title: Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2016/313, annettu 1 päivänä maaliskuuta 2016, täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 680/2014 muuttamisesta maksuvalmiusraportoinnin seurantaan tarkoitetun lisämetriikan osalta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

text:
               5.3.2016

               FI

               Euroopan unionin virallinen lehti

               L 60/5

         KOMISSION TÄYTÄNTÖÖNPANOASETUS (EU) 2016/313,
   annettu 1 päivänä maaliskuuta 2016,
   täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 680/2014 muuttamisesta maksuvalmiusraportoinnin seurantaan tarkoitetun lisämetriikan osalta
   (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)
   EUROOPAN KOMISSIO, joka
   ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,
   ottaa huomioon luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 (1) muuttamisesta 26 päivänä kesäkuuta 2013 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 ja erityisesti sen 415 artiklan 3 kohdan neljännen alakohdan,
   sekä katsoo seuraavaa:

               (1)

               Komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 680/2014 (2) 7 luvussa säädetään maksuvalmiudesta annettavista luottolaitosten ilmoituksista yksittäisen laitoksen tasolla ja konsolidoinnin perusteella. Maksuvalmiuden valvonnan tehostamiseksi on aiheellista edellyttää asetuksen (EU) N:o 575/2013 415 artiklan 3 kohdan b alakohdassa tarkoitetun maksuvalmiuden seurannassa tarvittavan lisämetriikan raportointia. Tämän pitäisi antaa kattavampi kuva laitoksen maksuvalmiusasemasta suhteessa laitoksen toiminnan luonteeseen, laajuuteen ja monitahoisuuteen.

               (2)

               Raportoitavan maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan olisi sisällettävä metriikka, joka perustuu varainhankinnan keskittyneisyyteen vastapuolittain ja tuotetyypeittäin, sillä sellaisen metriikan avulla on mahdollista tunnistaa sellaisia vastapuolia ja instrumentteja, jotka ovat niin merkityksellisiä, että varojen nostaminen tai vähenevä markkinalikviditeetti voisi aiheuttaa likviditeettiongelmia; metriikka, joka perustuu likviditeettireservin keskittyneisyyteen liikkeeseenlaskijoittain tai vastapuolittain, sillä sellaisella metriikalla saadaan tietoja raportoivien laitosten keskittyneisyydestä kymmenen suurimman sijoituksen osalta tai laitokselle myönnetyistä likviditeettilimiiteistä; metriikka, joka perustuu varainhankinnan hintoihin eri maturiteeteissa sekä varainhankinnan uusimiseen, sillä sellaisten tietojen arvo kasvaa ajan myötä, kun valvojille tiedotetaan varainhankinnan marginaalien, volyymien ja maturiteettien muutoksista.

               (3)

               Toimivaltaisten viranomaisten olisi käytettävä maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan raportointia vakavaraisuuden arviointiprosessissa ja valvojayhteistyössä, minkä lisäksi raportointia olisi käytettävä varhaisvaroitusjärjestelmänä päivittäisessä valvonnassa.

               (4)

               Maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan raportoinnin olisi vastattava maksuvalmiusvaatimusten soveltamistasoa ja raportointia asetuksen (EU) N:o 575/2013 6–10 artiklan ja 415 artiklan 3 kohdan a alakohdan mukaisesti.

               (5)

               Oikeasuhteisuuden varmistamiseksi neljännesvuosittainen raportointi olisi sallittava kuukausittaisen raportoinnin sijaan, jos laitos ei kuulu sellaiseen ryhmään, jonka tytäryrityksiä tai emoyrityksiä sijaitsee muulla lainkäyttöalueella kuin kyseisen laitoksen toimivaltaisen viranomaisen lainkäyttöalueella, laitoksen oman taseen loppusumman osuus kaikkien kyseisessä jäsenvaltiossa sijaitsevien laitosten taseiden yhteenlasketusta loppusummasta on pieni, ja laitoksen kokonaisvarat eivät ole merkittävät.

               (6)

               Koska maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan raportoinnilla on tärkeä merkitys asianmukaisen valvonnan kannalta ja varhaisvaroitusjärjestelmänä päivittäisessä valvonnassa, tätä asetusta olisi sovellettava viipymättä. Jotta laitosten ja toimivaltaisten viranomaisten toimintaa voitaisiin kuitenkin helpottaa tämän asetuksen ensimmäisessä täytäntöönpanossa, sen soveltamisen kuuden ensimmäisen kuukauden aikana maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan kuukausittaiseen raportointiin liittyvän raportoinnin ilmoituspäivämäärän olisi oltava raportoinnin viitepäivämäärästä lukien laskettuna kolmaskymmenes kalenteripäivä viidennentoista kalenteripäivän sijasta.

               (7)

               Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka Euroopan pankkiviranomainen, jäljempänä ’EPV’, on toimittanut komissiolle.

               (8)

               EPV on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia niistä teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut mahdollisia asiaan liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (3) 37 artiklan mukaisesti perustetulta pankkialan osallisryhmältä.

               (9)

               Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 15 artiklassa säädetyn menettelyn mukaisesti komissio on hyväksynyt EPV:n toimittaman sääntelystandardin luonnoksen muutettuna lähetettyään sen takaisin EPV:lle ja selitettyään perustelut muutoksille. EPV antoi virallisen lausunnon, jossa hyväksyttiin ehdotetut muutokset lukuun ottamatta muutoksia, jotka liittyvät likvidien varojen ja odotettavissa olevien uloslähtevien ja sisääntulevien kassavirtojen raportointiin, jäljempänä ’maturiteettitaulukko’, ja esitti perustelut lähestymistavalleen.

               (10)

               Komissio on arvioinut huolellisesti EPV:n esittämät perustelut, joissa puolletaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaiseen väliaikaiseen raportointimenetelmään pohjautuvia maturiteettitaulukon raportointisääntöjä. Kyseistä menetelmää on kuitenkin tarpeen muuttaa, jotta se olisi kokonaisuudessaan mukautettu lopulliseen menetelmään, josta säädetään komission delegoidussa asetuksessa (EU) 2015/61 (4), jota alettiin soveltaa 1 päivänä lokakuuta 2015.

               (11)

               Komissio tunnustaa täysin maturiteettitaulukon merkityksen valvonnan välineenä. Komissio katsoo kuitenkin, että nykyisellään valvonnalle koituvat hyödyt, jotka saadaan vanhentuneeseen raportointimenetelmään perustuvalla maturiteettitaulukon pakollisella ilmoittamisella, ovat epäsuhteessa ylimääräiseen sääntelyrasitteeseen ja säännösten noudattamisesta aiheutuvien kustannusten kaksinkertaistumiseen. EPV:n olisi mahdollisimman nopeasti pyrittävä päivittämään maturiteettitaulukko perustuen delegoituun asetukseen (EU) 2015/61 täysin mukautettuun raportointiin ja toimitettava se komission hyväksyttäväksi. Ennen maturiteettitaulukon pakollisen ilmoittamisen hyväksymistä valvojat voivat tarpeellisiksi katsotuissa ja perustelluissa tapauksissa edellyttää asetuksen (EU) N:o 575/2013 412 artiklan 5 kohdan nojalla ylimääräistä ilmoitusta, josta ei säädetä tässä täytäntöönpanoasetuksessa.

               (12)

               Sen vuoksi täytäntöönpanoasetusta (EU) N:o 680/2014 olisi muutettava,

         ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:
   1 artikla
   Muutetaan täytäntöönpanoasetus (EU) N:o 680/2014 seuraavasti:

               1.

               Lisätään 1 artiklaan g alakohta seuraavasti:

                           ”g)

                           asetuksen (EU) N:o 575/2013 415 artiklan 3 kohdan b alakohdan mukainen seurantaan tarkoitettu lisämetriikka.”;

               2.

               Lisätään 7 b luku seuraavasti:
               ”7 b LUKU

                  MAKSUVALMIUDEN SEURANTAAN TARKOITETTUA LISÄMETRIIKKAA KOSKEVIEN ILMOITUSTEN MUOTO JA TIHEYS YKSITTÄISILLÄ YRITYKSILLÄ JA KONSOLIDOINNIN PERUSTEELLA

               16 b artikla
               1.   Ilmoittaakseen maksuvalmiuden seurantaan tarkoitettua lisämetriikkaa koskevat tietonsa asetuksen (EU) N:o 575/2013 415 artiklan 3 kohdan b alakohdan mukaisesti yksittäisinä yrityksinä ja konsolidoinnin perusteella laitosten on toimitettava kuukausittain kaikki seuraavat tiedot:

                           a)

                           liitteessä XVIII määritellyt tiedot liitteessä XIX annettujen ohjeiden mukaisesti;

                           b)

                           liitteessä XX määritellyt tiedot liitteessä XXI annettujen ohjeiden mukaisesti.

                     2.   Poiketen siitä, mitä 1 kohdassa säädetään, laitos voi ilmoittaa maksuvalmiuden seurantaan tarkoitettua lisämetriikkaa koskevat tietonsa neljännesvuosittain, jos kaikki seuraavat edellytykset täyttyvät:

                           a)

                           laitos ei kuulu sellaiseen ryhmään, jonka tytäryrityksiä tai emoyrityksiä sijaitsee muulla lainkäyttöalueella kuin kyseisen laitoksen toimivaltaisen viranomaisen lainkäyttöalueella;

                           b)

                           laitoksen oman taseen loppusumman osuus kaikkien kyseisessä jäsenvaltiossa sijaitsevien laitosten taseiden yhteenlasketusta loppusummasta on vähemmän kuin 1 prosentti kahtena peräkkäisenä raportointivuotta edeltävänä vuotena;

                           c)

                           neuvoston direktiivin 86/635/ETY (5) mukaisesti lasketut laitoksen kokonaisvarat ovat alle 30 miljardia euroa.

                     Edellä olevan b alakohdan soveltamiseksi taseen loppusummaa koskevien lukujen, joita käytetään tämän suhdeluvun laskentaan, on perustuttava tarkastettuihin vuoden lopun lukuihin vuodelta, joka edeltää raportoinnin viitepäivämäärää edeltävää vuotta.
               3.   Edellä olevissa 1 ja 2 kohdassa säädettyjen velvoitteiden soveltamiseksi ensimmäinen kuukausi, jolta maksuvalmiuden seurantaan tarkoitettua lisämetriikkaa koskevat tiedot on ilmoitettava, on huhtikuu 2016.

                  (5)  Neuvoston direktiivi 86/635/ETY, annettu 8 päivänä joulukuuta 1986, pankkien ja muiden rahoituslaitosten tilinpäätöksestä ja konsolidoidusta tilinpäätöksestä (EYVL L 372, 31.12.1986, s. 1).”;"

               3.

               Lisätään 18 artiklaan kuudes kohta seuraavasti:
               ”Poiketen siitä, mitä 3 artiklan 1 kohdan a alakohdassa säädetään, huhtikuusta 2016 lokakuuhun 2016, viimeksi mainittu kuukausi mukaan luettuna, maksuvalmiuden seurantaan tarkoitetun lisämetriikan kuukausittaiseen raportointiin liittyvän raportoinnin ilmoituspäivämäärä on raportoinnin viitepäivämäärästä lukien laskettuna kolmaskymmenes kalenteripäivä.”;

               4.

               Lisätään liitteet XVIII–XXI tämän asetuksen liitteessä olevan tekstin mukaisesti.

         2 artikla
   Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

      Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.
      Tehty Brysselissä 1 päivänä maaliskuuta 2016.

            Komission puolesta

            Puheenjohtaja

         Jean-Claude JUNCKER

      (1)  EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1.

      (2)  Komission täytäntöönpanoasetus (EU) N:o 680/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaisista laitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää raportointia koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista (EUVL L 191, 28.6.2014, s. 1).

      (3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1093/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan pankkiviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/78/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 12).

      (4)  Komission delegoitu asetus (EU) 2015/61, annettu 10 päivänä lokakuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 täydentämisestä luottolaitosten maksuvalmiusvaatimuksen osalta (EUVL L 11, 17.1.2015, s. 1).

      LIITE
      ”
            LIITE XVIII

               ASETUKSEN (EU) N:o 575/2013 415 ARTIKLAN 3 KOHDAN B ALAKOHDAN MUKAINEN MAKSUVALMIUDEN SEURANTAAN TARKOITETTU LISÄMETRIIKKA

                           LIKVIDITEETIN LISÄMETRIIKKALOMAKKEET

                           Lomakkeen numero

                           Lomakkeen koodi

                           Lomakkeen/lomakeryhmän nimi

                           LISÄSEURANTAVÄLINEITÄ KOSKEVAT LOMAKKEET

                        67

                        C 67.00

                        VARAINHANKINNAN KESKITTYNEISYYS VASTAPUOLITTAIN

                        68

                        C 68.00

                        VARAINHANKINNAN KESKITTYNEISYYS TUOTETYYPEITTÄIN

                        69

                        C 69.00

                        VARAINHANKINNAN HINNAT ERI MATURITEETEISSA

                        70

                        C 70.00

                        VARAINHANKINNAN UUSIMINEN

               C 67.00 – VARAINHANKINNAN KESKITTYNEISYYS VASTAPUOLITTAIN

                        z-akseli

                     Yhteensä ja merkittävät valuutat

                           Varainhankinnan keskittyneisyys vastapuolittain

                           Vastapuolen nimi

                           LEI-koodi

                           Vastapuolen ala

                           Vastapuolen kotipaikka

                           Tuotetyyppi

                           Saatu määrä

                           Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo

                           Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo

                           Rivi

                           ID

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        010

                                       1.

                                    KYMMENEN SUURINTA VASTAPUOLTA, JOKAISEN OSUUS VELKOJEN KOKONAISMÄÄRÄSTÄ YLI 1 %

                        020

                        1,01

                        030

                        1,02

                        040

                        1,03

                        050

                        1,04

                        060

                        1,05

                        070

                        1,06

                        080

                        1,07

                        090

                        1,08

                        100

                        1,09

                        110

                        1,10

                        120

                                       2.

                                    KAIKKI MUUT VELAT

               C 68.00 – VARAINHANKINNAN KESKITTYNEISYYS TUOTETYYPEITTÄIN

                        z-akseli

                     Yhteensä ja merkittävät valuutat

                           Varainhankinnan keskittyneisyys tuotetyypeittäin

                           Rivi

                           ID

                           Tuotteen nimi

                           Saatu kokonaismäärä

                           Määrä, joka kuuluu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

                           Määrä, joka ei kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

                           Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo

                           Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                           TUOTTEET, JOIDEN OSUUS VELKOJEN KOKONAISMÄÄRÄSTÄ YLI 1 %

                        010

                        1

                           VÄHITTÄISVARAINHANKINTA

                        020

                        1,1

                        Vaadittaessa maksettavat talletukset

                        030

                        1,2

                        Määräaikaistalletukset, joiden alkuperäinen maturiteetti < 30 päivää

                        040

                        1,3

                        Määräaikaistalletukset, joiden alkuperäinen maturiteetti > 30 päivää

                        050

                        1.3.1

                        ennenaikaisesta nostosta maksettava sakko on olennaisesti suurempi kuin niiden korkojen menetys, jotka olisi saatu jäljellä olevan maturiteetin osalta

                        060

                        1.3.2

                        ilman ennenaikaisesta nostosta maksettavaa sakkoa, joka on olennaisesti suurempi kuin niiden korkojen menetys, jotka olisi saatu jäljellä olevan maturiteetin osalta

                        070

                        1,4

                        Säästötilit

                        080

                        1.4.1

                        irtisanomisaika yli 30 päivää

                        090

                        1.4.2

                        ilman yli 30 päivän irtisanomisaikaa

                        100

                        2

                           TUKKUVARAINHANKINTA

                        110

                        2,1

                        Vakuudeton tukkuvarainhankinta

                        120

                        2.1.1

                        josta rahoitusalan asiakkaat

                        130

                        2.1.2

                        josta muut kuin rahoitusalan asiakkaat

                        140

                        2.1.3

                        josta ryhmänsisäisiltä yhteisöiltä

                        150

                        2,2

                        Vakuudellinen tukkuvarainhankinta

                        160

                        2.2.1

                        josta takaisinostosopimukset

                        170

                        2.2.2

                        josta katettujen joukkolainojen liikkeeseenlasku

                        180

                        2.2.3

                        josta omaisuusvakuudellisten arvopapereiden liikkeeseenlasku

                        190

                        2.2.4

                        josta ryhmänsisäisiltä yhteisöiltä

               C 69.00 – VARAINHANKINNAN HINNAT ERI MATURITEETEISSA

                        z-akseli

                     Yhteensä ja merkittävät valuutat

                           Varainhankinnan hinnat eri maturiteeteissa

                           Yön yli

                           1 viikko

                           1 kuukausi

                           3 kuukautta

                           6 kuukautta

                           1 vuosi

                           2 vuotta

                           5 vuotta

                           10 vuotta

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Korkoero

                           Volyymi

                           Rivi

                           ID

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        010

                        1

                           Varainhankinta yhteensä

                        020

                        1,1

                        josta vähittäistalletukset

                        030

                        1,2

                        josta vakuudettomat tukkutalletukset

                        040

                        1,3

                        josta vakuudellinen varainhankinta

                        050

                        1,4

                        josta ylimmän etuoikeusluokan vakuudettomat arvopaperit

                        060

                        1,5

                        josta katetut joukkolainat

                        070

                        1,6

                        josta omaisuusvakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina ABCP-ohjelmaan kuuluvat

               C 70.00 – VARAINHANKINNAN UUSIMINEN

                        z-akseli

                     Yhteensä ja merkittävät valuutat

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        010

                        1.1

                           1

                           Varainhankinta yhteensä

                        020

                        1.1.1

                           Vähittäistalletukset

                        030

                        1.1.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        040

                        1.1.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        050

                        1.2

                           2

                           Varainhankinta yhteensä

                        060

                        1.2.1

                           Vähittäistalletukset

                        070

                        1.2.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        080

                        1.2.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        010

                        1.1

                           1

                           Varainhankinta yhteensä

                        020

                        1.1.1

                           Vähittäistalletukset

                        030

                        1.1.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        040

                        1.1.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        050

                        1.2

                           2

                           Varainhankinta yhteensä

                        060

                        1.2.1

                           Vähittäistalletukset

                        070

                        1.2.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        080

                        1.2.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        010

                        1.1

                           1

                           Varainhankinta yhteensä

                        020

                        1.1.1

                           Vähittäistalletukset

                        030

                        1.1.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        040

                        1.1.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        050

                        1.2

                           2

                           Varainhankinta yhteensä

                        060

                        1.2.1

                           Vähittäistalletukset

                        070

                        1.2.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        080

                        1.2.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        090

                        1.3

                           3

                           Varainhankinta yhteensä

                        100

                        1.3.1

                           Vähittäistalletukset

                        110

                        1.3.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        120

                        1.3.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        130

                        1.4

                           4

                           Varainhankinta yhteensä

                        140

                        1.4.1

                           Vähittäistalletukset

                        150

                        1.4.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        160

                        1.4.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        170

                        1.5

                           5

                           Varainhankinta yhteensä

                        180

                        1.5.1

                           Vähittäistalletukset

                        190

                        1.5.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        200

                        1.5.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        090

                        1.3

                           3

                           Varainhankinta yhteensä

                        100

                        1.3.1

                           Vähittäistalletukset

                        110

                        1.3.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        120

                        1.3.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        130

                        1.4

                           4

                           Varainhankinta yhteensä

                        140

                        1.4.1

                           Vähittäistalletukset

                        150

                        1.4.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        160

                        1.4.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        170

                        1.5

                           5

                           Varainhankinta yhteensä

                        180

                        1.5.1

                           Vähittäistalletukset

                        190

                        1.5.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        200

                        1.5.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        090

                        1.3

                           3

                           Varainhankinta yhteensä

                        100

                        1.3.1

                           Vähittäistalletukset

                        110

                        1.3.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        120

                        1.3.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        130

                        1.4

                           4

                           Varainhankinta yhteensä

                        140

                        1.4.1

                           Vähittäistalletukset

                        150

                        1.4.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        160

                        1.4.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        170

                        1.5

                           5

                           Varainhankinta yhteensä

                        180

                        1.5.1

                           Vähittäistalletukset

                        190

                        1.5.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        200

                        1.5.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        210

                        1.6

                           6

                           Varainhankinta yhteensä

                        220

                        1.6.1

                           Vähittäistalletukset

                        230

                        1.6.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        240

                        1.6.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        250

                        1.7

                           7

                           Varainhankinta yhteensä

                        260

                        1.7.1

                           Vähittäistalletukset

                        270

                        1.7.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        280

                        1.7.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        290

                        1.8

                           8

                           Varainhankinta yhteensä

                        300

                        1.8.1

                           Vähittäistalletukset

                        310

                        1.8.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        320

                        1.8.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        210

                        1.6

                           6

                           Varainhankinta yhteensä

                        220

                        1.6.1

                           Vähittäistalletukset

                        230

                        1.6.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        240

                        1.6.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        250

                        1.7

                           7

                           Varainhankinta yhteensä

                        260

                        1.7.1

                           Vähittäistalletukset

                        270

                        1.7.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        280

                        1.7.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        290

                        1.8

                           8

                           Varainhankinta yhteensä

                        300

                        1.8.1

                           Vähittäistalletukset

                        310

                        1.8.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        320

                        1.8.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        210

                        1.6

                           6

                           Varainhankinta yhteensä

                        220

                        1.6.1

                           Vähittäistalletukset

                        230

                        1.6.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        240

                        1.6.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        250

                        1.7

                           7

                           Varainhankinta yhteensä

                        260

                        1.7.1

                           Vähittäistalletukset

                        270

                        1.7.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        280

                        1.7.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        290

                        1.8

                           8

                           Varainhankinta yhteensä

                        300

                        1.8.1

                           Vähittäistalletukset

                        310

                        1.8.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        320

                        1.8.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        330

                        1.9

                           9

                           Varainhankinta yhteensä

                        340

                        1.9.1

                           Vähittäistalletukset

                        350

                        1.9.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        360

                        1.9.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        370

                        1.10

                           10

                           Varainhankinta yhteensä

                        380

                        1.10.1

                           Vähittäistalletukset

                        390

                        1.10.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        400

                        1.10.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        410

                        1,11

                           11

                           Varainhankinta yhteensä

                        420

                        1.11.1

                           Vähittäistalletukset

                        430

                        1.11.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        440

                        1.11.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        330

                        1.9

                           9

                           Varainhankinta yhteensä

                        340

                        1.9.1

                           Vähittäistalletukset

                        350

                        1.9.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        360

                        1.9.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        370

                        1.10

                           10

                           Varainhankinta yhteensä

                        380

                        1.10.1

                           Vähittäistalletukset

                        390

                        1.10.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        400

                        1.10.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        410

                        1,11

                           11

                           Varainhankinta yhteensä

                        420

                        1.11.1

                           Vähittäistalletukset

                        430

                        1.11.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        440

                        1.11.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        330

                        1.9

                           9

                           Varainhankinta yhteensä

                        340

                        1.9.1

                           Vähittäistalletukset

                        350

                        1.9.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        360

                        1.9.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        370

                        1.10

                           10

                           Varainhankinta yhteensä

                        380

                        1.10.1

                           Vähittäistalletukset

                        390

                        1.10.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        400

                        1.10.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        410

                        1,11

                           11

                           Varainhankinta yhteensä

                        420

                        1.11.1

                           Vähittäistalletukset

                        430

                        1.11.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        440

                        1.11.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        450

                        1,12

                           12

                           Varainhankinta yhteensä

                        460

                        1.12.1

                           Vähittäistalletukset

                        470

                        1.12.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        480

                        1.12.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        490

                        1,13

                           13

                           Varainhankinta yhteensä

                        500

                        1.13.1

                           Vähittäistalletukset

                        510

                        1.13.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        520

                        1.13.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        530

                        1,14

                           14

                           Varainhankinta yhteensä

                        540

                        1.14.1

                           Vähittäistalletukset

                        550

                        1.14.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        560

                        1.14.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        450

                        1,12

                           12

                           Varainhankinta yhteensä

                        460

                        1.12.1

                           Vähittäistalletukset

                        470

                        1.12.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        480

                        1.12.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        490

                        1,13

                           13

                           Varainhankinta yhteensä

                        500

                        1.13.1

                           Vähittäistalletukset

                        510

                        1.13.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        520

                        1.13.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        530

                        1,14

                           14

                           Varainhankinta yhteensä

                        540

                        1.14.1

                           Vähittäistalletukset

                        550

                        1.14.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        560

                        1.14.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        450

                        1,12

                           12

                           Varainhankinta yhteensä

                        460

                        1.12.1

                           Vähittäistalletukset

                        470

                        1.12.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        480

                        1.12.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        490

                        1,13

                           13

                           Varainhankinta yhteensä

                        500

                        1.13.1

                           Vähittäistalletukset

                        510

                        1.13.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        520

                        1.13.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        530

                        1,14

                           14

                           Varainhankinta yhteensä

                        540

                        1.14.1

                           Vähittäistalletukset

                        550

                        1.14.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        560

                        1.14.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        570

                        1,15

                           15

                           Varainhankinta yhteensä

                        580

                        1.15.1

                           Vähittäistalletukset

                        590

                        1.15.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        600

                        1.15.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        610

                        1,16

                           16

                           Varainhankinta yhteensä

                        620

                        1.16.1

                           Vähittäistalletukset

                        630

                        1.16.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        640

                        1.16.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        650

                        1,17

                           17

                           Varainhankinta yhteensä

                        660

                        1.17.1

                           Vähittäistalletukset

                        670

                        1.17.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        680

                        1.17.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        570

                        1,15

                           15

                           Varainhankinta yhteensä

                        580

                        1.15.1

                           Vähittäistalletukset

                        590

                        1.15.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        600

                        1.15.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        610

                        1,16

                           16

                           Varainhankinta yhteensä

                        620

                        1.16.1

                           Vähittäistalletukset

                        630

                        1.16.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        640

                        1.16.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        650

                        1,17

                           17

                           Varainhankinta yhteensä

                        660

                        1.17.1

                           Vähittäistalletukset

                        670

                        1.17.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        680

                        1.17.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        570

                        1,15

                           15

                           Varainhankinta yhteensä

                        580

                        1.15.1

                           Vähittäistalletukset

                        590

                        1.15.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        600

                        1.15.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        610

                        1,16

                           16

                           Varainhankinta yhteensä

                        620

                        1.16.1

                           Vähittäistalletukset

                        630

                        1.16.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        640

                        1.16.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        650

                        1,17

                           17

                           Varainhankinta yhteensä

                        660

                        1.17.1

                           Vähittäistalletukset

                        670

                        1.17.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        680

                        1.17.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        690

                        1,18

                           18

                           Varainhankinta yhteensä

                        700

                        1.18.1

                           Vähittäistalletukset

                        710

                        1.18.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        720

                        1.18.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        730

                        1,19

                           19

                           Varainhankinta yhteensä

                        740

                        1.19.1

                           Vähittäistalletukset

                        750

                        1.19.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        760

                        1.19.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        770

                        1.20

                           20

                           Varainhankinta yhteensä

                        780

                        1.20.1

                           Vähittäistalletukset

                        790

                        1.20.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        800

                        1.20.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        690

                        1,18

                           18

                           Varainhankinta yhteensä

                        700

                        1.18.1

                           Vähittäistalletukset

                        710

                        1.18.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        720

                        1.18.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        730

                        1,19

                           19

                           Varainhankinta yhteensä

                        740

                        1.19.1

                           Vähittäistalletukset

                        750

                        1.19.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        760

                        1.19.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        770

                        1.20

                           20

                           Varainhankinta yhteensä

                        780

                        1.20.1

                           Vähittäistalletukset

                        790

                        1.20.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        800

                        1.20.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        690

                        1,18

                           18

                           Varainhankinta yhteensä

                        700

                        1.18.1

                           Vähittäistalletukset

                        710

                        1.18.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        720

                        1.18.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        730

                        1,19

                           19

                           Varainhankinta yhteensä

                        740

                        1.19.1

                           Vähittäistalletukset

                        750

                        1.19.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        760

                        1.19.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        770

                        1.20

                           20

                           Varainhankinta yhteensä

                        780

                        1.20.1

                           Vähittäistalletukset

                        790

                        1.20.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        800

                        1.20.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        810

                        1,21

                           21

                           Varainhankinta yhteensä

                        820

                        1.21.1

                           Vähittäistalletukset

                        830

                        1.21.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        840

                        1.21.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        850

                        1,22

                           22

                           Varainhankinta yhteensä

                        860

                        1.22.1

                           Vähittäistalletukset

                        870

                        1.22.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        880

                        1.22.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        890

                        1,23

                           23

                           Varainhankinta yhteensä

                        900

                        1.23.1

                           Vähittäistalletukset

                        910

                        1.23.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        920

                        1.23.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        810

                        1,21

                           21

                           Varainhankinta yhteensä

                        820

                        1.21.1

                           Vähittäistalletukset

                        830

                        1.21.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        840

                        1.21.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        850

                        1,22

                           22

                           Varainhankinta yhteensä

                        860

                        1.22.1

                           Vähittäistalletukset

                        870

                        1.22.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        880

                        1.22.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        890

                        1,23

                           23

                           Varainhankinta yhteensä

                        900

                        1.23.1

                           Vähittäistalletukset

                        910

                        1.23.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        920

                        1.23.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        810

                        1,21

                           21

                           Varainhankinta yhteensä

                        820

                        1.21.1

                           Vähittäistalletukset

                        830

                        1.21.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        840

                        1.21.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        850

                        1,22

                           22

                           Varainhankinta yhteensä

                        860

                        1.22.1

                           Vähittäistalletukset

                        870

                        1.22.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        880

                        1.22.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        890

                        1,23

                           23

                           Varainhankinta yhteensä

                        900

                        1.23.1

                           Vähittäistalletukset

                        910

                        1.23.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        920

                        1.23.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        930

                        1,24

                           24

                           Varainhankinta yhteensä

                        940

                        1.24.1

                           Vähittäistalletukset

                        950

                        1.24.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        960

                        1.24.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        970

                        1,25

                           25

                           Varainhankinta yhteensä

                        980

                        1.25.1

                           Vähittäistalletukset

                        990

                        1.25.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1000

                        1.25.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1010

                        1,26

                           26

                           Varainhankinta yhteensä

                        1020

                        1.26.1

                           Vähittäistalletukset

                        1030

                        1.26.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1040

                        1.26.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        930

                        1,24

                           24

                           Varainhankinta yhteensä

                        940

                        1.24.1

                           Vähittäistalletukset

                        950

                        1.24.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        960

                        1.24.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        970

                        1,25

                           25

                           Varainhankinta yhteensä

                        980

                        1.25.1

                           Vähittäistalletukset

                        990

                        1.25.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1000

                        1.25.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1010

                        1,26

                           26

                           Varainhankinta yhteensä

                        1020

                        1.26.1

                           Vähittäistalletukset

                        1030

                        1.26.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1040

                        1.26.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        930

                        1,24

                           24

                           Varainhankinta yhteensä

                        940

                        1.24.1

                           Vähittäistalletukset

                        950

                        1.24.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        960

                        1.24.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        970

                        1,25

                           25

                           Varainhankinta yhteensä

                        980

                        1.25.1

                           Vähittäistalletukset

                        990

                        1.25.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1000

                        1.25.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1010

                        1,26

                           26

                           Varainhankinta yhteensä

                        1020

                        1.26.1

                           Vähittäistalletukset

                        1030

                        1.26.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1040

                        1.26.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        1050

                        1,27

                           27

                           Varainhankinta yhteensä

                        1060

                        1.27.1

                           Vähittäistalletukset

                        1070

                        1.27.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1080

                        1.27.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1090

                        1,28

                           28

                           Varainhankinta yhteensä

                        1100

                        1.28.1

                           Vähittäistalletukset

                        1110

                        1.28.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1120

                        1.28.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1130

                        1,29

                           29

                           Varainhankinta yhteensä

                        1140

                        1.29.1

                           Vähittäistalletukset

                        1150

                        1.29.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1160

                        1.29.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        1050

                        1,27

                           27

                           Varainhankinta yhteensä

                        1060

                        1.27.1

                           Vähittäistalletukset

                        1070

                        1.27.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1080

                        1.27.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1090

                        1,28

                           28

                           Varainhankinta yhteensä

                        1100

                        1.28.1

                           Vähittäistalletukset

                        1110

                        1.28.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1120

                        1.28.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1130

                        1,29

                           29

                           Varainhankinta yhteensä

                        1140

                        1.29.1

                           Vähittäistalletukset

                        1150

                        1.29.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1160

                        1.29.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        1050

                        1,27

                           27

                           Varainhankinta yhteensä

                        1060

                        1.27.1

                           Vähittäistalletukset

                        1070

                        1.27.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1080

                        1.27.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1090

                        1,28

                           28

                           Varainhankinta yhteensä

                        1100

                        1.28.1

                           Vähittäistalletukset

                        1110

                        1.28.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1120

                        1.28.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1130

                        1,29

                           29

                           Varainhankinta yhteensä

                        1140

                        1.29.1

                           Vähittäistalletukset

                        1150

                        1.29.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1160

                        1.29.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           Yön yli

                           > 1 päivä ≤ 7 päivää

                           > 7 päivää ≤ 14 päivää

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        1170

                        1.30

                           30

                           Varainhankinta yhteensä

                        1180

                        1.30.1

                           Vähittäistalletukset

                        1190

                        1.30.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1200

                        1.30.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1210

                        1,31

                           31

                           Varainhankinta yhteensä

                        1220

                        1.31.1

                           Vähittäistalletukset

                        1230

                        1.31.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1240

                        1.31.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                           > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                           > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        1170

                        1.30

                           30

                           Varainhankinta yhteensä

                        1180

                        1.30.1

                           Vähittäistalletukset

                        1190

                        1.30.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1200

                        1.30.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1210

                        1,31

                           31

                           Varainhankinta yhteensä

                        1220

                        1.31.1

                           Vähittäistalletukset

                        1230

                        1.31.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1240

                        1.31.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                           Varainhankinnan uusiminen

                           > 6 kuukautta

                           Nettokassavirrat yhteensä

                           Keskimaturiteetti (päivinä)

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Netto

                           Erääntyvä varainhankinta

                           Uusittu varainhankinta

                           Uusi varainhankinta

                           Varainhankinnan kokonaisprofiili

                           Rivi

                           ID

                           Päivä

                           Kohta

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        1170

                        1.30

                           30

                           Varainhankinta yhteensä

                        1180

                        1.30.1

                           Vähittäistalletukset

                        1190

                        1.30.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1200

                        1.30.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

                        1210

                        1,31

                           31

                           Varainhankinta yhteensä

                        1220

                        1.31.1

                           Vähittäistalletukset

                        1230

                        1.31.2

                           Vakuudettomat tukkutalletukset

                        1240

                        1.31.3

                           Vakuudellinen varainhankinta

            LIITE XIX

               LIITTEESSÄ XVIII OLEVAN LISÄSEURANTAVÄLINEITÄ KOSKEVAN LOMAKKEEN TÄYTTÖOHJEET

            1.   Lisäseurantavälineet
            1.1   Yleiset huomautukset

                        1.

                        Liitteeseen XVIII sisältyvät yhteenvetolomakkeet on tarkoitettu laitoksen likviditeettiriskin seurantaan siltä osin, joka jää maksuvalmiusvaatimusta ja pysyvää varainhankintaa koskevan raportoinnin soveltamisalan ulkopuolelle.

                  1.2   Varainhankinnan keskittyneisyys vastapuolittain (C 67.00)

                        1.

                        Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja raportoivien laitosten varainhankinnan keskittyneisyydestä vastapuolittain.

                        2.

                        Lomake on täytettävä seuraavasti:

                                    a)

                                    Laitosten on ilmoitettava lomakkeen jaksoon 1 kuuluvilla riveillä kymmenen suurinta vastapuolta tai asetuksen (EU) N:o 575/2013 [vakavaraisuusasetuksen] 4 artiklan 1 kohdan 39 alakohdan mukainen asiakaskokonaisuus, joilta saatu rahoitus on kunkin vastapuolen tapauksessa suurempi kuin 1 prosentin kynnysarvo laskettuna velkojen kokonaismäärästä. Näin ollen kohdassa 1.01 ilmoitetun vastapuolen on oltava se, jolta on saatu suurin vastapuolikohtainen, 1 prosentin kynnysarvon ylittävä rahoitus raportointipäivän tilanteen mukaan; kohdassa 1.02 on ilmoitettava toiseksi suurin saatu rahoitus, joka ylittää 1 prosentin kynnysarvon jne.

                                    b)

                                    Laitosten on raportoitava kaikkien muiden jäljellä olevien velkojen kokonaismäärä jaksossa 2.

                                    c)

                                    Jakson 1 ja jakson 2 kokonaismäärien on vastattava velkojen kokonaismäärää, jonka laitos on ilmoittanut taseessaan taloudellista raportointia koskevan kehikon (FINREP) mukaisesti.

                        3.

                        Laitosten on merkittävä jokaisesta vastapuolesta seuraavat tiedot:

                                    a)

                                    vastapuolen nimi;

                                    b)

                                    oikeushenkilötunnus;

                                    c)

                                    vastapuolen ala;

                                    d)

                                    vastapuolen kotipaikka;

                                    e)

                                    tuotetyyppi;

                                    f)

                                    saatu määrä;

                                    g)

                                    alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo; sekä

                                    h)

                                    jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo.

                              Lisätietoja on jäljempänä olevassa taulukossa.

                        4.

                        Jos saatuun rahoitukseen kuuluu useampi kuin yksi tuotetyyppi, raportoitavan tyypin on oltava se tuote, jonka osalta on saatu suurin rahoitusosuus. Toimivaltaiselle viranomaiselle on toimitettava erikseen selvitys, jossa jaotellaan viiden suurimman tuotteen osalta saatu rahoitus tuotetyypeittäin.

                        5.

                        Laitosten on yksilöitävä kohde-etuutena olevien arvopapereiden tosiasiallinen haltija parhaan kykynsä mukaan. Jos laitoksella on arvopapereiden haltijaa koskevia tietoja (eli se toimii säilyttäjäpankkina), sen olisi otettava huomioon kyseinen määrä raportoidessaan vastapuolten keskittyneisyydestä. Jos arvopapereiden haltijasta ei ole saatavilla tietoja, vastaavaa määrää ei tarvitse raportoida.

                        6.

                        Tiettyjä sarakkeita koskevat ohjeet:

                                    Sarake

                                    Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

                                    010

                                       Vastapuolen nimi

                                    Jokaisen sellaisen vastapuolen nimi, jolta saatu rahoitus on suurempi kuin 1 prosentti velkojen kokonaismäärästä, on merkittävä sarakkeeseen 010 alenevassa järjestyksessä eli saadun rahoituksen koon mukaan.
                                    Vastapuolen nimeksi on merkittävä sen yrityksen rekisteröity toiminimi, josta rahoitus on saatu, mukaan lukien mahdollinen yhtiömuotoa osoittava tunnus, kuten SA (Société anonyme Ranskassa), plc (public limited company Yhdistyneessä kuningaskunnassa) tai AG (Aktiengesellschaft Saksassa).

                                    020

                                       Oikeushenkilötunnus

                                    Vastapuolen oikeushenkilötunnus.

                                    030

                                       Vastapuolen ala

                                    Kullekin vastapuolelle valitaan yksi ala FINREPin talouden alaa koskevasta luokituksesta:
                                    i) keskuspankit; ii) julkisyhteisöt; iii) luottolaitokset; iv) muut rahoitusalan yritykset; v) muut kuin rahoitusalan yritykset; vi) kotitaloudet.
                                    Asiakaskokonaisuuksista ei ilmoiteta alaa.

                                    040

                                       Vastapuolen kotipaikka

                                    On käytettävä vastapuolen sijoittautumisvaltion ISO 3166–1-alpha-2-koodia (mukaan luettuina kansainvälisten järjestöjen ISO-koodit, jotka ovat saatavilla Eurostatin maksutaseoppaan tuoreimmassa laitoksessa).
                                    Asiakaskokonaisuuksien tapauksessa maata ei ilmoiteta.

                                    050

                                       Tuotetyyppi

                                    Sarakkeessa 010 ilmoitetuille vastapuolille osoitetaan tuotetyyppi, joka vastaa tuotetta, jonka muodossa rahoitus on saatu (tai jonka muodossa suurin osa rahoituksesta on saatu, jos kyseessä on tuotetyyppien yhdistelmä). Tuotetyyppi ilmoitetaan käyttämällä seuraavia lihavoituja koodeja:

                                                   UWF (vakuudeton tukkuvarainhankinta rahoitusalan asiakkailta, pankkienvälinen rahoitus (interbank money) mukaan luettuna)

                                                   UWNF (vakuudeton tukkuvarainhankinta muilta kuin rahoitusalan asiakkailta)

                                                   REPO (varainhankinta takaisinostosopimusten avulla vakavaraisuusasetuksen 4 artiklan 1 kohdan 82 alakohdassa määritellyn mukaisesti)

                                                   CB (varainhankinta katettujen joukkolainojen liikkeeseenlaskun avulla vakavaraisuusasetuksen 129 artiklan 4 tai 5 kohdassa TAI direktiivin 2009/65/EY 52 artiklan 4 kohdassa määritellyn mukaisesti)

                                                   ABS (varainhankinta omaisuusvakuudellisten arvopapereiden liikkeeseenlaskun avulla, omaisuusvakuudelliset yritystodistukset mukaan luettuina)

                                                   IGCP (varainhankinta ryhmänsisäisiltä vastapuolilta)

                                    060

                                       Saatu määrä

                                    Sarakkeessa 010 ilmoitetuilta vastapuolilta saadun rahoituksen kokonaismäärä on merkittävä sarakkeeseen 060.

                                    070

                                       Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo

                                    Sarakkeessa 010 ilmoitetulta vastapuolelta saadun ja sarakkeessa 060 ilmoitetun rahoituksen määrän osalta on merkittävä kyseisen rahoituksen alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo (päivinä) sarakkeeseen 070.
                                    Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo on kyseiseltä vastapuolelta saadun rahoituksen alkuperäisten maturiteettien keskiarvo (päivinä), joka perustuu saatujen eri rahoitusmäärien kokoon suhteessa saatuun kokonaisrahoitukseen.
                                    Esimerkiksi:

                                                1.

                                                Vastapuolelta A on saatu 1 miljardin euron rahoitus, jonka alkuperäinen maturiteetti on 180 päivää.

                                                2.

                                                Vastapuolelta A on saatu 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka alkuperäinen maturiteetti on 360 päivää.

                                          Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 180 päivää + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 360 päivää
                                    Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo = 240 päivää

                                    080

                                       Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo

                                    Sarakkeessa 010 ilmoitetulta vastapuolelta saadun ja sarakkeessa 060 ilmoitetun rahoituksen määrän osalta on merkittävä kyseisen rahoituksen jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo (päivinä) sarakkeeseen 080.
                                    Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo on kyseiseltä vastapuolelta saadun rahoituksen jäljellä olevien maturiteettien keskiarvo (päivinä), joka perustuu saatujen eri rahoitusmäärien kokoon suhteessa saatuun kokonaisrahoitukseen.
                                    Esimerkiksi:

                                                1.

                                                Vastapuolelta A on saatu 1 miljardin euron rahoitus, jonka jäljellä oleva maturiteetti on 60 päivää.

                                                2.

                                                Vastapuolelta A on saatu 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka jäljellä oleva maturiteetti on 180 päivää.

                                          Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 60 päivää + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 180 päivää
                                    Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo = 100 päivää

                  1.3   Varainhankinnan keskittyneisyys tuotetyypeittäin (C 68.00)

                        1.

                        Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja raportoivien laitosten varainhankinnan keskittyneisyydestä tuotetyypeittäin seuraavan jaottelun mukaisesti:

                                    1.

                                    Vähittäisvarainhankinta:

                                                a)

                                                Vaadittaessa maksettavat talletukset;

                                                b)

                                                Määräaikaistalletukset ≤ 30 päivää;

                                                c)

                                                Määräaikaistalletukset > 30 päivää;

                                                            i)

                                                            ennenaikaisesta nostosta maksettava sakko on huomattavasti suurempi kuin korkojen menetys;

                                                            ii)

                                                            ilman ennenaikaisesta nostosta maksettavaa sakkoa, joka on huomattavasti suurempi kuin korkojen menetys;

                                                d)

                                                Säästötilit;

                                                            i)

                                                            irtisanomisaika > 30 päivää;

                                                            ii)

                                                            ilman yli 30 päivän irtisanomisaikaa;

                                    2.

                                    Tukkuvarainhankinta:

                                                a)

                                                Vakuudeton tukkuvarainhankinta;

                                                            i)

                                                            josta rahoitusalan asiakkaat

                                                            ii)

                                                            josta muut kuin rahoitusalan asiakkaat

                                                            iii)

                                                            josta ryhmänsisäisiltä yhteisöiltä

                                                b)

                                                Vakuudellinen tukkuvarainhankinta;

                                                            i)

                                                            josta takaisinostosopimukset

                                                            ii)

                                                            josta katettujen joukkolainojen liikkeeseenlasku

                                                            iii)

                                                            josta omaisuusvakuudellisten arvopapereiden liikkeeseenlasku

                                                            iv)

                                                            josta ryhmänsisäisiltä yhteisöiltä.

                        2.

                        Laitosten on täytettävä tämä lomake siten, että ne ilmoittavat jokaisesta sellaisesta tuoteluokasta saadun rahoituksen kokonaismäärän, joka ylittää 1 prosentin kynnysarvon laskettuna velkojen kokonaismäärästä.

                        3.

                        Laitosten on merkittävä jokaisesta tuotetyypistä seuraavat tiedot:

                                    a)

                                    saatu määrä yhteensä;

                                    b)

                                    määrä, joka kuuluu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin;

                                    c)

                                    määrä, joka ei kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin;

                                    d)

                                    alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo; sekä

                                    e)

                                    jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo.

                              Lisätietoja on jäljempänä olevassa taulukossa.

                        4.

                        Valuutalla ei ole merkitystä määriteltäessä, mitkä saadun rahoituksen tuotetyypit ylittävät 1 prosentin kynnysarvon laskettuna velkojen kokonaismäärästä.

                        5.

                        Tiettyjä sarakkeita koskevat ohjeet:

                                    Sarake

                                    Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

                                    010

                                       Saatu kokonaismäärä

                                    Kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta saadun rahoituksen kokonaismäärä on ilmoitettava lomakkeen sarakkeessa 010 yhtenä yhtenäisenä raportointivaluuttana.

                                    020

                                       Määrä, joka kuuluu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

                                    Se osuus kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta sarakkeessa 010 ilmoitetusta saadun rahoituksen kokonaismäärästä, joka kuuluu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin.
                                    Huom. kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta sarakkeessa 020 ja sarakkeessa 030 ilmoitettujen määrien on vastattava sarakkeessa 010 ilmoitettua saatua kokonaismäärää.

                                    030

                                       Määrä, joka ei kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin

                                    Se osuus kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta sarakkeessa 010 ilmoitetusta saadun rahoituksen kokonaismäärästä, joka ei kuulu direktiivin 94/19/EY mukaisen talletussuojajärjestelmän tai kolmannen maan vastaavan talletussuojajärjestelmän piiriin.
                                    Huom. kunkin sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetellun tuoteluokan osalta sarakkeessa 020 ja sarakkeessa 030 ilmoitettujen määrien on vastattava sarakkeessa 010 ilmoitettua saatua kokonaismäärää.

                                    040

                                       Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo

                                    Sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetelluista tuoteluokista saadun ja sarakkeessa 010 ilmoitetun rahoituksen määrän osalta on merkittävä kyseisen rahoituksen alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo (päivinä) sarakkeeseen 040.
                                    Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo on kultakin vastapuolelta tietyn tuotteen liikkeeseenlaskun tuloksena saadun rahoituksen alkuperäisten maturiteettien keskiarvo (päivinä) suhteessa kyseisen tuotteen liikkeeseenlaskusta saatuun kokonaisrahoitukseen.
                                    Esimerkiksi:

                                                1.

                                                Vastapuolelta A on saatu tuotteen X liikkeeseenlaskun tuloksena 1 miljardin euron rahoitus, jonka alkuperäinen maturiteetti on 180 päivää.

                                                2.

                                                Vastapuolelta B on saatu tuotteen X liikkeeseenlaskun tuloksena 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka alkuperäinen maturiteetti on 360 päivää.

                                          Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 180 päivää + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 360 päivää
                                    Alkuperäisten maturiteettien painotettu keskiarvo = 240 päivää

                                    050

                                       Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo

                                    Sarakkeessa ’Tuotteen nimi’ luetelluista tuoteluokista saadun ja sarakkeessa 010 ilmoitetun rahoituksen määrän osalta on merkittävä kyseisen rahoituksen jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo (päivinä) sarakkeeseen 050.
                                    Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo on kultakin vastapuolelta tietyn tuotteen liikkeeseenlaskun tuloksena saadun rahoituksen jäljellä olevien maturiteettien keskiarvo (päivinä) suhteessa kyseisen tuotteen liikkeeseenlaskusta saatuun kokonaisrahoitukseen.
                                    Esimerkiksi:

                                                1.

                                                Vastapuolelta A on saatu tuotteen X liikkeeseenlaskun tuloksena 1 miljardin euron rahoitus, jonka jäljellä oleva maturiteetti on 60 päivää.

                                                2.

                                                Vastapuolelta B on saatu tuotteen X liikkeeseenlaskun tuloksena 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka jäljellä oleva maturiteetti on 180 päivää.

                                          Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 60 päivää + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 180 päivää
                                    Jäljellä olevien maturiteettien painotettu keskiarvo = 100 päivää

                  1.4   Varainhankinnan hinnat eri maturiteeteissa (C 69.00)

                        1.

                        Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja keskimääräisistä transaktiovolyymeistä sekä hinnoista, joita laitokset maksavat varainhankinnasta, seuraavien maturiteettien mukaisesti jaoteltuina:

                                    a)

                                    Yön yli (sarakkeet 010 ja 020)

                                    b)

                                    1 viikko (sarakkeet 030 ja 040)

                                    c)

                                    1 kuukausi (sarakkeet 050 ja 060)

                                    d)

                                    3 kuukautta (sarakkeet 070 ja 080)

                                    e)

                                    6 kuukautta (sarakkeet 090 ja 100)

                                    f)

                                    1 vuosi (sarakkeet 110 ja 120)

                                    g)

                                    2 vuotta (sarakkeet 130 ja 140)

                                    h)

                                    5 vuotta (sarakkeet 150 ja 160)

                                    i)

                                    10 vuotta (sarakkeet 170 ja 180)

                        2.

                        Saadun rahoituksen maturiteetin määrityksessä laitosten on jätettävä huomiotta kaupantekopäivän ja selvityspäivän välinen aika: esimerkiksi kolmen kuukauden velka, joka selvitetään kahden viikon kuluessa, on ilmoitettava 3 kuukauden maturiteetin mukaan (sarakkeet 070 ja 080).

                        3.

                        Kunkin aikaryhmän vasemmanpuoleisessa sarakkeessa ilmoitettavan korkoeron on oltava jokin seuraavista:

                                    1.

                                    korkoero, joka yrityksen on maksettava korkeintaan yhden vuoden veloista olettaen, että toteutettaisiin koronvaihto asianomaista valuuttaa koskevaan yli yön -vertailuindeksiin transaktiopäivän virka-ajan päättymiseen mennessä;

                                    2.

                                    korkoero, joka yrityksen on maksettava liikkeeseenlaskuhetkellä yli yhden vuoden veloista olettaen, että toteutettaisiin koronvaihto asianomaista valuuttaa koskevaan yli yön -vertailuindeksiin, joka on kolmen kuukauden Euribor-korko euron tapauksessa tai Libor-korko GBP:n ja USD:n tapauksessa, transaktiopäivän virka-ajan päättymiseen mennessä.

                        4.

                        Korkoero on ilmoitettava peruspisteinä (bp) ja laskettava painotetun keskiarvon perusteella. Esimerkiksi:

                                    1.

                                    Vastapuolelta A saatu tai sen tarjoama 1 miljardin euron rahoitus, jonka korkoero on 200 peruspistettä yli voimassa olevan Euribor-koron.

                                    2.

                                    Vastapuolelta B saatu tai sen tarjoama 0,5 miljardin euron rahoitus, jonka korkoero on 150 peruspistettä yli voimassa olevan Euribor-koron.
                                    Painotettu keskimääräinen korkoero = (1 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 200 bp + (0,5 mrd EUR/1,5 mrd EUR) * 150 bp
                                    Painotettu keskimääräinen korkoero = 183 peruspistettä

                        5.

                        Keskimääräisen maksettavan korkoeron laskemiseksi laitosten on laskettava kokonaiskustannukset liikkeeseenlaskuvaluuttana niin, että mahdollista valuutanvaihtosopimusta ei oteta huomioon mutta mahdollinen preemio tai alikurssi ja maksettavat tai saatavat palkkiot sisällytetään laskelmaan käyttäen perustana velan erääntymispäivää vastaavaa laskennallisen tai tosiasiallisen koronvaihtosopimuksen eräpäivää. Korkoero on velan koron ja swap-koron välinen erotus.

                        6.

                        Sarakkeessa ’Kohta’ lueteltujen luokkien osalta saadun rahoituksen nettomäärä on ilmoitettava asianomaisen aikaryhmän ’Volyymi’-sarakkeessa. Esimerkiksi edellä kohdassa 4 selostetussa tapauksessa nettomäärä olisi 1 500 000 euroa.

                        7.

                        Jos ei ole mitään ilmoitettavaa, korkoero-sarakkeet on jätettävä tyhjäksi.

                        8.

                        Tiettyjä rivejä koskevat ohjeet:

                                    Rivi

                                    Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

                                    010

                                    1   Varainhankinta yhteensä

                                    Kaiken saadun rahoituksen kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero jaoteltuna pituuden mukaan seuraavasti:

                                                a)

                                                Yön yli (sarakkeet 010 ja 020)

                                                b)

                                                1 viikko (sarakkeet 030 ja 040)

                                                c)

                                                1 kuukausi (sarakkeet 050 ja 060)

                                                d)

                                                3 kuukautta (sarakkeet 070 ja 080)

                                                e)

                                                6 kuukautta (sarakkeet 090 ja 100)

                                                f)

                                                1 vuosi (sarakkeet 110 ja 120)

                                                g)

                                                2 vuotta (sarakkeet 130 ja 140)

                                                h)

                                                5 vuotta (sarakkeet 150 ja 160)

                                                i)

                                                10 vuotta (sarakkeet 170 ja 180)

                                    020

                                    1.1   josta vähittäistalletukset

                                    Saatujen vähittäistalletusten kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

                                    030

                                    1.2   josta vakuudettomat tukkutalletukset

                                    Saatujen vakuudettomien tukkutalletusten kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

                                    040

                                    1.3   josta vakuudellinen varainhankinta

                                    Saadun vakuudellisen rahoituksen kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

                                    050

                                    1.4   josta ylimmän etuoikeusluokan vakuudettomat arvopaperit

                                    Saatujen ylimmän etuoikeusluokan vakuudettomien arvopapereiden kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

                                    060

                                    1.5   josta katetut joukkolainat

                                    Kaikkien sellaisten liikkeeseenlaskettujen katettujen joukkolainojen kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, jotka sitovat laitoksen omia varoja, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

                                    070

                                    1.6   josta omaisuusvakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina ABCP-ohjelmaan kuuluvat

                                    Liikkeeseenlaskettujen omaisuusvakuudellisten arvopapereiden, myös omaisuusvakuudellisten yritystodistusten, kokonaisvolyymi ja painotettu keskimääräinen korkoero, laskettuna kohdassa 1 ilmoitetusta varainhankinnan kokonaismäärästä.

                  1.5   Varainhankinnan uusiminen (C 70.00)

                        1.

                        Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan volyymistä eli varainhankinnan uusimisesta päiväkohtaisesti kuukauden aikahorisontilla.

                        2.

                        Laitosten on ilmoitettava erääntyvä varainhankintansa seuraavissa aikaryhmissä:

                                    a)

                                    Yön yli (sarakkeet 010 ja 040)

                                    b)

                                    1 päivä – 7 päivää (sarakkeet 050–080)

                                    c)

                                    7 päivää – 14 päivää (sarakkeet 090–120)

                                    d)

                                    14 päivää – 1 kuukausi (sarakkeet 130–160)

                                    e)

                                    1 kuukausi – 3 kuukautta (sarakkeet 170–200)

                                    f)

                                    3 kuukautta – 6 kuukautta (sarakkeet 210–240)

                                    g)

                                    Maturiteetti yli 6 kuukautta (sarakkeet 250–280)

                        3.

                        Jokaisen edellä kohdassa 2 selostetun aikaryhmän osalta merkitään erääntyvä määrä vasemmanpuoleiseen sarakkeeseen, uusittavan varainhankinnan määrä sarakkeeseen ’Uusittu varainhankinta’, toteutunut uusi varainhankinta sarakkeeseen ’Uusi varainhankinta’ ja nettomääräinen ero (eli uusi varainhankinta + uusittu varainhankinta – erääntyvä varainhankinta) oikeanpuoleiseen sarakkeeseen.

                        4.

                        Nettokassavirtojen kokonaismäärä ilmoitetaan sarakkeessa 290, ja sen on oltava yhtä suuri kuin kaikkien ’Netto’-sarakkeiden summa (eli 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280).

                        5.

                        Erääntyvän varainhankinnan keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 300.

                        6.

                        Uusitun varainhankinnan keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 310.

                        7.

                        Toteutuneen uuden varainhankinnan keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 320.

                        8.

                        Varainhankinnan kokonaisprofiilin keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 330.

                        9.

                        Tiettyjä rivejä koskevat ohjeet:

                                    Sarake

                                    Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

                                    010–040

                                       Yön yli

                                    Erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 010. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.
                                    Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 020.
                                    Toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 030.
                                    Erääntyvän päivittäisen varainhankinnan ja toteutuneen uuden päivittäisen varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 040.

                                    050–080

                                       > 1 päivä ≤ 7 päivää

                                    Yhden päivän ja yhden viikon välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 050. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.
                                    Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 060.
                                    Yhden päivän ja yhden viikon väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 070.
                                    Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 080.

                                    090–120

                                       > 7 päivää ≤ 14 päivää

                                    Yhden viikon ja kahden viikon välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 090. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.
                                    Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 100.
                                    Yhden viikon ja kahden viikon väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 110.
                                    Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 120.

                                    130–160

                                       > 14 päivää ≤ 1 kuukausi

                                    Kahden viikon ja yhden kuukauden välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 130. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.
                                    Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 140.
                                    Kahden viikon ja yhden kuukauden väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 150.
                                    Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 160.

                                    170–200

                                       > 1 kuukausi ≤ 3 kuukautta

                                    Yhden kuukauden ja kolmen kuukauden välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 170. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.
                                    Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 180.
                                    Yhden kuukauden ja kolmen kuukauden väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 190.
                                    Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 200.

                                    210–240

                                       > 3 kuukautta ≤ 6 kuukautta

                                    Kolmen kuukauden ja kuuden kuukauden välillä erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 210. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.
                                    Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 220.
                                    Kolmen kuukauden ja kuuden kuukauden väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 230.
                                    Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 240.

                                    250–280

                                       > 6 kuukautta

                                    Yli kuuden kuukauden kuluttua erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 250. Jos kuukaudessa on alle 31 päivää, tarpeettomat rivit jätetään tyhjiksi.
                                    Uusitun varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan päiväkohtaisesti kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 260.
                                    Yli kuuden kuukauden väliseksi ajaksi toteutuneen uuden varainhankinnan kokonaismäärä ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 270.
                                    Erääntyvän varainhankinnan ja toteutuneen uuden varainhankinnan välinen nettomääräinen ero ilmoitetaan kohtien 1.1–1.31 sarakkeessa 280.

                                    290

                                       Nettokassavirrat yhteensä

                                    Nettokassavirtojen kokonaismäärä ilmoitetaan sarakkeessa 290. Sen on oltava yhtä suuri kuin kaikkien ’Netto’-sarakkeiden summa (eli 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280).

                                    300–330

                                       Keskimaturiteetti (päivinä)

                                    Erääntyvän varainhankinnan kokonaismäärän painotettu keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 300. Kaiken uusitun varainhankinnan painotettu keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 310, kaiken uuden varainhankinnan painotettu keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 320 ja varainhankinnan kokonaisprofiilia koskeva painotettu keskimaturiteetti (päivinä) ilmoitetaan sarakkeessa 330.

            LIITE XX

               ASETUKSEN (EU) N:o 575/2013 415 ARTIKLAN 3 KOHDAN B ALAKOHDAN MUKAINEN MAKSUVALMIUDEN SEURANTAAN TARKOITETTU LISÄMETRIIKKA

                           LIKVIDITEETIN LISÄMETRIIKKALOMAKKEET

                           Lomakkeen numero

                           Lomakkeen koodi

                           Lomakkeen/lomakeryhmän nimi

                           LIKVIDITEETTIRESERVIN KESKITTYNEISYYTTÄ KOSKEVAT LOMAKKEET

                        71

                        C 71.00

                        LIKVIDITEETTIRESERVIN KESKITTYNEISYYS LIIKKEESEENLASKIJOITTAIN/VASTAPUOLITTAIN

               C 71.00 – LIKVIDITEETTIRESERVIN KESKITTYNEISYYS LIIKKEESEENLASKIJOITTAIN/VASTAPUOLITTAIN

                        z-akseli

                     Yhteensä ja merkittävät valuutat

                           Likviditeettireservin keskittyneisyys liikkeeseenlaskijoittain/vastapuolittain

                           Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen nimi

                           LEI-koodi

                           Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen ala

                           Liikkeeseenlaskijan/ vastapuolen kotipaikka

                           Tuotetyyppi

                           Valuutta

                           Luottoluokka

                           Markkina-arvo/nimellisarvo

                           Vakuusarvo, keskuspankin hyväksymä

                           Rivi

                           ID

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        010

                                       1.

                                    KYMMENEN SUURINTA LIIKKEESEENLASKIJAA/VASTAPUOLTA

                        020

                        1,01

                        030

                        1,02

                        040

                        1,03

                        050

                        1,04

                        060

                        1,05

                        070

                        1,06

                        080

                        1,07

                        090

                        1,08

                        100

                        1,09

                        110

                        1,10

                        120

                                       2.

                                    KAIKKI MUUT LIKVIDITEETTIRESERVINÄ KÄYTETYT ERÄT

            LIITE XXI

               LIITTEESSÄ XXII OLEVAN LIKVIDITEETTIRESERVIN KESKITTYNEISYYTTÄ KOSKEVAN LOMAKKEEN (C 71.00) TÄYTTÖOHJEET

               Likviditeettireservin keskittyneisyys liikkeeseenlaskijoittain/vastapuolittain (C 71.00)

            Tämän lomakkeen tarkoituksena on kerätä tietoja raportoivien laitosten likviditeettireservin keskittyneisyydestä kymmenen suurimman omistusosuuden tai likviditeettilimiitin osalta, jotka on myönnetty laitokselle likviditeetin varmistamiseksi. ’Likviditeettireservi’ tarkoittaa sellaisten kiinnittämättömien varojen tai muiden varainhankintalähteiden reserviä, jotka ovat raportointipäivänä laillisesti ja käytännössä laitoksen saatavilla mahdollisten likviditeettivajeiden kattamiseen. Ainoastaan raportointipäivänä voimassa oleviin sopimuksiin perustuvat ulos- ja sisäänvirtaukset on raportoitava.

                        Sarake

                        Viitteet lainsäädäntöön ja ohjeet

                        010

                           Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen nimi

                        Laitokselle myönnettyjen kiinnittämättömien varojen tai käyttämättömien sitovien likviditeettilimiittien kymmenen suurimman liikkeeseenlaskijan/vastapuolen nimet merkitään sarakkeeseen 010 alenevassa järjestyksessä. Suurin merkitään kohtaan 1.01, toiseksi suurin kohtaan 1.02 jne.
                        Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen nimeksi on merkittävä sen yrityksen rekisteröity toiminimi, joka on laskenut omaisuuserät liikkeeseen tai myöntänyt likviditeettilimiitit, mukaan lukien mahdollinen yhtiömuotoa osoittava tunnus, kuten SA (Société anonyme Ranskassa), plc (public limited company Yhdistyneessä kuningaskunnassa) tai AG (Aktiengesellschaft Saksassa).

                        020

                           LEI-koodi

                        Vastapuolen oikeushenkilötunnus.

                        030

                           Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen ala

                        Kullekin vastapuolelle valitaan yksi ala FINREPin talouden alaa koskevasta luokituksesta:
                        i) keskuspankit, ii) julkisyhteisöt, iii) luottolaitokset, iv) muut rahoitusalan yritykset, v) muut kuin rahoitusalan yritykset, vi) kotitaloudet.
                        Asiakaskokonaisuuksista ei ilmoiteta alaa.

                        040

                           Liikkeeseenlaskijan/vastapuolen kotipaikka

                        On käytettävä vastapuolen sijoittautumisvaltion ISO 3166–1-alpha-2-koodia (mukaan luettuina kansainvälisten järjestöjen ISO-koodit, jotka ovat saatavilla Eurostatin maksutaseoppaan tuoreimmassa laitoksessa.

                        Asiakaskokonaisuuksien tapauksessa maata ei ilmoiteta.

                        050

                           Tuotetyyppi

                        Sarakkeessa 010 ilmoitetuille liikkeeseenlaskijoille/vastapuolille osoitetaan tuotetyyppi, joka vastaa tuotetta, jonka muodossa omaisuuserä on saatu tai likviditeetin varmistava sopimus on myönnetty. Tuotetyyppi ilmoitetaan käyttämällä seuraavia lihavoituja koodeja:

                                       SrB (Senior Bond, senior-ehtoinen ylemmän etuoikeusluokan joukkovelkakirjalaina)

                                       SubB (Subordinated Bond, alisteinen alemman etuoikeusluokan joukkovelkakirjalaina)

                                       CP (Commercial Paper, yritystodistus)

                                       CB (Covered Bonds, katetut joukkolainat)

                                       US (UCITS security eli rahoitusinstrumentti, joka on siirtokelpoisiin arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavan yrityksen osake tai osuus tai tällaisen yrityksen liikkeeseen laskema arvopaperi)

                                       ABS (Asset Backed Security, omaisuusvakuudellinen arvopaperi)

                                       CrCl (Credit Claim, lainasaaminen)

                                       Eq (Equity listed on a recognized exchange, virallisesti hyväksytyssä pörssissä kaupankäynnin kohteena oleva osake, joka ei ole itse liikkeeseen laskettu tai rahoituslaitoksen liikkeeseen laskema)

                                    Kulta

                                       LiqL (Undrawn committed liquidity line, laitokselle myönnetty käyttämätön sitova likviditeettilimiitti)

                                       OPT (Other product type, muu tuotetyyppi)

                        060

                           Valuutta

                        Sarakkeessa 010 mainituille liikkeeseenlaskijoille/vastapuolille on merkittävä sarakkeeseen 060 valuuttakoodi (ISO-koodi) sen mukaan, minkä valuutan määräisenä varat on saatu tai käyttämättömät sitovat likviditeettilimiitit on laitokselle myönnetty. Ilmoitetaan kolmikirjaiminen valuuttayksikön ISO 4217 -standardin mukainen koodi.

                        070

                           Luottoluokka

                        Sarakkeessa 010 mainituille liikkeeseenlaskijoille/vastapuolille on merkittävä asianomainen luottoluokka asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaisesti. Luottoluokan on oltava yhtäpitävä maturiteettitaulukossa ilmoitettujen erien kanssa.

                        080

                           Markkina-arvo/nimellisarvo

                        Laitokselle myönnetyn käyttämättömän likviditeettilimiitin markkina- tai käypä arvo tai – tapauksen mukaan – nimellisarvo.

                        090

                           Vakuusarvo, keskuspankin hyväksymä

                        Maksuvalmiusjärjestelmää koskevien keskuspankin sääntöjen mukainen vakuusarvo tietyille omaisuuserille, jos niitä käytetään keskuspankilta saadun luoton vakuutena.
                        Kun kyseessä ovat niiden valuuttojen määräiset varat, jotka on sisällytetty asetuksen (EU) N:o 575/2013 416 artiklan 5 kohdan mukaisesti annettuihin teknisiin täytäntöönpanostandardeihin valuuttoina, joilla on erittäin kapea keskuspankkikelpoisuus, laitosten on jätettävä tämä kenttä tyhjäksi.

                  ”