title: A Bizottság (EU) 2016/313 végrehajtási rendelete (2016. március 1.) a likviditással kapcsolatos adatszolgáltatás céljából a monitorozásra alkalmas további mérési módszerek tekintetében a 680/2014/EU végrehajtási rendelet módosításáról (EGT-vonatkozású szöveg)

text:
               5.3.2016

               HU

               Az Európai Unió Hivatalos Lapja

               L 60/5

         A BIZOTTSÁG (EU) 2016/313 VÉGREHAJTÁSI RENDELETE
   (2016. március 1.)
   a likviditással kapcsolatos adatszolgáltatás céljából a monitorozásra alkalmas további mérési módszerek tekintetében a 680/2014/EU végrehajtási rendelet módosításáról
   (EGT-vonatkozású szöveg)
   AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
   tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
   tekintettel a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről és a 648/2012/EU rendelet módosításáról szóló 2013. június 26-i 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 415. cikke (3) bekezdésének negyedik albekezdésére,
   mivel:

               (1)

               A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet (2) 7. fejezete a hitelintézetek számára előírja a likviditásra vonatkozó, egyedi és összevont alapon történő adatszolgáltatást. A likviditásfelügyelet hatékonyságának fokozása érdekében indokolt előírni a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérőszámok jelentését, az 575/2013/EU rendelet 415. cikke (3) bekezdésének b) pontjában említetteknek megfelelően. Ezáltal olyan átfogóbb kép alakulhatna ki az intézmény likviditási pozíciójáról, amely arányos az intézmény tevékenységeinek jellegével, nagyságrendjével és összetettségével.

               (2)

               A likviditási helyzet monitorozására alkalmas további jelentendő mérőszámok közé tartoznak a következők: a finanszírozás partnerenkénti és terméktípusonkénti koncentrációján alapuló mérési módszerek, amelyekkel azonosíthatók azon partnerek és instrumentumok, amelyek lényegessége olyan mértékű, hogy a finanszírozás megvonása vagy a piaci likviditás szűkülése likviditási problémákat okozhat; a kiegyensúlyozó kapacitás kibocsátónkénti/partnerenkénti koncentrációján alapuló mérési módszerek, amelyek lehetővé teszik az információgyűjtést az adatot szolgáltató intézmények tíz legnagyobb eszközállománya vagy rendelkezésére bocsátott likviditási hitelkerete szerinti koncentrációjáról; és a különböző finanszírozási időtartamokhoz tartozó árakon, valamint a finanszírozás megújításán alapuló mérési módszerek, mivel ezen információk idővel értékessé válnak a felügyeleti hatóságoknak a finanszírozás felárában, mértékében és futamidejében bekövetkező változásokkal kapcsolatos tájékoztatása kapcsán.

               (3)

               A likviditás monitorozásával kapcsolatos további mérési módszerekre vonatkozó adatszolgáltatást az illetékes hatóságok felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásuk keretében, felügyeleti kollégiumokban, valamint napi felügyeleti tevékenységük során korai előrejelző eszközként használják fel.

               (4)

               Az 575/2013/EU rendelet 6–10. cikkével, valamint 415. cikke (3) bekezdésének a) pontjával összhangban a likviditásfedezeti követelmény alkalmazásának és az arra vonatkozó adatszolgáltatásnak a szintjéhez kell igazítani a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekkel kapcsolatos adatszolgáltatást.

               (5)

               Az arányosság biztosítása érdekében engedélyezni kell a negyedéves adatszolgáltatást a havi adatszolgáltatás helyett, amennyiben az intézmény nem része olyan csoportnak, amelynek leányvállalatai vagy anyaintézményei az intézmény vonatkozásában illetékes hatóságétól eltérő joghatóságban találhatók, az intézmény egyedi mérlegfőösszegének az adott tagállamban található valamennyi intézmény összesített mérlegfőösszegéhez viszonyított aránya kicsi, és az intézmény teljes eszközértéke nem jelentős.

               (6)

               Mivel a likviditás monitorozásával kapcsolatos további mérési módszerekre vonatkozó adatszolgáltatás fontos a megfelelő felügyelet szempontjából, valamint a napi felügyeleti tevékenység során korai előrejelző eszközként, ezt a rendeletet azonnal alkalmazni kell. Mindazonáltal e rendelet intézmények és illetékes hatóságok általi kezdeti végrehajtásának megkönnyítése érdekében az alkalmazásának első hat hónapja során a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozó havi adatszolgáltatáshoz kapcsolódó adatszolgáltatási beküldési határidő az adatszolgáltatási vonatkozási időpontot követő harmincadik naptári nap, a tizenötödik helyett.

               (7)

               Ez a rendelet az Európai Bankhatóság (EBH) által a Bizottsághoz benyújtott végrehajtás-technikai standardtervezeteken alapul.

               (8)

               Az EBH nyilvános konzultációt folytatott az e rendelet alapját képező végrehajtás-technikai standardtervezetről, elemezte az azzal összefüggésben felmerülő lehetséges költségeket és hasznot, továbbá kikérte az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (3) 37. cikkével összhangban létrehozott banki érdekképviseleti csoport véleményét.

               (9)

               Az 1093/2010/EU rendelet 15. cikkében meghatározott eljárással összhangban a Bizottság módosításokkal hagyta jóvá az EBH által benyújtott végrehajtás-technikai standardtervezetet, kifejtve a módosítások indokait. Az EBH hivatalos véleményt adott ki, amelyben elfogadta a javasolt módosításokat, kivéve a likvid eszközökre és a várható készpénzkiáramlásokra és -beáramlásokra vonatkozó adatszolgáltatással kapcsolatosakat („lejárati tábla”), és számos indokkal támasztotta alá megközelítését.

               (10)

               A Bizottság gondosan értékelte az 575/2013/EU rendelet szerinti ideiglenes adatszolgáltatási megközelítés alapján az EBH által a lejárati táblára vonatkozó adatszolgáltatási szabályok elfogadása érdekében megadott indokokat. Ezt a megközelítést azonban módosítani kell, hogy teljes mértékben összhangba kerüljön a 2015. október 1-jétől alkalmazandó (EU) 2015/61 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendeletben (4) meghatározott végleges megközelítéssel.

               (11)

               A Bizottság teljes mértékben elismeri a lejárati tábla, mint felügyeleti eszköz fontosságát. Ugyanakkor a Bizottság úgy véli, hogy jelenleg az idejétmúlt adatszolgáltatási megközelítésen alapuló lejárati tábla kötelező jelentése által elért felügyeleti haszon aránytalan a szabályozásból eredő többletterhekkel és megkettőzi a megfelelési költségeket. Az EBH-nak az (EU) 2015/61 felhatalmazáson alapuló rendelettel teljesen összhangban lévő adatszolgáltatás alapján a lehető leghamarabb aktualizálnia kell a lejárati táblát és elfogadás céljából be kell nyújtania a Bizottsághoz. A köztes időszakban és a lejárati táblával kapcsolatos kötelező adatszolgáltatás jövőbeli elfogadásáig, amennyiben szükséges és indokolt, a felügyeleti hatóságok kérhetnek az ebben a végrehajtási rendeletben elő nem írt adatszolgáltatást, többek között az 575/2013/EU rendelet 412. cikkének (5) bekezdése alapján.

               (12)

               A 680/2014/EU végrehajtási rendeletet ezért ennek megfelelően módosítani kell,

         ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
   1. cikk
   A 680/2014/EU végrehajtási rendelet a következőképpen módosul:

               1.

               az 1. cikk a következő g) ponttal egészül ki:

                           „g)

                           a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerek az 575/2013/EU rendelet 415. cikke (3) bekezdésének b) pontja szerint.”;

               2.

               a rendelet a következő 7B. fejezettel egészül ki:
               „7b. FEJEZET

                  A LIKVIDITÁSI HELYZET MONITOROZÁSÁRA ALKALMAS TOVÁBBI MÉRÉSI MÓDSZEREKRE VONATKOZÓAN EGYEDI ÉS ÖSSZEVONT ALAPON TELJESÍTENDŐ ADATSZOLGÁLTATÁS FORMÁTUMA ÉS GYAKORISÁGA

               16b. cikk
               (1)   A likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozóan az 575/2013/EU rendelet 415. cikke (3) bekezdésének b) pontja szerint egyedi és összevont alapon teljesítendő adatszolgáltatás érdekében az intézményeknek valamennyi következő információt havi gyakorisággal kell benyújtaniuk:

                           a)

                           a XVIII. mellékletben meghatározott információ a XIX. mellékletben foglalt útmutató szerint;

                           b)

                           a XX. mellékletben meghatározott információ a XXI. mellékletben foglalt útmutató szerint.

                     (2)   Az (1) bekezdéstől eltérve, az intézmény a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozó információt benyújthatja negyedéves gyakorisággal, ha valamennyi következő feltétel teljesül:

                           a)

                           az intézmény nem része olyan csoportnak, amelynek leányvállalatai vagy anyaintézményei az intézmény vonatkozásában illetékes hatóságétól eltérő joghatóságban találhatók;

                           b)

                           az adatszolgáltatás évét megelőző két egymást követő évben az intézmény egyedi mérlegfőösszegének az adott tagállamban található valamennyi intézmény összesített mérlegfőösszegéhez viszonyított aránya 1 % alatti;

                           c)

                           az intézmény 86/635/EGK tanácsi irányelv (5) szerint számított teljes eszközállománya kevesebb mint 30 milliárd EUR.

                     A b) pont alkalmazásában az arány kiszámításakor figyelembe vett mérlegfőösszeg-adatoknak az adatszolgáltatás vonatkozási időpontját megelőző év végi auditált adatokon kell alapulniuk.
               (3)   Az (1) és (2) bekezdésben meghatározott kötelezettségek céljából az első hónap, amelyre vonatkozóan a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozó információkat kell szolgáltatni 2016. áprilisáig.

                  (5)  A Tanács 1986. december 8-i 86/635/EGK irányelve a bankok és más pénzügyi intézmények éves beszámolójáról és konszolidált éves beszámolójáról (HL L 372., 1986.12.31., 1. o.).”;"

               3.

               a 18. cikk a következő hatodik bekezdéssel egészül ki:
               „A 3. cikk (1) bekezdésének a) pontjától eltérve, a 2016. április és október közötti hónapokban (utóbbival bezárólag) a likviditási helyzet monitorozására alkalmas további mérési módszerekre vonatkozó havi adatszolgáltatáshoz kapcsolódó adatszolgáltatási beküldési határidő az adatszolgáltatási vonatkozási időpontot követő harmincadik naptári nap.”;

               4.

               A szöveg az e rendelet mellékletében meghatározott szövegnek megfelelően kiegészül a XVIII–XXI. melléklettel.

         2. cikk
   Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.

      Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
      Kelt Brüsszelben, 2016. március 1-jén.

            a Bizottság részéről

            az elnök

         Jean-Claude JUNCKER

      (1)  HL L 176., 2013.6.27., 1. o.

      (2)  A Bizottság 2014. április 16-i 680/2014/EU végrehajtási rendelete az intézmények 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet szerinti felügyeleti adatszolgáltatása tekintetében végrehajtás-technikai standardok megállapításáról (HL L 191., 2014.6.28., 1. o.).

      (3)  Az Európai Parlament és a Tanács 2010. november 24-i 1093/2010/EU rendelete az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/78/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 12. o.).

      (4)  A Bizottság 2014. október 10-i (EU) 2015/61 felhatalmazáson alapuló rendelete az 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a hitelintézetekre vonatkozó likviditásfedezeti követelmények tekintetében történő kiegészítéséről (HL L 11., 2015.1.17., 1. o.).

      I. MELLÉKLET
      „
            XVIII. MELLÉKLET

               AZ 575/2013/EU RENDELET 415. CIKKE (3) BEKEZDÉSE b) PONTJA SZERINTI, A LIKVIDITÁSI HELYZET MONITOROZÁSÁRA ALKALMAS TOVÁBBI MÉRÉSI MÓDSZEREK

                           ALMM-TÁBLÁK

                           Tábla száma

                           Tábla kódja

                           Tábla megnevezése/táblacsoport

                           TOVÁBBI MONITOROZÁSI ESZKÖZÖK TÁBLÁI

                        67

                        C 67.00

                        A FINANSZÍROZÁS KONCENTRÁCIÓJA PARTNERENKÉNT

                        68

                        C 68.00

                        A FINANSZÍROZÁS KONCENTRÁCIÓJA TERMÉKTÍPUSONKÉNT

                        69

                        C 69.00

                        ÁRAZÁS KÜLÖNBÖZŐ FINANSZÍROZÁSI FUTAMIDŐK ESETÉN

                        70

                        C 70.00

                        MEGÚJÍTOTT FINANSZÍROZÁS

               C 67.00 – A FINANSZÍROZÁS KONCENTRÁCIÓJA PARTNERENKÉNT

                        z-tengely

                     Összesen és jelentős pénznemek

                           A finanszírozás koncentrációja partnerenként

                           A partner neve

                           LEI-kód

                           A partner ágazata

                           A partner székhelye

                           Terméktípus

                           Kapott összeg

                           Súlyozott átlagos eredeti futamidő

                           Súlyozott átlagos hátralévő futamidő

                           Sor

                           Azonosító

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        010

                                       1.

                                    A TÍZ LEGNAGYOBB PARTNER, AMELYNÉL A KÖTELEZETTSÉGEK MEGHALADJÁK AZ ÖSSZES KÖTELEZETTSÉG 1 %-ÁT

                        020

                        1,01

                        030

                        1,02

                        040

                        1,03

                        050

                        1,04

                        060

                        1,05

                        070

                        1,06

                        080

                        1,07

                        090

                        1,08

                        100

                        1,09

                        110

                        1,10

                        120

                                       2.

                                    MINDEN EGYÉB KÖTELEZETTSÉG

               C 68.00 – A FINANSZÍROZÁS KONCENTRÁCIÓJA TERMÉKTÍPUSONKÉNT

                        z-tengely

                     Összesen és jelentős pénznemek

                           A finanszírozás koncentrációja terméktípusonként

                           Sor

                           Azonosító

                           Termék neve

                           Kapott összeg összesen

                           A 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által biztosított összeg

                           A 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által nem biztosított összeg

                           Súlyozott átlagos eredeti futamidő

                           Súlyozott átlagos hátralévő futamidő

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                           AZ ÖSSZES KÖTELEZETTSÉG TÖBB MINT 1 %-ÁT MEGHALADÓ TERMÉKEK

                        010

                        1

                           LAKOSSÁGI FINANSZÍROZÁS

                        020

                        1,1

                        Látra szóló betét

                        030

                        1,2

                        30 napnál rövidebb eredeti futamidejű lekötött betét

                        040

                        1,3

                        30 napnál hosszabb eredeti futamidejű lekötött betét

                        050

                        1.3.1

                        lejárat előtti felvétel esetén a kamatveszteséget jelentős mértékben meghaladó büntetéssel

                        060

                        1.3.2

                        lejárat előtti felvétel esetén a kamatveszteséget jelentős mértékben meghaladó büntetés nélkül

                        070

                        1,4

                        Megtakarítási számla

                        080

                        1.4.1

                        a felvételre vonatkozó 30 napnál hosszabb felmondási idővel

                        090

                        1.4.2

                        a felvételre vonatkozó 30 napnál hosszabb felmondási idő nélkül

                        100

                        2

                           NEM LAKOSSÁGI FINANSZÍROZÁS

                        110

                        2,1

                        Fedezetlen nem lakossági finanszírozás

                        120

                        2.1.1

                        ebből pénzügyi ügyfelek

                        130

                        2.1.2

                        ebből nem pénzügyi ügyfelek

                        140

                        2.1.3

                        ebből csoporton belüli jogalanyoktól

                        150

                        2,2

                        Fedezett nem lakossági finanszírozás

                        160

                        2.2.1

                        ebből repomegállapodás

                        170

                        2.2.2

                        ebből fedezett kötvény kibocsátása

                        180

                        2.2.3

                        ebből eszközfedezetű értékpapír kibocsátása

                        190

                        2.2.4

                        ebből csoporton belüli jogalanyoktól

               C 69.00 – ÁRAZÁS KÜLÖNBÖZŐ FINANSZÍROZÁSI FUTAMIDŐK ESETÉN

                        z-tengely

                     Összesen és jelentős pénznemek

                           Árazás különböző finanszírozási futamidők esetén

                           Egynapos

                           1 hét

                           1 hónap

                           3 hónap

                           6 hónap

                           1 év

                           2 év

                           5 év

                           10 év

                           Felár

                           Volumen

                           Felár

                           Volumen

                           Felár

                           Volumen

                           Felár

                           Volumen

                           Felár

                           Volumen

                           Felár

                           Volumen

                           Felár

                           Volumen

                           Felár

                           Volumen

                           Felár

                           Volumen

                           Sor

                           Azonosító

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        010

                        1

                           Teljes finanszírozás

                        020

                        1,1

                        ebből: lakossági betétek

                        030

                        1,2

                        ebből: fedezetlen nem lakossági betétek

                        040

                        1,3

                        ebből: fedezett finanszírozás

                        050

                        1,4

                        ebből: előre sorolt (szenior) fedezetlen értékpapírok

                        060

                        1,5

                        ebből: fedezett kötvények

                        070

                        1,6

                        ebből: eszközfedezetű értékpapírok, többek között eszközfedezetű kereskedelmi értékpapírok

               C 70.00 – MEGÚJÍTOTT FINANSZÍROZÁS

                        z-tengely

                     Összesen és jelentős pénznemek

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        010

                        1.1

                           1

                           Teljes finanszírozás

                        020

                        1.1.1

                           lakossági betétek

                        030

                        1.1.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        040

                        1.1.3

                           fedezett finanszírozás

                        050

                        1.2

                           2

                           Teljes finanszírozás

                        060

                        1.2.1

                           lakossági betétek

                        070

                        1.2.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        080

                        1.2.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        010

                        1.1

                           1

                           Teljes finanszírozás

                        020

                        1.1.1

                           lakossági betétek

                        030

                        1.1.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        040

                        1.1.3

                           fedezett finanszírozás

                        050

                        1.2

                           2

                           Teljes finanszírozás

                        060

                        1.2.1

                           lakossági betétek

                        070

                        1.2.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        080

                        1.2.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        010

                        1.1

                           1

                           Teljes finanszírozás

                        020

                        1.1.1

                           lakossági betétek

                        030

                        1.1.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        040

                        1.1.3

                           fedezett finanszírozás

                        050

                        1.2

                           2

                           Teljes finanszírozás

                        060

                        1.2.1

                           lakossági betétek

                        070

                        1.2.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        080

                        1.2.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        090

                        1.3

                           3

                           Teljes finanszírozás

                        100

                        1.3.1

                           lakossági betétek

                        110

                        1.3.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        120

                        1.3.3

                           fedezett finanszírozás

                        130

                        1.4

                           4

                           Teljes finanszírozás

                        140

                        1.4.1

                           lakossági betétek

                        150

                        1.4.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        160

                        1.4.3

                           fedezett finanszírozás

                        170

                        1.5

                           5

                           Teljes finanszírozás

                        180

                        1.5.1

                           lakossági betétek

                        190

                        1.5.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        200

                        1.5.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        090

                        1.3

                           3

                           Teljes finanszírozás

                        100

                        1.3.1

                           lakossági betétek

                        110

                        1.3.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        120

                        1.3.3

                           fedezett finanszírozás

                        130

                        1.4

                           4

                           Teljes finanszírozás

                        140

                        1.4.1

                           lakossági betétek

                        150

                        1.4.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        160

                        1.4.3

                           fedezett finanszírozás

                        170

                        1.5

                           5

                           Teljes finanszírozás

                        180

                        1.5.1

                           lakossági betétek

                        190

                        1.5.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        200

                        1.5.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        090

                        1.3

                           3

                           Teljes finanszírozás

                        100

                        1.3.1

                           lakossági betétek

                        110

                        1.3.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        120

                        1.3.3

                           fedezett finanszírozás

                        130

                        1.4

                           4

                           Teljes finanszírozás

                        140

                        1.4.1

                           lakossági betétek

                        150

                        1.4.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        160

                        1.4.3

                           fedezett finanszírozás

                        170

                        1.5

                           5

                           Teljes finanszírozás

                        180

                        1.5.1

                           lakossági betétek

                        190

                        1.5.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        200

                        1.5.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        210

                        1.6

                           6

                           Teljes finanszírozás

                        220

                        1.6.1

                           lakossági betétek

                        230

                        1.6.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        240

                        1.6.3

                           fedezett finanszírozás

                        250

                        1.7

                           7

                           Teljes finanszírozás

                        260

                        1.7.1

                           lakossági betétek

                        270

                        1.7.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        280

                        1.7.3

                           fedezett finanszírozás

                        290

                        1.8

                           8

                           Teljes finanszírozás

                        300

                        1.8.1

                           lakossági betétek

                        310

                        1.8.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        320

                        1.8.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        210

                        1.6

                           6

                           Teljes finanszírozás

                        220

                        1.6.1

                           lakossági betétek

                        230

                        1.6.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        240

                        1.6.3

                           fedezett finanszírozás

                        250

                        1.7

                           7

                           Teljes finanszírozás

                        260

                        1.7.1

                           lakossági betétek

                        270

                        1.7.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        280

                        1.7.3

                           fedezett finanszírozás

                        290

                        1.8

                           8

                           Teljes finanszírozás

                        300

                        1.8.1

                           lakossági betétek

                        310

                        1.8.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        320

                        1.8.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        210

                        1.6

                           6

                           Teljes finanszírozás

                        220

                        1.6.1

                           lakossági betétek

                        230

                        1.6.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        240

                        1.6.3

                           fedezett finanszírozás

                        250

                        1.7

                           7

                           Teljes finanszírozás

                        260

                        1.7.1

                           lakossági betétek

                        270

                        1.7.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        280

                        1.7.3

                           fedezett finanszírozás

                        290

                        1.8

                           8

                           Teljes finanszírozás

                        300

                        1.8.1

                           lakossági betétek

                        310

                        1.8.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        320

                        1.8.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        330

                        1.9

                           9

                           Teljes finanszírozás

                        340

                        1.9.1

                           lakossági betétek

                        350

                        1.9.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        360

                        1.9.3

                           fedezett finanszírozás

                        370

                        1.10

                           10

                           Teljes finanszírozás

                        380

                        1.10.1

                           lakossági betétek

                        390

                        1.10.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        400

                        1.10.3

                           fedezett finanszírozás

                        410

                        1,11

                           11

                           Teljes finanszírozás

                        420

                        1.11.1

                           lakossági betétek

                        430

                        1.11.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        440

                        1.11.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        330

                        1.9

                           9

                           Teljes finanszírozás

                        340

                        1.9.1

                           lakossági betétek

                        350

                        1.9.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        360

                        1.9.3

                           fedezett finanszírozás

                        370

                        1.10

                           10

                           Teljes finanszírozás

                        380

                        1.10.1

                           lakossági betétek

                        390

                        1.10.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        400

                        1.10.3

                           fedezett finanszírozás

                        410

                        1,11

                           11

                           Teljes finanszírozás

                        420

                        1.11.1

                           lakossági betétek

                        430

                        1.11.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        440

                        1.11.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        330

                        1.9

                           9

                           Teljes finanszírozás

                        340

                        1.9.1

                           lakossági betétek

                        350

                        1.9.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        360

                        1.9.3

                           fedezett finanszírozás

                        370

                        1.10

                           10

                           Teljes finanszírozás

                        380

                        1.10.1

                           lakossági betétek

                        390

                        1.10.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        400

                        1.10.3

                           fedezett finanszírozás

                        410

                        1,11

                           11

                           Teljes finanszírozás

                        420

                        1.11.1

                           lakossági betétek

                        430

                        1.11.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        440

                        1.11.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        450

                        1,12

                           12

                           Teljes finanszírozás

                        460

                        1.12.1

                           lakossági betétek

                        470

                        1.12.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        480

                        1.12.3

                           fedezett finanszírozás

                        490

                        1,13

                           13

                           Teljes finanszírozás

                        500

                        1.13.1

                           lakossági betétek

                        510

                        1.13.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        520

                        1.13.3

                           fedezett finanszírozás

                        530

                        1,14

                           14

                           Teljes finanszírozás

                        540

                        1.14.1

                           lakossági betétek

                        550

                        1.14.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        560

                        1.14.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        450

                        1,12

                           12

                           Teljes finanszírozás

                        460

                        1.12.1

                           lakossági betétek

                        470

                        1.12.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        480

                        1.12.3

                           fedezett finanszírozás

                        490

                        1,13

                           13

                           Teljes finanszírozás

                        500

                        1.13.1

                           lakossági betétek

                        510

                        1.13.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        520

                        1.13.3

                           fedezett finanszírozás

                        530

                        1,14

                           14

                           Teljes finanszírozás

                        540

                        1.14.1

                           lakossági betétek

                        550

                        1.14.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        560

                        1.14.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        450

                        1,12

                           12

                           Teljes finanszírozás

                        460

                        1.12.1

                           lakossági betétek

                        470

                        1.12.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        480

                        1.12.3

                           fedezett finanszírozás

                        490

                        1,13

                           13

                           Teljes finanszírozás

                        500

                        1.13.1

                           lakossági betétek

                        510

                        1.13.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        520

                        1.13.3

                           fedezett finanszírozás

                        530

                        1,14

                           14

                           Teljes finanszírozás

                        540

                        1.14.1

                           lakossági betétek

                        550

                        1.14.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        560

                        1.14.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        570

                        1,15

                           15

                           Teljes finanszírozás

                        580

                        1.15.1

                           lakossági betétek

                        590

                        1.15.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        600

                        1.15.3

                           fedezett finanszírozás

                        610

                        1,16

                           16

                           Teljes finanszírozás

                        620

                        1.16.1

                           lakossági betétek

                        630

                        1.16.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        640

                        1.16.3

                           fedezett finanszírozás

                        650

                        1,17

                           17

                           Teljes finanszírozás

                        660

                        1.17.1

                           lakossági betétek

                        670

                        1.17.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        680

                        1.17.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        570

                        1,15

                           15

                           Teljes finanszírozás

                        580

                        1.15.1

                           lakossági betétek

                        590

                        1.15.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        600

                        1.15.3

                           fedezett finanszírozás

                        610

                        1,16

                           16

                           Teljes finanszírozás

                        620

                        1.16.1

                           lakossági betétek

                        630

                        1.16.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        640

                        1.16.3

                           fedezett finanszírozás

                        650

                        1,17

                           17

                           Teljes finanszírozás

                        660

                        1.17.1

                           lakossági betétek

                        670

                        1.17.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        680

                        1.17.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        570

                        1,15

                           15

                           Teljes finanszírozás

                        580

                        1.15.1

                           lakossági betétek

                        590

                        1.15.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        600

                        1.15.3

                           fedezett finanszírozás

                        610

                        1,16

                           16

                           Teljes finanszírozás

                        620

                        1.16.1

                           lakossági betétek

                        630

                        1.16.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        640

                        1.16.3

                           fedezett finanszírozás

                        650

                        1,17

                           17

                           Teljes finanszírozás

                        660

                        1.17.1

                           lakossági betétek

                        670

                        1.17.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        680

                        1.17.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        690

                        1,18

                           18

                           Teljes finanszírozás

                        700

                        1.18.1

                           lakossági betétek

                        710

                        1.18.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        720

                        1.18.3

                           fedezett finanszírozás

                        730

                        1,19

                           19

                           Teljes finanszírozás

                        740

                        1.19.1

                           lakossági betétek

                        750

                        1.19.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        760

                        1.19.3

                           fedezett finanszírozás

                        770

                        1.20

                           20

                           Teljes finanszírozás

                        780

                        1.20.1

                           lakossági betétek

                        790

                        1.20.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        800

                        1.20.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        690

                        1,18

                           18

                           Teljes finanszírozás

                        700

                        1.18.1

                           lakossági betétek

                        710

                        1.18.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        720

                        1.18.3

                           fedezett finanszírozás

                        730

                        1,19

                           19

                           Teljes finanszírozás

                        740

                        1.19.1

                           lakossági betétek

                        750

                        1.19.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        760

                        1.19.3

                           fedezett finanszírozás

                        770

                        1.20

                           20

                           Teljes finanszírozás

                        780

                        1.20.1

                           lakossági betétek

                        790

                        1.20.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        800

                        1.20.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        690

                        1,18

                           18

                           Teljes finanszírozás

                        700

                        1.18.1

                           lakossági betétek

                        710

                        1.18.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        720

                        1.18.3

                           fedezett finanszírozás

                        730

                        1,19

                           19

                           Teljes finanszírozás

                        740

                        1.19.1

                           lakossági betétek

                        750

                        1.19.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        760

                        1.19.3

                           fedezett finanszírozás

                        770

                        1.20

                           20

                           Teljes finanszírozás

                        780

                        1.20.1

                           lakossági betétek

                        790

                        1.20.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        800

                        1.20.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        810

                        1,21

                           21

                           Teljes finanszírozás

                        820

                        1.21.1

                           lakossági betétek

                        830

                        1.21.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        840

                        1.21.3

                           fedezett finanszírozás

                        850

                        1,22

                           22

                           Teljes finanszírozás

                        860

                        1.22.1

                           lakossági betétek

                        870

                        1.22.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        880

                        1.22.3

                           fedezett finanszírozás

                        890

                        1,23

                           23

                           Teljes finanszírozás

                        900

                        1.23.1

                           lakossági betétek

                        910

                        1.23.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        920

                        1.23.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        810

                        1,21

                           21

                           Teljes finanszírozás

                        820

                        1.21.1

                           lakossági betétek

                        830

                        1.21.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        840

                        1.21.3

                           fedezett finanszírozás

                        850

                        1,22

                           22

                           Teljes finanszírozás

                        860

                        1.22.1

                           lakossági betétek

                        870

                        1.22.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        880

                        1.22.3

                           fedezett finanszírozás

                        890

                        1,23

                           23

                           Teljes finanszírozás

                        900

                        1.23.1

                           lakossági betétek

                        910

                        1.23.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        920

                        1.23.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        810

                        1,21

                           21

                           Teljes finanszírozás

                        820

                        1.21.1

                           lakossági betétek

                        830

                        1.21.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        840

                        1.21.3

                           fedezett finanszírozás

                        850

                        1,22

                           22

                           Teljes finanszírozás

                        860

                        1.22.1

                           lakossági betétek

                        870

                        1.22.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        880

                        1.22.3

                           fedezett finanszírozás

                        890

                        1,23

                           23

                           Teljes finanszírozás

                        900

                        1.23.1

                           lakossági betétek

                        910

                        1.23.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        920

                        1.23.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        930

                        1,24

                           24

                           Teljes finanszírozás

                        940

                        1.24.1

                           lakossági betétek

                        950

                        1.24.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        960

                        1.24.3

                           fedezett finanszírozás

                        970

                        1,25

                           25

                           Teljes finanszírozás

                        980

                        1.25.1

                           lakossági betétek

                        990

                        1.25.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1000

                        1.25.3

                           fedezett finanszírozás

                        1010

                        1,26

                           26

                           Teljes finanszírozás

                        1020

                        1.26.1

                           lakossági betétek

                        1030

                        1.26.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1040

                        1.26.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        930

                        1,24

                           24

                           Teljes finanszírozás

                        940

                        1.24.1

                           lakossági betétek

                        950

                        1.24.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        960

                        1.24.3

                           fedezett finanszírozás

                        970

                        1,25

                           25

                           Teljes finanszírozás

                        980

                        1.25.1

                           lakossági betétek

                        990

                        1.25.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1000

                        1.25.3

                           fedezett finanszírozás

                        1010

                        1,26

                           26

                           Teljes finanszírozás

                        1020

                        1.26.1

                           lakossági betétek

                        1030

                        1.26.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1040

                        1.26.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        930

                        1,24

                           24

                           Teljes finanszírozás

                        940

                        1.24.1

                           lakossági betétek

                        950

                        1.24.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        960

                        1.24.3

                           fedezett finanszírozás

                        970

                        1,25

                           25

                           Teljes finanszírozás

                        980

                        1.25.1

                           lakossági betétek

                        990

                        1.25.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1000

                        1.25.3

                           fedezett finanszírozás

                        1010

                        1,26

                           26

                           Teljes finanszírozás

                        1020

                        1.26.1

                           lakossági betétek

                        1030

                        1.26.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1040

                        1.26.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        1050

                        1,27

                           27

                           Teljes finanszírozás

                        1060

                        1.27.1

                           lakossági betétek

                        1070

                        1.27.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1080

                        1.27.3

                           fedezett finanszírozás

                        1090

                        1,28

                           28

                           Teljes finanszírozás

                        1100

                        1.28.1

                           lakossági betétek

                        1110

                        1.28.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1120

                        1.28.3

                           fedezett finanszírozás

                        1130

                        1,29

                           29

                           Teljes finanszírozás

                        1140

                        1.29.1

                           lakossági betétek

                        1150

                        1.29.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1160

                        1.29.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        1050

                        1,27

                           27

                           Teljes finanszírozás

                        1060

                        1.27.1

                           lakossági betétek

                        1070

                        1.27.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1080

                        1.27.3

                           fedezett finanszírozás

                        1090

                        1,28

                           28

                           Teljes finanszírozás

                        1100

                        1.28.1

                           lakossági betétek

                        1110

                        1.28.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1120

                        1.28.3

                           fedezett finanszírozás

                        1130

                        1,29

                           29

                           Teljes finanszírozás

                        1140

                        1.29.1

                           lakossági betétek

                        1150

                        1.29.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1160

                        1.29.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        1050

                        1,27

                           27

                           Teljes finanszírozás

                        1060

                        1.27.1

                           lakossági betétek

                        1070

                        1.27.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1080

                        1.27.3

                           fedezett finanszírozás

                        1090

                        1,28

                           28

                           Teljes finanszírozás

                        1100

                        1.28.1

                           lakossági betétek

                        1110

                        1.28.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1120

                        1.28.3

                           fedezett finanszírozás

                        1130

                        1,29

                           29

                           Teljes finanszírozás

                        1140

                        1.29.1

                           lakossági betétek

                        1150

                        1.29.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1160

                        1.29.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           Egynapos

                           > 1 nap ≤ 7 nap

                           > 7 nap ≤ 14 nap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        1170

                        1.30

                           30

                           Teljes finanszírozás

                        1180

                        1.30.1

                           lakossági betétek

                        1190

                        1.30.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1200

                        1.30.3

                           fedezett finanszírozás

                        1210

                        1,31

                           31

                           Teljes finanszírozás

                        1220

                        1.31.1

                           lakossági betétek

                        1230

                        1.31.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1240

                        1.31.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 14 nap ≤ 1 hónap

                           > 1 hónap ≤ 3 hónap

                           > 3 hónap ≤ 6 hónap

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        1170

                        1.30

                           30

                           Teljes finanszírozás

                        1180

                        1.30.1

                           lakossági betétek

                        1190

                        1.30.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1200

                        1.30.3

                           fedezett finanszírozás

                        1210

                        1,31

                           31

                           Teljes finanszírozás

                        1220

                        1.31.1

                           lakossági betétek

                        1230

                        1.31.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1240

                        1.31.3

                           fedezett finanszírozás

                           Megújított finanszírozás

                           > 6 hónap

                           Teljes nettó pénzáramlás

                           Átlagos futamidő (nap)

                           Lejáró

                           Megújított

                           Új finanszírozás

                           Nettó

                           Lejáró finanszírozás futamideje

                           Megújított finanszírozás futamideje

                           Új finanszírozás futamideje

                           Teljes finanszírozási profil

                           Sor

                           Azonosító

                           Nap

                           Tétel

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        1170

                        1.30

                           30

                           Teljes finanszírozás

                        1180

                        1.30.1

                           lakossági betétek

                        1190

                        1.30.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1200

                        1.30.3

                           fedezett finanszírozás

                        1210

                        1,31

                           31

                           Teljes finanszírozás

                        1220

                        1.31.1

                           lakossági betétek

                        1230

                        1.31.2

                           fedezetlen nem lakossági betétek

                        1240

                        1.31.3

                           fedezett finanszírozás

            XIX. MELLÉKLET

               ÚTMUTATÓ A XVIII. MELLÉKLET TOVÁBBI MONITOROZÁSI ESZKÖZÖKRE VONATKOZÓ TÁBLÁJÁNAK KITÖLTÉSÉHEZ

            1.   További monitorozási eszközök
            1.1.   Általános megjegyzések

                        1.

                        A XVIII. mellékletben található összefoglaló táblák célja egy adott intézményt érintő, a likviditásfedezettel és a stabil forrásellátottsággal kapcsolatos adatszolgáltatás körén kívül eső likviditási kockázat monitorozása.

                  1.2.   A finanszírozás koncentrációja partnerenként (C 67.00)

                        1.

                        A tábla célja információ gyűjtése az adatot szolgáltató intézmény forrásainak partnerenkénti koncentrációjáról.

                        2.

                        A tábla kitöltésekor:

                                    a)

                                    Az intézményeknek a tábla 1. szakaszának alkategóriáiban kell feltüntetniük tíz legnagyobb partnerüket vagy az 575/2013/EU rendelet (CRR) 4. cikke (1) bekezdésének 39. pontja szerinti kapcsolatban álló ügyfelek olyan csoportját, amelyben az egyes partnerektől származó források értéke meghaladja az összes kötelezettség 1 %-át. Ennek megfelelően az 1.01. pontban kell feltüntetni azt a partnert, amelytől az adatszolgáltatás időpontjában az 1 %-os küszöböt meghaladó legnagyobb összegű forrás származik, az 1.02. pontban az 1 %-os küszöböt meghaladó második legnagyobb összegű forrást stb.

                                    b)

                                    Az intézményeknek az összes többi fennmaradó kötelezettség teljes összegét a 2. szakaszban kell megadniuk.

                                    c)

                                    Az 1. és 2. szakasz összege megegyezik az adott intézmény által a FINREP pénzügyi adatszolgáltatási keret szerinti mérlegben szerepeltetett összes forrás összegével.

                        3.

                        Az egyes partnerekre vonatkozóan az intézményeknek az alábbi elemeket kell megadniuk:

                                    a)

                                    a partner neve;

                                    b)

                                    LEI-kód;

                                    c)

                                    a partner ágazata;

                                    d)

                                    a partner székhelye;

                                    e)

                                    terméktípus;

                                    f)

                                    kapott összeg;

                                    g)

                                    súlyozott átlagos eredeti futamidő; és

                                    h)

                                    súlyozott átlagos hátralévő futamidő.

                              A felsorolt elemeket az alábbi táblázat részletesen ismerteti.

                        4.

                        Ha a forráshoz több terméktípusban jutnak hozzá, akkor azt a terméktípust kell feltüntetni, amelyben az intézmény a legnagyobb arányban jutott forráshoz. Külön kell tájékoztatni az illetékes hatóságot a legnagyobb arányt képviselő 5 termékben kapott források terméktípusonkénti megoszlásáról.

                        5.

                        Az értékpapírok tényleges tulajdonosainak azonosítása a legnagyobb gondosság (best effort) elve alapján történhet. Ha egy intézmény információval rendelkezik az értékpapírok tulajdonosáról (tehát letétkezelői feladatot lát el), akkor a partnerkoncentrációval kapcsolatos adatszolgáltatás céljából az adott összeget figyelembe kell vennie. Ha nem áll rendelkezésre információ az értékpapírok tulajdonosáról, akkor a megfelelő összeget nem kell feltüntetni.

                        6.

                        Az egyes oszlopokra vonatkozó előírások:

                                    Oszlop

                                    Jogszabályi hivatkozások és útmutató

                                    010

                                       A partner neve

                                    Minden olyan partner nevét, amelytől az összes kötelezettség 1 %-át meghaladó forrás származik, a 010. oszlopban kell feltüntetni, a kapott források mértéke szerinti csökkenő sorrendben.
                                    A partner feltüntetett neve annak a jogi személynek a neve, amelytől a forrás származik, a társasági forma megjelölésével együtt, pl. SA (Société anonyme Franciaországban), Plc. (public limited company az Egyesült Királyságban), vagy AG (Aktiengesellschaft Németországban).

                                    020

                                       LEI-kód

                                    Ez a kód a partner jogalany-azonosító kódja.

                                    030

                                       A partner ágazata

                                    Minden partnerhez ágazatot kell rendelni a FINREP gazdasági ágazatai alapján:
                                    i. központi bankok; ii. központi kormányzatok; iii. hitelintézetek; iv. egyéb pénzügyi vállalatok; v. nem pénzügyi vállalatok; vi. háztartások.
                                    Egymással kapcsolatban álló ügyfelek csoportja esetében nem kell ágazatot feltüntetni.

                                    040

                                       A partner székhelye

                                    A partner bejegyzése szerinti ország ISO 3166-1 alpha-2 kódját (a nemzetközi szervezetek esetében az Eurostat fizetésimérleg kézikönyvének legújabb kiadásában található pszeudo-ISO kódokat) kell alkalmazni.
                                    Kapcsolatban álló ügyfelek csoportjai esetében nem kell országot megadni.

                                    050

                                       Terméktípus

                                    A 010. oszlopban feltüntetett partnerekhez terméktípust kell rendelni annak a kibocsátott terméknek megfelelően, amelyben az intézmény forráshoz jutott (vegyes terméktípusok esetén azt a terméktípust, amelyben a forrás legnagyobb részéhez jutott), az alábbi félkövérrel kiemelt kódok alkalmazásával:

                                                   UWF (pénzügyi ügyféltől származó, fedezetlen nem lakossági finanszírozási forrás, többek között bankközi pénz)

                                                   UWNF (nem pénzügyi ügyféltől származó, fedezetlen nem lakossági finanszírozási forrás)

                                                   REPO (a CRR 4. cikke (1) bekezdésének 82. pontjában meghatározott repomegállapodásból származó forrás)

                                                   CB (a CRR 129. cikkének (4) vagy (5) bekezdésében VAGY a 2009/65/EK irányelv 52. cikkének (4) bekezdésében meghatározott fedezettkötvény-kibocsátásból származó forrás)

                                                   ABS (eszközfedezetű értékpapír, ezen belül eszközfedezetű kereskedelmi értékpapír kibocsátásából származó forrás)

                                                   IGCP (csoporton belüli partnerektől származó forrás)

                                    060

                                       Kapott összeg

                                    A 010. oszlopban feltüntetett partnerektől származó források teljes összegét az 060. oszlopban kell megadni.

                                    070

                                       Súlyozott átlagos eredeti futamidő

                                    A 060. oszlopban feltüntetett, a 010. oszlopban szereplő partnertől származó forrás összegéhez a 070. oszlopban meg kell adni a forrás súlyozott átlagos eredeti futamidejét (napokban).
                                    A súlyozott átlagos eredeti futamidő az adott partnertől származó forrás átlagos eredeti futamideje (napokban) a kapott forrás különböző összegeinek és teljes összegének aránya alapján.
                                    Példa:

                                                1.

                                                Az »A« partnertől származó 1 milliárd EUR eredeti futamideje 180 nap.

                                                2.

                                                Az »A« partnertől származó 0,5 milliárd EUR eredeti futamideje 360 nap.

                                          A súlyozott átlagos eredeti futamidő = (1 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 180 nap + (0,5 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 360 nap
                                    A súlyozott átlagos eredeti futamidő 240 nap.

                                    080

                                       Súlyozott átlagos hátralévő futamidő

                                    A 060. oszlopban feltüntetett, a 010. oszlopban szereplő partnertől származó forrás összegéhez a 080. oszlopban meg kell adni a forrás súlyozott átlagos hátralévő futamidejét (napokban).
                                    A súlyozott átlagos hátralévő futamidő az adott partnertől származó forrás átlagos hátralévő futamideje (napokban) a kapott forrás különböző összegeinek és teljes összegének aránya alapján.
                                    Példa:

                                                1.

                                                Az »A« partnertől származó 1 milliárd EUR hátralévő futamideje 60 nap.

                                                2.

                                                Az »A« partnertől származó 0,5 milliárd EUR hátralévő futamideje 180 nap.

                                          A súlyozott átlagos hátralévő futamidő = (1 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 60 nap + (0,5 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 180 nap
                                    A súlyozott átlagos hátralévő futamidő 100 nap.

                  1.3.   A finanszírozás koncentrációja terméktípusonként (C 68.00)

                        1.

                        A tábla célja információ gyűjtése az adatot szolgáltató intézmény forrásainak terméktípusonkénti koncentrációjáról az alábbi finanszírozási típusok szerinti bontásban:

                                    1.

                                    Lakossági finanszírozás;

                                                a)

                                                Látra szóló betét;

                                                b)

                                                30 napnál rövidebb vagy azzal egyenlő futamidejű lekötött betét;

                                                c)

                                                30 napnál hosszabb futamidejű lekötött betét;

                                                            i.

                                                            lejárat előtti felvétel esetén a kamatveszteséget jelentős mértékben meghaladó büntetéssel;

                                                            ii.

                                                            lejárat előtti felvétel esetén a kamatveszteséget jelentős mértékben meghaladó büntetés nélkül;

                                                d)

                                                Megtakarítási számla;

                                                            i.

                                                            a felvételre vonatkozó, 30 napnál hosszabb felmondási idővel;

                                                            ii.

                                                            a felvételre vonatkozó, 30 napnál hosszabb felmondási idő nélkül;

                                    2.

                                    Nem lakossági finanszírozás;

                                                a)

                                                Fedezetlen nem lakossági finanszírozás;

                                                            i)

                                                            ebből pénzügyi ügyfelek

                                                            ii)

                                                            ebből nem pénzügyi ügyfelek

                                                            iii)

                                                            ebből csoporton belüli jogalanyoktól

                                                b)

                                                Fedezett nem lakossági finanszírozás;

                                                            iv)

                                                            ebből repomegállapodás

                                                            v)

                                                            ebből fedezett kötvény kibocsátása

                                                            vi)

                                                            ebből eszközfedezetű értékpapír kibocsátása

                                                            vii)

                                                            ebből csoporton belüli jogalanyoktól

                        2.

                        E tábla kitöltésekor az intézményeknek fel kell tüntetniük valamennyi olyan termékkategóriából származó forrás teljes összegét, amelynél a kapott forrás meghaladja az összes kötelezettség 1 %-át.

                        3.

                        Az egyes terméktípusokra vonatkozóan az intézményeknek az alábbi elemeket kell megadniuk:

                                    a)

                                    kapott teljes összeg;

                                    b)

                                    a 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által biztosított összeg;

                                    c)

                                    a 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által nem biztosított összeg;

                                    d)

                                    súlyozott átlagos eredeti futamidő; és

                                    e)

                                    súlyozott átlagos hátralévő futamidő.

                              A felsorolt elemeket az alábbi táblázat részletesen ismerteti.

                        4.

                        Annak meghatározása szempontjából, hogy az összes kötelezettség 1 %-át meghaladó források mely terméktípusokból származnak, a pénznem nem lényeges.

                        5.

                        Az egyes oszlopokra vonatkozó előírások:

                                    Oszlop

                                    Jogszabályi hivatkozások és útmutató

                                    010

                                       Kapott összeg összesen

                                    A »Termék neve« oszlopban felsorolt egyes termékkategóriákból származó források teljes összegét a tábla 010. oszlopában kell megadni az adatszolgáltatás pénznemében.

                                    020

                                       A 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által biztosított összeg

                                    A »Termék neve« oszlopban felsorolt egyes termékkategóriákból származó, a 010. oszlopban feltüntetett források teljes összegéből a 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által biztosított összeg.
                                    Megjegyzés: a »Termék neve« oszlopban felsorolt egyes termékkategóriákból származó források 020. és 030. oszlopban megadott összegeinek meg kell egyezniük a 010. oszlopban szereplő teljes kapott összeggel.

                                    030

                                       A 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által nem biztosított összeg

                                    A »Termék neve« oszlopban felsorolt egyes termékkategóriákból származó, a 010. oszlopban feltüntetett források teljes összegéből a 94/19/EK irányelv szerinti betétbiztosítási rendszer vagy harmadik ország azzal egyenértékű betétbiztosítási rendszere által nem biztosított összeg.
                                    Megjegyzés: a »Termék neve« oszlopban felsorolt egyes termékkategóriákból származó források 020. és 030. oszlopban megadott összegeinek meg kell egyezniük a 010. oszlopban szereplő teljes kapott összeggel.

                                    040

                                       Súlyozott átlagos eredeti futamidő

                                    A »Termék neve« oszlopban felsorolt termékkategóriákból származó, a 010. oszlopban feltüntetett forrás összegéhez a 040. oszlopban meg kell adni a forrás súlyozott átlagos eredeti futamidejét (napokban).
                                    A súlyozott átlagos eredeti futamidő az egyes partnerektől egy adott termék kibocsátásából származó forrás átlagos eredeti futamideje (napokban) a termék kibocsátásából származó összes forrás arányában.
                                    Példa:

                                                1.

                                                Az »A« partnertől az »X« termék kibocsátásából származó 1 milliárd EUR eredeti futamideje 180 nap.

                                                2.

                                                A »B« partnertől az »X« termék kibocsátásából származó 0,5 milliárd EUR eredeti futamideje 360 nap.

                                          A súlyozott átlagos eredeti futamidő = (1 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 180 nap + (0,5 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 360 nap
                                    A súlyozott átlagos eredeti futamidő 240 nap.

                                    050

                                       Súlyozott átlagos hátralévő futamidő

                                    A »Termék neve« oszlopban felsorolt termékkategóriákból származó, a 010. oszlopban feltüntetett forrás összegéhez a 050. oszlopban meg kell adni a forrás súlyozott átlagos hátralévő futamidejét (napokban).
                                    A súlyozott átlagos hátralévő futamidő az egyes partnerektől egy adott termék kibocsátásából származó forrás átlagos hátralévő futamideje (napokban) a termék kibocsátásából származó összes forrás arányában.
                                    Példa:

                                                1.

                                                Az »A« partnertől az »X« termék kibocsátásából származó 1 milliárd EUR hátralévő futamideje 60 nap.

                                                2.

                                                A »B« partnertől az »X« termék kibocsátásából származó 0,5 milliárd EUR hátralévő futamideje 180 nap.

                                          A súlyozott átlagos hátralévő futamidő = (1 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 60 nap + (0,5 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 180 nap
                                    A súlyozott átlagos hátralévő futamidő 100 nap.

                  1.4.   Árazás különböző finanszírozási futamidők esetén (C 69.00)

                        1.

                        A tábla célja információ gyűjtése az átlagos ügyleti volumenről, valamint az intézmények által fizetett árról az alábbi finanszírozási futamidőkre vonatkozóan:

                                    a)

                                    Egynapos (010. és 020. oszlop)

                                    b)

                                    1 hét (030. és 040. oszlop)

                                    c)

                                    1 hónap (050. és 060. oszlop)

                                    d)

                                    3 hónap (070. és 080. oszlop)

                                    e)

                                    6 hónap (090. és 100. oszlop)

                                    f)

                                    1 év (110. és 120. oszlop)

                                    g)

                                    2 év (130. és 140. oszlop)

                                    h)

                                    5 év (150. és 160. oszlop)

                                    i)

                                    10 év (170. és 180. oszlop)

                        1.

                        A kapott forrás lejáratának megállapításakor az intézményeknek figyelmen kívül kell hagyniuk az üzletkötési nap és az elszámolási nap közötti időszakot, pl. egy két hét múlva teljesített három hónapos kötelezettséget három hónapos lejárattal (070–080. oszlop) kell szerepeltetni.

                        2.

                        Az egyes lejárati sávok bal oldali oszlopában az alábbiak szerinti felárat kell megadni:

                                    1.

                                    a vállalkozás által a legfeljebb egyéves futamidejű kötelezettségek után fizetendő felár, ha azokat legkésőbb az ügylet napjának végén a megfelelő pénznem egynapos referenciaindexére cserélték volna;

                                    2.

                                    a vállalkozás által az egy évet meghaladó futamidejű kötelezettségek után kibocsátáskor fizetendő felár, ha azokat legkésőbb az ügylet napjának végén a megfelelő pénznem egynapos referenciaindexére cserélnék, amely a háromhavi EURIBOR (EUR), illetve LIBOR (GBP és USD).

                        3.

                        A felárat bázispontban (bp) kell megadni, és súlyozott átlagként kell kiszámítani. Példa:

                                    1.

                                    Az »A« partner 1 milliárd EUR forrást kap vagy ajánl a mindenkori EURIBOR feletti 200 bp-os felárral.

                                    2.

                                    A »B« partner 0,5 milliárd EUR forrást kap vagy ajánl a mindenkori EURIBOR feletti 150 bp-os felárral.
                                    A súlyozott átlagos felár = (1 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 200 bp + (0,5 milliárd EUR/1,5 milliárd EUR) * 150 bp
                                    A súlyozott átlagos felár 183 bp.

                        4.

                        A fizetendő átlagos felár meghatározásához az intézményeknek a teljes költséget a kibocsátás pénznemében kell kiszámítaniuk, amelynek során figyelmen kívül kell hagyniuk valamennyi határidős devizacsere-ügyletet, viszont figyelembe kell venniük a fizetett, illetve kapott felárakat, engedményeket és díjakat azt alapul véve, hogy az elméleti vagy tényleges kamatcsere-ügyletek futamidejének meg kell egyeznie a kötelezettség futamidejével. A felár a kötelezettség kamatlábának a határidős csereügylet kamatlábával csökkentett értéke.

                        5.

                        A »Tétel« oszlopban felsorolt finanszírozási kategóriákban kapott források nettó összegét a megfelelő lejárati sáv »Volumen« oszlopában kell megadni. A fenti 4. pontban említett forrás esetében például ez 1 500 000 EUR.

                        6.

                        Ha nincs szerepeltethető adat, a felárat üresen kell hagyni.

                        7.

                        A tábla egyes soraira vonatkozó előírások:

                                    Sor

                                    Jogszabályi hivatkozások és útmutató

                                    010

                                    1.   Teljes finanszírozás

                                    Az összes kapott forrás teljes volumene és súlyozott átlagos felára az alábbi futamidőkre vonatkozóan:

                                                a)

                                                Egynapos (010. és 020. oszlop)

                                                b)

                                                1 hét (030. és 040. oszlop)

                                                c)

                                                1 hónap (050. és 060. oszlop)

                                                d)

                                                3 hónap (070. és 080. oszlop)

                                                e)

                                                6 hónap (090. és 100. oszlop)

                                                f)

                                                1 év (110. és 120. oszlop)

                                                g)

                                                2 év (130. és 140. oszlop)

                                                h)

                                                5 év (150. és 160. oszlop)

                                                i)

                                                10 év (170. és 180. oszlop)

                                    020

                                    1.1.   ebből: lakossági betétek

                                    Az 1. tételben feltüntetett összes finanszírozási forrásból a gyűjtött lakossági betétek teljes volumene és súlyozott átlagos felára.

                                    030

                                    1.2.   ebből: fedezetlen nem lakossági betétek

                                    Az 1. tételben feltüntetett összes finanszírozási forrásból a kapott fedezetlen nem lakossági betétek teljes volumene és súlyozott átlagos felára.

                                    040

                                    1.3.   ebből: fedezett finanszírozás

                                    Az 1. tételben feltüntetett összes finanszírozási forrásból a kapott fedezett finanszírozás teljes volumene és súlyozott átlagos felára.

                                    050

                                    1.4.   ebből: előre sorolt (szenior) fedezetlen értékpapírok

                                    Az 1. tételben feltüntetett összes finanszírozási forrásból az előre sorolt fedezetlen értékpapírok teljes volumene és súlyozott átlagos felára.

                                    060

                                    1.5.   ebből: fedezett kötvények

                                    Az 1. tételben feltüntetett összes finanszírozási forrásból az intézmény saját eszközeit terhelő fedezettkötvény-kibocsátás teljes volumene és súlyozott átlagos felára.

                                    070

                                    1.6.   ebből: eszközfedezetű értékpapírok, többek között eszközfedezetű kereskedelmi értékpapírok

                                    Az 1. tételben feltüntetett összes finanszírozási forrásból a kibocsátott eszközfedezetű értékpapírok, többek között az eszközfedezetű kereskedelmi értékpapírok teljes volumene és súlyozott átlagos felára.

                  1.5.   Megújított finanszírozás (C 70.00)

                        1.

                        A tábla célja, hogy havi időtávon napi információkat gyűjtsön a lejáró források és a kapott új források volumenéről, vagyis a finanszírozás megújításáról.

                        2.

                        Az intézményeknek az alábbi lejárati sávokban kell megadniuk a lejáró finanszírozást:

                                    a)

                                    Egynapos (010–040. oszlop)

                                    b)

                                    1 nap és 7 nap között (050–080. oszlop)

                                    c)

                                    7 nap és 14 nap között (090–120. oszlop)

                                    d)

                                    14 nap és 1 hónap között (130–160. oszlop)

                                    e)

                                    1 hónap és 3 hónap között (170–200. oszlop)

                                    f)

                                    3 hónap és 6 hónap között (210–240. oszlop)

                                    g)

                                    6 hónapon túl lejáró (250–280. oszlop)

                        3.

                        A fenti 2. pontban leírt egyes lejárati sávokban a lejáró összeget a bal oldali oszlopban, a megújított finanszírozás összegét a »Megújított« oszlopban, a kapott új finanszírozást az »Új finanszírozás« oszlopban, a nettó különbözetet (azaz: új finanszírozás + megújított finanszírozás – lejáró finanszírozás) pedig a jobb oldali oszlopban kell megadni.

                        4.

                        Az összes »Nettó« oszlop összegeként (040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280 oszlop) kiszámított teljes nettó pénzáramlást a 290. oszlopban kell megadni.

                        5.

                        A 300. oszlopban a lejáró finanszírozás átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban.

                        6.

                        A 310. oszlopban a megújított finanszírozás átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban.

                        7.

                        A 320. oszlopban az új finanszírozás átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban.

                        8.

                        A 330. oszlopban a teljes finanszírozási profil átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban.

                        9.

                        A tábla egyes soraira vonatkozó előírások:

                                    Oszlop

                                    Jogszabályi hivatkozások és útmutató

                                    010–040

                                       Egynapos

                                    A lejáró finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 010. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni. A 31-nél kevesebb napból álló hónapok esetében a nem létező napok sorát üresen kell hagyni.
                                    A megújított finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 020. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A kapott új finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 030. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A lejáró finanszírozás és a kapott új finanszírozás napi értékeinek nettó különbözetét a 040. oszlop 1.1–1.31. sorában kell feltüntetni.

                                    050–080

                                       > 1 nap ≤ 7 nap

                                    Az 1 nap és 1 hét között lejáró finanszírozás teljes összegét az 050. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni. A 31-nél kevesebb napból álló hónapok esetében a nem létező napok sorát üresen kell hagyni.
                                    A megújított finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 060. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    Az 1 nap és 1 hét közötti időtartamra kapott új finanszírozás teljes összegét a 070. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A lejáró finanszírozás és a kapott új finanszírozás nettó különbözetét a 080. oszlop 1.1–1.31. sorában kell feltüntetni.

                                    090–120

                                       > 7 nap ≤ 14 nap

                                    Az 1 hét és 2 hét között lejáró finanszírozás teljes összegét a 090. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni. A 31-nél kevesebb napból álló hónapok esetében a nem létező napok sorát üresen kell hagyni.
                                    A megújított finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 100. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    Az 1 hét és 2 hét közötti időtartamra kapott új finanszírozás teljes összegét a 110. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A lejáró finanszírozás és a kapott új finanszírozás nettó különbözetét a 120. oszlop 1.1–1.31. sorában kell feltüntetni.

                                    130–160

                                       > 14 nap ≤ 1 hónap

                                    A két hét és egy hónap között lejáró finanszírozás teljes összegét a 130. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni. A 31-nél kevesebb napból álló hónapok esetében a nem létező napok sorát üresen kell hagyni.
                                    A megújított finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 140. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A két hét és egy hónap közötti időtartamra kapott új finanszírozás teljes összegét a 150. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A lejáró finanszírozás és a kapott új finanszírozás nettó különbözetét a 160. oszlop 1.1–1.31. sorában kell feltüntetni.

                                    170–200

                                       > 1 hónap ≤ 3 hónap

                                    Az egy hónap és három hónap között lejáró finanszírozás teljes összegét a 170. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni. A 31-nél kevesebb napból álló hónapok esetében a nem létező napok sorát üresen kell hagyni.
                                    A megújított finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 180. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    Az egy hónap és három hónap közötti időtartamra kapott új finanszírozás teljes összegét a 190. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A lejáró finanszírozás és a kapott új finanszírozás nettó különbözetét a 200. oszlop 1.1–1.31. sorában kell feltüntetni.

                                    210–240

                                       > 3 hónap ≤ 6 hónap

                                    A három hónap és hat hónap között lejáró finanszírozás teljes összegét a 210. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni. A 31-nél kevesebb napból álló hónapok esetében a nem létező napok sorát üresen kell hagyni.
                                    A megújított finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 220. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A három hónap és hat hónap közötti időtartamra kapott új finanszírozás teljes összegét a 230. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A lejáró finanszírozás és a kapott új finanszírozás nettó különbözetét a 240. oszlop 1.1–1.31. sorában kell feltüntetni.

                                    250–280

                                       > 6 hónap

                                    A hat hónapon túl lejáró finanszírozás teljes összegét a 250. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni. A 31-nél kevesebb napból álló hónapok esetében a nem létező napok sorát üresen kell hagyni.
                                    A megújított finanszírozás teljes összegével kapcsolatos napi adatokat a 260. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A hat hónapot meghaladó időtartamra kapott új finanszírozás teljes összegét a 270. oszlop 1.1–1.31. sorában kell megadni.
                                    A lejáró finanszírozás és a kapott új finanszírozás nettó különbözetét a 280. oszlop 1.1–1.31. sorában kell feltüntetni.

                                    290

                                       Teljes nettó pénzáramlás

                                    Az összes »Nettó« oszlop összegeként (040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280) kiszámított teljes nettó pénzáramlást a 290. oszlopban kell megadni.

                                    300–330

                                       Átlagos futamidő (nap)

                                    A 300. oszlopban az összes lejáró finanszírozás súlyozott átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban. A 310. oszlopban az összes megújított finanszírozás súlyozott átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban, a 320. oszlopban az összes új finanszírozás súlyozott átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban, és a 330. oszlopban a teljes finanszírozási profil súlyozott átlagos futamidejét kell feltüntetni napokban.

            XX. MELLÉKLET

               AZ 575/2013/EU RENDELET 415. CIKKE (3) BEKEZDÉSE b) PONTJA SZERINTI, A LIKVIDITÁSI HELYZET MONITOROZÁSÁRA ALKALMAS TOVÁBBI MÉRÉSI MÓDSZEREK

                           ALMM-TÁBLÁK

                           Tábla száma

                           Tábla kódja

                           Tábla megnevezése/táblacsoport

                           A KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁS KONCENTRÁCIÓJÁRA VONATKOZÓ TÁBLA

                        71

                        C 71.00

                        A KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁS KIBOCSÁTÓNKÉNTI/PARTNERENKÉNTI KONCENTRÁCIÓJA

               C 71.00 – A KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁS KIBOCSÁTÓNKÉNTI/PARTNERENKÉNTI KONCENTRÁCIÓJA

                        z-tengely

                     Összesen és jelentős pénznemek

                           A kiegyensúlyozó kapacitás kibocsátónkénti/partnerenkénti koncentrációja

                           A kibocsátó/partner neve

                           LEI-kód

                           A kibocsátó/partner ágazata

                           Kibocsátó/partner székhelye

                           Terméktípus

                           Pénznem

                           Hitelminőségi besorolás

                           Piaci érték/névérték

                           Központi bank által elfogadható biztosítéki érték

                           Sor

                           Azonosító

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        010

                                       1.

                                    A 10 LEGFŐBB KIBOCSÁTÓ / PARTNER

                        020

                        1,01

                        030

                        1,02

                        040

                        1,03

                        050

                        1,04

                        060

                        1,05

                        070

                        1,06

                        080

                        1,07

                        090

                        1,08

                        100

                        1,09

                        110

                        1,10

                        120

                                       2.

                                    VALAMENNYI EGYÉB, KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁSKÉNT FIGYELEMBE VEHETŐ TÉTEL

            XXI. MELLÉKLET

               ÚTMUTATÓ A XXII. MELLÉKLETBEN TALÁLHATÓ, A KIEGYENSÚLYOZÓ KAPACITÁS KONCENTRÁCIÓJÁRA VONATKOZÓ TÁBLA (C 71.00) KITÖLTÉSÉHEZ

               A kiegyensúlyozó kapacitás kibocsátónkénti/partnerenkénti koncentrációja (CCC) (C 71.00)

            A tábla célja információ gyűjtése az adatot szolgáltató intézmény kiegyensúlyozó kapacitásának kibocsátónkénti/partnerenkénti koncentrációjáról a tíz legnagyobb eszközállomány vagy az intézmény rendelkezésére bocsátott likviditási hitelkeret alapján. A kiegyensúlyozó kapacitás azon meg nem terhelt eszközállományt vagy egyéb finanszírozási forrást jelenti, amely az adatszolgáltatás időpontjában jogilag és gyakorlatilag az intézmény rendelkezésére áll a potenciális finanszírozási hiányok fedezésére. Csak az adatszolgáltatás időpontjában létező szerződések szerinti kiáramlásokat és beáramlásokat kell feltüntetni.

                        Oszlop

                        Jogszabályi hivatkozások és útmutató

                        010

                           A kibocsátó/partner neve

                        Az intézmény részére meg nem terhelt eszközöket kibocsátó, illetve le nem hívott, folyósítási kötelezettséget tartalmazó likviditási hitelkeretet rendelkezésre tartó tíz legfőbb kibocsátót/partnert a 010. oszlopban csökkenő sorrendben kell feltüntetni. A legnagyobb tételt az 1.01., a sorrendben utána következőt az 1.02. sorban kell feltüntetni, és így tovább.
                        A kibocsátó/partner feltüntetett neve annak a jogi személynek a neve, amely az eszközöket kibocsátotta vagy a likviditási hitelkereteket nyújtotta, a társasági forma megjelölésével együtt, pl. SA (Société anonyme Franciaországban), Plc. (public limited company az Egyesült Királyságban), vagy AG (Aktiengesellschaft Németországban) stb.

                        020

                           LEI-kód

                        Ez a kód a partner jogalany-azonosító kódja.

                        030

                           A kibocsátó/partner ágazata

                        Minden partnerhez ágazatot kell rendelni a FINREP gazdasági ágazatai alapján:
                        i. központi bankok; ii. központi kormányzatok; iii. hitelintézetek; iv. egyéb pénzügyi vállalatok; v. nem pénzügyi vállalatok; vi. háztartások.
                        Egymással kapcsolatban álló ügyfelek csoportja esetében nem kell ágazatot feltüntetni.

                        040

                           Kibocsátó/partner székhelye

                        A partner bejegyzése szerinti ország ISO 3166-1 alpha-2 kódját (a nemzetközi szervezetek esetében az Eurostat fizetésimérleg kézikönyvének legújabb kiadásában található pszeudo-ISO kódokat) kell alkalmazni.
                        Kapcsolatban álló ügyfelek csoportjai esetében nem kell országot megadni.

                        050

                           Terméktípus

                        A 010. oszlopban feltüntetett kibocsátókhoz/partnerekhez terméktípust kell rendelni annak a terméknek megfelelően, amelyben az intézmény az eszközt tartja, vagy amelyben a készenléti likviditási hitelkeretet a rendelkezésére bocsátották, az alábbi félkövérrel kiemelt kódok alkalmazásával:

                                       SrB (előresorolt kötvény)

                                       SubB (alárendelt kötvény)

                                       CP (kereskedelmi értékpapír)

                                       CB (fedezett kötvény)

                                       US (ÁÉKBV-értékpapír, azaz átruházható értékpapírokkal foglalkozó kollektív befektetési vállalkozásban meglévő részesedést megtestesítő vagy ilyen vállalkozás által kibocsátott pénzügyi instrumentum)

                                       ABS (eszközfedezetű értékpapír)

                                       CrCl (hitelkövetelés)

                                       Eq (elismert tőzsdén jegyzett, nem saját kibocsátású vagy pénzügyi vállalkozás által kibocsátott részvény)

                                       Gold (arany)

                                       LiqL (az intézmény rendelkezésére tartott, le nem hívott, folyósítási kötelezettséget tartalmazó likviditási hitelkeret)

                                       OPT (egyéb terméktípus)

                        060

                           Pénznem

                        A 010. oszlopban feltüntetett kibocsátókhoz/partnerekhez a 060. oszlopban ISO-pénznemkódot kell rendelni a kapott eszköz vagy az intézmény rendelkezésére tartott, le nem hívott, folyósítási kötelezettséget tartalmazó likviditási hitelkeret pénznemének megfelelően. Az ISO 4217 szerinti hárombetűs pénznemkódot kell megadni.

                        070

                           Hitelminőségi besorolás

                        A 010. oszlopban feltüntetett kibocsátókhoz/partnerekhez az 575/2013/EU rendelet szerinti megfelelő hitelminőségi besorolást kell rendelni a lejárati táblában megadott értékekkel összhangban.

                        080

                           Piaci érték/névérték

                        Az eszközök piaci értéke vagy valós értéke, illetve – adott esetben – az intézménynek nyújtott, le nem hívott likviditási hitelkeret névértéke.

                        090

                           Központi bank által elfogadható biztosítéki érték

                        Az adott eszközöknek a jegybanki rendelkezésre állás szabályai szerint megállapított biztosítéki értéke, ha azokat a központi banktól kapott hitel biztosítékaként használják fel.
                        Az 575/2013/EU rendelet 416. cikkének (5) bekezdése alapján közzétett végrehajtás-technikai standardban meghatározott olyan pénznemben denominált eszközök esetében, amelynek tekintetében rendkívül szűk a központi bank által elfogadható fedezetek köre, a mezőt üresen kell hagyni.

                  ”