Desconhecendo o assunto e, principalmente, a determinação da herdeira, eles responderam que não incluiriam no seu portfólio empresas fabricantes de cigarros. Insatisfeita com o que ouviu, ela demitiu todos os seus assessores e montou o seu próprio family office.
Por mais que alguns possam argumentar que se trata de um caso isolado, a verdade é que os chamados millenials (nascidos nos anos 80 e 90) serão os maiores receptores da riqueza gerada pela valorização dos ativos nos últimos 10 anos (algo próximo a US$ 24 trilhões).
Pela força econômica que representam, já são chamados de geração SRI (sigla em inglês para “investimento socialmente responsável”) e, antes mesmo de “colocarem a mão no dinheiro”, já fazem barulho.
São notórios os relatos de endowments de grandes universidades no exterior que têm excluído sistematicamente de suas carteiras os investimentos tidos como “banidos” (bebidas, cigarros, armas de fogo e casinos) para receber doações de ex-alunos.
Como ficou evidente, não se trata de um grupo de meninas bem-intencionadas cuidando de algumas plantinhas ou comprando artesanato em comunidades distantes. O que está em jogo é nada menos que a convicção para escolher, entre os ativos do mercado financeiro, os que receberão os fartos recursos que em breve trocarão de mãos.
Dito isso, o investimento de impacto não pode ser confundido com “caridade”, visto que já representa um mercado de US$ 12 trilhões. Enquanto pessoas afortunadas de mais idade consideram a filantropia como algo separado do mundo dos investimentos, as gerações mais novas querem “investir” seguindo os seus valores pessoais.