SpaceMoney lança plataforma de investimentos por objetivos, em parceria com a Warren - SpaceMoney
SpaceMoney lança plataforma de investimentos por objetivos, em parceria com a Warren
Startup oferece assessoria personalizada de planejamento financeiro para melhorar resultados dos clientes
02 junho 2021 - 17h57Por Redação SpaceMoney
O mês de junho começou na SpaceMoney com uma grande novidade: acaba de entrar no ar a plataforma SpaceMoney Investimentos, que combina a assessoria personalizada de um planejador financeiro com a tecnologia de ponta e as vantagens oferecidas pela Warren Investimentos, uma das maiores e mais inovadoras corretoras do Brasil.
A experiência de investimentos na SpaceMoney é diferente do que se encontra no mercado brasileiro porque está inserida dentro de um planejamento financeiro personalizado, o que potencializa os resultados no longo prazo.
"Com a SpaceMoney o investidor consegue, de fato, organizar seus objetivos e sonhos em carteiras administradas específicas. Como somos uma empresa focada em planejamento financeiro, escolhemos a Warren como nossa parceira, pois é a única corretora que detém a tecnologia para a administração de carteiras usando a metodologia de investimento por objetivo. Esse é um mercado com muito potencial de crescimento para os próximos anos", diz Fábio Murad, planejador financeiro e CEO da SpaceMoney.
O investimento por objetivos (goal based investment), muito difundido nos EUA, é uma abordagem relativamente nova para a gestão de patrimônio no Brasil. A partir de um ou mais objetivos, e respeitando o perfil do investidor, um planejador financeiro auxilia seu cliente na definição das melhores estratégias e produtos para atingi-los. Isto é, é feito um plano customizado de investimentos, que permite o monitoramento de seu desempenho por meio de métricas claras, potencializando os retornos.
Vamos traduzir isso em um exemplo claro. Consideremos que você, investidor, pretenda comprar um carro novo e juntar dinheiro para pagar a faculdade de seu filho. Com esses dois objetivos traçados, a SpaceMoney vai identificar quanto você precisará aplicar, em diferentes ativos, a cada mês, para que tenha o dinheiro necessário no prazo desejado. Para comprar um carro em dois anos, você terá uma estratégia mais conservadora; já para pagar a faculdade de seu filho daqui a 10 anos, você poderá seguir uma estratégia mais agressiva. Em ambos os casos, porém, os recursos financeiros são um meio para se conquistar algo, e não um fim em si mesmo.
Entenda como funciona a SpaceMoney Investimentos
Confira o vídeo explicativo com Fábio Murad:
Menos taxas e mais transparência
Outra grande vantagem de se investir com a SpaceMoney se refere às taxas. Enquanto no modelo tradicional os assessores de investimentos são remunerados por cada produto que indicam aos seus clientes, aqui você paga apenas uma taxa, que representa um percentual do patrimônio gerido.
Esse modelo de remuneração muda tudo, beneficiando o investidor.
Em primeiro lugar, ele sabe exatamente quanto vai pagar pela orientação do planejador financeiro, o SpacePlanner. Essa transparência é importante para se acompanhar os custos dos investimentos, que, no fim das contas, podem abocanhar parcela relevante da rentabilidade de uma carteira de investimentos.
"Outro benefício do modelo é o de eliminar os conflitos de interesse na relação entre investidor e assessor. Ao ser remunerado por meio de um percentual dos recursos aplicados, o SpacePlanner é estimulado a buscar melhores resultados, recomendando as estratégias mais adequadas", explica Fábio Murad, CEO da SpaceMoney.
Veja aqui os custos dos investimentos na SpaceMoney
Modelo híbrido de assessoria
Na SpaceMoney Investimentos os clientes podem optar pelo autosserviço, elaborando e acompanhando suas estratégias de maneira 100% online, com a interface de inteligência artificial da Warren; ou, se preferirem, podem contar com o atendimento personalizado de um SpacePlanner, que vai ajudá-lo na construção de suas metas e de seu plano de investimento.
O primeiro passo da jornada do cliente SpaceMoney em busca de sua independência financeira é o CheckUp Financeiro, metodologia desenvolvida "em casa" e que tem o papel de identificar, de maneira objetiva, as necessidades de produtos financeiros de um cliente. Ainda no primeiro semestre, essa ferramenta estará disponível de forma online, no app SpaceMoney, disponível no Google Play e na App Store.
O ChekUp Financeiro SpaceMoney faz uma radiografia do cliente em três dimensões:
1. Proteção: aqui, você saberá se você e sua família estão assegurados contra os principais riscos financeiros de sua vida. E terá recomendações personalizadas para formar sua reserva de emergência e contratar um seguro de vida e invalidez;
2. Previdência: essa dimensão ganha cada vez mais importância no planejamento financeiro individual, já que as relações de trabalho estão mudando e a aposentadoria pública está mais difícil e arriscada. A SpaceMoney lhe recomendará o plano de previdência privada sob medida para sua realidade;
3. Projetos: por fim, o diagnóstico da SpaceMoney irá avaliar sua capacidade de realizar investimentos, propondo carteiras personalizadas com base em objetivos específicos.
Após a realização do CheckUp Financeiro, o cliente SpaceMoney terá um planejamento financeiro personalizado, que visa lhe oferecer os caminhos mais seguros para sua independência financeira, hoje e no futuro.
Comece agora sua jornada de independência financeira com a ajuda da SpaceMoney!
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