Relatórios financeiros: tudo o que você precisa saber - Fundace Blog - Fundace Blog
Aprenda aqui tudo o que precisa saber sobre relatórios financeiros e como utilizá-los na tomada de decisão na empresa
Relatórios financeiros são essenciais na tomada de decisão das empresas porque reúnem dados financeiros, métricas e informações estratégicas.
Existem muitos modelos, cada um criado especificamente para direcionar diversas vertentes e realmente serem úteis na gestão do negócios. Algumas das suas funcionalidades, por exemplo, é analisar a saúde financeira ou ainda diminuir a taxa de inadimplência.
No entanto, mesmo que possuam uma grande relevância para o sucesso do negócio, muitos empresários ou gestores têm dúvidas sobre o que são relatórios financeiros, sua importância ou ainda o que precisa ser feito para montar um. Aqui nesse post, vamos conversar sobre cada um desses pontos. Vamos lá.
Para retomar, os relatórios financeiros são compilações de dados financeiros sobre uma atividade ou transação específica dentro de uma empresa – levando em consideração um determinado período. Por exemplo, os registros de contas a pagar e a receber dão origem a um relatório sobre o fluxo de caixa.
Como dissemos acima, o objetivo dos relatórios é fornecer informações inteligentes para a gestão do negócio permitindo a extração de dados para ajudar na tomada de decisão. Assim, é fundamental que existam registros verdadeiros e confiáveis para traçar a atual situação da empresa.
Por isso, quando falamos de relatórios é muito importante atestar a veracidade das informações extraídas dos indicadores. Dessa forma, o primeiro passo para saber tudo o que você precisa fazer em termos de relatórios financeiros é definir o que são os dados financeiros.
Os dados financeiros são constituídos de métricas e mecanismos usados para coletar e gerar inteligência sobre uma determinada situação e essenciais para os relatórios financeiros. Em outras palavras, são utilizados para demonstrar quão saudável é um determinado empreendimento.
Como montar um bom relatório financeiro?
O primeiro passo para gerar um relatório financeiro é escolher qual indicador será analisado e quais serão as métricas envolvidas. Apenas a partir disso, você poderá gerar o seu relatório financeiro e ainda registrar essas informações.
Dessa maneira, tenha sempre em mente que, para gerar os relatórios financeiros, é fundamental ter os registros reais das atividades e transações verdadeiras sobre o seu negócio.
Munido dessas métricas é possível tanto organizar as informações quanto colher o indicador desejado e, assim, ter uma maior compreensão do cenário atual e sobre quais decisões deverão ser tomadas.
Dependendo da gestão financeira da sua empresa, existe a oportunidade de montar uma planilha auxiliar e gerar seus relatórios manualmente. Hoje em dia, existem ferramentas que podem orientar esse processo.
Resumidamente, o passo a passo para a montagem de relatórios financeiros é:
Definir qual o indicador será analisado;
Escolher quais as métricas serão utilizadas no processo;
Organizar esses dados em um documento, gráfico ou tabela para facilitar a visualização.
Analisar os dados e tomar decisões estratégicas.
Caso você queira aprofundar-se em como analisar os melhores relatórios e entender quais são os melhores dados para a tomada de decisão, modelagem financeira, e como definir um planejamento estratégico, existem especializações criadas justamente para esse fim.
Por exemplo, o MBA de Controladoria e Finanças cujo conteúdo programático prepara seus participantes para enfrentarem novos desafios além de desenvolver habilidades gerenciais e técnicas como a análise profunda de relatórios financeiros. No final, o estudante sai apto a tornar-se um empreendedor de sucesso, com conhecimento estratégico para a gestão do capital da empresa.
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