otázky týkající se zneužívání trhu a praní špinavých peněz
některé druhy chování, jako je obchodování zasvěcených osob (nezákonná praxe obchodování na burze na vlastní výhodu prostřednictvím přístupu k důvěrným informacím) a manipulace s trhem (nezákonné úmyslné jednání, které má oklamat investory tím, že kontroluje nebo uměle ovlivňuje trh cenných papírů, které může zahrnovat řadu technik, které ovlivňují zásobování nebo poptávku po akciích. zahrnuje: šíření falešných nebo zavádějících informací o společnosti), může znamenat zneužívání trhu. společnost musí mít zavedená ochranná opatření k identifikaci a snížení rizika zneužívání trhu a další finanční kriminality.
investiční společnosti jsou vždy povinny zavést a udržovat politiku, postupy a kontrolní systémy, aby se zabránilo praní špinavých peněz a aby bylo zajištěno hlášení všech případů, které mohou být známé nebo podezřelé.
praní špinavých peněz je definováno organizací spojených národů jako „jakýkoli čin či pokus o přestrojení zdroje peněz nebo majetku pocházejícího z trestné činnosti“. praní špinavých peněz nastane, když se finanční prostředky z nelegální/trestné činnosti přesouvají v rámci finančního systému, tak aby se zdálo, že finanční prostředky pocházejí z legálních zdrojů.
společnost netoleruje praní špinavých peněz a podporuje boj proti praní špinavých peněz. společnost má zavedené zásady, které odrazují lidi od praní špinavých peněz. tyto zásady zahrnují:
ověřování, že klienti disponují platným identifikačním dokladem a doklad potvrzující jejich adresu je aktuální.
uchovávání záznamů týkajících se identifikace klientů.
ujištění se, že klienti nejsou podezřelí z terorismu. za tímto účelem se porovnávají jména klientů s jmény osob, kteří jsou známí nebo podezřelí z páchání teroristické činnosti.
informovat klienty, že informace, které poskytují, mohou být použity k ověření jejich totožnosti.
podrobné sledování finančních transakcí klientů.
neprijímanie vkladov v hotovosti.
všechny investiční společnosti, na které se vztahuje zákon o boji proti praní peněz, by měly dodržovat příslušné postupy při:
identifikaci klientů
evidenci klientských záznamů
rozeznávání a hlášení podezření z praní špinavých peněz
vzdělávání a školení zaměstnanců a vázaných zástupců
před uzavřením obchodního vztahu s klientem, musí být vždy provedena due diligence (proces komplexního poznání, zmapování, analyzování a interpretace informací o kontrolovaném subjektu). součástí tohoto procesu je znát našeho klienta. vhodnými postupy k identifikaci klienta zajišťuje, aby byly všechny verifikační dokumenty, (např. doklad totožnosti, doklad potvrzující adresu aj.) jakož i ostatní údaje poskytnuté klientem, vždy aktuální a obsahovaly relevantní informace.
obchodní vztahy s osobami ve významných veřejných funkcích, jakož i s fyzickými nebo právnickými osobami, které jsou s nimi úzce spojené mohou společnost vystavit zvýšenému riziku. jedná se zejména o případy, pokud potenciální zákazník, který má zájem o založení účtu, případně jeho nejbližší rodina nebo blízký spolupracovník je politicky exponovaná osoba („pep“), případně pokud tyto osoby pocházejí ze zemí, které jsou obecně známé problémy s uplácením, korupcí či finančními nesrovnalostmi, a jejichž zákony a předpisy proti praní špinavých peněz nejsou v souladu s mezinárodními standardy.
jedním z nejčastějších způsobů výzkumu cfd a forexových pozic je analýza, která se opírá o interpretaci dat z minulých výkonů na trhu, aby se vytvořila nějaká předpověď směrem k budoucím cenám. je však třeba poznamenat, že dřívější výkonnost cfd není indikací ani zárukou budoucí výkonnosti. to znamená, že obchodníci mohou využívat údaje z minulých výkonů k spekulaci na trhu, ale neměly by se na ně spoléhat. pokud se odkazuje na minulou výkonnost, musí investiční podnik zveřejnit zdroje, měnu, zaplacenou provizi a varování, že údaje jsou pouze historické.