금융거래 약관 등 심사,약관규제에 관한 법률,금융감독원,금융위원회의 설치 등에 관한 법률,금융위원회
상시감시는 평상시 금융회사가 제출한 업무보고서 등을 토대로 경영실태 변동 상황을 면밀히 분석 평가하는 것(금융기관검사 및 제재에 관한 규정 제3조 제15호)을 의미하고(금융기관검사 및 제재에 관한 규정 제7조), 현장검사는 필요시 영업현장에 임점하여 모니터링 결과를 확인하거나 금융회사가 관계법령․규정․지시 등을 제대로 이행하였는지 여부를 확인하는 것을 의미한다.