LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O ALFA MIX - FI RENDA FIXA LONGO PRAZO CNPJ: / Informações referentes à Janeiro de PDF Download grátis
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Stella Salgado Penha
1 LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O Informações referentes à Janeiro de 2017 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o, administrado e gerido por Banco Alfa de Investimento S.A.. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Regulamento do fundo, disponível no endereço eletrônico As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificação. 1. PÚBLICO-ALVO: O fundo é destinado a investidores que pretendam ampliar seu capital admitindo perdas e maiores riscos. O FUNDO é destinado ao público em geral, não sendo limitado a categorias, nem direcionado para público específico, desde que este atenda aos limites mínimos de aplicação, estabelecidos pelo ADMINISTRADOR. 2. OBJETIVOS DO FUNDO: Seu objetivo é superar a variação do CDI, através de investimento em ativos financeiros e a utilização de derivativos indexados à taxa de juros doméstica, pré ou pós-fixada e/ou a índices de preços. Como reflexo da flutuação dos preços dos ativos e considerando o MTM deles, pode apresentar oscilações acentuadas na rentabilidade em função da volatilidade dos preços dos ativos. O objetivo descrito não constitui, garantia ou promessa de rentabilidade por parte do ADMINISTRADOR. 3. POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. Atua no sentido de proporcionar aos cotistas valorização das cotas mediante aplicação em ativos financeiros e utilização de derivativos. É um Fundo de Renda Fixa e sua carteira deverá ser composta, de no mínimo 80% por ativos financeiros relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco de renda fixa. As estratégias podem resultar em perdas patrimoniais aos cotistas. O Fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de Aplicar em crédito privado até o limite de Aplicar em um só fundo até o limite de: Utiliza derivativos apenas para proteção da carteira Alavancar-se até o limite de NÃO PERMITIDO 50% do PL 10,00% Sim NÃO PERMITIDO c. A metodologia utilizada para o cálculo do limite de alavancagem, disposto no item 3.b é o percentual máximo que pode ser depositado pelo fundo em margem de garantia para garantir a liquidação das operações contratadas somado à margem potencial para a liquidação dos derivativos negociados no mercado de balcão. Página 1
2 d. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. 4. CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO: Investimento inicial mínimo Investimento adicional mínimo Resgate mínimo Horário para aplicação e resgate Valor mínimo para permanência Prazo de carência Conversão de cotas Pagamento dos resgates Taxa de administração Taxa de entrada Taxa de saída Taxa de performance Taxa total de despesas R$ ,00. Será permitida aplicação em valor inferior ao estipulado, caso o cotista possua investimentos e/ou operações junto ao Banco Alfa S.A, Banco Alfa de Investimento S.A., Financeira Alfa S.A. ou Alfa Arrendamento Mercantil S.A. em montante total superior ao valor mínimo estabelecido. Até as 15:30 Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor da cota no fechamento do próprio dia contado da data de aplicação, se efetuado até o horário definido pelo Administrador. Se a aplicação for confirmada após o referido horário será convertida pelo valor da cota do dia útil seguinte. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor da cota no fechamento do próprio dia do pedido de resgate, se realizado até o horário limite definido pelo Administrador. Se o resgate for confirmado após o referido horário, será convertido considerando o valor da cota do dia útil seguinte. O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é no próprio dia do pedido de resgate. 0,5% a.a. sobre o patrimônio líquido, calculado diariamente de forma linear com base em 252 dias úteis por ano, sobre o patrimônio líquido do dia útil anterior, apropriado diariamente e pago mensalmente. As despesas pagas pelo fundo representaram 0,54% do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 01/02/2016 a 31/01/2017. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em 5. COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: o patrimônio líquido do fundo é de R$ ,46 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimento são: Títulos públicos federais Depósitos a prazo e outros títulos de instituições financeiras Títulos de crédito privado Operações compromissadas lastreadas em títulos públicos federais Derivativos 83,46% 5,90% 5,39% 5,33% -42,07% Página 2
3 6. RISCO: o Banco Alfa de Investimento S.A. classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor Risco Maior Risco HISTÓRICO DE RENTABILIDADE: a. A rentabilidade obtida no passado não represente garantia de resultados futuros. Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 56,12%, no mesmo período o CDI variou 56,23%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos últimos 5 anos. Em 2 desses anos, o fundo perdeu parte do patrimônio que detinha no início do ano. Ano Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI ,10 1,09 101, ,74 14,00 98, ,84 13,23 104, ,62 10,81 98, ,81 8,05 96,96 c. Rentabilidade Mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: Mês Rentabilidade do fundo (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI Desempenho do fundo como % do CDI Janeiro/17 1,10 1,08 101,55 Dezembro/16 1,12 103,45 Novembro/16 0,85 1,04 81,94 Outubro/16 1,00 95,12 Setembro/16 1,14 102,49 Agosto/16 1,21 95,49 Julho/16 1,12 101,00 Junho/16 1,18 101,66 Maio/16 95,07 Abril/16 1,01 95,93 Março/16 90,20 Fevereiro/16 0,96 1,00 95,53 12 meses 13,54 14,03 96,50 Página 3
4 8. EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e benefícios de investir no fundo com os de investir em outros fundos. a. Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$1.000,00 no fundo no primeiro dia útil de 2016 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2017, você poderia resgatar R$ 1.113,54, já deduzidos impostos no valor de R$ 24,09. Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração, e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 6, SIMULAÇÃO DE DESPESAS: utilize a informação a seguir para comparar o efeito das despesas em períodos mais longos de investimento entre diversos fundos: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o Fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 10% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação das Despesas Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 10%) Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) Retorno bruto hipotético após dedução das despesas e do valor do investimento original (antes da incidência de impostos, de taxas de ingressos e/ou saída, ou de taxa de performance) 2020 R$ 1.331,00 R$ 19,87 R$ 311, R$ 1.610,51 R$ 36,64 R$ 573,87 Este exemplo tem a finalidade de facilitar a comparação do efeito das despesas no longo prazo. Esta simulação pode ser encontrada na lâmina e na demonstração de desempenho de outros fundos de investimento. A simulação acima não implica promessa de que os valores reais ou esperados das despesas ou dos retornos serão iguais aos aqui apresentados. 10. POLÍTICA DE DISTRIBUIÇÃO: Os fundos Administrados e Geridos pelo Banco Alfa de Investimento S.A., na sua maioria, são distribuídos por meio da sua rede de agências e canais eletrônicos (Principal Distribuidor). Eventualmente no caso de contratação de Distribuidores, a remuneração será negociada com base em percentuais da taxa de administração, cobrada pelos fundos de investimento, calculada em relação às aplicações mantidas pelos cotistas indicados pelo prestador de serviço e paga mensalmente. O Distribuidor oferta aos próprios cotistas dos Fundos e a potenciais investidores, sendo estes, preponderantemente fundos de investimento por ele geridos. conflito de interesses entre as atividades do Administrador, do Distribuidor e dos demais prestadores de serviços do FUNDOS. Página 4