kto sú politicky exponované osoby (pep)?
pep sú fyzické osoby, ktoré sú alebo boli poverené prominentnými politickými funkciami a najbližší členovia rodiny alebo osoby, ktoré sú známe ako blízki spolupracovníci týchto osôb.  
medzi ne patria: hlavy štátov, predsedovia vlád, poslanci parlamentu, ministri a zástupcovia/asistenti ministrov, členovia najvyšších súdov, členovia správnych rád centrálnych bánk, veľvyslanci, vysoko postavení dôstojníci ozbrojených síl.
niektoré druhy správania, ako je obchodovanie s dôvernými informáciami (nezákonná prax obchodovania na burze pre vlastný prospech prostredníctvom prístupu k dôverným informáciám a manipulácia s trhom (nezákonné úmyselné konanie, ktoré má oklamať investorov tým, že sa kontroluje alebo umelo ovplyvňuje trh cenných papierov, ktoré môže zahŕňať rad techník, ktoré ovplyvňujú ponuku alebo dopyt po akciách. zahŕňa to napríklad šírenie falošných alebo zavádzajúcich informácií o spoločnosti), môže znamenať zneužívanie trhu. spoločnosť musí mať zavedené ochranné opatrenia na identifikáciu a zníženie rizika zneužívania trhu a ďalšej finančnej kriminality.
investičné spoločnosti sú vždy povinné zaviesť a udržiavať postupy a kontrolné systémy, aby sa zabránilo praniu špinavých peňazí a aby sa zabezpečilo hlásenie všetkých prípadov, ktoré môžu byť známe alebo podozrivé.
pranie špinavých peňazí je definované organizáciou spojených národov ako „akýkoľvek čin alebo pokus o zlegalizovanie zdrojov peňazí alebo majetku pochádzajúceho z trestnej činnosti.“pranie špinavých peňazí nastane, keď sa finančné prostriedky z nelegálnej/trestnej činnosti presúvajú v rámci finančného systému, tak aby sa zdalo, že finančné prostriedky pochádzajú z legálnych zdrojov.
spoločnosť netoleruje pranie špinavých peňazí a podporuje boj proti praniu špinavých peňazí. spoločnosť má zavedené zásady, ktoré odrádzajú ľudí od prania špinavých peňazí. tieto zásady zahŕňajú:
overovanie, že klienti disponujú platným identifikačným dokladom a doklad potvrdzujúci ich adresu je aktuálny.
uchovávanie záznamov týkajúcich sa identifikácie klientov.
uistenie sa, že klienti nie sú podozriví z terorizmu. za týmto účelom sa porovnávajú mená klientov s menami osôb, ktorí sú známi alebo podozriví z páchania teroristickej činnosti.
informovanie klientov, že informácie, ktoré poskytujú, môžu byť použité na overenie ich totožnosti.
podrobné sledovanie finančných transakcií klientov.
neprijímanie vkladov v hotovosti.
všetky investičné spoločnosti, na ktoré sa vzťahuje zákon o boji proti praniu špinavých peňazí, by mali dodržiavať príslušné postupy pri:
identifikácii klientov
evidencii klientských záznamov
rozoznávaní a hlásení podozrení z prania špinavých peňazí
vzdelávanie a školenie zamestnancov a viazaných zástupcov
pred uzatvorením obchodného vzťahu s klientom, musí byť vždy vykonaná due diligence (proces komplexného poznania, zmapovania, analyzovania a interpretácie informácii o preverovanom subjekte). súčasťou tohoto procesu je poznať nášho klienta. vhodnými postupmi na identifikáciu klienta sa zabezpečuje, aby boli všetky verifikačné dokumenty, (napr. doklad totožnosti, doklad potvrdzujúci adresu a i.) ako aj ostatné údaje poskytnuté klientom, vždy aktuálne a obsahovali relevantné informácie.
obchodné vzťahy s osobami vo významných verejných funkciách, ako aj s fyzickými alebo právnickymi osobami, ktoré sú s nimi úzko spojené môžu spoločnosť vystaviť zvýšenému riziku. jedná sa najmä o prípady, ak potenciálny zákazník, ktorý má záujem o založenie účtu, prípadne jeho najbližšia rodina alebo blízky spolupracovník je politicky exponovaná osoba (“pep”), prípadne ak tieto osoby pochádzajú z krajín, ktoré sú všeobecne známe problémami s podplácaním, korupciou či finančnými nezrovnalosťami, a ktorých zákony a predpisy proti praniu špinavých peňazí nie sú v súlade s medzinárodnými štandardmi.