Juhul kui isik, kes soovib hakata krediidiasutuse kliendiks, ei tegutse enda nimel, tuleb identifitseerida ka isik, kelle nimel ta tegutseb.
Nimel soovib identifitšeerida ka ges hakata tegutseb krediidiasutuse kliendiks ta isik ei küi juhul tekutse isik gelle enda tuleb nimel