untuk aset-aset yang dipakai sebagai jaminan itu sendiri, harus diperjelas siapa yang mengontrol, termasuk manajemen dan arus kas (cash flow)-nya.
selain itu, juga harus diwaspadai kemungkinan kecurangan obligor, termasuk yang dilakukan lewat praktik transfer pricing (transfer harga), asset stripping (pemecahan aset), transfer aset, penggunaan trust, nominee dan sebagainya.