Durante o desenvolvimento de um Fluxo de Caixa, é crucial levar em conta fatores elementos como o saldo inicial, os recebimentos (operacionais e não-operacionais) e os pagamentos a serem realizados (envolvendo desde reposição de estoque até eventuais custos com empréstimos).
Dentre os objetivos principais de um Fluxo de Caixa, temos, principalmente o auxílio no processo de tomada de decisões da empresa e uma maior clareza quanto aos processos internos de qualquer organização.
Vamos agora à lista dos oito erros mais comuns em um Fluxo de Caixa, buscando entender também como evitá-los!
Não atualizar diariamente os dados do fluxo de caixa é um dos principais erros cometidos por empreendedores no dia a dia da gestão de um negócio.
Mas por que manter acompanhamentos diários, ao invés de priorizar somente atualizações semanais ou mensais?
Porque quanto mais detalhista for o seu fluxo de caixa, melhores serão a qualidade e a confiabilidade de suas informações financeiras!
A boa notícia é que hoje já é possível contar com ferramentas avançadas e tecnologia para o controle financeiro, com as quais é possível implementar acompanhamentos de modo automatizado e, deste modo, tornar os processos ainda mais precisos e ágeis.
Do mesmo modo que os pagamentos de um fluxo de caixa, os recebimentos podem ser listados conforme a origem da entrada: vendas à vista, vendas a prazo, vendas no cartão. Aqui, novamente, é possível contar com a tecnologia para melhorar este controle.
Outro erro bastante comum é confundir uma venda com um recebimento, lançando assim, todo item vendido como receita.
Mas a receita é o que entrou de capital propriamente na empresa. Se faço, por exemplo, uma venda parcelada, o recebimento só poderá ser listado na data de cada parcela e de acordo com o valor recebido.