上海市地方金融监督管理局关于开展本市融资租赁公司、商业保理公司2020年度监管评级工作的通知
上海市地方金融监督管理局关于开展本市融资租赁公司、商业保理公司2020年度监管评级工作的通知
            
            
            


上海市地方金融监督管理局关于开展本市融资租赁公司、商业保理公司2020年度监管评级工作的通知

各区融资租赁、商业保理行业主管部门：

为加强本市融资租赁、商业保理行业事中事后监管，建立健全分类监管模式，合理分配监管资源，通过扶优汰劣促进行业持续健康发展，根据《上海市地方金融监督管理条例》《上海市融资租赁公司、商业保理公司监管评级与分类监管指引》（沪金监〔2020〕47号，以下简称《监管评级与分类监管指引》）等相关政策法规、监管制度，现就组织开展本市融资租赁公司、商业保理公司2020年度监管评级工作相关事项通知如下：


一、评级范围

本次监管评级的对象主要为本市依法设立的融资租赁公司、商业保理公司。以下企业不纳入本次监管评级范围：一是融资租赁公司设立的项目子公司（SPV），以及融资租赁公司、商业保理公司分支机构；二是2019年1月1日后新设（或迁入本市）的企业；三是各区行业主管部门确认失联的企业（根据公司注册登记的住所、联系电话等信息，及其前期向行业主管部门申报信息等均无法取得联系的企业）。

本次监管评级以2019年度为评价期间，重大事项可追溯或延伸评价。
二、工作原则

（一）全面覆盖，从严把控。除明确不纳入评级范围的企业外，各区行业主管部门应对辖区内其他融资租赁公司、商业保理公司全面开展监管评级。在实施监管评级过程中应坚持从严原则，对前期事中事后监管及本次监管评级中发现的违规问题、风险事项进行全面、严格评价，同时严格把握评级分类结果为A类企业的数量、比例。

（二）整合资源，加强协同。各区行业主管部门应整合资源，加强与区内市场监管、税务、公安及相关街（镇）园区等各方的工作协同；可委托第三方中介机构或者聘请外部专业人员辅助开展监管评级相关工作，切实增强评级工作的专业性、科学性。

（三）突出重点，务求实效。本次监管评级应重点围绕企业的业务运行、合规经营、风险暴露情况展开。应当加强对监管评级结果的运用，将评级分类结果作为合理配置监管资源、精准制定监管计划、有效采取监管措施的主要依据，根据评级结果实施分类管理、采取差异化监管措施，充分发挥监管评级的激励约束作用；针对监管评级中发现的突出问题、风险事项，应当督促有关企业及时整改违规经营问题、缓释相关风险；对评级分类结果为D类的企业，应当加大清理处置力度，引导有关企业通过注销、转型（变更名称及经营范围）等途径退出行业，必要时可商请市场监管等相关部门依法采取吊销营业执照等处理处罚措施。
三、评级要求

评级要素、指标与方法，评级分类标准等具体要求，按照《监管评级与分类监管指引》相关规定执行。
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