Terrorism financing
பயங்கரவாத நிதியுதவி என்பது தனிப்பட்ட பயங்கரவாதிகள் அல்லது அரசு சாரா நடிகர்களுக்கு நிதி வழங்குதல் அல்லது நிதி உதவி வழங்குதல் ஆகும். பெரும்பாலான நாடுகள் தங்கள் பணமோசடி சட்டங்களின் ஒரு பகுதியாக பயங்கரவாத நிதியுதவியை (சி. டி. எஃப்) எதிர்ப்பதற்கான நடவடிக்கைகளை செயல்படுத்தியுள்ளன. சில நாடுகளும் பன்னாட்டு அமைப்புகளும் தாங்கள் பயங்கரவாத அமைப்புகளாகக் கருதும் அமைப்புகளின் பட்டியலை உருவாக்கியுள்ளன, இருப்பினும் ஒவ்வொரு நாடும் எந்த அமைப்புகளை பயங்கரவாத அமைப்புகளாகக் குறிப்பிடுகின்றன என்பதில் நிலைத்தன்மை இல்லை. பணமோசடி தொடர்பான நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (எஃப். ஏ. டி. எஃப்) சி. டி. எஃப் தொடர்பான உறுப்பினர்களுக்கு பரிந்துரைகளை வழங்கியுள்ளது. இது போதுமான சி. டி. எஃப் நடவடிக்கை எடுக்காத நாடுகளின் தடுப்புப்பட்டியல் மற்றும் சாம்பல் பட்டியலை உருவாக்கியுள்ளது. அக்டோபர் 24,2019 நிலவரப்படி, எஃப்ஏடிஎஃப் தடுப்புப்பட்டியலில் (நடவடிக்கைக்கான அழைப்பு நாடுகள்) பயங்கரவாத நிதியுதவிக்காக இரண்டு நாடுகளை மட்டுமே பட்டியலிட்டதுஃ வட கொரியா மற்றும் ஈரான்; அதே நேரத்தில் எஃப்ஏடிஎஃப் பச்சைப்பட்டியலில் (பிற கண்காணிக்கப்பட்ட அதிகார வரம்புகள்) 12 நாடுகள் இருந்தனஃ பாகிஸ்தான் (பாகிஸ்தான் மற்றும் அரசு நிதியுதவி பயங்கரவாதத்தைப் பார்க்கவும்), பஹாமாஸ், போட்ஸ்வானா, கம்போடியா, கானா, ஐஸ்லாந்து, மங்கோலியா, பனாமா, சிரியா, டிரினிடாட் மற்றும் டொபாகோ, ஏமன் மற்றும் ஜிம்பாப்வே. பொதுவாக, நியமிக்கப்பட்ட பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதி வழங்குவது சட்டவிரோதமானது, இருப்பினும் அமலாக்கம் மாறுபடுகிறது. ஆரம்பத்தில் சி. டி. எஃப் முயற்சிகளின் கவனம் இலாப நோக்கற்ற நிறுவனங்கள், பதிவு செய்யப்படாத பணச் சேவை வணிகங்கள் (எம். எஸ். பி) (நிலத்தடி வங்கி அல்லது 'ஹவாலாஸ்' என்று அழைக்கப்படுவது உட்பட) மற்றும் இந்தச் சட்டத்தை குற்றவாளியாக்குவது ஆகியவற்றில் இருந்தது. செப்டம்பர் 11 தாக்குதல்களுக்குப் பிறகு வரலாறு 2001 செப்டம்பர் 11 தாக்குதல்களுக்குப் பிறகு நிறைவேற்றப்பட்ட யுனைடெட் ஸ்டேட்ஸ் பேட்ரியாட் சட்டம், அமெரிக்க அரசாங்கத்திற்கு நிதி நிறுவனங்களைக் கண்காணிக்க பணமோசடி தடுப்பு அதிகாரங்களை வழங்குகிறது. தேசபக்த சட்டம் இயற்றப்பட்டதிலிருந்து அமெரிக்காவில் பெரும் சர்ச்சையை ஏற்படுத்தியுள்ளது. பயங்கரவாத நிதி கண்காணிப்பு திட்டத்தை உருவாக்க ஐக்கிய நாடுகள் சபை மற்றும் பிற நாடுகளுடன் அமெரிக்கா ஒத்துழைத்துள்ளது. பணமோசடி மற்றும் நிதிக் குற்றங்களில் குறிப்பாக கவனம் செலுத்தும் நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க் போன்ற பல முன்முயற்சிகள் யு. எஸ். ஏ. பி. ஏ. டி. ஆர். ஐ. ஓ. டி சட்டத்திலிருந்து வந்துள்ளன. ஐக்கிய நாடுகள் பாதுகாப்பு கவுன்சில் தீர்மானம் 1373 என்பது பயங்கரவாத அமைப்புகள் மற்றும் தனிநபர்களுக்கு நிதியளிப்பதை மறுக்கும் நோக்கில் ஒரு பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நடவடிக்கையாகும். பயங்கரவாதத்தைத் தடுப்பதற்கும் குறுக்கிடுவதற்கும் தேவையான பொருத்தமான கருவிகளை வழங்குவதன் மூலம் அமெரிக்காவை ஒன்றிணைத்தல் மற்றும் வலுப்படுத்துதல் சட்டம், யு. எஸ். ஏ பேட்ரியாட் சட்டம் என்றும் அழைக்கப்படுகிறது, இது 2001 இல் இயற்றப்பட்டது. 2009 ஆம் ஆண்டில் இந்தச் சட்டம் சுமார் 20 மில்லியன் டாலர்களையும், பயங்கரவாதத்தின் அரசு ஆதரவாளர்களிடமிருந்து வந்த 280 மில்லியன் டாலர்களையும் தடுக்க உதவியது. 2020 ஆம் ஆண்டில், 20 க்கும் மேற்பட்ட நாடுகளில் தளத்தில் விசாரணைகளை நடத்திய மற்றும் தனது பணியின் போது கடத்தப்பட்ட வீட் பியூட்டர்லின், சிஎன்என் உடனான ஒரு நேர்காணலில், பயங்கரவாத நிதியுதவிக்கு எதிரான போராட்டம் ஒரு தொடர்ச்சியான சவாலாக இருக்கும் என்று விளக்கினார் ("ஒரு கருத்தை தோற்கடிப்பது உண்மையில் சாத்தியமற்றது"). உலகின் தலைசிறந்த 10 பயங்கரவாத அமைப்புகள் ஆண்டுக்கு 3.6 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர் வரவுசெலவுத் திட்டத்தைக் கொண்டுள்ளன என்று அவர் குறிப்பிட்டார். பயங்கரவாத நிதியுதவிக்கு பயன்படுத்தப்படும் முறைகள் பல நாடுகளும் பன்னாட்டு அமைப்புகளும் தாங்கள் பயங்கரவாத அமைப்புகளாகக் குறிப்பிடும் அமைப்புகளின் பட்டியல்களைப் பராமரிக்கின்றன, இருப்பினும் எந்த அமைப்புகள் அவ்வாறு குறிப்பிடப்படுகின்றன என்பதில் நிலைத்தன்மை இல்லை. அமெரிக்காவில், கருவூலத் துறையின் வெளிநாட்டு சொத்துக்கள் கட்டுப்பாட்டு அலுவலகம் (OFAC) அத்தகைய பட்டியலை பராமரிக்கிறது. நியமிக்கப்பட்ட பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு பயனளிக்கும் நிதி பரிவர்த்தனைகள் பொதுவாக சட்டவிரோதமானவை. நியமிக்கப்பட்ட பயங்கரவாத அமைப்புகள் அத்தகைய நிதியுதவியைத் தடுக்க கடந்த கால முயற்சிகளைப் பெற பல்வேறு உத்திகளைப் பின்பற்றலாம். எடுத்துக்காட்டாக, ஆய்வைத் தவிர்க்கும் முயற்சியில் அவர்கள் பல சிறிய மதிப்புள்ள இடமாற்றங்களைச் செய்யலாம்; அல்லது நிதி பரிமாற்றங்களைக் கண்காணிப்பதை கடினமாக்க முயற்சிக்க நிதி பரிவர்த்தனைகளை முடிக்க குற்றப் பின்னணி இல்லாத நபர்களைப் பயன்படுத்தலாம். இந்த பரிவர்த்தனைகள் தொண்டு நிறுவனங்களுக்கு நன்கொடைகளாகவோ அல்லது குடும்ப உறுப்பினர்களுக்கு பரிசுகளாகவோ மாறுவேடமிடப்படலாம். நிதி பரிவர்த்தனைகளை ஸ்கேன் செய்ய பெருநிறுவன நடிகர்கள் தேவைப்படுவதால், நாடுகளால் பயங்கரவாதத்தை தாங்களாகவே எதிர்த்துப் போராட முடியாது. பெருநிறுவன செயல்பாட்டாளர்கள் அரசுக்கு இணங்கவில்லை என்றால் அபராதம் அல்லது ஒழுங்குமுறைத் தடைகள் விதிக்கப்படலாம். பயங்கரவாதிகள் மற்றும் பயங்கரவாத அமைப்புகள் பெரும்பாலும் தங்களுக்குத் தாங்களே நிதியளிப்பதற்காக அணுகக்கூடிய எந்தவொரு பண ஆதாரத்தையும் பயன்படுத்துகின்றன. இது போதைப்பொருள் விநியோகம், கறுப்புச் சந்தை எண்ணெய், கார் டீலர்ஷிப்கள், டாக்ஸி நிறுவனங்கள் போன்ற வணிகங்களைக் கொண்டிருப்பது வரை இருக்கலாம். ஐஎஸ்ஐஎஸ் தங்கள் பயங்கரவாத நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கான ஒரு வழிமுறையாக கறுப்புச் சந்தை எண்ணெய் விநியோகத்தைப் பயன்படுத்துவதாக அறியப்படுகிறது. இணையம் என்பது பயங்கரவாத நிதியத்தின் வளர்ந்து வரும் நவீன வடிவமாகும், ஏனெனில் இது நன்கொடையாளருக்கும் பெறுநருக்கும் வழங்கக்கூடிய அநாமதேயத்தைப் பாதுகாக்க முடியும். பயங்கரவாத அமைப்புகள் தங்களை பின்பற்றுபவர்களிடமிருந்து நிதி ஆதரவை திரட்டுவதற்காக பிரச்சாரத்தைப் பயன்படுத்துகின்றன. இந்த பயங்கரவாத அமைப்புகளுடன் தொடர்பில்லாத நபர்களிடமிருந்து ஆன்லைன் வங்கி தகவல்களைத் திருடுவது போன்ற இணையத்தில் குற்றச் செயல்களின் மூலம் அவர்களால் நிதியைக் கண்டுபிடிக்க முடிகிறது. பயங்கரவாத அமைப்புகளும் தங்களுக்கு நிதியளிக்க ஒரு தொண்டு நிறுவனமாக முன்னணியைப் பயன்படுத்துகின்றன. அல்-கொய்தா என்பது ஒரு அறியப்பட்ட பயங்கரவாத அமைப்பாகும், இது தங்கள் அமைப்புக்கு நிதியளிப்பதற்காக இணையத்தைப் பயன்படுத்தியுள்ளது, ஏனெனில் இந்த தளத்தின் மூலம் அவர்கள் பரந்த பார்வையாளர்களை அடைய முடிகிறது. பெரும்பாலும் சட்டம் மற்றும் ஒழுங்குமுறை, பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் பணமோசடி ஆகியவற்றில் இணைக்கப்பட்டுள்ள பணமோசடி கருத்தியல் முரண்பாடுகளாகும். பணமோசடி என்பது குற்றவியல் நடவடிக்கைகளிலிருந்து திரட்டப்பட்ட பணம் நிதி அமைப்பில் மீண்டும் ஒருங்கிணைக்க நியாயமானதாகத் தோன்றும் செயல்முறையாகும், அதேசமயம் பயங்கரவாத நிதியுதவி நிதிகளின் மூலத்தைப் பற்றி அதிகம் கவலைப்படுவதில்லை, ஆனால் அதற்காகவே நிதிகள் பயன்படுத்தப்பட வேண்டும் அதன் நோக்கத்தை வரையறுக்கிறது. அமெரிக்காவிலும் பிற நாடுகளிலும் கண்டறியப்பட்ட ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றத்திற்கும் பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கும் இடையிலான கூட்டுறவு பற்றிய ஆழமான ஆய்வு குற்ற-பயங்கரவாத நெக்ஸஸ் புள்ளிகள் என்று தடயவியல் இலக்கியத்தில் வெளியிடப்பட்டுள்ளது. பெர்ரி, லிச்சென்வால்ட் மற்றும் மெக்கென்சி கட்டுரை பல ஏஜென்சி பணிக்குழுக்களின் முக்கியத்துவத்தையும், குற்ற-பயங்கரவாத தொடர்பு புள்ளிகளில் செயல்படும் அமைப்புகளை அடையாளம் காணவும், ஊடுருவவும், அகற்றவும் பயன்படுத்தக்கூடிய கருவிகளையும் வலியுறுத்துகிறது. மொத்த பணக் கடத்தல் மற்றும் பண-தீவிர வணிகங்கள் மூலம் முதலீடு செய்வது ஒரு வகைப்பாடு ஆகும். அவர்கள் இப்போது புதிய ஆன்லைன் கட்டண முறைகள் மூலம் பணத்தையும் நகர்த்துகிறார்கள். பணமோசடி செய்ய அவர்கள் வர்த்தகத்துடன் தொடர்புடைய திட்டங்களையும் பயன்படுத்துகின்றனர். ஆயினும்கூட, பழைய அமைப்புகள் வழிவிடவில்லை. பயங்கரவாதிகள் எம். எஸ். பி. க்கள்/ஹவாலாக்கள் மூலமாகவும், சர்வதேச ஏடிஎம் பரிவர்த்தனைகள் மூலமாகவும் தொடர்ந்து பணத்தைச் செலுத்துகின்றனர். கட்டுப்பாடுகள் மிகவும் கடுமையானதாக இல்லாத நாடுகளிலும் அறக்கட்டளைகள் தொடர்ந்து பயன்படுத்தப்படுகின்றன. 2015 ஆம் ஆண்டில் பிரான்சின் பாரிஸில் நடந்த சார்லி ஹெப்டோ துப்பாக்கிச் சூட்டுக்கு முன்பு சயீத் மற்றும் செரிஃப் கௌச்சி ஆகியோர் தங்கள் நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியளிக்க பரிவர்த்தனை மோசடி பயன்படுத்தினர். போலி பொருட்கள் மற்றும் போதைப்பொருட்களை மறுவிற்பனை செய்வது எடுத்துக்காட்டுகளில் அடங்கும். "இந்த நிதி சங்கிலி பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு இடையிலான தெளிவான தொடர்பைக் காட்டுகிறது, சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளை நடத்த முறையான சந்தைகளைப் பயன்படுத்துதல் (இந்த விஷயத்தில், கள்ள காலணிகளை விற்பனை செய்தல்), பின்னர் பயங்கரவாதிகளுக்கு பணத்தை மோசடி செய்ய வருமானத்தைப் பயன்படுத்துதல்". பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதைத் தடுப்பது ஏ. எம். எல் மற்றும் சி. டி. எஃப் இரண்டும் உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (கே. ஒய். சி) என்ற கருத்தைக் கொண்டுள்ளன, இது நிதி நிறுவனங்கள் நேரில் அடையாளம் காணவும், கேள்விக்குரிய பரிவர்த்தனையின் சட்டபூர்வமான தன்மையைக் கடைப்பிடிக்கவும் கட்டாயப்படுத்துகிறது. தனிப்பட்ட அடையாள செயல்முறையின் மூலம் பாதிக்கப்படக்கூடிய வணிக மற்றும் வாடிக்கையாளர் உறவு காரணமாக, பணப் பரிவர்த்தனை அல்லது சட்ட உதவி ஏற்படுவதைக் காணக்கூடிய வங்கிகள், வழக்கறிஞர்கள் அல்லது பிற நிபுணர்களால் இந்த முறை விரும்பப்படவில்லை என்றாலும். இது தங்கள் அடையாளத்தை நிரூபிக்க வேண்டிய நீண்ட கால வாடிக்கையாளர்களுக்கிடையேயான உறவுகளை சேதப்படுத்தும், மேலும் சமூகத்தின் மரியாதைக்குரிய உறுப்பினர்கள் ஒவ்வொரு முறையும் தனிப்பட்ட அடையாளத்தைக் கேட்க விரும்புவதில்லை. மாற்றத்தைக் கொண்டுவர நாடுகளை கட்டாயப்படுத்த எஃப். ஏ. டி. எஃப் தடுப்புப்பட்டியல் (கூட்டுறவு அல்லாத நாடுகள் அல்லது பிரதேசங்களின் பட்டியல்) பொறிமுறை பயன்படுத்தப்பட்டது. சந்தேகத்திற்குரிய செயல்பாடு ஆபரேஷன் கிரீன் குவெஸ்ட், பயங்கரவாத நிதியுதவியை எதிர்க்கும் உத்தியோகபூர்வ நோக்கத்துடன் அக்டோபர் 2001 இல் நிறுவப்பட்ட ஒரு அமெரிக்க பல ஏஜென்சி பணிக்குழு, பயங்கரவாத நிதியுதவியுடன் தொடர்புடைய நிதி சேகரிப்பு மற்றும் இயக்கத்தின் குறிகாட்டிகளாக பின்வரும் செயல்பாட்டு முறைகளை கருதுகிறதுஃ பணம், காசோலைகள், கம்பி பரிமாற்றங்கள் போன்ற கடந்த கால வைப்புத்தொகை அல்லது திரும்பப் பெறுதல்களுடன் பொருந்தாத கணக்கு பரிவர்த்தனைகள். அதிக அளவு உள்வரும் அல்லது வெளியேறும் கம்பி இடமாற்றங்களை உள்ளடக்கிய பரிவர்த்தனைகள், எந்தவொரு தர்க்கரீதியான அல்லது வெளிப்படையான நோக்கமும் இல்லாமல், சம்பந்தப்பட்ட இடங்களிலிருந்து வரும், செல்லும் அல்லது போக்குவரத்து, அதாவது அனுமதிக்கப்பட்ட நாடுகள், ஒத்துழைக்காத நாடுகள் மற்றும் அனுதாபம் கொண்ட நாடுகள். மூன்றாம் தரப்பு காசோலைகள் மற்றும் வெளிநாட்டு வங்கிக் கணக்குகளில் அவற்றின் வைப்புத்தொகைகளை விவரிக்க முடியாத தீர்வு அல்லது பேச்சுவார்த்தை. பல கிளைகள் அல்லது ஒரே கிளையில் பல செயல்பாடுகளுடன் கட்டமைத்தல். பெருநிறுவன அடுக்குகள், தொடர்புடைய நிறுவனங்கள் அல்லது தொண்டு நிறுவனங்களின் வங்கிக் கணக்குகளுக்கு இடையே வெளிப்படையான காரணங்கள் இல்லாமல் இடமாற்றம். வங்கி அல்லது வரி புகலிடங்கள் என்று அறியப்படும் நாடுகளில் அமைந்துள்ள நிறுவனங்களுக்கு தொண்டு நிறுவனங்கள் மூலம் வயர் பரிமாற்றங்கள். வெளிப்படையான நிதி திரட்டும் செயல்பாட்டின் பற்றாக்குறை, எடுத்துக்காட்டாக சிறிய காசோலைகள் அல்லது தொண்டு வங்கி வைப்புகளுடன் தொடர்புடைய வழக்கமான நன்கொடைகள் இல்லாதது. நிதி சேகரிக்க பல கணக்குகளைப் பயன்படுத்துதல் பின்னர் அதே வெளிநாட்டு பயனாளிகளுக்கு மாற்றப்படும் தர்க்கரீதியான பொருளாதார நோக்கம் இல்லாத பரிவர்த்தனைகள், அதாவது நிறுவனத்தின் செயல்பாட்டிற்கும் பரிவர்த்தனையில் ஈடுபட்டுள்ள பிற தரப்பினருக்கும் இடையே எந்த தொடர்பும் இல்லை. பெருநிறுவன அதிகாரிகள், வங்கி கையொப்பமிட்டவர்கள் அல்லது முகவரிகள், குறிப்புகள் மற்றும் நிதி நடவடிக்கைகளுடன் தொடர்புடைய பிற அடையாளம் காணக்கூடிய ஒற்றுமைகள். அமெரிக்காவில் உள்ள வைப்புத்தொகைகள் அக்கறை கொண்ட நாடுகளில் ஏடிஎம் திரும்பப் பெறுதல்களுடன் நேரடியாக தொடர்புபடுத்தப்படும் பண டெபிட்டிங் திட்டங்கள். இந்த இயற்கையின் தலைகீழ் பரிவர்த்தனைகளும் சந்தேகத்திற்குரியவை. காசோலைகள், பண ஆணைகள் அல்லது பிற நிதிக் கருவிகளை வழங்குதல், பெரும்பாலும் தொடர்ச்சியான எண்ணிக்கையில், அதே நபர் அல்லது வணிகத்திற்கு அல்லது இதேபோல் பெயரிடப்பட்ட ஒரு நபர் அல்லது வணிகத்திற்கு. குறிப்பிட்ட செயல் பயங்கரவாதத்துடன் தொடர்புடையதா அல்லது ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட குற்றத்துடன் தொடர்புடையதா என்பதை அத்தகைய நடவடிக்கையால் மட்டுமே தீர்மானிப்பது கடினம். இந்த காரணத்திற்காக, பயங்கரவாத நிதியுதவி தொடர்பைத் தீர்மானிக்க இந்த நடவடிக்கைகள் மற்ற காரணிகளுடன் சூழலில் ஆராயப்பட வேண்டும். எளிய பரிவர்த்தனைகள் சந்தேகத்திற்குரியவை என்று கண்டறியப்படலாம் மற்றும் பயங்கரவாதத்திலிருந்து பெறப்பட்ட பணமோசடி பொதுவாக எளிய செயல்பாடுகள் (சில்லறை அந்நிய செலாவணி நடவடிக்கைகள், சர்வதேச நிதி பரிமாற்றம்) எஃப். ஏ. டி. எஃப் தடுப்புப்பட்டியலில் உள்ள நாடுகள் உட்பட பிற நாடுகளுடனான தொடர்புகளை வெளிப்படுத்தும் நிகழ்வுகளை உள்ளடக்கும். சில வாடிக்கையாளர்களிடம் போலீஸ் பதிவுகள் இருக்கலாம், குறிப்பாக போதைப்பொருள் மற்றும் ஆயுதங்கள் கடத்தல் மற்றும் வெளிநாட்டு பயங்கரவாத குழுக்களுடன் தொடர்புடையதாக இருக்கலாம். பயங்கரவாதத்திற்கு அரசு ஆதரவளிக்கும் நாடு அல்லது பயங்கரவாதப் பிரச்சினை உள்ள நாடு வழியாக இந்த நிதி அனுப்பப்பட்டிருக்கலாம். அரசியல் ரீதியாக அம்பலப்படுத்தப்பட்ட ஒரு நபருடனான (PEP) தொடர்பு இறுதியில் பயங்கரவாத நிதியுதவி பரிவர்த்தனையுடன் இணைக்கப்படலாம். ஒரு தொண்டு நிறுவனம் பரிவர்த்தனையில் ஒரு இணைப்பாக இருக்கலாம். இரண்டு மாதங்களுக்கு ஏ. டி. எம் மூலம் திரும்பப் பெறப்படும் காலமுறை வைப்புத்தொகைகளை மட்டுமே பெறும் கணக்குகள் (குறிப்பாக மாணவர்கள்) மற்றும் பிற காலகட்டங்களில் செயலற்ற நிலையில் இருக்கும் கணக்குகள் தாக்குதலுக்குத் தயாராவதற்கு அவை தீவிரமாக செயல்படுகின்றன என்பதைக் குறிக்கலாம். 24 அக்டோபர் 2019 நிலவரப்படி, பாகிஸ்தான் பயங்கரவாத நிதியுதவிக்காக எஃப். ஏ. டி. எஃப் பச்சை பட்டியலில் இருந்தது மற்றும் 27 நடவடிக்கை உருப்படிகளில் 5 ஐ மட்டுமே சந்தித்துள்ளது, மேலும் பயங்கரவாத நிதியுதவியைத் தடுப்பதற்கான மீதமுள்ள நடவடிக்கை புள்ளிகளுக்கு இணங்க நான்கு மாத கால அவகாசம் வழங்கப்பட்டுள்ளது. 2022 ஆம் ஆண்டு நிலவரப்படி பாகிஸ்தான் பெரும்பாலான செயல் திட்டங்களுக்கு இணங்குகிறது, ஆனால் தொடர்ந்து பட்டியலில் உள்ளது. பஹ்ரைன் மற்ற நாடுகளில் பயங்கரவாத நிதியுதவிக்கான நிதி ஓட்டத்தைத் தடுக்க மிகக் குறைவாகவே செய்ததாக பஹ்ரைன் தொடர்ந்து குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளது. போராளிகளுடனான கத்தார் தொடர்புகளில் ஹமாஸுக்கு நிதியளிப்பதும் அடங்கும். சவூதி அரேபியா தனியார் நடிகர்களின் பயங்கரவாத நிதியுதவியை நிறுத்த போதுமான நடவடிக்கை எடுக்கவில்லை என்ற குற்றச்சாட்டை எதிர்கொள்கிறது. FATF இன் சமீபத்திய அறிக்கை பயங்கரவாதத்தை எதிர்ப்பதற்கான சவுதி அரேபியாவின் முயற்சிகளில் கடுமையான குறைபாடுகளை எடுத்துரைத்தது. சவூதி அரேபியாவில் வளர்ந்து வரும் பயங்கரவாத நிதியுதவி அல்-கொய்தா மற்றும் பிற பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கான முக்கிய ஆதாரமாக மாறியது. கசிந்த ஒரு வகைப்படுத்தப்பட்ட குறிப்பில், 2009 ஆம் ஆண்டில் அல்-கொய்தா, தலிபான் மற்றும் லஷ்கர்-இ-தொய்பா உள்ளிட்ட சுன்னி பயங்கரவாத குழுக்களுக்கு இராச்சியம் ஒரு முக்கியமான நிதி ஆதாரமாக இருந்தது என்று ஹிலாரி கிளிண்டன் கூறினார். 2019 ஆம் ஆண்டில், ஐரோப்பிய ஆணையம் சவுதி அரேபியாவையும், பல நாடுகளுடன், பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவியைக் கட்டுப்படுத்தத் தவறிய நாடுகளின் தடுப்புப்பட்டியலில் சேர்த்தது. இஸ்லாமிய தீவிரவாதிகள் மற்றும் பயங்கரவாதக் குழுக்களுக்கு பெருமளவில் பணம் மாற்றப்படுவதைக் கட்டுப்படுத்த சவுதி அரேபியா போதுமான முயற்சிகளை எடுக்கவில்லை என்று குற்றம் சாட்டப்பட்டுள்ளது. ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் பயங்கரவாத அமைப்புகளின் நிதி மையமாக இருப்பதாக ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் மீது குற்றம் சாட்டப்பட்டது. செப்டம்பர் 11,2001 அன்று அமெரிக்காவிற்கு எதிராக அல்-கொய்தா நடத்திய தாக்குதல்களில் ஐக்கிய அரபு அமீரக வங்கி அமைப்பு ஈடுபட்டது கண்டறியப்பட்டது. ஐ. டி. 1 பயங்கரவாதிகளுக்கு ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் வங்கிக் கணக்குகள் இருந்தன. இந்த தாக்குதலை நடத்துவதற்கு பயங்கரவாதக் குழுவுக்கு சுமார் $400,000-500,000 செலவாகும், அதில் $300,000 அமெரிக்காவில் கடத்தல்காரர்களின் வங்கிக் கணக்குகளில் ஒன்றின் மூலம் பரிவர்த்தனை செய்யப்பட்டது. பொது வங்கி அமைப்புகள் மற்றும் அல் கொய்தா நிறுவிய ஹவாலா நெட்வொர்க்குகள் ஆகிய இரண்டின் உதவியுடன் நிதி இயக்கம் நடந்தது. 9/11 ஆணைய அறிக்கையின்படி, ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் வங்கி அமைப்பு 9/11 கடத்தல்காரர்களால் நிதிகளை மோசடி செய்ய பயன்படுத்தப்பட்டது என்ற கவலைகளுக்கு பதிலளிக்கும் விதமாக, ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் 2002 ஆம் ஆண்டில் மத்திய வங்கிக்கு முன் சட்ட அங்கீகாரம் இல்லாமல் 7 நாட்களுக்கு சந்தேகத்திற்கிடமான கணக்குகளை முடக்கும் அதிகாரத்தை வழங்கும் சட்டத்தை ஏற்றுக்கொண்டது. "சவூதி அரேபியா மற்றும் பாகிஸ்தானிலிருந்து ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் வழியாக செல்லும் பரிவர்த்தனைகளை கவனமாக கண்காணிக்குமாறு வங்கிகளுக்கு அறிவுறுத்தப்பட்டுள்ளது, மேலும் அவை இப்போது மிகவும் கடுமையான பரிவர்த்தனை மற்றும் வாடிக்கையாளர் அறிக்கையிடல் தேவைகளுக்கு உட்பட்டுள்ளன" என்று அந்த அறிக்கையில் கூறப்பட்டுள்ளது. ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ் அரசாங்கம் அதன் நிலைப்பாட்டையும் பயங்கரவாத நிதியுதவிக்கு பூஜ்ஜிய சகிப்புத்தன்மை கொள்கையையும் உறுதிப்படுத்தியுள்ளது. ஆஸ்திரேலிய பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதிச் சட்டங்களில் பின்வருவன அடங்கும்ஃ குற்றவியல் கோட் சட்டம் 1995 (Cth): பிரிவு 102.6 (ஒரு பயங்கரவாத அமைப்புக்கு அல்லது அதற்கு நிதி பெறுதல்) பிரிவு 102.7 (ஒரு பயங்கரவாத அமைப்புக்கு ஆதரவை வழங்குதல்) பிரிவு 103.1 (பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல்) பிரிவு 103.2 (ஒரு பயங்கரவாதிக்கு நிதியளித்தல்), மற்றும் பிரிவு 119.4 (5) (வெளிநாட்டு ஊடுருவல் குற்றத்தை ஊக்குவிக்க பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளை வழங்குதல் அல்லது பெறுதல்). ஐக்கிய நாடுகளின் சாசனம் சட்டம் 1945 (Cth): பிரிவு 20 (முடக்கக்கூடிய சொத்துக்களைக் கையாள்வது), மற்றும் பிரிவு 21 (தடைசெய்யப்பட்ட நபர் அல்லது நிறுவனத்திற்கு ஒரு சொத்தை வழங்குதல்). இந்த குற்றங்கள் ஆஸ்திரேலிய மற்றும் சர்வதேச சட்டத்தின் கீழ் நபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்களுக்கு தடை விதிக்கின்றன. ஆஸ்திரேலியாவில் இந்த குற்றங்களை விசாரிக்கும் பொறுப்பு ஆஸ்திரேலிய ஃபெடரல் போலீஸ், மாநில போலீஸ் படைகள் மற்றும் காமன்வெல்த் பொது வழக்கு இயக்குநரிடம் உள்ளது. ஜேர்மனி ஜூலை 2010 இல், ஜேர்மனி இன்டர்நேஷனல் ஹ்யூமனிடர் ஹில்ஃப் ஆர்கனைசேஷனை (ஐ. எச். எச்) சட்டவிரோதமாக்கியது, இது காசாவில் ஹமாஸுடன் தொடர்புடைய திட்டங்களுக்கு ஆதரவளிக்க நன்கொடைகளைப் பயன்படுத்தியதாகக் கூறியது, இது ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தால் ஒரு பயங்கரவாத அமைப்பாகக் கருதப்படுகிறது, அதே நேரத்தில் நன்கொடையாளர்களுக்கு அவர்களின் நடவடிக்கைகளை மனிதாபிமான உதவியாக வழங்குகிறது. ஜேர்மன் உள்துறை அமைச்சர் தாமஸ் டி மெய்ஸியர், "ஹமாஸைச் சேர்ந்த சமூக நலக் குழுக்கள் என்று அழைக்கப்படுபவர்களுக்கு நன்கொடைகள், ஐ. எச். எச் வழங்கிய மில்லியன் கணக்கானவை, உண்மையில் ஒட்டுமொத்த பயங்கரவாத அமைப்பான ஹமாஸை ஆதரிக்கின்றன" என்று கூறினார். ஜானஸ் முன்முயற்சி என்ற முன்முயற்சியின் ஒரு பகுதியாக அப்பா எபான் நிறுவனம் நடத்திய ஆராய்ச்சியின் படி, லெபனான் அனாதைகளுக்கான ஜெர்மனியை தளமாகக் கொண்ட தொண்டு நிறுவனமான "ஆர்ஃபன்ஸ் ப்ராஜெக்ட் லெபனான்" போன்ற இலாப நோக்கற்ற அமைப்புகளின் மூலம் ஹெஸ்பொல்லா நிதியளிக்கப்படுகிறது. தற்கொலை குண்டுவெடிப்புகளைச் செய்யும் ஹெஸ்பொல்லா உறுப்பினர்களின் குடும்பங்களுக்கு நிதியளிக்கும் ஒரு அறக்கட்டளைக்கு அதன் பங்களிப்புகளில் சிலவற்றை நன்கொடையாக வழங்குவதாக அது கண்டறிந்தது. ஜனநாயகத்திற்கான ஐரோப்பிய அறக்கட்டளை "லெபனான் அனாதைகள் திட்டம்" அமைப்பு ஜெர்மனியில் இருந்து லெபனான் அல்-ஷாஹித் சங்கத்திற்கு நேரடியாக நிதி நன்கொடைகளை வழங்குவதாக வெளியிட்டது, இது ஹெஸ்பொல்லா நெட்வொர்க்கின் ஒரு பகுதியாகும் மற்றும் லெபனானில் தற்கொலை குண்டுவெடிப்புகளை ஊக்குவிக்கிறது, குறிப்பாக குழந்தைகளிடையே. ஜெர்மனியில், லெபனான் அனாதைகள் திட்டத்திற்கு நிதி நன்கொடைகள் வரி விலக்கு அளிக்கப்படுகின்றன, இதனால் ஜெர்மன் அரசின் வரிக் கொள்கையால் மானியமாக வழங்கப்படுகின்றன. 2018 ஆம் ஆண்டில், அமெரிக்க போதைப்பொருள் அமலாக்க நிர்வாகத்தின் (டி. இ. ஏ) "ஆபரேஷன் சிடார்" என்ற விசாரணை, ஐரோப்பா மற்றும் லெபனானுக்கு தென் அமெரிக்க போதைப்பொருள் பணத்தில் மில்லியன் கணக்கான யூரோக்களை மோசடி செய்ததில் ஈடுபட்ட ஹெஸ்பொல்லா செயல்பாட்டாளர்களை கைது செய்ய வழிவகுத்தது. கைது செய்யப்பட்ட செயல்பாட்டாளர்களில் ஒருவர் உலகளாவிய பணமோசடி வணிகத்தை நிர்வகிக்கும் ஜெர்மன் குடிமகனான ஹசன் தாராபோல்ஸி ஆவார். குற்றவியல் நடவடிக்கைகளுக்கும் ஹெஸ்பொல்லாவின் தலைவர்களுக்கும் இடையிலான நெருங்கிய தொடர்பை தாராபோல்ஸி பிரதிநிதித்துவப்படுத்துகிறார். இந்தியா பயங்கரவாதத்தால் பாதிக்கப்பட்டு, சர்வதேச நாணய நிதியத்தின் மேக்ரோப்ரூடென்ஷியல் ஒழுங்குமுறை மற்றும் கடன் கொள்கைகளை எஃப்ஏடிஎஃப்-இன் பணமோசடி தடுப்பு (ஏஎம்எல்) மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பது (சிஎஃப்டி) ஆகியவற்றின் முக்கிய விதிகளுடன் இணைக்க பிரச்சாரம் செய்துள்ளது, இது உலகப் பொருளாதாரத்திற்கு அச்சுறுத்தலை ஏற்படுத்தும் இந்த பிரச்சினைகளில் அதன் சர்வதேச நாணய நிதிய உறுப்பு நாட்டின் இணக்கத்தை கணிசமாக மேம்படுத்துகிறது. சர்வதேச நாணய நிதியத்தின் இந்தக் கொள்கைகளை ரகசிய அதிகார வரம்புகள், சைபர் அபாயங்கள் மற்றும் வரி புகலிடங்களுடன் இணைக்கவும் இந்தியா விரும்புகிறது. ஸ்பெயின் பிப்ரவரி 2019 இல், ஸ்பெயினின் கருவூலம், பணமோசடி மற்றும் நாணயக் குற்றங்களைத் தடுப்பதற்கான ஆணையம் (SEPBLAC) மூலம், பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதைத் தடுப்பதற்கான அவர்களின் மூலோபாயத்தை வெளியிட்டது. ஐக்கிய இராச்சியம் இங்கிலாந்தில், 1989 ஆம் ஆண்டில் அமல்படுத்தப்பட்ட பயங்கரவாதத் தடுப்பு (தற்காலிக ஏற்பாடுகள்) சட்டம் 1989, பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதைத் தடுக்க உதவியது. வடக்கு அயர்லாந்தில் குடியரசுக் கட்சி மற்றும் விசுவாசமுள்ள துணைப்படைகளுக்கு நிதியளிப்பதை நிறுத்த இது உதவியது. ஐரிஷ் குடியரசு மற்றும் விசுவாசமான துணைப்படைகளுக்கு வருமான ஆதாரங்கள் சூதாட்ட இயந்திரங்கள், டாக்ஸி நிறுவனங்கள் மற்றும் வடக்கு அயர்லாந்தில் உள்ள தொண்டு நன்கொடைகள் ஆகியவற்றிலிருந்து வந்தன, அவை பிரச்சனைகளில் பெரும் வருவாயை வழங்கின (1969-1998). அயர்லாந்து குடியரசின் பாதுகாப்புக்கு தீங்கு விளைவிப்பதாகக் கருதப்படும் பல நடவடிக்கைகளை மாநிலச் சட்டங்களுக்கு எதிரான குற்றங்கள் குற்றமாக்குகின்றன. இந்தச் சட்டத்தின் கீழ் ஒரு அமைப்பை ஒடுக்கும் உத்தரவுக்கு உட்படுத்தலாம், அதன் பிறகு அத்தகைய சட்டவிரோத அமைப்பின் நடவடிக்கைகளில் உறுப்பினராக இருப்பது அல்லது வழிநடத்துவது அல்லது நிதி திரட்டுவது ஒரு குற்றமாகும். பிரச்சனைகளின் போது (1969-1998), தற்காலிக ஐரிஷ் குடியரசு இராணுவம் (பிஐஆர்ஏ) மற்றும் ஐரிஷ் தேசிய விடுதலை இராணுவம் (ஐஎன்எல்ஏ) இந்த நடவடிக்கைகளின் கீழ் தடை செய்யப்பட்டன. இருப்பினும், மோதலின் போது, அயர்லாந்து குடியரசு நிதி, ஆயுதங்கள் (பெரும்பாலும் ஐரிஷ் வம்சாவளியைச் சேர்ந்த ஐ. இ. டி), பயிற்சி முகாம்கள், வெடிகுண்டு தொழிற்சாலைகள் மற்றும் ஐரிஷ் குடியரசுக் கட்சியினருக்கான பாதுகாப்பான வீடுகள் ஆகியவற்றின் முதன்மை ஆதாரமாக இருந்தது. லிபிய தலைவர் முஅம்மர் கடாபியிடமிருந்து 12 மில்லியன் டாலர் ரொக்கமும், குடியரசுக் கட்சிக்காக அமெரிக்காவில் NORAID ஆல் திரட்டப்பட்ட 36 லட்சம் டாலரும் (ஆனால் IRA கருவூலங்களுக்கு நேரடியாக வழங்கப்பட வேண்டிய அவசியமில்லை) உட்பட வெளிநாட்டு நன்கொடைகள் பெரும்பாலும் மிகைப்படுத்தப்பட்டன மற்றும் உண்மையில் சிறியவை. ஐ. ஆர். ஏ-வின் பெரும்பாலான அல்லது கிட்டத்தட்ட அனைத்து வருவாயும் அயர்லாந்திற்குள் பாதுகாப்பு மோசடிகள், வங்கிக் கொள்ளைகள், கருப்பு டாக்ஸிகள், மோசடி மற்றும் பணமோசடி போன்ற முறையான மற்றும் குற்றவியல் நடவடிக்கைகளிலிருந்து வந்தது, இவை அனைத்தும் மோதலின் நீண்ட ஆயுளுக்கு பங்களித்தன, ஏனெனில் இது குழுவிற்கு போதுமான துப்பாக்கிகள் மற்றும் வெடிபொருட்களை வாங்க உதவியது. ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தின் மேல்நிலை அமைப்புகள் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவிக்கு எதிராக பல நடவடிக்கைகளை எடுத்துள்ளன. பின்வரும் அறிக்கைகளை தயாரித்தல் மற்றும் அவற்றுடன் தொடர்புடைய பரிந்துரைகளை அமல்படுத்துதல் ஆகியவை இதில் அடங்கும்ஃ மேல்நிலை இடர் மதிப்பீட்டு அறிக்கை (எஸ். என். ஆர். ஏ), ஐரோப்பிய ஒன்றிய வங்கிகள் சம்பந்தப்பட்ட பொதுவில் அறியப்பட்ட பணமோசடி தடுப்பு வழக்குகள் குறித்த அறிக்கை, நிதி புலனாய்வு பிரிவு (எஃப். ஐ. யூ) அறிக்கை, மத்திய வங்கி கணக்கு பதிவேடுகளின் ஒன்றோடொன்று தொடர்பு. 1999 பயங்கரவாத நிதியுதவி மாநாட்டின் பிரிவு 2 பயங்கரவாத நிதியுதவி குற்றத்தை வரையறுக்கிறது, "எந்தவொரு நபரும்" எந்தவொரு வகையிலும், நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாக, சட்டவிரோதமாகவும், வேண்டுமென்றே, நிதியை வழங்குகிறார் அல்லது சேகரிக்கிறார், அவை பயன்படுத்தப்பட வேண்டும் என்ற நோக்கத்துடன் அல்லது அவை முழுமையாகவோ அல்லது பகுதியாகவோ பயன்படுத்தப்பட வேண்டும் என்ற அறிவில், ஒரு குடிமகனுக்கு மரணம் அல்லது கடுமையான உடல் காயத்தை ஏற்படுத்தும் நோக்கில் "ஒரு செயலை" மேற்கொள்வதற்காகவோ அல்லது ஆயுத மோதல் சூழ்நிலையில் விரோதங்களில் தீவிரமாக பங்கேற்காத வேறு எந்த நபருக்கும், அத்தகைய செயலின் நோக்கம், அதன் இயல்பு அல்லது சூழலால், ஒரு மக்களை அச்சுறுத்துவது அல்லது ஒரு அரசாங்கத்தையோ அல்லது ஒரு சர்வதேச அமைப்பையோ எந்தவொரு செயலையும் செய்யவோ அல்லது செய்யவோ கட்டாயப்படுத்துவது ஆகும். 9/11 தாக்குதல்களுக்குப் பிறகு ஐ. நா. பாதுகாப்பு கவுன்சில் தீர்மானம் 1373 ஐ ஏற்றுக்கொண்டது. பயங்கரவாத அமைப்புகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கும், அவர்களுக்கு பாதுகாப்பான புகலிடங்களை வழங்குவதற்கும் மாநிலங்கள் அனுமதிக்கப்படவில்லை என்றும், பயங்கரவாத குழுக்கள் தொடர்பான தகவல்கள் மற்ற அரசாங்கங்களுடன் பகிர்ந்து கொள்ளப்பட வேண்டும் என்றும் இது கோடிட்டுக் காட்டியது. ஐக்கிய நாடுகள் சபையில் ஒரு குழு அமைக்கப்பட்டது, இது பயங்கரவாதத்துடன் தொடர்பு கொண்டிருந்த அல்லது பயங்கரவாதத்தால் சந்தேகிக்கப்பட்ட நபர்களின் பட்டியலை சேகரிக்கும் பொறுப்பில் இருந்தது, அவர்களின் நிதிக் கணக்குகள் முடக்கப்பட வேண்டும், மேலும் எந்த நிதி நிறுவனங்களாலும் அவர்களுடன் வர்த்தகம் செய்ய முடியாது. பிட்காயினுக்கு முறையீடு செய்யும் அல்-கஸ்ஸாம் படைப்பிரிவுகளின் பயங்கரவாத அமைப்புகளின் தப்பிக்கும் நடவடிக்கைகள் ஜனவரி 2019 இல், அல்-கஸ்ஸாம் படைப்பிரிவுகள் என்று அழைக்கப்படும் ஹமாஸின் இராணுவப் பிரிவு, அமெரிக்க டாலர்களை நன்கொடையாக வழங்க ஆதரவாளர்களைப் பெறுவதற்கான பிரச்சாரத்தைத் தொடங்கியது. பிட்காயின் மூலம் கூட்ட நிதியளிப்பதற்கான தனது நோக்கத்தை அறிவித்த உடனேயே, அல்-கஸ்ஸாம் படைப்பிரிவுகள் ஒரு பிட்காயின் முகவரியை வழங்கின, அதற்கு நன்கொடையாளர்கள் நிதியை அனுப்பலாம் மற்றும் பிட்காயின் பற்றிய இன்போ கிராபிக்ஸ் மற்றும் பயிற்சிகளை சமூக ஊடகங்களில் வெளியிட்டனர். ..