Punjab National Bank Scam
பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி மோசடி வழக்கு மும்பை கோட்டையில் உள்ள பிராடி ஹவுஸ் கிளையில் பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி வழங்கிய மோசடி உறுதிமொழிக் கடிதம் (1.4 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்) தொடர்பானது. இந்த மோசடியை நகைக்கடைக்காரரும் வடிவமைப்பாளருமான நிரவ் மோடி ஏற்பாடு செய்ததாகக் கூறப்படுகிறது. நிரவ், அவரது மனைவி அமி மோடி, சகோதரர் நிஷால் மோடி மற்றும் மாமா மெஹுல் சோக்சி, நிறுவனத்தின் அனைத்து பங்குதாரர்கள், மெசர்ஸ் டயமண்ட் ஆர் யு. எஸ்., மெசர்ஸ் சோலார் எக்ஸ்போர்ட்ஸ் மற்றும் மெசர்ஸ் ஸ்டெல்லார் டயமண்ட்ஸ், பிஎன்பி அதிகாரிகள் மற்றும் ஊழியர்கள் மற்றும் நிரவ் மோடி மற்றும் மெஹுல் சோக்ஸியின் நிறுவனங்களின் இயக்குநர்கள் அனைவரும் சிபிஐ குற்றப்பத்திரிகையில் பெயரிடப்பட்டுள்ளனர். நிரவ் மோடியும் அவரது குடும்பத்தினரும் 2018 ஆம் ஆண்டின் தொடக்கத்தில், இந்தியாவில் மோசடி பற்றிய செய்தி வெளிவருவதற்கு சில நாட்களுக்கு முன்பு தப்பியோடினர். இந்தியாவின் அமலாக்க இயக்குநரகம் குற்றம் சாட்டப்பட்டவர்களின் சொத்துக்களை முடக்கத் தொடங்கியுள்ளது மற்றும் தப்பியோடிய பொருளாதார குற்றவாளிகள் கட்டளைச் சட்டத்தின் கீழ் உடனடியாக பறிமுதல் செய்ய முயல்கிறது. பிப்ரவரி 2018 முதல் கிரிமினல் சதி, கிரிமினல் நம்பிக்கை மீறல், மோசடி மற்றும் சொத்துக்களை வழங்குதல், ஊழல், பணமோசடி உள்ளிட்ட நேர்மையின்மை ஆகியவற்றுக்காக இன்டர்போலின் தேடப்படும் பட்டியலில் நிரவ் உள்ளார். மார்ச் 2019 இல், நிரவ் மத்திய லண்டனில் இங்கிலாந்து அதிகாரிகளால் கைது செய்யப்பட்டார். அலகாபாத் வங்கி, ஆக்சிஸ் வங்கி மற்றும் யூனியன் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா உள்ளிட்ட பிற இந்திய வங்கிகளின் வெளிநாட்டு கிளைகளுக்கு ஊழல் ஊழியர்கள் எல்ஓய்களை வழங்கியபோது வங்கியின் முக்கிய வங்கி அமைப்பு புறக்கணிக்கப்பட்டதால், கிளையில் உள்ள அதன் இரண்டு ஊழியர்கள் இந்த மோசடியில் ஈடுபட்டதாக வங்கி ஆரம்பத்தில் கூறியது. இந்த பரிவர்த்தனைகளை வங்கியின் புதிய ஊழியர் ஒருவர் கவனித்தார். வங்கி பின்னர் சிபிஐயிடம் புகார் அளித்தது, தற்போது அமலாக்கத்துறை மற்றும் ரிசர்வ் வங்கி தவிர முக்கிய அதிகாரிகள் உஷா அனந்தசுப்ரமணியன், பிஎன்பி முன்னாள் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி, நிர்வாக இயக்குநர்கள் கே. வி. பிரம்மாஜி ராவ் மற்றும் சஞ்சீவ் சரண் ஆகியோரை ஒரு குற்றப்பத்திரிகையில் பெயரிட்டது, ஸ்விஃப்ட் செய்திகள் மற்றும் கோர் வங்கி அமைப்புகளின் நல்லிணக்கம் குறித்து ரிசர்வ் வங்கி வெளியிட்ட பல சுற்றறிக்கைகள் மற்றும் எச்சரிக்கை அறிவிப்புகளை அமல்படுத்தத் தவறியதற்கு அவர்கள் பொறுப்பு என்று குற்றம் சாட்டினார். டயமண்ட் ஆர் யு. எஸ், எம்/எஸ் சோலார் எக்ஸ்போர்ட்ஸ் மற்றும் எம்/எஸ் ஸ்டெல்லார் டயமண்ட்ஸ் ஆகிய மூன்று நிறுவனங்களின் கூட்டாளிகள் 2018 ஜனவரி 16 அன்று பிஎன்பியை அணுகியதாக பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி (பிஎன்பி) குற்றம் சாட்டியது, அதன் வெளிநாட்டு சப்ளையர்களுக்கு பணம் செலுத்த எல்ஓய்களைக் கோரியது. எல்ஓய்களை வழங்குவதற்கு குறைந்தபட்சம் 100 சதவீத ரொக்க விளிம்பை வங்கி கோரியது, ஆனால் நிறுவனங்கள் கடந்த காலங்களில் அத்தகைய உத்தரவாதம் இல்லாமல் எல்ஓய்களைப் பெற்றதாக வாதிட்டன. கிளை பதிவுகள் நிறுவனங்களுக்கு அத்தகைய வசதி எதுவும் வழங்கப்படவில்லை என்பதைக் காட்டவில்லை, பிஎன்பி மோசடி என்று சந்தேகித்து பரிவர்த்தனை வரலாற்றைத் தோண்டத் தொடங்கியது. 29 ஜனவரி 2018 அன்று, நிரவ், அமி மோடி, நிஷால் மோடி மற்றும் மெஹுல் சோக்சி, எம்/எஸ் டயமண்ட் ஆர் யு. எஸ்., எம்/எஸ் சோலார் எக்ஸ்போர்ட்ஸ் மற்றும் எம்/எஸ் ஸ்டெல்லார் டயமண்ட்ஸ் ஆகியவற்றின் பங்குதாரர்கள், இரண்டு வங்கி அதிகாரிகளுடன் இணைந்து பிஎன்பி மீது மோசடி செய்த குற்றத்தைச் செய்ததாகவும், தவறான இழப்பை ஏற்படுத்தியதாகவும் குற்றம் சாட்டப்பட்டது. மும்பை கோட்டையில் உள்ள பிராடி ஹவுஸில் உள்ள வங்கியின் கிளை அலுவலகத்தில், அதன் இரண்டு ஊழியர்களான பிஎன்பி ஓய்வுபெற்ற துணை மேலாளரும் மற்றொரு வங்கி அதிகாரியுமான கோகுல்நாத் ஷெட்டி, நிரவ் மோடி மற்றும் கீதாஞ்சலி குழுமத்துடன் தொடர்புடைய மூன்று நிறுவனங்களின் சார்பாக ஹாங்காங்கை தளமாகக் கொண்ட கடன் வழங்குநர்களுக்கு மோசடி எல்ஓய்களை வழங்கியதாக பிஎன்பி அதிகாரி தனது புகாரில் தெரிவித்துள்ளார். சிபிஐ தாக்கல் செய்த முதல் தகவல் அறிக்கையில் (எஃப். ஐ. ஆர்), "2017 ஆம் ஆண்டில் டயமண்ட்ஸ் ஆர் யு. எஸ்., சோலார் எக்ஸ்போர்ட்ஸ் மற்றும் ஸ்டெல்லார் டயமண்ட்ஸ் நிறுவனங்களுக்கு நிதி ஆதாயத்தை ஏற்படுத்துவதற்காக அரசு ஊழியர்கள் உத்தியோகபூர்வ பதவியை துஷ்பிரயோகம் செய்தனர், மேலும் பிஎன்பிக்கு ரூ. 2018 மே 18ஆம் தேதி நிலவரப்படி, இந்த மோசடி (2 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்) அதிகரித்து, நிரவ் மோடி போலி பாஸ்போர்ட்டில் பயணம் செய்ததாகக் கூறி லண்டனில் தலைமறைவாக இருப்பதாகக் கூறப்படுகிறது. பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கி (பி. என். பி) மோசடி தொடர்பான விசாரணை தொடர்பாக நிரவ் மோடியின் சகோதரர் நிஷால் மற்றும் அவரது நிர்வாகிகளில் ஒருவருக்கு எதிராக ரெட் கார்னர் நோட்டீஸ் (ஆர். சி. என்) வெளியிட சிபிஐ 2018 ஜூன் 13 அன்று இன்டர்போலை அணுகியது. கீதாஞ்சலி குழுமத்தைச் சேர்ந்த நிரவ் மோடி மற்றும் அவரது மாமா மெஹுல் சோக்சி ஆகியோருக்கு எதிராக ஆர்சிஎன் வெளியிடுமாறு சிபிஐ இன்டர்போலுக்கு கோரிக்கை அனுப்பியது. 20 ஆகஸ்ட் 2018 அன்று, அலகாபாத் வங்கியின் முன்னாள் நிர்வாக இயக்குனர் மற்றும் தலைமை நிர்வாக அதிகாரி உஷா அனந்தசுப்ரமணியனுக்கு மும்பையில் உள்ள சிறப்பு சிபிஐ நீதிமன்றம் ரூ. 1 லட்சம் பிணையில் ஜாமீன் வழங்கியது. ஒரு வாரத்திற்கு முன்பு, உஷா தனது பணியின் கடைசி நாளில் அரசாங்கத்தால் பணிநீக்கம் செய்யப்பட்டார். அனந்தசுப்ரமணியன் ஆகஸ்ட் 2015 முதல் மே 2017 வரை பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கியின் நிர்வாக இயக்குநராகவும், அதன் நிர்வாக இயக்குநராகவும் பணியாற்றியுள்ளார். அவர் உடனடியாக நடைமுறைக்கு வரும் வகையில் பணிநீக்கம் செய்யப்பட்டார். பஞ்சாப் நேஷனல் வங்கியின் ஓய்வுபெற்ற துணை மேலாளர் கோகுல்நாத் ஷெட்டி, தனக்குத் தெரிந்த வருமான ஆதாரங்களை விட 200 சதவீதம் அதிகமாக சொத்துக்களை குவித்ததாகக் குற்றம் சாட்டப்பட்ட முக்கிய குற்றம் சாட்டப்பட்டவர் மீது சிபிஐ வழக்குப் பதிவு செய்தது. பிப்ரவரி 2018 இல் காணாமல் போன நிரவ் மோடி, ஜூன் 2018 முதல் பிரிட்டிஷ் தலைநகரில் இருந்தார். மத்திய லண்டனில் உள்ள ஒரு வங்கியில் இந்திய வம்சாவளியைச் சேர்ந்த எழுத்தர் ஒருவர் அவரை அடையாளம் கண்டு காவல்துறையை எச்சரித்ததை அடுத்து அவர் 19 மார்ச் 2019 அன்று மத்திய லண்டனில் கைது செய்யப்பட்டார். மோடியை நாடு கடத்தக் கோரிய இந்திய அதிகாரிகள் சார்பாக இங்கிலாந்து போலீசார் அவரைக் கைது செய்தனர். மோடி 20 மார்ச் 2019 அன்று நீதிமன்றத்தில் ஆஜரானார். அதே மாதத்தில், அவர் பறக்கும் அபாயம் இருப்பதாகவும், வாய்ப்பு வழங்கப்பட்டால் நாட்டை விட்டு வெளியேறக்கூடும் என்றும் கூறி அவருக்கு ஜாமீன் வழங்க இங்கிலாந்து நீதிமன்றம் இரண்டு முறை மறுத்தது. மீண்டும் மூன்றாவது முறையாக, மோடிக்கு ஜாமீன் மறுக்கப்பட்டு, 2019 மே 24 வரை சிறையில் இருக்க வேண்டும். மோடி விடுவிக்கப்பட்டால் ஆதாரங்களை சேதப்படுத்தலாம் என்றும் நீதிமன்றம் குறிப்பிட்டிருந்தது. நீதியின் பிடியில் இருந்து தப்பிக்க ஒரு முக்கிய சாட்சியைக் கொன்று மற்றொருவருக்கு லஞ்சம் கொடுப்பதாக மோடி அச்சுறுத்தியதாக முந்தைய விசாரணைகளில் தெரியவந்துள்ளது. ஜூன் 2019 இல், நிரவ் மோடி மற்றும் அவரது சகோதரி பூர்வி மேத்தாவின் நான்கு சுவிஸ் வங்கிக் கணக்குகள் மோசடியின் ஒரு பகுதியாக சுவிட்சர்லாந்தில் உள்ள அதிகாரிகளால் "முடக்கப்பட்டன", அமலாக்க இயக்குநரகத்தின் வேண்டுகோளின் பேரில் மொத்தம் ரூ. சுவிஸ் வங்கிக்குப் பிறகு, சில நாட்களுக்குப் பிறகு, 2019 ஜூலை 2 அன்று, மோடி, பூர்வி மற்றும் அவரது கணவர் மாயங்க் மேத்தா ஆகியோரின் பெயரில் உள்ள நான்கு வங்கிக் கணக்குகளை முடக்குமாறு சிங்கப்பூர் உயர் நீதிமன்றம் உத்தரவிட்டது. இந்த கணக்குகளுக்கு இடையே 44 கோடி ரூபாய் உள்ளது. பூர்வி மற்றும் மாயங்க் இருவருக்கும் எதிராக இன்டர்போல் ரெட் கார்னர் நோட்டீஸ் அனுப்பியுள்ளது. தப்பியோடிய தொழிலதிபர் நிரவ் மோடி, அவரது சகோதரர் நீஷால் மோடி மற்றும் அவரது நெருங்கிய கூட்டாளி சுபாஷ் பராப் ஆகியோரை குற்றவாளிகளாக அறிவிக்கவும், அவர்களின் சொத்துக்களை முடக்கவும் கோரி 2019 ஆகஸ்டில் மத்திய புலனாய்வுப் பிரிவு (சிபிஐ) சிறப்பு சிபிஐ நீதிமன்றத்தில் ஒரு மனுவை தாக்கல் செய்தது. 13, 700 கோடி மோசடி வழக்கில் சிபிஐ தனது குற்றப்பத்திரிகையில் மூவரையும் 'தேடப்படும் நபர்கள்' என்று அறிவித்தது. கடந்த ஆண்டு ஏஜென்சி அவர்களுக்கு எதிராக வாரண்டுகளைப் பெற்றிருந்தாலும், பிப்ரவரியில் வழக்கு பதிவு செய்யப்படுவதற்கு முன்பு குற்றம் சாட்டப்பட்டவர்கள் இந்தியாவிலிருந்து தப்பிச் சென்றதால் அவர்களால் மரணதண்டனை நிறைவேற்ற முடியவில்லை. நிரவ் மோடியின் சட்டக் குழு நான்கு ஜாமீன் மனுக்களை தாக்கல் செய்துள்ளது, அவை ஒவ்வொரு முறையும் மோடி பறக்கும் அபாயம் இருப்பதாகக் கருதப்படுவதால் நிராகரிக்கப்பட்டுள்ளன. மார்ச் 2019 முதல் தென்மேற்கு லண்டனில் உள்ள வாண்ட்ஸ்வொர்த் சிறையில் அடைக்கப்பட்டுள்ள மோடி, செப்டம்பர் 19 வரை நீட்டிக்கப்பட்டு, பின்னர் அக்டோபர் 17 வரை இங்கிலாந்து நீதிமன்றத்தால் நீதிமன்றக் காவலுக்கு அனுப்பப்பட்டார், இது 2020 மே மாதத்திற்கான அவரது ஐந்து நாள் ஒப்படைப்பு விசாரணை விசாரணையை நோக்கி செயல்படுவதாகக் கூறியது, மேலும் அவர் ஒவ்வொரு 28 நாட்களுக்கும் வீடியோ இணைப்பு மூலம் நீதிமன்றத்தில் ஆஜராக வேண்டும். செப்டம்பர் 2019 இல், ஆன்டிகுவா மற்றும் பார்புடா பிரதம மந்திரி காஸ்டன் பிரவுன், கீதாஞ்சலி குழுமத்தின் தப்பியோடிய வைர வியாபாரி மெஹுல் சோக்ஸி ஒரு "வஞ்சகன்" என்றும், அவர் அனைத்து சட்ட விருப்பங்களையும் முடித்துவிட்டு இந்தியாவுக்கு திருப்பி அனுப்பப்பட்டதாகவும் கூறினார். தற்போது கரீபியன் நாடான ஆன்டிகுவாவில் இருக்கும் மெஹுல் சோக்ஸி, மருத்துவ சிகிச்சைக்காக இந்தியாவை விட்டு வெளியேறியதாகவும், இந்த வழக்கில் வழக்குத் தொடரப்படுவதைத் தவிர்ப்பதற்காக அல்ல என்றும் உயர் நீதிமன்றத்தில் தெரிவித்தார். அவர் பயணம் செய்ய மருத்துவ ரீதியாக தகுதி பெற்றவுடன் இந்தியா திரும்புவார் என்று கூறினார். 2019 டிசம்பரில், நிரவ் மோடி, அவரது மாற்றாந்தாய் சகோதரர் நேஹல் மோடி மற்றும் அவர்களது இரண்டு வணிக கூட்டாளிகள் சாட்சிகளை மிரட்டவும், ஆதாரங்களை அழிக்கவும் முயன்றனர் என்று மும்பையில் உள்ள சிபிஐ நீதிமன்றத்தில் சமர்ப்பிக்கப்பட்ட கூடுதல் குற்றப்பத்திரிகையில் மத்திய புலனாய்வுப் பிரிவு (சிபிஐ) தெரிவித்துள்ளது. சிபிஐயின் குற்றப்பத்திரிகையின்படி, நிரவின் ஒன்பது ஊழியர்கள் சிபிஐயிடம் விவரங்களை சமர்ப்பித்த பின்னர், நிரவ் மற்றும் நேஹல், கூட்டாளிகளுடன் சேர்ந்து, தங்கள் விருப்பத்திற்கு எதிராக எகிப்துக்கு அழைத்துச் சென்று, ஒன்பது பேரையும் போலி நிறுவனங்களின் உரிமையாளர்களாக நிறுவும் ஆவணங்களில் கையெழுத்திடுமாறு கட்டாயப்படுத்தினர். மார்ச் 2020 இல், நிரவ் மோடியிடமிருந்து பறிமுதல் செய்யப்பட்ட 72 ஆடம்பர பொருட்களை அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED) ரூ. மே 2020 இல், இந்திய ஏஜென்சிகளின் கோரிக்கையின் அடிப்படையில், இன்டர்போல் தனது மாற்றாந்தாய் நிரவ் மோடிக்கு பிஎன்பி மாதங்களை மோசடி செய்ய உதவியதற்காக நேஹால் மோடியை மீண்டும் ரெட் கார்னர் அறிவிப்பில் வைத்தது. கடந்த ஆண்டு நேஹால் மோடி மற்றும் நீஷால் மோடி ஆகியோர் ஆர். சி. என். க்கு சவால் விடுத்தபோது இன்டர்போல் வலைத்தளத்திலிருந்து அவரது பெயர் நீக்கப்பட்டது. நீரவ் மோடிக்காக இரண்டு நிறுவனங்களை நேஹால் நிர்வகித்ததாகக் கூறப்படுகிறது, அவை போலி நிறுவனங்களிடமிருந்து 50 மில்லியன் டாலர்களைப் பெற்றன என்று சிபிஐ தெரிவித்துள்ளது. இந்த மோசடி அம்பலமான பிறகு, அவர் 6 மில்லியன் டாலர் மதிப்புள்ள வைரங்களையும், ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் திர்ஹாமில் 35 லட்சம் மதிப்புள்ள வைரங்களையும், 50 கிலோ தங்கத்தையும் எடுத்துச் சென்றார். துபாயில், அவர் மொபைல் போன்கள் மற்றும் சர்வர் வடிவில் டிஜிட்டல் ஆதாரங்களை அழித்தார், மேலும் முக்கிய சாட்சிகளையும் அச்சுறுத்தினார். ஜூன் 8,2020 அன்று, பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம் (பி. எம். எல். ஏ) நீதிமன்றம் நிரவ் மோடியின் கிட்டத்தட்ட 1,400 கோடி ரூபாய் மதிப்புள்ள சொத்துக்களை பறிமுதல் செய்ய உத்தரவிட்டது. மே 2020 இல், இங்கிலாந்து நீதிமன்றம் நிரவ் மோடி விசாரணையை செப்டம்பர் 2020 வரை ஒத்திவைத்தது, ஐந்து நாள் ஒப்படைப்பு விசாரணை விசாரணையில். இங்கிலாந்தில் ஐந்து முறை ஜாமீன் மறுக்கப்பட்டதை அடுத்து மோடி அரசியல் தஞ்சம் கோரியுள்ளார். ஜூலை 2020 இல், அமலாக்க இயக்குநரகம் (ED) மெஹுல் சோக்ஸிக்கு எதிராக ஒரு குற்றப்பத்திரிகையை தாக்கல் செய்துள்ளது, அவர் இந்தியா, துபாய் மற்றும் அமெரிக்காவில் உள்ள வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் கடன் வழங்குநர்களை ஏமாற்ற ஒரு ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட மோசடியை எவ்வாறு நடத்தினார் என்று குற்றம் சாட்டினார். சீர்திருத்தங்கள் தப்பியோடிய கடன் தவறியவர்களின் பினாமி சொத்துக்கள் உட்பட தப்பியோடிய ஒருவரின் சொத்துக்களை பறிமுதல் செய்ய அரசாங்கத்திற்கு அதிகாரங்களை வழங்குவதன் மூலம் பொருளாதார குற்றவாளிகள் இந்திய சட்டத்தின் செயல்முறையைத் தவிர்ப்பதற்காக தப்பியோடிய பொருளாதார குற்றவாளிகள் மசோதாவுக்கு 2018 மார்ச் 1 அன்று அரசாங்கம் ஒப்புதல் அளித்தது. கடன் தவறியவர்கள், மோசடி செய்பவர்கள், வரிகளை நிர்வகிக்கும் சட்டங்களை மீறும் தனிநபர்கள், கருப்புப் பணம், பினாமி சொத்துக்கள், நிதித் துறை மற்றும் ஊழல் உள்ளிட்ட பரந்த அளவிலான பொருளாதார குற்றவாளிகளை இந்த மசோதா உள்ளடக்கியது. 12 மார்ச் 2018 அன்று, அரசாங்கம் இந்த மசோதாவை மக்களவையில் அறிமுகப்படுத்தியது. மார்ச் 2018 இல், இந்திய ரிசர்வ் வங்கி புரிந்துணர்வு கடிதம் (லூ) மற்றும் ஆறுதல் கடிதம் (எல். ஓ. சி) போன்ற வங்கிக் கருவிகளை அகற்றியது, இது ஒரு ஓட்டையை அடைக்கவும், வர்த்தகக் கடனில் வங்கிகளின் உரிய விடாமுயற்சியை மேம்படுத்தவும் முயற்சித்தது. சில வங்கியாளர்கள் லூ மற்றும் எல். ஓ. சி. க்கள் வங்கிகளைப் பெறுவதற்கு வழிவகுத்தன, கடன் வழங்குவதற்கான தகுதியை வழங்குபவரை முழுமையாக நம்பியுள்ளன என்று கூறினர். ..