Declaração de Conformidade Contra Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo – Pontual Money Transfer
Declaração de Conformidade Contra Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo
Pronto Money Transfer, Inc., nome fantasia Pontual Money Transfer (a "Empresa"), tem licença de serviços de remessa de dinheiro em cada jurisdição estadual nas quais a empresa desenvolve suas atividades. A Empresa também está registrada como "empresa de remessa de valores" ("money services business – MSB") na Rede de Combate a Crimes Financeiros, o "FinCEN" (Financial Crime Enforcement Network) do governo dos EUA.
É política da Empresa oferecer serviços financeiros, incluindo os serviços de transferência de valores e quaisquer serviços auxiliares, de acordo com as leis federais e estaduais aplicáveis, condizentes com ênfase em segurança e solidez. Ao oferecer tais serviços, é política expressa da Empresa cumprir toda a legislação aplicável contra lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, incluindo, mas não se limitando a, Lei de Sigilo Bancário (Bank Secrecy Act – "BSA"), Lei PATRIOTA dos EUA, de 2001 (USA PATRIOT Act of 2001), e a legislações estaduais aplicáveis.
Como prestadora de serviços de remessa de dinheiro licenciada e registrada, a Empresa adotou um amplo programa de conformidade à Lei de Sigilo Bancário/Contra Lavagem de Dinheiro (Bank Secrecy Act/Anti-Money Laundering – "BSA/AML"). Nosso programa de conformidade inclui políticas e procedimentos por escrito, um diretor de conformidade nomeado, procedimentos de auditoria do agente, um programa de treinamento de funcionários e agente, e uma função de testes independentes periódica.
A lavagem de dinheiro e os crimes financeiros causam danos incalculáveis às pessoas e à economia americana, e minam a confiança no setor de serviços financeiros. A guerra contra a lavagem de dinheiro e os crimes financeiros exigem vigilância constante e o compromisso de todas as instituições financeiras. A Empresa está totalmente comprometida com tais iniciativas. É política da Empresa manter um programa de conformidade BSA/AML eficiente e sólido.
Alguns dos elementos de nosso programa BSA/AML incluem:
Relatório de atividades suspeitas de clientes e do agente
Relatório de grandes transações monetárias, conforme exigido por lei
Programa de auditoria do agente e monitoramento de transações
Conheça seu Cliente (Know Your Customer – "KYC") e Programa de Identificação de Clientes (Customer Identification Program – "CIP")
Lista da Divisão de Controle de Ativos Estrangeiros (Office of Foreign Assets Control -"OFAC")
É política da Empresa que nenhuma relação com cliente ou agente merece comprometer nossa integridade e nosso compromisso em combater a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e outros crimes financeiros. A Empresa está comprometida com os mais altos padrões de conformidade à BSA/AML, e exigimos igual aderência de nossos agentes e funcionários a tais padrões para evitar que nossos serviços sejam usados para facilitar lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades financeiras criminosas.