Lái xe Trần Văn Bình tại phiên tòa.
Luật sư Phạm Trung Hiếu hỏi các bị cáo.
Bị cáo Lê Vũ Thủy, nguyên giám đốc Chi nhánh Bình Dương cho biết, chi nhánh được khai trương vào ngày 13/6/2011. Sau khi khai trương chi nhánh 2 ngày, bị cáo có làm phân công công việc trong Ban giám đốc. Theo đó, Phó giám đốc chi nhánh sẽ phụ trách mảng huy động khách hàng cá nhân, hạch toán kế toán tại chi nhánh.
Thủy cũng cho biết, trước đó không hề biết đến chủ trương chăm sóc khách hàng của Oceanbank. Khoảng 1 tháng sau, sau khi đi tập huấn thì mới biết đến chủ trương này.
Bị cáo khẳng định không nhận tiền từ hội sở và chi cho khách hàng. Tuy nhiên, nhân viên trong nhóm phụ trách khách hàng doanh nghiệp đã chi lãi ngoài tổng cộng 516 triệu đồng. Bị cáo cũng tích cực thu hồi và thu được 414 triệu đồng.
Lái xe tập đoàn Thiên Thanh khai không biết gì.
Luật sư hỏi bị cáo Nguyễn Văn Hoàn, nguyên Phó Tổng giám đốc Oceanbank.
Liên quan đến khoản vay 500 tỷ của Trung Dung, bị cáo giao cho ai trực tiếp xử lý hồ sơ?
Bị cáo giao cho chị Đặng Thị Mai, sau đó chị Mai giao cho các nhân viên ở dưới.
Bị cáo biết gì về công ty Trung Dung?
Bị cáo biết công ty này đã có quan hệ với ngân hàng và thuộc nhóm khách hàng tốt.
Luật sư hỏi bị cáo Phạm Công Danh.
Liên quan đến khoản vay 500 tỷ, ông có gặp trực tiếp hay gián tiếp chỉ đạo Trần Văn Bình lập hồ sơ để vay vốn ngân hàng?
Việc hợp đồng soạn thảo như nào là do nhóm bà Phấn soạn thảo theo đề nghị, tôi không hề liên quan.
Luật sư hỏi bị cáo Trần Văn Bình.
Bình khai lúc đang là lái xe cho tập đoàn Thiên Thanh, theo sự hiểu biết yếu kém nên chỉ nghĩ tập đoàn lúc đó đang mở rộng kinh doanh nên chỉ đứng tên tạm thời thời điểm đó còn bị cáo không biết gì.
Liên quan đến khoản vay 500 tỷ, thời điểm nào bị cáo biết về khoản vay này?
Sau này khi bị mấy anh cản sát điều tra kêu lên làm việc bị cáo mới biết.
Khi gặp gỡ ngân hàng, anh có biết là đi vay 500 tỷ không?
Thưa bị cáo không có gặp gỡ gì nên không biết ạ. Cũng không ai yêu cầu bị cáo gặp hay chuẩn bị hồ sơ gì.
Bị cáo ký thời điểm nào, ở đâu có nhớ không?
Bị cáo không nhớ ạ.
Luật sư của ngân hàng Đại Dương hỏi các bị cáo.
Hỏi Phạm Công Danh.
Tại sao bị cáo lại sử dụng 500 tỷ Trung Dung vay để phục vụ lợi ích cho 5 cá nhân ở Đại Tín?
Tại thời điểm đó, ngân hàng mất thanh khoản trầm trọng, nếu không có 500 tỷ này chắc chắn sẽ mất thanh khoản, bà Phấn có yêu cầu khoản vay phải trực tiếp trả vào tài khoản của nhóm bà.
Trần Thanh Quang khai không chỉ đạo ký bản kê.
Chiều nay tòa đã triệu tập ông Trần Thanh Quang, nguyên Phó TGĐ Oceanbank và bà Lê Thị Thoa Phó Giám đốc chi nhánh Hà Nội.
Anh Quang sinh năm bao nhiêu?
Tôi sinh năm 1977.
Anh đang công tác ở đâu?
Hiện tại tôi đã nghỉ Oceanbank. Năm 2008 tôi bắt đầu làm ở Oceanbank. Tại thời điểm nghỉ tôi là Giám đốc khối bán lẻ. Khi ngân hàng trở thành NH TNHH MTV thì HĐQT mới bổ nhiệm lại tôi ở vị trí đó.
Lê Thị Thoa sinh năm bao nhiêu?
Tôi sinh năm 1966. Chức vụ là Phó Giám đốc chi nhánh Hà Nội.
Luật sư hỏi ông Trần Thanh Quang.
Tại phiên tòa, bị cáo Thu khẳng định anh giữ chức vụ Phó TGĐ Oceanbank thời điểm 2012-2014, anh phụ trách trực tiếp Khối khách hàng cá nhân, IT và Marketing đúng không?
Vâng đúng.
Anh có ban hành quyết định phân công cho Giám đốc khối hay Phó Giám đốc khối không?
Tôi nhớ không nhầm có 1 quyết định chị Trang trình lên có nội dung phân công giữa các Phó Giám đốc khối của chị Trang.
Đó là tờ trình hay là phân công?
Có thể gọi tờ trình cũng đúng mà phân công cũng đúng.
Anh có thường xuyên tham gia cuộc họp trao đổi về nghiệp vụ thực hiện ý kiến chỉ đạo của Ban điều hành về các khối này không?
Đối với tôi thì công việc rất nhiều, tham gia họp các khối chắc chắn có tham gia.
Tại phiên tòa sáng nay, bị cáo Thu Ba và Trang khẳng định trong quá trình bàn giao công việc chuyển khối bán lẻ sang cá nhân, có thực hiện bàn giao trên cơ sở chỉ đạo của anh đúng không?
Không đúng. Tôi không phụ trách khối chị Thu Ba trước đó nên không có quyền hạn chỉ đạo chị Thu Ba. Thứ hai là trước đó tôi không biết chị Thu Ba làm gì làm sao mà tôi chỉ đạo bàn giao được.
Trong khoảng thời gian 2012-2014, anh là người trực tiếp phụ trách điều hành của 3 khối. Nhiệm vụ công việc trong khối các nhân viên Phó Giám đốc, Giám đốc khối báo cáo công việc hàng ngày không?
Thực hiện theo đúng chức năng, nhiệm vụ của khối tôi có nhận báo cáo định kỳ và chỉ đạo theo đúng chức năng nhiệm vụ.
Sáng nay, bị cáo Trang nói là bị cáo Trang đều báo cáo trực tiếp cho anh?
Tôi chỉ đạo những chức năng, nhiệm vụ đúng quy định quy chế của khối, chứ không quản lý toàn bộ nhiệm vụ của cá nhân chị Trang.
Trong quá trình làm việc, ông có chỉ đạo bị cáo Trang ký bản kê chấm đối chiếu thông tin khách hàng?
Tận khi cơ quan điều tra nói tôi mới biết bảng kê này. Chị Trang còn bảo tôi về hỏi chị Hằng thì sẽ biết.
Anh thấy trách nhiệm của mình mà anh nói không biết thì anh có suy nghĩ gì?
Tôi nghĩ rằng công việc rất nhiều với 3 khối, tôi chỉ quan tâm được đến những việc chức năng mà mình được giao thôi.
Bị cáo Trang khẳng định anh chỉ đạo ký bản kê?
Tôi không chỉ đạo chị Trang ký các bản kê đó cũng như chỉ đạo bàn giao cho ai. Qua cơ quan điều tra thì tôi mới biết chị Trang nhận bàn giao từ chị Thu Ba còn lại thì tôi không biết.
HĐXX gọi bị cáo Thu Ba.
Những gì anh Quang vừa nói, bị cáo có ý kiến gì không?
Như đã khai với cơ quan điều tra, ngày 5/8/2012, bị cáo chuyển sang giám đốc khối quản trị rủi ro nên phải bàn giao công việc của khối bán lẻ, trong đó có công việc là kiểm tra đối chiếu danh sách khách hàng tại ngân hàng. Bị cáo thực hiện chỉ đạo Phó tổng giám đốc Trần Thanh Quang lúc đó phụ trách khối marketing và khách hàng cá nhân, anh Quang đề nghị bị cáo bàn giao công việc tổng hợp báo cáo cho Đỗ Đại Khôi Trang.
Trước đó anh Quang có chỉ đạo bị cáo thực hiện việc tổng hợp báo cáo đó không?
Thưa không.
Ai là người chỉ đạo hướng dẫn bị cáo?
Toàn bộ công việc của khối bán lẻ trước đây do Phó Tổng giám đốc Nguyễn Thị Mai Hương phụ trách.
Vậy theo bị cáo, những gì anh Quang vừa nói là đúng hay sai?
Khi chị Mai Hương là Phó tổng phụ trách khối bán lẻ, chuyển sang làm Phó Tổng giám đốc phụ trách quản trị rủi ro, bị cáo cũng có báo cáo chị Mai Hương là bị cáo phải bàn giao khối bán lẻ, khi thực hiện bàn giao thì bị cáo cũng báo cáo anh Quang.
Phần công việc bị cáo làm anh Quang biết không?
Thưa không.
Tòa gọi bị cáo Khôi Trang.
Liên quan đến bảng kê khối khách hàng bán lẻ do bị cáo phụ trách, bị cáo vừa nghe lời khai của anh Quang, bị cáo thấy anh Quang khai vậy có đúng không?
Thưa không ạ. Từ 1/8-30/8, bị cáo là Giám đốc khối ngân hàng điện tử, không liên quan đến huy động khách hàng cá nhân.
Cho tới 1/9 bị cáo mới được bổ nhiệm làm giám đốc khối cá nhân, bị cáo khẳng định bị cáo tiếp nhận công việc của chị Ba hoàn toàn dưới sự chỉ đạo của anh Quang. Thứ nữa là, phần huy động vốn do không thuộc chức năng nhiệm vụ của bị cáo nên phải có sự chỉ đạo của anh Quang thì bị cáo mới tiếp nhận phần công việc này.
Mảng công việc chấm, kiểm tra bảng kê khách hàng từ Thu Ba được chuyển sang bị cáo đúng không?
Thưa vâng.
Anh Quang có biết không?
Thưa anh Quang có biết ạ. Tất cả công việc liên quan đến khối bị cáo đều báo cáo cho anh Quang. Có một ý nữa anh Quang nói công việc không thuộc trách nhiệm khối khách hàng cá nhân là không đúng. Trong quy chế tổ chức hoạt động khối khách hàng cá nhân, chịu trách nhiệm về các chỉ tiêu khách hàng cá nhân, chỉ tiêu bao gồm huy động, dư nợ, thẻ ATM, thẻ Visa và các tài khoản của khách hàng.
Bản kê sau khi được đối chiếu xong có bao giờ được chuyển sang Quang?
Anh Quang có được báo cáo là bị cáo có thực hiện còn đây là công việc hàng ngày nên không báo cáo chi tiết.
Chấm kiểm tra bảng kê có phải là công việc chính của khối ngân hàng bán lẻ?
Thưa có.
Tòa hỏi Trần Thanh Quang.
Anh có nghe rõ lời khai của bị cáo Thu Ba và Khôi Trang? anh lý giải như nào?
Huy động vốn thuộc về trình lên khối nguồn vốn và quyết định là Tổng giám đốc và HĐQT.
Tòa đang hỏi về việc Chị Ba, Trang chấm bảng kê danh sách những khách hàng gửi tiền và nhận tìen lãi ngoài các khối khác chuyển sang sau đó chuyển sang kế toán để chi lãi ngoài?
Việc này không có trong nhiệm vụ của khối.
Tôi không biết chị Trang có chấm bảng kê đó cho tới khi được cơ quan điều tra gọi lên.
Vậy lãnh đạo nào phụ trách?
Tôi không dám suy đoán.
Tòa gọi bị cáo Nguyễn Minh Thu.
Theo bị cáo, mảng bị cáo Thu Ba làm sau đó chuyển cho Khôi Trang anh Quang có biết không, có chỉ đạo không?
Theo bị cáo là có biết còn chỉ đạo hay không thì không nắm được.
Mâu thuẫn lời khai Giám đốc và Phó Giám đốc chi nhánh Hà Nội.
HĐXX hỏi bà Lê Thị Thoa.
Chi nhánh đã nhận tiền và trực tiếp chi lãi ngoài là bao nhiêu tiền?
Tôi không trực tiếp nhận từ Hội sở về mà các nhân viên. Khoảng 42 tỷ thời anh Đạo đây là số liệu từ cơ quan điều tra, còn thời anh Thiết là 3 tỷ.
Có trực tiếp chi lãi ngoài không?
Dạ không. Do tôi không được họp cũng không nhận chủ trương này. Tôi chỉ là người giúp việc cho anh Đạo thôi, giao tôi phụ trách kho quỹ. Tôi khai với CQĐT là tôi không được họp, tôi chỉ thực hiện theo chỉ đạo trực tiếp của GĐ Chi nhánh.
Chị có biết được nhân viên của CN thực hiện chi vượt trần lãi suất không?
Chúng tôi chỉ biết chính sách chăm sóc KH, chứ không biết là chi lãi ngoài đến khi CQĐT vào mới biết.
Chị có tiếp xúc khách hàng không?
Hồi đó, tôi nhận thức hạn chế, sau đó cũng biết là chi nhánh đã vi phạm TT02.
Chị nói có nhận được sự chỉ đạo của lãnh đạo là anh Đạo, thế anh ấy chỉ đạo cái gì?
Công việc hằng này là kế toán bao gồm cả công tác huy động vốn. Công việc khác phát sinh thì tôi sẽ thực hiện.
Chị thấy huy động vốn ở chi nhánh thế nào?
Khách hàng đến gửi tiền chúng tôi nhận thôi.
Và làm những việc gì nữa?
Tính lãi suất theo bảng niêm yết.
Và gì nữa?
Theo quy trình quy chế của ngân hàng.
Chị nói rõ thêm.
Theo kỳ hạn đến hạn lấy gốc và lãi, nếu không lấy thì lại quay vòng.
Chị có hiểu TT02 không?
Dạ có.
Hoạt động của chi nhánh có phù hợp TT02 không? Công tác của chị có phù hợp với TT 02 không?
Dạ không phù hợp chính sách chăm sóc khách hàng tôi có đề xuất nhưng anh ấy vẫn chỉ đạo.
Anh Đạo trình bày thì anh Đạo giao cho chị. Chị có thừa nhận là sai không?
Dạ có sai ạ.
Chị thấy trách nhiệm của chị thế nào?
Tôi thực hiện theo chỉ đạo của giám đốc.
HĐXX hỏi bị cáo Nguyễn Minh Đạo  nguyên Giám đốc chi nhánh Hà Nội.
Bị cáo làm Giám đốc chi nhánh Hà Nội bao giờ?
Bị cáo làm Giám đốc chi nhánh Hà Nội từ 2010  2013.
Bị cáo chỉ đạo chị Thoa như thế nào?
Khi bị cáo về thì chị Thoa đã làm Phó Giám đốc chi nhánh Hà Nội. Phân công chị Thoa phụ trách kế toán giao dịch kho quỹ và nguồn vốn.
Chị Thoa có nghiêm túc thực hiện theo chỉ đạo của bị cáo không?
Theo phân công ngành dọc thì chị Thoa có thực hiện đúng. Về chi lãi ngoài, bị cáo không có thẩm quyền chỉ đạo..
TRẦN THÚY.
