Täiendavalt rahapesu tõkestamise seadusega sätestatud isikusamasuse tuvastamise nõuetele peab krediidiasutus esmakordselt lepingulisse suhtesse asumisel identifitseerima iga isiku või asutuse, kes on pöördunud krediidiasutuse poole eesmärgiga saada selle kliendiks.
Selle tõkestamise nõuetele sätestatud seadusega krediidiasutuse identifitseerima isikusamasuse lepingulisse asutuse, tuvastamise kliendiks või täiendavalt asumisel saada on kes rahapesu krediidiasutus suhtesse pöördunud poole iga isiku eesmärgiga esmakordselt peab.