금융감독원,형법,여신 실행 전 사전예방,신용리스크 관리,사기리스크 관리
관리 방법신용리스크 분석을 통하여 부실채권을 사전에 예방하고 관리하기 위한 방법으로 신용평가사(우리나라의 대표적인 신용평가사로는 NICE평가정보와 코리아크레딧뷰(KCB)가 있다)와 업무 제휴를 맺고 고객의 신용등급을 금융사 시스템에 반영하여 심사의 기준으로 삼고 있으며 그 외 심사점수시스템(CSS: Credit Scring System), 전사적 자원 관리(ERP: Enterprise Resurce Planning), 스코어카드(Scre Card), 채무건전성 지수, 회생예측 가능 지수, 기 거래고객의 빅 데이터(Big Data)를 이용하여 부실 가능성이 높은 요소들을 디시전트리(Decisin Tree) 기법 등을 활용하여 위험량이 높은 요소들을 사전에 차단(Cut Off)하는 방법 등을 활용하여 부실채권을 사전에 예방하고 있다.