적격성 사후심사 제도,한도초과보유주주,은행법상의 동일인,독점규제 및 공정거래에 관한 법률,은행법상 보유
(3) 한도초과보유주주의 적격성 사후 심사 제도 및 보고서 제출 의무 금융위는 한도초과보유주주의 한도 초과 보유 요건을 충족하는지 여부를 매 반기별로 정기적으로 심사하여야 하며，한도초과보유주주와 은행과의 불법거래 징후가 있는 경우 등 특별히 필요하다고 인정할 때에는 수시 심사를 할 수 있다 이에 따라，한도초과보유주주는 결산 또는 가결산 확정 후 1월 이내에 보고서 및 관련 자료를 금융감독원에 제출하여야 한다 업무시행세칙 제11조의3 (4) 보고서 제출 의무와 관련한 문제점 및 개선 방안 여기서 결산 또는 가결산 확정 기일은 당해 은행이 아니라 보고자인 한도초과보유주주를 기준으로 하는 것이다.