zmena v portfóliu k júlu 2021
fond bnp paribas easy ftse epra/nareit eurozone sme nahradili fondom amundi index ftse epra nareit global oba fondy investujú do nehnuteľností, sledujúc reit indexy epra. k celkovej zmene filozofie stratégie tak nedochádza. 20% je naďalej investovaných do nehnuteľností, 20% do infraštruktúry a zvyšok do globálnych akcií. rozdiel je najmä v tom, že amundi je zameraný globálne, pričom bnp bol orientovaný iba na eurzónu. investor tak získava širšiu diverzifikáciu investície. zároveň pri vstupe a výstupe vznikali pri bnp fonde zbytočné poplatky. zmena je účinná pre novo investované peniaze od júla 2021. pôvodné investície zostávajú nedotknuté až do najbližšieho rebalancingu, individuálne podľa nastavení účtu investora.
najzásadnejšia zmena je zvýšenie podielu inflačných dlhopisov. pridali sme fond ishares $ tips ucits etf eur hedged (acc), ktorý investuje do treasury inflation-protected securities teda do dlhopisov usa, ktorých hodnota rastie s infláciou. tento fond od ishares je už druhým fondom hľadajúcim zisk v inflácii. doplnil v portfóliu xtrackers ii global inflation-linked bond ucits etf 1c - eur hedged, ktorý investuje s podobným zameraním globálne. váha ishares $ tips ucits etf eur hedged (acc) v portfóliu je 15% a váha xtrackers ii global inflation-linked zostáva naďalej 20%. ďalšia zmena prichádza vo forme výmeny amundi fondu investujúceho do high yield dlhopisov za fond xtrackers investujúci do rovnakej triedy aktív. hlavnou motiváciou bola výmena fondu, ktorý využíva syntetickú replikáciu za fond ktorý fyzicky investuje do podkladových aktív. poslednou zmenou, je zníženie váhy lyxor global high yield sustainable exposure z 30% na 20% porfólia. zmena je účinná pre novo investované peniaze od júla 2021. pôvodné investície zostávajú nedotknuté až do najbližšieho rebalancingu, individuálne podľa nastavení účtu investora.