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IPO da Paymentus Holdings Inc .: uma Fintech para Pequenas Empresas
25.05.2021
5 minutos
Conteúdo
Negócios da Paymentus Holdings Inc.
O mercado e os concorrentes da Paymentus Holdings Inc.
Desempenho financeiro
Lados fortes e fracos da Paymentus Holdings Inc.
Detalhes do IPO e estimativa da capitalização da Paymentus Holdings Inc.
Cada vez mais as empresas de tecnologia se preocupam em atender às necessidades das pequenas e médias empresas. Essa categoria de clientes tem uma vantagem óbvia sobre os consumidores de varejo por meio de uma maior responsabilidade financeira e requisitos mais claros. Por exemplo, os desenvolvedores de plataformas SaaS estão agora mais ativos na oferta de soluções para a criação fácil e rápida de sites, lojas online e outras coisas semelhantes.
As empresas Fintech também estão envolvidas nisso. Paymentus Holdings Inc., a empresa da qual vamos falar, oferece tecnologias para fazer pagamentos que não sejam em dinheiro, e a maioria de seus clientes são pequenas e médias empresas.
O IPO da companhia ocorrerá na NYSE no dia 25 de maio, enquanto suas ações começarão a ser negociadas nos próximos dias, o “PAGAR”Ticker. Vamos descobrir por que a Paymentus Holdings é atraente e quais as perspectivas de suas ações.
Negócios da Paymentus Holdings Inc.
A empresa foi fundada em 2004 e atualmente está sediada em Richmond, Virginia. O presidente / CEO da empresa é Dushyant Sharma, que antes era coproprietário da Derivação, a empresa que desenvolveu uma plataforma SaaS para processamento de ordens de pagamento. O principal produto do Paymentus é uma plataforma em nuvem para fazer pagamentos de contas
Negócios da Paymentus Holdings Inc.
Os principais clientes da empresa são os chamados “faturadores”, pessoas físicas ou jurídicas que emitem faturas por seus produtos ou serviços. Em dezembro de 2020, a Paymentus tinha mais de 1,300 clientes empresariais desse tipo. No total, a plataforma foi usada por mais de 16 milhões de pessoas.
Negócios da Paymentus Holdings Inc.
A plataforma é poderosa o suficiente para trabalhar com cobradores de qualquer tamanho e setor: seguros, serviços governamentais, contas de serviços públicos, saúde, telecomunicações e finanças.
Negócios da Paymentus Holdings Inc.
Graças a uma ampla rede de cobradores com diferentes requisitos para o pagamento de contas, a Paymentus tem uma grande oportunidade de obter feedback de qualidade para ajudar a empresa a implementar inovações e melhorias na plataforma. O produto da empresa oferece aos clientes um método de pagamento simples e claro baseado em infraestrutura de sistema de pagamento multicanal, que forma um ecossistema de pagamento “tudo em um”.
Desnecessário dizer que o desenvolvimento dos negócios foi positivamente influenciado pela pandemia do coronavírus no ano passado. Além disso, o mercado-alvo da Paymentus Holdings Inc. está se desenvolvendo rapidamente como tal.
O mercado e os concorrentes da Paymentus Holdings Inc.
De acordo com o Grand View Research, o mercado global de pagamentos digitais em 2020 era de US $ 58.3 bilhões e deve atingir US $ 241 bilhões em 2028. Uma taxa média de crescimento anual é de 19.4%, o que permitirá que os negócios da empresa aumentem 25% no mesmo período.
O mercado e os concorrentes da Paymentus Holdings Inc.
Os principais fatores de um desenvolvimento tão rápido serão a expansão dos smartphones, o aumento do comércio eletrônico e a implementação geral de tecnologias de pagamento online.
Diante disso, os concorrentes da empresa podem ser divididos em três grupos:
Fornecedores de métodos de pagamento desatualizados.
Sistemas bancários internos.
Sistemas de pagamento por telefone.
Desempenho financeiro
Ao contrário de outras empresas de tecnologia, a Paymentus Holdings Inc. está entrando com um pedido de IPO para ser lucrativa, por isso analisaremos seus ganhos e o lucro líquido.
Desempenho financeiro da Paymentus Holdings Inc.
De acordo com o formulário S-1, o lucro líquido da empresa em 2020 foi de $ 13.71 milhões, um aumento de 0.15% em relação a 2019. Nos primeiros três meses deste ano, esse indicador foi igual a $ 3.68, e isso é 30.94% a mais que no mesmo período anterior ano. Nos últimos 12 meses, a empresa faturou US $ 14.57 milhões. Como podemos ver, a margem do negócio está melhorando.
Agora vamos falar sobre a dinâmica de vendas. Em 2020, o faturamento da empresa foi de US $ 301.77 milhões, um aumento de 27.98% se comparado a 2019. No primeiro trimestre de 2021, o indicador foi de US $ 99.22 milhões, um aumento de 32.5% em relação ao primeiro trimestre de 2020. O faturamento total no último 12 meses foram de $ 324.39 milhões. Se a empresa conseguir manter essa “velocidade”, seu lucro no final de 2021 pode ser de US $ 400 milhões. Como podemos ver, a taxa de crescimento está ganhando ritmo.
No final do primeiro trimestre de 2021, o caixa e os equivalentes de caixa no balanço da empresa eram de US $ 49.6 milhões, enquanto seu passivo total era de US $ 45.4 milhões. O negócio da empresa é eficaz, gera lucro líquido e tem uma carga de dívida aceitável. Todos esses fatores em conjunto implicam uma estabilidade financeira bastante elevada.
Lados fortes e fracos da Paymentus Holdings Inc.
Vamos avaliar os riscos e vantagens da Paymentus Holdings Inc. Entre seus pontos fortes, eu mencionaria:
A empresa gera lucro líquido, embora não pague dividendos.
A Paymentus Holdings Inc. opera em um mercado muito promissor, com uma taxa média de crescimento anual de 19.4%.
O faturamento da empresa aumenta 25% ao ano.
Uma alta taxa de retenção de clientes.
Muitos canais para obter diferentes tipos de feedback dos clientes.
Gerenciamento de som.
Os riscos de investir nessas ações são:
A atual taxa de crescimento das vendas diminuirá.
Margem de negócios baixa.
Concorrentes sólidos.
Detalhes do IPO e estimativa da capitalização da Paymentus Holdings Inc.
Durante as rodadas anteriores de financiamento, a empresa arrecadou US $ 30 milhões. Os principais investidores são Accel-KKR e Ashigrace LLC. Os subscritores do IPO são PNC Capital Markets LLC, Fifth Third Securities, Inc., Raymond James & Associates, Inc., Nomura Securities International, Inc., CL King & Associates, Inc., AmeriVet Securities, Inc., Wells Fargo Securities , LLC, Goldman Sachs & Co. LLC, Robert W. Baird & Co. Incorporated, Citigroup Global Markets Inc., BofA Securities, Inc. e JP Morgan Securities LLC.
Durante o IPO, a empresa planeja levantar $ 100 milhões com a venda de 10 milhões de ações ordinárias ao preço de $ 19-21 por ação. Se as ações forem vendidas pelo preço mais alto nesta faixa, a capitalização da empresa pode chegar a US $ 2.32 bilhões. A Paymentus Holdings Inc. está planejando gastar esse dinheiro em seus objetivos corporativos, capital operacional e compra de novas tecnologias.
Para avaliar a empresa, usamos dois multiplicadores, o Price-to-Sales (P / S Ratio) e o Price-to-Earnings (P / L Ratio). O P / L da empresa é 272.09, então é altamente improvável que cresça, enquanto o P / S é igual a 7.69 e está abaixo da média para o setor de tecnologia (10-12). Como resultado, o upside para ações da Paymentus pode ser de 30% a 56%.
Com tudo isso dito, eu recomendaria esta empresa para investimentos de médio / longo prazo.
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O material é preparado por
Vadim Kovalenko
Está no mercado desde 2012. Possui formação superior em finanças e economia. Começou a operar no mercado de câmbio Forex, depois se interessou pelo mercado de ações e agora se especializou em análise de IPOs e investimentos de portfólio.
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Vadim Kovalenko
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