江浙银行员工系列诈骗案

概观

浙江银行员系列诈骗案已知涉及杭州联合银行、中国银行、中国工商银行、中国农业银行。浙江人士邱爱玉与号称经营阳光储蓄中介公司的萧某为主犯策画者伙同一些外围人员，其买通银行柜台行员，利用银行一线监管不确实的漏洞进行存款转账盗窃。
邱爱玉团伙会先在民间宣传一种“贴息存款”号称存款利率比公开利率高两至三倍，至少年息10%~15%以上，全无风险，在银行柜台办理。骗取有贪念的受害人将大笔存款到其指定窗口存入，这时已被买通的行员在电脑操作过程中同时进行存入作业和一笔伪造的转账作业，在瞬间将被害人金钱转走入远端人头账户，再发给一张非正规伪造的定存证明，上盖有盗刻的银行印章。事后行员将可分得总骗得金额10%作为回报，中介人也分得10%。有个人单笔被骗金额超过一亿。
事发后除杭州联合银行主动先垫赔付受害者4千多万人民币，其他银行表示不接受赔偿要求，只愿意等待法院判决后再处理，因为银行认为受害人贪图明显不可能存在的利率与来路不明的所谓存款中介员，自身也有过错必须承担部分损失，另一方面银行害怕先行垫赔的事例一开，未来有人可能制造类似假案，牺牲一人当逃犯远走天涯，骗取银行先行垫赔金。
2015年1月23日中国银监会副主席王兆星和中国人民银行副行长潘功胜表示银行在此一事件中有重大监督缺失责任，必须进行自清，但此案件在中国庞大金融活动中只是极少数个案，务必宣传理解消除民众疑虑。