kdo jsou politicky exponované osoby (pep)?
pep jsou fyzické osoby, které jsou nebo byly pověřeny prominentními politickými funkcemi a nejbližší členy rodiny nebo osoby, které jsou známé jako blízcí společníci těchto osob.
mezi ně patří: hlavy států, předsedové vlád, poslanci parlamentu, ministři a zástupci / asistenti ministrů, členové nejvyšších soudů, členové správních rad centrálních bank, velvyslanci, vysoce postavení důstojníci ozbrojených sil.
některé druhy chování, jako je obchodování zasvěcených osob (nezákonná praxe obchodování na burze na vlastní výhodu prostřednictvím přístupu k důvěrným informacím) a manipulace s trhem (nezákonné úmyslné jednání, které má oklamat investory tím, že kontroluje nebo uměle ovlivňuje trh cenných papírů, které může zahrnovat řadu technik, které ovlivňují zásobování nebo poptávku po akciích. zahrnuje: šíření falešných nebo zavádějících informací o společnosti), může znamenat zneužívání trhu. společnost musí mít zavedená ochranná opatření k identifikaci a snížení rizika zneužívání trhu a další finanční kriminality.
investiční společnosti jsou vždy povinny zavést a udržovat politiku, postupy a kontrolní systémy, aby se zabránilo praní špinavých peněz a aby bylo zajištěno hlášení všech případů, které mohou být známé nebo podezřelé.
praní špinavých peněz je definováno organizací spojených národů jako „jakýkoli čin či pokus o přestrojení zdroje peněz nebo majetku pocházejícího z trestné činnosti“. praní špinavých peněz nastane, když se finanční prostředky z nelegální/trestné činnosti přesouvají v rámci finančního systému, tak aby se zdálo, že finanční prostředky pocházejí z legálních zdrojů.
společnost netoleruje praní špinavých peněz a podporuje boj proti praní špinavých peněz. společnost má zavedené zásady, které odrazují lidi od praní špinavých peněz. tyto zásady zahrnují:
ověřování, že klienti disponují platným identifikačním dokladem a doklad potvrzující jejich adresu je aktuální.
uchovávání záznamů týkajících se identifikace klientů.
ujištění se, že klienti nejsou podezřelí z terorismu. za tímto účelem se porovnávají jména klientů s jmény osob, kteří jsou známí nebo podezřelí z páchání teroristické činnosti.
informovat klienty, že informace, které poskytují, mohou být použity k ověření jejich totožnosti.
podrobné sledování finančních transakcí klientů.
neprijímanie vkladov v hotovosti.
všechny investiční společnosti, na které se vztahuje zákon o boji proti praní peněz, by měly dodržovat příslušné postupy při:
identifikaci klientů
evidenci klientských záznamů
rozeznávání a hlášení podezření z praní špinavých peněz
vzdělávání a školení zaměstnanců a vázaných zástupců
před uzavřením obchodního vztahu s klientem, musí být vždy provedena due diligence (proces komplexního poznání, zmapování, analyzování a interpretace informací o kontrolovaném subjektu). součástí tohoto procesu je znát našeho klienta. vhodnými postupy k identifikaci klienta zajišťuje, aby byly všechny verifikační dokumenty, (např. doklad totožnosti, doklad potvrzující adresu aj.) jakož i ostatní údaje poskytnuté klientem, vždy aktuální a obsahovaly relevantní informace.
obchodní vztahy s osobami ve významných veřejných funkcích, jakož i s fyzickými nebo právnickými osobami, které jsou s nimi úzce spojené mohou společnost vystavit zvýšenému riziku. jedná se zejména o případy, pokud potenciální zákazník, který má zájem o založení účtu, případně jeho nejbližší rodina nebo blízký spolupracovník je politicky exponovaná osoba („pep“), případně pokud tyto osoby pocházejí ze zemí, které jsou obecně známé problémy s uplácením, korupcí či finančními nesrovnalostmi, a jejichž zákony a předpisy proti praní špinavých peněz nejsou v souladu s mezinárodními standardy.