Como é possível o investidor ganhar dinheiro com ações - O Mentor Financeiro
Afinal de contas, como que o investidor ganha dinheiro com ações? Conheça as diversas formas de se beneficiar do mercado de renda variável.
Bom, antes de aprendermos como ganhar dinheiro com ações, vamos entender um pouco o que elas são e para que servem.
Muitos de nós já ouvimos falar em bolsa de valores e nas ações de empresas listadas nela. Sobre como grandes fortunas são feitas e perdidas e a possibilidade de grandes rentabilidades.
É comum lermos nas mídias algo do tipo: "Ações da Petrobras aumentam 2,5% com a alta do petróleo" ou "Mercado esperava lucro maior e a cotação do Bradesco despenca 3,27%".
2 Como ganhar dinheiro com ações?
2.1 Valorização das ações
2.3 Juros Sobre Capital Próprio
2.4 Bonificação
Ações são uma pequena fração do capital de uma empresa. Portanto, os seus detentores, são donos de parte ou do todo dessa companhia.
Vamos supor, que a empresa Comércio JMJ foi composta de um capital social de R$ 100 mil e, que 3 sócios investiram seu dinheiro nela. João colocou R$ 25 mil, Maria R$ 50 mil e José R$ 25 mil. Nesse cenário temos:
Sócio Aporte Participação
João R$ 25 mil
Maria R$ 50 mil 50%
José R$ 25 mil 25%
A situação da empresa é muito boa, as vendas e os lucros aumentam cada dia mais. Pensando em alavancar o negócio, os proprietários decidem abrir o capital da JMJ, e captar dinheiro no mercado financeiro para investirem em novas máquinas e produtos.
Para isso, a integralização inicial de R$ 100 mil foi convertida em 100 mil ações no valor de R$ 1, onde cada acionista recebeu o número de ações referente a sua participação.
Em seguida, realizaram uma oferta pública inicial (IPO) na bolsa de valores de mais 50 mil ações a R$ 1, totalizando um montante de R$ 50 mil. Assim, a nova composição passou a ser:
Maria R$ 50 mil 50 mil ações
José R$ 25 mil 25 mil ações
Acionista A R$ 10 mil 10 mil ações
Acionista B R$ 20 mil 20 mil ações
Acionista C R$ 5 mil 5 mil ações
Acionista D R$ 10 mil 10 mil ações
Acionista E R$ 5 mil 5 mil ações
Os novos acionistas adquiriram suas participações através de compras feitas no mercado de ações da bolsa de valores.
Empresas são criadas para gerar lucro, todo acionista espera ser remunerado pelo seu capital investido.
Mas o lucro não é o único rendimento possível com ações, existem outras formas de ser remunerado.
A grande vantagem de abrir o capital na bolsa de valores é que os ativos listados podem ser comercializados no Mercado de Capitais.
O mercado precifica a ação de acordo com vários fatores e suas cotações oscilam o tempo todo. Se muitos investidores veem um futuro promissor na JMJ, e desejam se tornar acionistas dela, o valor de seus papéis tendem a subir.
Imagine um cenário onde a cotação subiu de R$ 1 para R$ 2, valorizando 100%. O Acionista B viu uma oportunidade nisso, e vendeu 10 mil ações das suas 20 mil ao Acionista F.
Ele obteve um rendimento de R$ 10 mil com essa venda e, ainda, permaneceu sócio com 10 mil ações porque acredita em mais valorização no futuro.
Perceba, no entanto, que num cenário real nós não sabemos a quem estamos vendendo no mercado de ações da bolsa. A não ser que seja uma venda direta de ações, que é um assunto para outro momento.
Talvez esse seja o rendimento mais conhecido das ações. De tempos em tempos as empresas aferem o resultado do período e, em caso de lucros, ela realiza uma distribuição de dividendos.
A legislação brasileira das SAs (Sociedades Anônimas) obriga as companhias a distribuírem no mínimo 25% dos lucros obtidos.
A JMJ teve um ano excelente com um lucro de R$ 100 mil. Seus controladores optaram por reter 50% desse valor e distribuir o restante aos acionistas.
Portanto, cada ação terá direito a R$ 0,33 na forma de dividendos, ou seja, um dividend yield (DY) de 33% considerando a cotação de R$ 1.
Conhecidos como JCP ou JSCP, são um forma de remuneração que independe do resultado da empresa.
Portanto, uma companhia pode realizar o pagamento de JCP para manter acionistas e, também, como forma de atrair novos. Atente, que diferente dos dividendos, essa distribuição em termos contábeis é lançada como despesa.
Outro importante fator é que há incidência de 15% de imposto de renda.
Essa modalidade é utilizada por algumas empresas como forma de evitar o pagamento de IR.
Como funciona. Ela compra ações dela mesma no mercado acionário e as cancela. Portanto, o número de ações circulantes diminui, ocasionando no aumento do valor das mesmas.
Assim, pense no seguinte, a JMJ está com uma sobra de caixa de R$ 20 mil. Ela resolve repassar isso aos acionistas, porém, se ela utilizar dividendos para tal fim, haverá impostos.
Então, uma alternativa, é ela ir a mercado e comprar ações da própria JMJ e cancelá-las. Assim, a um preço de R$ 1 por ação ela retira de circulação 20 mil.
Portanto, como havia 150 mil ações a R$ 1 e agora temos 130 mil, a cotação é corrigida para algo em torno de R$ 1,15.
O investimento em ações é cheio de oportunidades e o investidor precisa estudar e conhecê-las bem para montar uma estratégia adequada a sua realidade.