De term bedrijfskapitaal slaat op de kostprijs van een eventuele voorraad, je kasmiddelen en te ontvangen betalingen, verminderd met de betalingen aan de leveranciers. Daaruit kun je onmiddellijk afleiden of je bedrijfskapitaal positief of negatief is.
Ga voor een goed evenwicht tussen de verplichtingen aan je leveranciers en de betalingstermijnen van je klanten. Misschien kun je wel een betere termijn afspreken met je leveranciers of een korting bedingen voor contante betaling. Misschien loont het ook de moeite een beroep te doen op factoring (van uw facturen) of een kredietverzekering te sluiten. Zo ben je zeker van de ontvangst van je omzet.