Formule një hipotezë për të shpjeguar pse çmimet e banesave janë më të larta në qytete.
Hipoteza është se kërkesa më e lartë për strehim në qytete po ngre çmimet. Ndërsa qytetet përjetojnë rritje të popullsisë dhe një fluks të njerëzve, kërkesa për strehim është më e madhe. Përveç kësaj, kufizimet në ndërtim dhe disponueshmëria e kufizuar e tokës janë faktorë kontribues në rritjen e kostove të strehimit.