ação. Basta acessar o menu Compre > Ações e digitar o código do fundo.
No momento da venda das cotas de ETFs de renda variável, incide imposto de renda à alíquota de 15% sobre o ganho de capital auferido do investidor (diferença positiva entre o valor da venda e o custo de aquisição das cotas). No caso dos ETFs de renda variável, é de responsabilidade do próprio investidor o recolhimento do imposto de renda.
A alíquota de IR pode variar entre 15%, 20% ou 25% , já que os ETFs de renda fixa possuem tributação conforme o prazo médio de repactuação (duration) dos títulos que os compõem. Quanto maior a duration, menor será a alíquota de IR. Confira abaixo:
Confira abaixo a alíquota referente aos ETFs de Renda Fixa listados na B3 atualmente:
Quais são os ETFs existentes?
Segue abaixo uma lista dos principais ETFs operados na bolsa:
BBSD11: utiliza como referência o S&P Dividendos Brasil, que mede o desempenho das melhores ações pagadoras de dividendos no mercado brasileiro.
BOVA11: busca refletir o desempenho do índice do Ibovespa.
BOVV11: tem como objetivo de refletir a performance, ante das taxas e despesas, do Ibovespa.
DIVO11: busca refletir o desempenho do índice de dividendos (IDIV) da bolsa.
FIND11: busca refletir o desempenho do índice financeiro (IFNC) da bolsa.
GOVE11: busca refletir o desempenho do índ. de governança corporat. (IGCT) da bolsa.
MATB11: busca refletir o desempenho do índice de materiais básicos (IMAT) da bolsa.
SMAC11: busca refletir o desempenho do índice de Small Caps (SMLL) da bolsa.
SMALL11: busca refletir o desempenho do índice de Small Caps (SMLL) da bolsa.
XBOV11: busca obter de forma geral, retornos de investimentos que correspondam à performance do Ibovespa.
QBTC11: utiliza o índice de contratos futuros de Bitcoin da CME Group, o CME CF Bitcoin Reference Rate. Tem como objetivo acompanhar o índice da Chicago Mercantile Exchange (CME), que replica o preço do Bitcoin em algumas exchanges e é utilizado como referência para o Futuro de Bitcoin negociado na bolsa americana CME.
IB5M11: é um ETF de renda fixa que replica o IMA-B 5+, índice da Anbima composto por títulos do tesouro indexados à inflação (IPCA) com vencimento de cinco anos ou mais.
IRFM11: é um ETF de renda fixa que replica o IRFM P2, índice da Anbima composto de títulos do Tesouro pré-fixados.
É possível adquirir ETFs por meio da Compra Programada?
Sim, é possível agendar seus investimentos nos ETFs BOVA11, DIVO11 e PIBB11. Para isso, acesse o menu Compre > Compra Programada > Ações.
Eu recebo os proventos pagos pelas ações que compõem o ETF?
Como regra, os proventos pagos são incorporados ao patrimônio dos fundos e não são distribuídos aos cotistas individualmente. Eles são reinvestidos no fundo e as cotas refletem o aumento de patrimônio do fundo. O regulamento de cada ETF deverá dispor sobre a distribuição ou não de resultados
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