Existem muitas possibilidades na hora de fazer a análise de crédito. Algumas são mais básicas e outras dão uma visão completa do risco da negociação. Para começar, o objetivo em obter dados é ter informações sobre os riscos envolvidos em cada transação e entender se o cliente terá condições de cumprir com o compromisso financeiro que ele pretende assumir.
Para pessoas físicas, geralmente, são solicitados documentos de identificação do consumidor como RG, CPF e comprovante de endereço. Comprovantes de renda, como holerites, contracheques ou outros também serão importantes.
O procedimento para Pessoas Jurídicas pode ser um pouco mais rigoroso. Na maioria dos casos, é solicitado o CNPJ, comprovantes de endereço, balanço anual (três últimos), referências comerciais e bancárias, entre outros.