title: Komisjoni rakendusmäärus (EL) 2016/313, 1. märts 2016, millega muudetakse rakendusmäärust (EL) nr 680/2014 seoses likviidsuse täiendavate seireparameetrite aruandlusega (EMPs kohaldatav tekst)

text:
               5.3.2016

               ET

               Euroopa Liidu Teataja

               L 60/5

         KOMISJONI RAKENDUSMÄÄRUS (EL) 2016/313,
   1. märts 2016,
   millega muudetakse rakendusmäärust (EL) nr 680/2014 seoses likviidsuse täiendavate seireparameetrite aruandlusega
   (EMPs kohaldatav tekst)
   EUROOPA KOMISJON,
   võttes arvesse Euroopa Liidu toimimise lepingut,
   võttes arvesse Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26. juuni 2013. aasta määrust (EL) nr 575/2013 krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate usaldatavusnõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta, (1) eriti selle artikli 415 lõike 3 neljandat lõiku,
   ning arvestades järgmist:

               (1)

               Komisjoni rakendusmääruse (EL) nr 680/2014 (2) 7. peatükiga on kehtestatud likviidsust käsitlevate aruannete individuaalne ja konsolideeritud esitamine krediidiasutuste poolt. Selleks et suurendada likviidsusriski järelevalve tõhusust, on asjakohane nõuda likviidsuse täiendavate seireparameetrite esitamist, nagu osutatud määruse (EL) nr 575/2013 artikli 415 lõike 3 punktis b. See peaks andma parema ülevaate krediidiasutuse või investeerimisühingu likviidsuspositsiooni kohta, mis vastab tema tegevuse laadile, ulatusele ja keerukusele.

               (2)

               Likviidsuse täiendavate seireparameetrite hulka peaksid kuuluma järgmised parameetrid: parameetrid, mis põhinevad rahastamise kontsentratsioonil vastaspoolte ja tooteliikide lõikes, sest need parameetrid võimaldavad kindlaks teha vastaspooled ja instrumendid, mis on sedavõrd olulised, et rahaliste vahendite väljavõtmine või turu likviidsuse langus võib kaasa tuua likviidsusprobleemid; parameetrid, mis põhinevad emitendi või vastaspoole tasakaalustamissuutlikkuse kontsentratsioonil, sest need parameetrid annavad teavet aruandva krediidiasutuse või investeerimisühingu kontsentratsiooni kohta tema kümne suurima hoitava vara või talle võimaldatud likviidsusliini lõikes ja parameetrid, mis põhinevad erineva kestusega rahastamise hindadel ja rahastamise pikendamisel, sest selline teave muutub aja jooksul väärtuslikuks, kuna järelevalveasutused oleksid siis teadlikud rahastamise hinnavahedes, mahtudes ja kehtivusaegades toimunud muutustest.

               (3)

               Likviidsuse täiendavate seireparameetrite aruandeid kasutaksid pädevad asutused osana nende järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessist, samuti kasutataks neid järelevalvekolleegiumides ja varajase hoiatamise vahendina igapäevase järelevalve jaoks.

               (4)

               Likviidsuse täiendavate seireparameetrite esitamine tuleks viia kooskõlla määruse (EL) nr 575/2013 artiklite 6–10 ja artikli 415 lõike 3 punkti a kohase likviidsuskatte nõude rakendamise ja esitamise ulatusega.

               (5)

               Selleks et tagada proportsionaalsus, tuleks lubada andmed igakuise esitamise asemel esitada kvartaalselt, kui krediidiasutus või investeerimisühing ei kuulu sellisesse gruppi, kelle tütar- või emaettevõtjad asuvad muus kui tema pädeva asutuse jurisdiktsioonis ja kui krediidiasutuse või investeerimisühingu bilansi kogumaht moodustab ainult väikese osa vastava liikmesriigi krediidiasutuste ja investeerimisühingute üksikute bilansside kogusummast ning kui tema koguvarad ei ole märkimisväärsed.

               (6)

               Võttes arvesse, kui oluline on likviidsuse täiendavate seireparameetrite esitamine nõuetekohase järelevalve tegemiseks ja varajase hoiatamise vahendina igapäevase järelevalve jaoks, tuleks käesolevat määrust kohaldada viivitamatult. Selleks et muuta krediidiasutuste ja investeerimisühingute jaoks käesoleva määruse esialgne rakendamine lihtsamaks, tuleks selle kohaldamise esimesel kuuel kuul esitada igas kuus esitatavad likviidsuse täiendavad seireparameetrid pärast aruandekuupäeva 15. kuupäeva asemel 30. kuupäeval.

               (7)

               Käesolev määrus põhineb rakenduslike tehniliste standardite eelnõul, mille Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) esitas komisjonile.

               (8)

               EBA on korraldanud avalikud konsultatsioonid käesoleva määruse aluseks oleva rakenduslike tehniliste standardite eelnõu kohta, analüüsinud potentsiaalseid seonduvaid kulusid ja tulusid ning küsinud arvamust pangandussektori sidusrühmade kogult, mis on asutatud vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1093/2010 (3) artiklile 37.

               (9)

               Vastavalt määruse (EL) nr 1093/2010 artiklis 15 sätestatud menetlusele on komisjon EBA esitatud regulatiivsete standardite eelnõu muudatustega heaks kiitnud ja muudatusi põhjendanud. EBA esitas ametliku arvamuse, milles nõustus kõnealuste muudatustega, v.a need, mis on seotud likviidsete varade ning raha prognoositava välja- ja sissevoolu (lõpptähtaegade jaotusel põhinev meetod) kohta aruannete esitamisega, ning esitas oma lähenemisviisi toetuseks mitu põhjendust.

               (10)

               Komisjon on hoolega hinnanud EBA esitatud põhjendusi lõpptähtaegade jaotust käsitlevate selliste aruandluseeskirjade vastuvõtmise eelistamiseks, mis põhinevad määruse (EL) nr 575/2013 ajutisel aruandluse lähenemisviisil. Seda lähenemisviisi tuleb siiski muuta, et see vastaks täielikult komisjoni delegeeritud määruses (EL) 2015/61 (4) sätestatud lõplikule lähenemisviisile, mida kohaldatakse alates 1. oktoobrist 2015.

               (11)

               Komisjon täielikult mõistab lõpptähtaegade jaotusel põhineva meetodi tähtsust järelevalvevahendina. Samas on komisjon seisukohal, et praegu ei ole lõpptähtaegade jaotuse sellisest kohustuslikust esitamisest, mis toimub aruandluse vananenud lähenemisviisi alusel, saadav järelevalveline kasu proportsionaalne õiguskoormuse ja nõuete täitmisega kaasnevate kulude kahekordistumisega. EBA peaks võimalikult kiiresti püüdma lõpptähtaegade jaotuse käsitlust ajakohastada, et see oleks täielikult kooskõlas delegeeritud määrusega (EL) 2015/61, ja esitama eelnõu komisjonile vastuvõtmiseks. Vahepeal ja kuni lõpptähtaegade jaotuse kohustusliku aruandluse vastuvõtmiseni võivad järelevalveasutused vajaduse korral ja kui see on põhjendatud, nõuda selliste lisaandmete esitamist, mis ei ole käesoleva rakendusmäärusega ette nähtud, sealhulgas määruse (EL) nr 575/2013 artikli 412 lõike 5 alusel.

               (12)

               Seepärast tuleks rakendusmäärust (EL) nr 680/2014 vastavalt muuta,

         ON VASTU VÕTNUD KÄESOLEVA MÄÄRUSE:
   Artikkel 1
   Rakendusmäärust (EL) nr 680/2014 muudetakse järgmiselt.

               1)

               Artiklile 1 lisatakse järgmine punkt g:

                           „g)

                           likviidsuse täiendavad seireparameetrid vastavalt määruse (EL) nr 575/2013 artikli 415 lõike 3 punktile b.”

               2)

               Lisatakse 7b peatükk:
               „7b PEATÜKK

                  LIKVIIDSUSE TÄIENDAVAID SEIREPARAMEETREID KÄSITLEVATE ARUANNETE INDIVIDUAALSELT JA KONSOLIDEERITULT ESITAMISE VORMING JA SAGEDUS

               Artikkel 16b
               1.   Teabe esitamisel likviidsuse täiendavate seireparameetrite kohta vastavalt määruse (EL) nr 575/2013 artikli 415 lõike 3 punktile b individuaalselt või konsolideeritult esitavad krediidiasutused ja investeerimisühingud üks kord kuus järgmise teabe:

                           a)

                           XVIII lisas kindlaks määratud teave vastavalt XIX lisas sätestatud juhistele;

                           b)

                           XX lisas kindlaks määratud teave vastavalt XXI lisas sätestatud juhistele.

                     2.   Erandina lõikest 1 võib krediidiasutus või investeerimisühing esitada teabe likviidsuse täiendavate seireparameetrite kohta korra kvartalis, kui täidetud on kõik järgmised tingimused:

                           a)

                           krediidiasutuse või investeerimisühingu konsolideerimisgruppi ei kuulu tütarettevõtjaid ega emaettevõtjaid, kes asuvad muus kui krediidiasutuse või investeerimisühingu pädeva asutuse jurisdiktsioonis;

                           b)

                           krediidiasutuse või investeerimisühingu individuaalse bilansimahu ja kõigi asjaomases liikmesriigis tegutsevate krediidiasutuste ja investeerimisühingute individuaalsete bilansimahtude summa suhtarv jääb kahel järjestikusel aruandlusele eelneval aastal alla 1 %;

                           c)

                           krediidiasutuse või investeerimisühingu koguvarad, arvutatuna nõukogu direktiivi 86/635/EMÜ (5) kohaselt, on väiksemad kui 30 miljardit eurot.

                     Punkti b kohaldamisel põhinevad suhtarvu arvutamiseks kasutatavad bilansimahud aruandekuupäevale eelnevale aastale eelneva aasta lõpu auditeeritud arvandmetel.
               3.   Lõigetes 1 ja 2 sätestatud kohustuste kohaldamisel tuleb teave likviidsuse täiendavate seireparameetrite kohta esimest korda esitada 2016. aasta aprillis.

                  (5)  Nõukogu 8. detsembri 1986. aasta direktiiv 86/635/EMÜ pankade ja muude rahaasutuste raamatupidamise aastaaruannete ja konsolideeritud aruannete kohta (EÜT L 372, 31.12.1986, lk 1).”"

               3)

               Artiklisse 18 lisatakse järgmine kuues lõik:
               „Erandina artikli 3 lõike 1 punktist a on alates 2016. aasta aprillist kuni 2016. aasta oktoobrini kaasa arvatud likviidsuse täiendavate seireparameetrite kuuaruannete esitamise tähtpäev 30. kuupäev pärast aruandekuupäeva.”

               4)

               XVIII–XXI lisa muudetakse vastavalt käesoleva määruse lisas esitatud tekstile.

         Artikkel 2
   Käesolev määrus jõustub kahekümnendal päeval pärast selle avaldamist Euroopa Liidu Teatajas.

      Käesolev määrus on tervikuna siduv ja vahetult kohaldatav kõikides liikmesriikides.
      Brüssel, 1. märts 2016

            Komisjoni nimel

            president

         Jean-Claude JUNCKER

      (1)  ELT L 176, 27.6.2013, lk 1.

      (2)  Komisjoni rakendusmäärus (EL) nr 680/2014, 16. aprill 2014, millega sätestatakse rakenduslikud tehnilised standardid seoses krediidiasutuste ja investeerimisühingute järelevalvelise aruandlusega vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusele (EL) nr 575/2013 (ELT L 191, 28.6.2014, lk 1).

      (3)  Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24. novembri 2010. aasta määrus (EL) nr 1093/2010, millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Pangandusjärelevalve), muudetakse otsust nr 716/2009/EÜ ning tunnistatakse kehtetuks komisjoni otsus 2009/78/EÜ (ELT L 331, 15.12.2010, lk 12).

      (4)  Komisjoni 10. oktoobri 2014. aasta delegeeritud määrus (EL) 2015/61, millega täiendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 575/2013 seoses krediidiasutuste suhtes kohaldatava likviidsuskatte nõudega (ELT L 11, 17.1.2015, lk 1).

      LISA
      „
            XVIII LISA

               TÄIENDAVAD LIKVIIDSUSE SEIREPARAMEETRID VASTAVALT MÄÄRUSE (EL) nr 575/2013 ARTIKLI 415 LÕIKE 3 PUNKTILE b

                           TÄIENDAVATE LIKVIIDSUSE SEIREPARAMEETRITE VORMID

                           Vormi number

                           Vormi kood

                           Vormi/vormide rühma nimi

                           TÄIENDAVATE SEIREVAHENDITE VORMID

                        67

                        C 67.00

                        RAHASTAMISE KONTSENTRATSIOON VASTASPOOLTE LÕIKES

                        68

                        C 68.00

                        RAHASTAMISE KONTSENTRATSIOON TOOTELIIKIDE LÕIKES

                        69

                        C 69.00

                        ERINEVA TÄHTAJAGA RAHASTAMISE HINNAD

                        70

                        C 70.00

                        RAHASTAMISE PIKENDAMINE

               C 67.00 – RAHASTAMISE KONTSENTRATSIOON VASTASPOOLTE LÕIKES

                        z-telg

                     Kokku ja olulised valuutad

                           Rahastamise kontsentratsioon vastaspoolte lõikes

                           Vastaspoole nimi

                           LEI kood

                           Vastaspoole sektor

                           Vastaspoole residentsus

                           Tooteliik

                           Saadud summa

                           Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg

                           Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg

                           Rida

                           ID

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        010

                                       1.

                                    KÜMME OLULISIMAT VASTASPOOLT, KELLEST IGAÜKS ÜLETAB 1 % KOHUSTUSTE KOGUSUMMAST

                        020

                        1,01

                        030

                        1,02

                        040

                        1,03

                        050

                        1,04

                        060

                        1,05

                        070

                        1,06

                        080

                        1,07

                        090

                        1,08

                        100

                        1,09

                        110

                        1,10

                        120

                                       2.

                                    KÕIK MUUD KOHUSTUSED

               C 68.00 – RAHASTAMISE KONTSENTRATSIOON TOOTELIIKIDE LÕIKES

                        z-telg

                     Kokku ja olulised valuutad

                           Rahastamise kontsentratsioon tooteliikide lõikes

                           Rida

                           ID

                           Toote nimetus

                           Saadud kogusumma

                           Summa, mis on tagatud direktiivi 94/19/EÜ kohase hoiuste tagamise skeemi või kolmanda riigi samaväärse hoiuste tagamise skeemiga

                           Summa, mis ei ole tagatud direktiivi 94/19/EÜ kohase hoiuste tagamise skeemi või kolmanda riigi samaväärse hoiuste tagamise skeemiga

                           Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg

                           Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                           TOOTED, MIS ÜLETAVAD 1 % KOHUSTUSTE KOGUSUMMAST

                        010

                        1

                           JAERAHASTAMINE

                        020

                        1,1

                        Nõudmiseni hoiused

                        030

                        1,2

                        Tähtajalised hoiused, mille esialgne tähtaeg on alla 30 päeva

                        040

                        1,3

                        Tähtajalised hoiused, mille esialgne tähtaeg pikem kui 30 päeva

                        050

                        1.3.1

                        mille puhul leppetrahv hoiuse ennetähtaegse lõpetamise eest ületab oluliselt kaotatud intressi, mis kuuluks tasumisele järelejäänud tähtaja eest

                        060

                        1.3.2

                        mille puhul hoiuse ennetähtaegse lõpetamise eest puudub leppetrahv, mis ületab oluliselt kaotatud intressi, mis kuuluks tasumisele järelejäänud tähtaja eest

                        070

                        1,4

                        Säästukontod

                        080

                        1.4.1

                        mille puhul raha väljavõtmisest etteteatamise tähtaeg on pikem kui 30 päeva

                        090

                        1.4.2

                        mille puhul puudub 30 päeva ületav raha väljavõtmisest etteteatamise tähtaeg

                        100

                        2

                           HULGIRAHASTAMINE

                        110

                        2,1

                        Tagamata hulgirahastamine

                        120

                        2.1.1

                        millest: finantssektorisse kuuluvad kliendid

                        130

                        2.1.2

                        millest: finantssektorisse mittekuuluvad kliendid;

                        140

                        2.1.3

                        millest: grupisisestelt üksustelt

                        150

                        2,2

                        Tagatud hulgirahastamine

                        160

                        2.2.1

                        millest: repolepingud

                        170

                        2.2.2

                        millest: pandikirjade emissioonid

                        180

                        2.2.3

                        millest: varaga tagatud väärtpaberite emissioonid

                        190

                        2.2.4

                        millest: grupisisestelt üksustelt

               C 69.00 – ERINEVA TÄHTAJAGA RAHASTAMISE HINNAD

                        z-telg

                     Kokku ja olulised valuutad

                           Erineva tähtajaga rahastamise hinnad

                           Üleöö

                           1 nädal

                           1 kuu

                           3 kuud

                           6 kuud

                           1 aasta

                           2 aastat

                           5 aastat

                           10 aastat

                           Intressivahe

                           Maht

                           Intressivahe

                           Maht

                           Intressivahe

                           Maht

                           Intressivahe

                           Maht

                           Intressivahe

                           Maht

                           Intressivahe

                           Maht

                           Intressivahe

                           Maht

                           Intressivahe

                           Maht

                           Intressivahe

                           Maht

                           Rida

                           ID

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        010

                        1

                           Rahastamine kokku

                        020

                        1,1

                        millest: Jaehoiused

                        030

                        1,2

                        millest: Tagamata hulgihoiused

                        040

                        1,3

                        millest: Tagatud rahastamine

                        050

                        1,4

                        millest: kõrgema nõudeõiguse järguga tagamata väärtpaberid

                        060

                        1,5

                        millest: pandikirjad

                        070

                        1,6

                        millest: varaga tagatud väärtpaberid, sealhulgas varaga tagatud kommertsväärtpaberid

               C 70.00 – RAHASTAMISE PIKENDAMINE

                        z-telg

                     Kokku ja olulised valuutad

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        010

                        1.1

                           1

                           Rahastamine kokku

                        020

                        1.1.1

                           Jaehoiused

                        030

                        1.1.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        040

                        1.1.3

                           Tagatud rahastamine

                        050

                        1.2

                           2

                           Rahastamine kokku

                        060

                        1.2.1

                           Jaehoiused

                        070

                        1.2.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        080

                        1.2.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        010

                        1.1

                           1

                           Rahastamine kokku

                        020

                        1.1.1

                           Jaehoiused

                        030

                        1.1.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        040

                        1.1.3

                           Tagatud rahastamine

                        050

                        1.2

                           2

                           Rahastamine kokku

                        060

                        1.2.1

                           Jaehoiused

                        070

                        1.2.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        080

                        1.2.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        010

                        1.1

                           1

                           Rahastamine kokku

                        020

                        1.1.1

                           Jaehoiused

                        030

                        1.1.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        040

                        1.1.3

                           Tagatud rahastamine

                        050

                        1.2

                           2

                           Rahastamine kokku

                        060

                        1.2.1

                           Jaehoiused

                        070

                        1.2.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        080

                        1.2.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        090

                        1.3

                           3

                           Rahastamine kokku

                        100

                        1.3.1

                           Jaehoiused

                        110

                        1.3.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        120

                        1.3.3

                           Tagatud rahastamine

                        130

                        1.4

                           4

                           Rahastamine kokku

                        140

                        1.4.1

                           Jaehoiused

                        150

                        1.4.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        160

                        1.4.3

                           Tagatud rahastamine

                        170

                        1.5

                           5

                           Rahastamine kokku

                        180

                        1.5.1

                           Jaehoiused

                        190

                        1.5.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        200

                        1.5.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        090

                        1.3

                           3

                           Rahastamine kokku

                        100

                        1.3.1

                           Jaehoiused

                        110

                        1.3.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        120

                        1.3.3

                           Tagatud rahastamine

                        130

                        1.4

                           4

                           Rahastamine kokku

                        140

                        1.4.1

                           Jaehoiused

                        150

                        1.4.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        160

                        1.4.3

                           Tagatud rahastamine

                        170

                        1.5

                           5

                           Rahastamine kokku

                        180

                        1.5.1

                           Jaehoiused

                        190

                        1.5.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        200

                        1.5.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        090

                        1.3

                           3

                           Rahastamine kokku

                        100

                        1.3.1

                           Jaehoiused

                        110

                        1.3.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        120

                        1.3.3

                           Tagatud rahastamine

                        130

                        1.4

                           4

                           Rahastamine kokku

                        140

                        1.4.1

                           Jaehoiused

                        150

                        1.4.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        160

                        1.4.3

                           Tagatud rahastamine

                        170

                        1.5

                           5

                           Rahastamine kokku

                        180

                        1.5.1

                           Jaehoiused

                        190

                        1.5.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        200

                        1.5.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        210

                        1.6

                           6

                           Rahastamine kokku

                        220

                        1.6.1

                           Jaehoiused

                        230

                        1.6.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        240

                        1.6.3

                           Tagatud rahastamine

                        250

                        1.7

                           7

                           Rahastamine kokku

                        260

                        1.7.1

                           Jaehoiused

                        270

                        1.7.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        280

                        1.7.3

                           Tagatud rahastamine

                        290

                        1.8

                           8

                           Rahastamine kokku

                        300

                        1.8.1

                           Jaehoiused

                        310

                        1.8.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        320

                        1.8.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        210

                        1.6

                           6

                           Rahastamine kokku

                        220

                        1.6.1

                           Jaehoiused

                        230

                        1.6.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        240

                        1.6.3

                           Tagatud rahastamine

                        250

                        1.7

                           7

                           Rahastamine kokku

                        260

                        1.7.1

                           Jaehoiused

                        270

                        1.7.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        280

                        1.7.3

                           Tagatud rahastamine

                        290

                        1.8

                           8

                           Rahastamine kokku

                        300

                        1.8.1

                           Jaehoiused

                        310

                        1.8.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        320

                        1.8.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        210

                        1.6

                           6

                           Rahastamine kokku

                        220

                        1.6.1

                           Jaehoiused

                        230

                        1.6.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        240

                        1.6.3

                           Tagatud rahastamine

                        250

                        1.7

                           7

                           Rahastamine kokku

                        260

                        1.7.1

                           Jaehoiused

                        270

                        1.7.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        280

                        1.7.3

                           Tagatud rahastamine

                        290

                        1.8

                           8

                           Rahastamine kokku

                        300

                        1.8.1

                           Jaehoiused

                        310

                        1.8.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        320

                        1.8.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        330

                        1.9

                           9

                           Rahastamine kokku

                        340

                        1.9.1

                           Jaehoiused

                        350

                        1.9.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        360

                        1.9.3

                           Tagatud rahastamine

                        370

                        1.10

                           10

                           Rahastamine kokku

                        380

                        1.10.1

                           Jaehoiused

                        390

                        1.10.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        400

                        1.10.3

                           Tagatud rahastamine

                        410

                        1,11

                           11

                           Rahastamine kokku

                        420

                        1.11.1

                           Jaehoiused

                        430

                        1.11.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        440

                        1.11.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        330

                        1.9

                           9

                           Rahastamine kokku

                        340

                        1.9.1

                           Jaehoiused

                        350

                        1.9.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        360

                        1.9.3

                           Tagatud rahastamine

                        370

                        1.10

                           10

                           Rahastamine kokku

                        380

                        1.10.1

                           Jaehoiused

                        390

                        1.10.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        400

                        1.10.3

                           Tagatud rahastamine

                        410

                        1,11

                           11

                           Rahastamine kokku

                        420

                        1.11.1

                           Jaehoiused

                        430

                        1.11.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        440

                        1.11.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        330

                        1.9

                           9

                           Rahastamine kokku

                        340

                        1.9.1

                           Jaehoiused

                        350

                        1.9.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        360

                        1.9.3

                           Tagatud rahastamine

                        370

                        1.10

                           10

                           Rahastamine kokku

                        380

                        1.10.1

                           Jaehoiused

                        390

                        1.10.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        400

                        1.10.3

                           Tagatud rahastamine

                        410

                        1,11

                           11

                           Rahastamine kokku

                        420

                        1.11.1

                           Jaehoiused

                        430

                        1.11.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        440

                        1.11.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        450

                        1,12

                           12

                           Rahastamine kokku

                        460

                        1.12.1

                           Jaehoiused

                        470

                        1.12.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        480

                        1.12.3

                           Tagatud rahastamine

                        490

                        1,13

                           13

                           Rahastamine kokku

                        500

                        1.13.1

                           Jaehoiused

                        510

                        1.13.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        520

                        1.13.3

                           Tagatud rahastamine

                        530

                        1,14

                           14

                           Rahastamine kokku

                        540

                        1.14.1

                           Jaehoiused

                        550

                        1.14.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        560

                        1.14.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        450

                        1,12

                           12

                           Rahastamine kokku

                        460

                        1.12.1

                           Jaehoiused

                        470

                        1.12.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        480

                        1.12.3

                           Tagatud rahastamine

                        490

                        1,13

                           13

                           Rahastamine kokku

                        500

                        1.13.1

                           Jaehoiused

                        510

                        1.13.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        520

                        1.13.3

                           Tagatud rahastamine

                        530

                        1,14

                           14

                           Rahastamine kokku

                        540

                        1.14.1

                           Jaehoiused

                        550

                        1.14.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        560

                        1.14.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        450

                        1,12

                           12

                           Rahastamine kokku

                        460

                        1.12.1

                           Jaehoiused

                        470

                        1.12.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        480

                        1.12.3

                           Tagatud rahastamine

                        490

                        1,13

                           13

                           Rahastamine kokku

                        500

                        1.13.1

                           Jaehoiused

                        510

                        1.13.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        520

                        1.13.3

                           Tagatud rahastamine

                        530

                        1,14

                           14

                           Rahastamine kokku

                        540

                        1.14.1

                           Jaehoiused

                        550

                        1.14.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        560

                        1.14.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        570

                        1,15

                           15

                           Rahastamine kokku

                        580

                        1.15.1

                           Jaehoiused

                        590

                        1.15.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        600

                        1.15.3

                           Tagatud rahastamine

                        610

                        1,16

                           16

                           Rahastamine kokku

                        620

                        1.16.1

                           Jaehoiused

                        630

                        1.16.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        640

                        1.16.3

                           Tagatud rahastamine

                        650

                        1,17

                           17

                           Rahastamine kokku

                        660

                        1.17.1

                           Jaehoiused

                        670

                        1.17.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        680

                        1.17.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        570

                        1,15

                           15

                           Rahastamine kokku

                        580

                        1.15.1

                           Jaehoiused

                        590

                        1.15.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        600

                        1.15.3

                           Tagatud rahastamine

                        610

                        1,16

                           16

                           Rahastamine kokku

                        620

                        1.16.1

                           Jaehoiused

                        630

                        1.16.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        640

                        1.16.3

                           Tagatud rahastamine

                        650

                        1,17

                           17

                           Rahastamine kokku

                        660

                        1.17.1

                           Jaehoiused

                        670

                        1.17.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        680

                        1.17.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        570

                        1,15

                           15

                           Rahastamine kokku

                        580

                        1.15.1

                           Jaehoiused

                        590

                        1.15.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        600

                        1.15.3

                           Tagatud rahastamine

                        610

                        1,16

                           16

                           Rahastamine kokku

                        620

                        1.16.1

                           Jaehoiused

                        630

                        1.16.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        640

                        1.16.3

                           Tagatud rahastamine

                        650

                        1,17

                           17

                           Rahastamine kokku

                        660

                        1.17.1

                           Jaehoiused

                        670

                        1.17.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        680

                        1.17.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        690

                        1,18

                           18

                           Rahastamine kokku

                        700

                        1.18.1

                           Jaehoiused

                        710

                        1.18.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        720

                        1.18.3

                           Tagatud rahastamine

                        730

                        1,19

                           19

                           Rahastamine kokku

                        740

                        1.19.1

                           Jaehoiused

                        750

                        1.19.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        760

                        1.19.3

                           Tagatud rahastamine

                        770

                        1.20

                           20

                           Rahastamine kokku

                        780

                        1.20.1

                           Jaehoiused

                        790

                        1.20.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        800

                        1.20.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        690

                        1,18

                           18

                           Rahastamine kokku

                        700

                        1.18.1

                           Jaehoiused

                        710

                        1.18.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        720

                        1.18.3

                           Tagatud rahastamine

                        730

                        1,19

                           19

                           Rahastamine kokku

                        740

                        1.19.1

                           Jaehoiused

                        750

                        1.19.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        760

                        1.19.3

                           Tagatud rahastamine

                        770

                        1.20

                           20

                           Rahastamine kokku

                        780

                        1.20.1

                           Jaehoiused

                        790

                        1.20.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        800

                        1.20.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        690

                        1,18

                           18

                           Rahastamine kokku

                        700

                        1.18.1

                           Jaehoiused

                        710

                        1.18.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        720

                        1.18.3

                           Tagatud rahastamine

                        730

                        1,19

                           19

                           Rahastamine kokku

                        740

                        1.19.1

                           Jaehoiused

                        750

                        1.19.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        760

                        1.19.3

                           Tagatud rahastamine

                        770

                        1.20

                           20

                           Rahastamine kokku

                        780

                        1.20.1

                           Jaehoiused

                        790

                        1.20.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        800

                        1.20.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        810

                        1,21

                           21

                           Rahastamine kokku

                        820

                        1.21.1

                           Jaehoiused

                        830

                        1.21.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        840

                        1.21.3

                           Tagatud rahastamine

                        850

                        1,22

                           22

                           Rahastamine kokku

                        860

                        1.22.1

                           Jaehoiused

                        870

                        1.22.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        880

                        1.22.3

                           Tagatud rahastamine

                        890

                        1,23

                           23

                           Rahastamine kokku

                        900

                        1.23.1

                           Jaehoiused

                        910

                        1.23.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        920

                        1.23.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        810

                        1,21

                           21

                           Rahastamine kokku

                        820

                        1.21.1

                           Jaehoiused

                        830

                        1.21.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        840

                        1.21.3

                           Tagatud rahastamine

                        850

                        1,22

                           22

                           Rahastamine kokku

                        860

                        1.22.1

                           Jaehoiused

                        870

                        1.22.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        880

                        1.22.3

                           Tagatud rahastamine

                        890

                        1,23

                           23

                           Rahastamine kokku

                        900

                        1.23.1

                           Jaehoiused

                        910

                        1.23.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        920

                        1.23.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        810

                        1,21

                           21

                           Rahastamine kokku

                        820

                        1.21.1

                           Jaehoiused

                        830

                        1.21.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        840

                        1.21.3

                           Tagatud rahastamine

                        850

                        1,22

                           22

                           Rahastamine kokku

                        860

                        1.22.1

                           Jaehoiused

                        870

                        1.22.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        880

                        1.22.3

                           Tagatud rahastamine

                        890

                        1,23

                           23

                           Rahastamine kokku

                        900

                        1.23.1

                           Jaehoiused

                        910

                        1.23.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        920

                        1.23.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        930

                        1,24

                           24

                           Rahastamine kokku

                        940

                        1.24.1

                           Jaehoiused

                        950

                        1.24.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        960

                        1.24.3

                           Tagatud rahastamine

                        970

                        1,25

                           25

                           Rahastamine kokku

                        980

                        1.25.1

                           Jaehoiused

                        990

                        1.25.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1000

                        1.25.3

                           Tagatud rahastamine

                        1010

                        1,26

                           26

                           Rahastamine kokku

                        1020

                        1.26.1

                           Jaehoiused

                        1030

                        1.26.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1040

                        1.26.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        930

                        1,24

                           24

                           Rahastamine kokku

                        940

                        1.24.1

                           Jaehoiused

                        950

                        1.24.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        960

                        1.24.3

                           Tagatud rahastamine

                        970

                        1,25

                           25

                           Rahastamine kokku

                        980

                        1.25.1

                           Jaehoiused

                        990

                        1.25.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1000

                        1.25.3

                           Tagatud rahastamine

                        1010

                        1,26

                           26

                           Rahastamine kokku

                        1020

                        1.26.1

                           Jaehoiused

                        1030

                        1.26.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1040

                        1.26.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        930

                        1,24

                           24

                           Rahastamine kokku

                        940

                        1.24.1

                           Jaehoiused

                        950

                        1.24.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        960

                        1.24.3

                           Tagatud rahastamine

                        970

                        1,25

                           25

                           Rahastamine kokku

                        980

                        1.25.1

                           Jaehoiused

                        990

                        1.25.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1000

                        1.25.3

                           Tagatud rahastamine

                        1010

                        1,26

                           26

                           Rahastamine kokku

                        1020

                        1.26.1

                           Jaehoiused

                        1030

                        1.26.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1040

                        1.26.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        1050

                        1,27

                           27

                           Rahastamine kokku

                        1060

                        1.27.1

                           Jaehoiused

                        1070

                        1.27.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1080

                        1.27.3

                           Tagatud rahastamine

                        1090

                        1,28

                           28

                           Rahastamine kokku

                        1100

                        1.28.1

                           Jaehoiused

                        1110

                        1.28.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1120

                        1.28.3

                           Tagatud rahastamine

                        1130

                        1,29

                           29

                           Rahastamine kokku

                        1140

                        1.29.1

                           Jaehoiused

                        1150

                        1.29.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1160

                        1.29.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        1050

                        1,27

                           27

                           Rahastamine kokku

                        1060

                        1.27.1

                           Jaehoiused

                        1070

                        1.27.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1080

                        1.27.3

                           Tagatud rahastamine

                        1090

                        1,28

                           28

                           Rahastamine kokku

                        1100

                        1.28.1

                           Jaehoiused

                        1110

                        1.28.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1120

                        1.28.3

                           Tagatud rahastamine

                        1130

                        1,29

                           29

                           Rahastamine kokku

                        1140

                        1.29.1

                           Jaehoiused

                        1150

                        1.29.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1160

                        1.29.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        1050

                        1,27

                           27

                           Rahastamine kokku

                        1060

                        1.27.1

                           Jaehoiused

                        1070

                        1.27.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1080

                        1.27.3

                           Tagatud rahastamine

                        1090

                        1,28

                           28

                           Rahastamine kokku

                        1100

                        1.28.1

                           Jaehoiused

                        1110

                        1.28.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1120

                        1.28.3

                           Tagatud rahastamine

                        1130

                        1,29

                           29

                           Rahastamine kokku

                        1140

                        1.29.1

                           Jaehoiused

                        1150

                        1.29.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1160

                        1.29.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           Üleöö

                           > 1 päev ≤ 7 päeva

                           > 7 päeva ≤ 14 päeva

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        1170

                        1.30

                           30

                           Rahastamine kokku

                        1180

                        1.30.1

                           Jaehoiused

                        1190

                        1.30.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1200

                        1.30.3

                           Tagatud rahastamine

                        1210

                        1,31

                           31

                           Rahastamine kokku

                        1220

                        1.31.1

                           Jaehoiused

                        1230

                        1.31.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1240

                        1.31.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 14 päeva ≤ 1 kuu

                           > 1 kuu ≤ 3 kuud

                           > 3 kuud ≤ 6 kuud

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        1170

                        1.30

                           30

                           Rahastamine kokku

                        1180

                        1.30.1

                           Jaehoiused

                        1190

                        1.30.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1200

                        1.30.3

                           Tagatud rahastamine

                        1210

                        1,31

                           31

                           Rahastamine kokku

                        1220

                        1.31.1

                           Jaehoiused

                        1230

                        1.31.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1240

                        1.31.3

                           Tagatud rahastamine

                           Rahastamise pikendamine

                           > 6 kuud

                           Netorahavood kokku

                           Keskmine tähtaeg (päevades)

                           Tähtaeguv

                           Pikendamine

                           Uued vahendid

                           Neto

                           Tähtaeguva rahastamise tähtaeg

                           Pikendatud rahastamise tähtaeg

                           Uute vahendite tähtaeg

                           Kogurahastamise profiil

                           Rida

                           ID

                           Päev

                           Kirje

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        1170

                        1.30

                           30

                           Rahastamine kokku

                        1180

                        1.30.1

                           Jaehoiused

                        1190

                        1.30.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1200

                        1.30.3

                           Tagatud rahastamine

                        1210

                        1,31

                           31

                           Rahastamine kokku

                        1220

                        1.31.1

                           Jaehoiused

                        1230

                        1.31.2

                           Tagamata hulgihoiused

                        1240

                        1.31.3

                           Tagatud rahastamine

            XIX LISA

               JUHISED XVIII LISAS ESITATUD TÄIENDAVATE SEIREVAHENDITE VORMI TÄITMISEKS

            1.   Täiendavad seirevahendid
            1.1.   Üldised märkused

                        1.

                        XVIII lisas esitatud kokkuvõtlike vormide eesmärk on jälgida krediidiasutuse või investeerimisühingu likviidsusriski, mis ei kajastu likviidsuskatte ja stabiilse rahastamise aruannetes.

                  1.2.   Rahastamise kontsentratsioon vastaspoolte lõikes (C 67.00)

                        1.

                        Käesoleva vormi eesmärk on koguda teavet aruandva krediidiasutuse või investeerimisühingu rahastamise kontsentratsiooni kohta vastaspoolte lõikes.

                        2.

                        Käesolevat vormi täites:

                                    a)

                                    esitavad krediidiasutused ja investeerimisühingud vormi 1. jao alamridadel kümme olulisimat vastaspoolt või määruse (EL) nr 575/2013 [kapitalinõuete määrus] artikli 4 punkti 39 kohast omavahel seotud klientide rühma, kellelt saadud rahastamine ületab igaühe puhul neist vastaspooltest künnist, milleks on 1 % kohustuste kogusummast. Seega märgitakse kirjes 1.01 vastaspool, kellelt saadud 1 % künnist ületav rahastamise summa on aruandekuupäeva seisuga kõige suurem; kirjes 1.02 märgitakse 1 % künnist ületav suuruselt teine vastaspool jne;

                                    b)

                                    krediidiasutused ja investeerimisühingud kajastavad 2. jaos kõigi muude ülejäänud kohustuste kogusummat;

                                    c)

                                    1. ja 2. jao summa peab võrduma krediidiasutuse või investeerimisühingu kohustuste kogusummaga, nagu see on kajastatud tema bilansis finantsaruandluse raamistiku (FINREP) kohaselt.

                        3.

                        Krediidiasutused ja investeerimisühingud esitavad iga vastaspoole kohta järgmised andmed:

                                    a)

                                    vastaspoole nimi;

                                    b)

                                    LEI kood;

                                    c)

                                    vastaspoole sektor;

                                    d)

                                    vastaspoole residentsus;

                                    e)

                                    tooteliik;

                                    f)

                                    saadud summa;

                                    g)

                                    kaalutud keskmine esialgne tähtaeg ja

                                    h)

                                    kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg.

                              Neid andmeid selgitatakse üksikasjalikumalt alljärgnevas tabelis.

                        4.

                        Kui rahastamist saadakse rohkem kui ühest tooteliigist, siis kajastatakse seda tooteliiki, mille osakaal saadud rahastamises on suurim. Pädevale asutusele esitatakse eraldi teave, milles selgitatakse, kuidas jaotub viiest olulisimast tootest saadud rahastamine tooteliikide lõikes.

                        5.

                        Aluseks olevate väärtpaberite hoidja võib kindlaks määrata lähtuvalt põhimõttest, et võimaluste piires tehakse selleks kõik endast olenev. Kui krediidiasutusel või investeerimisühingul on teavet väärtpaberite hoidja kohta (nt kui tegemist on kontohaldurist pangaga), tuleks tal seda summat vastaspoolte kontsentratsiooni kohta esitatavas aruandluses arvesse võtta. Kui väärtpaberite hoidja kohta teave puudub, ei ole asjaomast summat tarvis kajastada.

                        6.

                        Juhised konkreetsete veergude kohta:

                                    Veerg

                                    Viited õigussätetele ja juhised

                                    010

                                       Vastaspoole nimi

                                    Veerus 010 esitatakse kahanevas järjekorras, st saadud rahastamise summa suuruse järjekorras, iga sellise vastaspoole nimi, kellelt saadud rahastamine ületab 1 % kohustuste kogusummast.
                                    Märgitud vastaspoole nimi peab olema selle äriühingu juriidilise isiku nimi, kust rahastamine saadi, sealhulgas viited äriühingu liigile, nagu SA (Société anonyme) Prantsusmaal, Plc. (public limited company) Ühendkuningriigis või AG (Aktiengesellschaft) Saksamaal.

                                    020

                                       LEI kood

                                    Vastaspoole kui juriidilise isiku ülemaailmne tunnuskood.

                                    030

                                       Vastaspoole sektor

                                    Iga vastaspool liigitatakse ühe majandussektori alla lähtuvalt FINREPi majandussektorite klassidest:
                                    i) keskpank; ii) valitsemissektor; iii) krediidiasutus; iv) muu finantssektori äriühing; v) finantssektoriväline äriühing; vi) kodumajapidamine.
                                    Omavahel seotud klientide rühmade puhul majandussektorit ei märgita.

                                    040

                                       Vastaspoole residentsus

                                    Kasutatakse riigi, kus vastaspool on asutatud, ISO koodi 3166-1-alfa-2 (sealhulgas rahvusvaheliste organisatsioonide pseudo-ISO koodid, mis on kättesaadavad Eurostati maksebilansi käsiraamatu viimases väljaandes).
                                    Omavahel seotud klientide rühmade puhul riiki ei märgita.

                                    050

                                       Tooteliik

                                    Veerus 010 loetletud vastaspooltele määratakse tooteliik, mis vastab emiteeritud tootele, milles rahastamine saadi (või milles kombineeritud tooteliikide puhul saadi suurim osakaal rahastamisest), kasutades järgmisi rasvases kirjas näidatud koode:

                                                   UWF (unsecured wholesale funding from financial customers) – finantssektorisse kuuluvatelt klientidelt saadud tagamata hulgirahastamine, sealhulgas pankadevaheline rahastamine

                                                   UWNF (unsecured wholesale funding from non-financial customers) – finantssektorisse mittekuuluvatelt klientidelt saadud tagamata hulgirahastamine

                                                   REPO (repurchase agreements) – kapitalinõuete määruse artikli 82 lõike 1 punktis 82 määratletud repolepingutest saadud rahastamine

                                                   CB (covered bonds) – kapitalinõuete määruse artikli 129 lõikes 4 või 5 VÕI direktiivi 2009/65/EÜ artikli 52 lõikes 4 määratletud pandikirjade emissioonist saadud rahastamine

                                                   ABS (asset backed securities) – varaga tagatud väärtpaberite (sealhulgas varaga tagatud kommertsväärtpaberite) emissioonist saadud rahastamine

                                                   IGCP (intragroup counterparties) grupisisestelt vastaspooltelt saadud rahastamine

                                    060

                                       Saadud summa

                                    Veerus 010 märgitud vastaspooltelt saadud rahastamise kogusummat kajastatakse veerus 060.

                                    070

                                       Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg

                                    Veerus 010 märgitud vastaspoolelt saadud veerus 060 kajastatud rahastamise summa kaalutud keskmine esialgne tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 070.
                                    Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg on asjaomaselt vastaspooltelt saadud rahastamise esialgsete tähtaegade (päevades) keskmine, mille arvutamisel võetakse aluseks erinevate saadud rahastamise summade suuruste osakaal kogu saadud rahastamises.
                                    Näiteks:

                                                1.

                                                vastaspoolelt A on saadud 1 miljard eurot esialgse tähtajaga 180 päeva;

                                                2.

                                                vastaspoolelt A on saadud 0,5 miljardit eurot esialgse tähtajaga 360 päeva.

                                          Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg = (1 miljard eurot/1,5 miljardit eurot) * 180 päeva + (0,5 miljardit eurot/1,5 miljardit eurot) * 360 päeva
                                    Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg = 240 päeva

                                    080

                                       Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg

                                    Veerus 010 märgitud vastaspoolelt saadud veerus 060 kajastatud rahastamise summa kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 080.
                                    Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg on asjaomaselt vastaspooltelt saadud rahastamise järelejäänud tähtaegade (päevades) keskmine, mille arvutamisel võetakse aluseks erinevate saadud rahastamise summade suuruste osakaal kogu saadud rahastamises.
                                    Näiteks:

                                                1.

                                                vastaspoolelt A on saadud 1 miljard eurot järelejäänud tähtajaga 60 päeva;

                                                2.

                                                vastaspoolelt A on saadud 0,5 miljardit eurot järelejäänud tähtajaga 180 päeva.

                                          Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg = (1 miljard eurot/1,5 miljardit eurot) * 60 päeva + (0,5 miljardit eurot/1,5 miljardit eurot) * 180 päeva
                                    Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg = 100 päeva

                  1.3.   Rahastamise kontsentratsioon tooteliikide lõikes (C 68.00)

                        1.

                        Käesoleva vormi eesmärk on koguda teavet aruandva krediidiasutuse või investeerimisühingu rahastamise kontsentratsiooni kohta tooteliikide lõikes, jaotatuna järgmistesse rahastamise liikidesse:

                                    1.

                                    jaerahastamine;

                                                a)

                                                nõudmiseni hoiused;

                                                b)

                                                tähtajalised hoiused, mille tähtaeg on kuni 30 päeva;

                                                c)

                                                tähtajalised hoiused, mille tähtaeg on pikem kui 30 päeva;

                                                            i)

                                                            mille puhul leppetrahv hoiuse ennetähtaegse lõpetamise eest ületab märkimisväärselt kaotatud intressi;

                                                            ii)

                                                            mille puhul hoiuse ennetähtaegse lõpetamise eest puudub leppetrahv, mis ületab märkimisväärselt kaotatud intressi;

                                                d)

                                                säästukontod;

                                                            i)

                                                            mille puhul raha väljavõtmisest etteteatamise tähtaeg on pikem kui 30 päeva;

                                                            ii)

                                                            mille puhul puudub 30 päeva ületav raha väljavõtmisest etteteatamise tähtaeg;

                                    2.

                                    hulgirahastamine;

                                                a)

                                                tagamata hulgirahastamine;

                                                            i)

                                                            millest: finantssektorisse kuuluvad kliendid;

                                                            ii)

                                                            millest: finantssektorisse mittekuuluvad kliendid;

                                                            iii)

                                                            millest: grupisisestelt üksustelt.

                                                b)

                                                tagatud hulgirahastamine;

                                                            i)

                                                            millest: repolepingud;

                                                            ii)

                                                            millest: pandikirjade emissioonid;

                                                            iii)

                                                            millest: varaga tagatud väärtpaberite emissioonid;

                                                            iv)

                                                            millest: grupisisestelt üksustelt.

                        2.

                        Käesoleva vormi täitmisel kajastavad krediidiasutused ja investeerimisühingud igast tootekategooriast saadud rahastamise kogusummat, mis ületab künnist, milleks on 1 % kohustuste kogusummast.

                        3.

                        Krediidiasutused ja investeerimisühingud esitavad iga tooteliigi kohta järgmised andmed:

                                    a)

                                    saadud kogusumma;

                                    b)

                                    summa, mis on tagatud direktiivi 94/19/EÜ kohase hoiuste tagamise skeemi või kolmanda riigi samaväärse hoiuste tagamise skeemiga;

                                    c)

                                    summa, mis ei ole tagatud direktiivi 94/19/EÜ kohase hoiuste tagamise skeemi või kolmanda riigi samaväärse hoiuste tagamise skeemiga;

                                    d)

                                    kaalutud keskmine esialgne tähtaeg ja

                                    e)

                                    kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg.

                              Neid andmeid selgitatakse üksikasjalikumalt alljärgnevas tabelis.

                        4.

                        Selliste tooteliikide kindlaksmääramisel, millest saadud rahastamine ületab künnist, milleks on 1 % kohustuste kogusummast, on valuuta ebaoluline.

                        5.

                        Juhised konkreetsete veergude kohta:

                                    Veerg

                                    Viited õigussätetele ja juhised

                                    010

                                       Saadud kogusumma

                                    Igast veerus „Toote nimetus” loetletud tootekategooriast saadud rahastamise kogusumma esitatakse vormi veerus 010 ühes kombineeritud aruandlusvaluutas.

                                    020

                                       Summa, mis on tagatud direktiivi 94/19/EÜ kohase hoiuste tagamise skeemi või kolmanda riigi samaväärse hoiuste tagamise skeemiga

                                    Igast veerus „Toote nimetus” loetletud tootekategooriast saadud veerus 010 esitatud rahastamise kogusumma hulgas summa, mis on tagatud direktiivi 94/19/EÜ kohase hoiuste tagamise skeemi või kolmanda riigi samaväärse hoiuste tagamise skeemiga.
                                    Märkus: iga veerus „Toote nimetus” loetletud tootekategooria kohta veergudes 020 ja 030 esitatud summad peavad võrduma veerus 010 esitatud saadud kogusummaga.

                                    030

                                       Summa, mis ei ole tagatud direktiivi 94/19/EÜ kohase hoiuste tagamise skeemi või kolmanda riigi samaväärse hoiuste tagamise skeemiga

                                    Igast veerus „Toote nimetus” loetletud tootekategooriast saadud veerus 010 esitatud rahastamise kogusumma hulgas summa, mis ei ole tagatud direktiivi 94/19/EÜ kohase hoiuste tagamise skeemi või kolmanda riigi samaväärse hoiuste tagamise skeemiga.
                                    Märkus: iga veerus „Toote nimetus” loetletud tootekategooria kohta veergudes 020 ja 030 esitatud summad peavad võrduma veerus 010 esitatud saadud kogusummaga.

                                    040

                                       Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg

                                    Veerus „Toote nimetus” loetletud tootekategooria kohta veerus 010 märgitud saadud rahastamise summa kaalutud keskmine esialgne tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 040.
                                    Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg on esialgsete tähtaegade (päevades) keskmine, mille arvutamisel võetakse aluseks igalt asjaomaselt vastaspoolelt täpsustatud toote emiteerimise tulemusena saadud rahastamise osakaal kõnealuse toote emiteerimisest saadud rahastamise kogusummas.
                                    Näiteks:

                                                1.

                                                vastaspoolelt A on saadud toote X emiteerimise tulemusena 1 miljard eurot esialgse tähtajaga 180 päeva;

                                                2.

                                                vastaspoolelt B on saadud toote X emiteerimise tulemusena 0,5 miljardit eurot esialgse tähtajaga 360 päeva.

                                          Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg = (1 miljard eurot/1,5 miljardit eurot) * 180 päeva + (0,5 miljardit eurot/1,5 miljardit eurot) * 360 päeva
                                    Kaalutud keskmine esialgne tähtaeg = 240 päeva

                                    050

                                       Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg

                                    Veerus „Toote nimetus” loetletud tootekategooria kohta veerus 010 märgitud saadud rahastamise summa kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 050.
                                    Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg (päevades) on järelejäänud tähtaegade keskmine, mille arvutamisel võetakse aluseks igalt asjaomaselt vastaspoolelt täpsustatud toote emiteerimise tulemusena saadud rahastamise osakaal kõnealuse toote emiteerimisest saadud rahastamise kogusummas.
                                    Näiteks:

                                                1.

                                                vastaspoolelt A on saadud toote X emiteerimise tulemusena 1 miljard eurot järelejäänud tähtajaga 60 päeva;

                                                2.

                                                vastaspoolelt B on saadud toote X emiteerimise tulemusena 0,5 miljardit eurot järelejäänud tähtajaga 180 päeva.

                                          Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg = (1 miljard eurot/1,5 miljardit eurot) * 60 päeva + (0,5 miljardit eurot/1,5 miljardit eurot) * 180 päeva
                                    Kaalutud keskmine järelejäänud tähtaeg = 100 päeva

                  1.4.   Erineva tähtajaga rahastamise hinnad (C 69.00)

                        1.

                        Käesoleva vormi eesmärk on koguda teavet keskmiste tehingumahtude ja hindade kohta, mida krediidiasutus või investeerimisühing on maksnud järgmiste lõpptähtaegadega rahastamise eest:

                                    a)

                                    üleöö (veerud 010 ja 020)

                                    b)

                                    1 nädal (veerud 030 ja 040)

                                    c)

                                    1 kuu (veerud 050 ja 060)

                                    d)

                                    3 kuud (veerud 070 ja 080)

                                    e)

                                    6 kuud (veerud 090 ja 100)

                                    f)

                                    1 aasta (veerud 110 ja 120)

                                    g)

                                    2 aastat (veerud 130 ja 140)

                                    h)

                                    5 aastat (veerud 150 ja 160)

                                    i)

                                    10 aastat (veerud 170 ja 180)

                        2.

                        Saadud rahastamise lõpptähtaegade kindlaksmääramisel ei võta krediidiasutused ja investeerimisühingud arvesse tehingupäeva ja arvelduspäeva vahelist aega; see tähendab, et näiteks kahe nädala jooksul arveldatavat kolmekuulist kohustust kajastatakse 3kuulise lõpptähtaja all (veergudes 070 ja 080).

                        3.

                        Iga tähtajaklassi vasakus veerus kajastatav intressivahe (spread) on üks järgmistest:

                                    1.

                                    intressivahe, mis kuuluks ettevõtte poolt tasumisele kuni üheaastaste kohustuste eest, kui need tuleks hiljemalt tehingupäevaks oleva tööpäeva lõpuks vahetada asjaomase valuuta puhul asjakohasesse võrdlusaluseks olevasse üleööindeksisse;

                                    2.

                                    intressivahe, mis kuuluks ettevõtte poolt tasumisele üle üheaastaste kohustuste eest, kui need tuleks hiljemalt tehingupäevaks oleva tööpäeva lõpuks vahetada asjaomase valuuta puhul asjakohasesse võrdlusaluseks olevasse üleööindeksisse, milleks euro puhul on kolme kuu EURIBOR või inglise naela või Ameerika Ühendriikide dollari puhul LIBOR.

                        4.

                        Intressivahet kajastatakse baaspunktides (bp) ja see arvutatakse kaalutud keskmisena. Näiteks:

                                    1.

                                    rahastamine summas 1 miljard eurot, mis on saadud või pakutud vastaspoole A poolt, intressivahega 200 bp üle kehtiva EURIBORi intressimäära;

                                    2.

                                    rahastamine summas 0,5 miljardit eurot, mis on saadud või pakutud vastaspoole B poolt, intressivahega 150 bp üle kehtiva EURIBORi intressimäära.
                                    Kaalutud keskmine intressivahe = (1 miljard eurot/1,5 miljardit eurot) * 200 bp + (0,5 miljardit eurot/1,5 miljardit eurot) * 150 bp
                                    Kaalutud keskmine intressivahe = 183 bp

                        5.

                        Tasumisele kuuluva keskmise intressivahe arvutamisel arvutavad krediidiasutused ja investeerimisühingud kogumaksumuse emissiooni valuutas, võtmata sealjuures arvesse mis tahes välisvaluuta vahetustehinguid, kuid võttes arvesse mis tahes preemiaid või diskontosid ja tasumisele või laekumisele kuuluvaid teenustasusid, võttes arvutamisel aluseks mis tahes teoreetilise või tegeliku intressimäära vahetustehingu lõpptähtaja, mis langeb kokku kohustuse lõpptähtajaga. Intressivahe on kohustuse intressimäär miinus vahetuslepingu intressimäär.

                        6.

                        Veerus „Kirje” loetletud rahastamise kategooriatest saadud rahastamise netosumma esitatakse asjakohase tähtajaklassi veerus „maht”. Näiteks punktis 4 osutatud rahastamise puhul oleks see 1 500 000 eurot.

                        7.

                        Kui esitatavad andmed puuduvad, jäetakse hinnavahet kajastavad lahtrid tühjaks.

                        8.

                        Konkreetsete ridade täitmise juhised:

                                    Rida

                                    Viited õigussätetele ja juhised

                                    010

                                    1   Rahastamine kokku

                                    Järgmiste tähtaegadega saadud kogu rahastamise kogumaht ja kaalutud keskmine intressivahe:

                                                a)

                                                üleöö (veerud 010 ja 020)

                                                b)

                                                1 nädal (veerud 030 ja 040)

                                                c)

                                                1 kuu (veerud 050 ja 060)

                                                d)

                                                3 kuud (veerud 070 ja 080)

                                                e)

                                                6 kuud (veerud 090 ja 100)

                                                f)

                                                1 aasta (veerud 110 ja 120)

                                                g)

                                                2 aastat (veerud 130 ja 140)

                                                h)

                                                5 aastat (veerud 150 ja 160)

                                                i)

                                                10 aastat (veerud 170 ja 180)

                                    020

                                    1.1   millest: jaehoiused

                                    Kirjes 1 kajastatud kogurahastamise hulgas saadud jaehoiuste kogumaht ja kaalutud keskmine intressivahe.

                                    030

                                    1.2   millest: tagamata hulgihoiused

                                    Kirjes 1 kajastatud kogurahastamise hulgas saadud tagamata hulgihoiuste kogumaht ja kaalutud keskmine intressivahe.

                                    040

                                    1.3   millest: tagatud rahastamine

                                    Kirjes 1 kajastatud kogurahastamise hulgas saadud tagatud rahastamise kogumaht ja kaalutud keskmine intressivahe.

                                    050

                                    1.4   millest: kõrgema nõudeõiguse järguga tagamata väärtpaberid

                                    Kirjes 1 kajastatud kogurahastamise hulgas saadud kõrgema nõudeõiguse järguga tagamata väärtpaberite kogumaht ja kaalutud keskmine intressivahe.

                                    060

                                    1.5   millest: pandikirjad

                                    Kirjes 1 kajastatud kogurahastamise hulgas kõigi krediidiasutuse või investeerimisühingu enda varasid koormavate pandikirja emissioonide kogumaht ja kaalutud keskmine intressivahe.

                                    070

                                    1.6   millest: varaga tagatud väärtpaberid, sealhulgas varaga tagatud kommertsväärtpaberid

                                    Kirjes 1 kajastatud kogurahastamise hulgas emiteeritud varaga tagatud väärtpaberite, sealhulgas varaga tagatud kommertsväärtpaberite kogumaht ja kaalutud keskmine intressivahe.

                  1.5.   Rahastamise pikendamine (C 70.00)

                        1.

                        Käesoleva vormi eesmärk on koguda teavet tähtaeguva rahastamise ja saadud uue rahastamise mahu kohta, st „rahastamise pikendamise” kohta päevade kaupa ühekuulise perioodi jooksul.

                        2.

                        Krediidiasutused ja investeerimisühingud kajastavad oma tähtaeguvat rahastamist järgmistes tähtajaklassides:

                                    a)

                                    üleöö (veerud 010–040)

                                    b)

                                    1 päev kuni 7 päeva (veerud 050–080)

                                    c)

                                    7 päeva kuni 14 päeva (veerud 090–120)

                                    d)

                                    14 päeva kuni 1 kuu (veerud 130–160)

                                    e)

                                    1 kuu kuni 3 kuud (veerud 170–200)

                                    f)

                                    3 kuud kuni 6 kuud (veerud 210–240)

                                    g)

                                    üle 6 kuu (veerud 250–280)

                        3.

                        Igas punktis 2 kirjeldatud tähtajaklassis kajastatakse tähtaeguvat summat vasakus veerus, pikendatud rahastamise summa esitatakse veerus „Rahastamise pikendamine”, uued saadud vahendid veerus „Uued vahendid” ja netoerinevus (st uued vahendid + pikendatavad vahendid – tähtaeguvad vahendid) esitatakse paremas veerus.

                        4.

                        Netorahavoogude kogusumma esitatakse veerus 290 ja see võrdub kõigi „neto” veergude summaga (st 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280).

                        5.

                        Tähtaeguva rahastamise keskmine tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 300.

                        6.

                        Pikendatavate vahendite rahastamise keskmine tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 310.

                        7.

                        Uue rahastamise keskmine tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 320.

                        8.

                        Kogurahastamise profiili keskmine tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 330.

                        9.

                        Konkreetsete ridade täitmise juhised:

                                    Veerg

                                    Viited õigussätetele ja juhised

                                    010–040

                                       Üleöö

                                    Päevaselt tähtaeguva rahastamise kogusumma esitatakse veerus 010 ridadel 1.1–1.31. Kuude puhul, kus on alla 31 päeva, jäetakse mitteasjakohased read tühjaks.
                                    Päevaselt pikendatava rahastamise kogusumma esitatakse veerus 020 ridadel 1.1–1.31.
                                    Päevaselt saadud uue rahastamise kogusumma esitatakse veerus 030 ridadel 1.1–1.31.
                                    Tähtaeguva päevase rahastamise ja saadud uue päevase rahastamise netoerinevus esitatakse veerus 040 ridadel 1.1–1.31.

                                    050–080

                                       > 1 päev ≤ 7 päeva

                                    Ajavahemikus ühest päevast kuni ühe nädalani tähtaeguva rahastamise kogusumma esitatakse veerus 050 ridadel 1.1–1.31. Kuude puhul, kus on alla 31 päeva, jäetakse mitteasjakohased read tühjaks.
                                    Päevaselt pikendatava rahastamise kogusumma esitatakse veerus 060 ridadel 1.1–1.31.
                                    Kestusega ühest päevast kuni ühe nädalani saadud uue rahastamise kogusumma esitatakse veerus 070 ridadel 1.1–1.31.
                                    Tähtaeguva rahastamise ja saadud uue rahastamise netoerinevus esitatakse veerus 080 ridadel 1.1–1.31.

                                    090–120

                                       > 7 päeva ≤ 14 päeva

                                    Ajavahemikus ühest nädalast kuni kahe nädalani tähtaeguva rahastamise kogusumma esitatakse veerus 090 ridadel 1.1–1.31. Kuude puhul, kus on alla 31 päeva, jäetakse mitteasjakohased read tühjaks.
                                    Päevaselt pikendatava rahastamise kogusumma esitatakse veerus 100 ridadel 1.1–1.31.
                                    Kestusega ühest nädalast kuni kahe nädalani saadud uue rahastamise kogusumma esitatakse veerus 110 ridadel 1.1–1.31.
                                    Tähtaeguva rahastamise ja saadud uue rahastamise netoerinevus esitatakse veerus 120 ridadel 1.1–1.31.

                                    130–160

                                       > 14 päeva ≤ 1 kuu

                                    Ajavahemikus kahest nädalast kuni ühe kuuni tähtaeguva rahastamise kogusumma esitatakse veerus 130 ridadel 1.1–1.31. Kuude puhul, kus on alla 31 päeva, jäetakse mitteasjakohased read tühjaks.
                                    Päevaselt pikendatava rahastamise kogusumma esitatakse veerus 140 ridadel 1.1–1.31.
                                    Kestusega kahest nädalast kuni ühe kuuni antud uue rahastamise kogusumma esitatakse veerus 150 ridadel 1.1–1.31.
                                    Tähtaeguva rahastamise ja saadud uue rahastamise netoerinevus esitatakse veerus 160 ridadel 1.1–1.31.

                                    170–200

                                       > 1 kuu ≤ 3 kuud

                                    Ajavahemikus ühest kuust kuni kolme kuuni tähtaeguva rahastamise kogusumma esitatakse veerus 170 ridadel 1.1–1.31. Kuude puhul, kus on alla 31 päeva, jäetakse mitteasjakohased read tühjaks.
                                    Päevaselt pikendatava rahastamise kogusumma esitatakse veerus 180 ridadel 1.1–1.31.
                                    Kestusega ühest kuust kuni kolme kuuni saadud uue rahastamise kogusumma esitatakse veerus 190 ridadel 1.1–1.31.
                                    Tähtaeguva rahastamise ja saadud uue rahastamise netoerinevus esitatakse veerus 200 ridadel 1.1–1.31.

                                    210–240

                                       > 3 kuud ≤ 6 kuud

                                    Ajavahemikus kolmest kuust kuni kuue kuuni tähtaeguva rahastamise kogusumma esitatakse veerus 210 ridadel 1.1–1.31. Kuude puhul, kus on alla 31 päeva, jäetakse mitteasjakohased read tühjaks.
                                    Päevaselt pikendatava rahastamise kogusumma esitatakse veerus 220 ridadel 1.1–1.31.
                                    Kestusega kolmest kuust kuni kuue kuuni saadud uue rahastamise kogusumma esitatakse veerus 230 ridadel 1.1–1.31.
                                    Tähtaeguva rahastamise ja saadud uue rahastamise netoerinevus esitatakse veerus 240 ridadel 1.1–1.31.

                                    250–280

                                       > 6 kuud

                                    Hiljem kui kuue kuu pärast tähtaeguva rahastamise kogusumma esitatakse veerus 250 ridadel 1.1–1.31. Kuude puhul, kus on alla 31 päeva, jäetakse mitteasjakohased read tühjaks.
                                    Päevaselt pikendatava rahastamise kogusumma esitatakse veerus 260 ridadel 1.1–1.31.
                                    Rohkem kui kuuekuulise kestusega saadud uue rahastamise kogusumma esitatakse veerus 270 ridadel 1.1–1.31.
                                    Tähtaeguva rahastamise ja saadud uue rahastamise netoerinevus esitatakse veerus 280 ridadel 1.1–1.31.

                                    290

                                       Netorahavoogude kogusumma

                                    Netorahavoogude kogusumma, mis võrdub kõigi „neto” veergude summaga (st 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280), esitatakse veerus 290.

                                    300–330

                                       Keskmine tähtaeg (päevades)

                                    Kõigi tähtaeguvate vahendite kaalutud keskmist tähtaega (päevades) kajastatakse veerus 300. Kõigi pikendatavate vahendite rahastamise kaalutud keskmine tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 310, kõigi uute vahendite kaalutud keskmine tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 320 ja kogurahastamise profiili kaalutud keskmine tähtaeg (päevades) esitatakse veerus 330.

            XX LISA

               TÄIENDAVAD LIKVIIDSUSE SEIREPARAMEETRID VASTAVALT MÄÄRUSE (EL) nr 575/2013 ARTIKLI 415 LÕIKE 3 PUNKTILE b

                           TÄIENDAVATE LIKVIIDSUSE SEIREPARAMEETRITE VORMID

                           Vormi number

                           Vormi kood

                           Vormi/vormide rühma nimi

                           TASAKAALUSTAMISSUUTLIKKUSE KONTSENTRATSIOONI VORMID

                        71

                        C 71.00

                        TASAKAALUSTAMISSUUTLIKKUSE KONTSENTRATSIOON EMITENTIDE/VASTASPOOLTE LÕIKES

               C 71.00 – Tasakaalustamissuutlikkuse kontsentratsioon emitentide/vastaspoolte lõikes

                        z-telg

                     Kokku ja olulised valuutad

                           Tasakaalustamissuutlikkuse kontsentratsioon emitentide/vastaspoolte lõikes

                           Emitendi/vastaspoole nimi

                           LEI kood

                           Emitendi/vastaspoole sektor

                           Emitendi/vastaspoole residentsus

                           Tooteliik

                           Valuuta

                           Krediidikvaliteedi aste

                           Turuväärtus/nimiväärtus

                           Keskpanga seisukohalt aktsepteeritava tagatise väärtus

                           Rida

                           ID

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        010

                                       1.

                                    KÜMME OLULISIMAT EMITENTI/VASTASPOOLT

                        020

                        1,01

                        030

                        1,02

                        040

                        1,03

                        050

                        1,04

                        060

                        1,05

                        070

                        1,06

                        080

                        1,07

                        090

                        1,08

                        100

                        1,09

                        110

                        1,10

                        120

                                       2.

                                    KÕIK MUUD TASAKAALUSTAMISSUUTLIKKUSENA KASUTATAVAD KIRJED

            XXI LISA

               JUHISED XXII LISAS ESITATUD TASAKAALUSTAMISSUUTLIKKUSE KONTSENTRATSIOONI VORMI (C 71.00) TÄITMISEKS

               Tasakaalustamissuutlikkuse kontsentratsioon emitentide/vastaspoolte lõikes (C 71.00)

            Käesoleva vormi eesmärk on koguda teavet aruandva krediidiasutuse või investeerimisühingu tasakaalustamissuutlikkuse kontsentratsiooni kohta kümne suurima tema hoitava vara või talle selleks võimaldatud likviidsusliini lõikes. Tasakaalustamissuutlikkus kujutab endast selliste koormamata varade või muude rahastamisallikate seisu, mis on krediidiasutusele või investeerimisühingule aruandekuupäeva seisuga õiguslikult ja praktiliselt kättesaadavad potentsiaalsete rahastamispuudujääkide katmiseks. Kajastatakse üksnes aruandekuupäeval kehtivate lepingute kohaseid vahendite välja- ja sissevoolusid.

                        Veerg

                        Viited õigussätetele ja juhised

                        010

                           Emitendi/vastaspoole nimi

                        Veerus 010 esitatakse kahanevas järjekorras kümne olulisima koormamata vara emitendi või krediidiasutusele või investeerimisühingule võimaldatud kasutamata likviidsusliini vastaspoole nimed. Suurim kanne kajastatakse kirjes 1.01, suuruselt teine kirjes 1.02 jne.
                        Kajastatav emitendi/vastaspoole nimi peab olema varad emiteerinud või likviidsusliinid võimaldanud äriühingu kui juriidilise isiku nimi, mis sisaldab mis tahes viiteid äriühingu liigile, nagu SA (Société anonyme) Prantsusmaal, Plc. (public limited company) Ühendkuningriigis või AG (Aktiengesellschaft) Saksamaal jne.

                        020

                           LEI kood

                        Vastaspoole kui juriidilise isiku ülemaailmne tunnuskood.

                        030

                           Emitendi/vastaspoole sektor

                        Iga vastaspool liigitatakse ühe majandussektori alla lähtuvalt FINREPi majandussektorite klassidest:
                        i) keskpank; ii) valitsemissektor; iii) krediidiasutus; iv) muu finantssektori äriühing; v) finantssektoriväline äriühing; vi) kodumajapidamine.
                        Omavahel seotud klientide rühmade puhul majandussektorit ei märgita.

                        040

                           Emitendi/vastaspoole residentsus

                        Kasutatakse riigi, kus vastaspool on asutatud, ISO koodi 3166-1-alfa-2 (sealhulgas rahvusvaheliste organisatsioonide pseudo-ISO koodid, mis on kättesaadavad Eurostati maksebilansi käsiraamatu viimases väljaandes).

                        Omavahel seotud klientide rühmade puhul riiki ei märgita.

                        050

                           Tooteliik

                        Veerus 010 loetletud emitentidele/vastaspooltele määratakse toote liik, mis vastab tootele, milles vara hoitakse või milles ootel likviidsuslimiit on saadud, kasutades järgmisi rasvases kirjas näidatud koode:

                                       SrB (Senior Bond) – kõrgema nõudeõiguse järguga võlakiri

                                       SubB (Subordinated Bond) – allutatud võlakiri

                                       CP (Commercial Paper) – kommertsväärtpaber

                                       CB (Covered Bonds) – pandikiri

                                       US (UCITS-security) – eurofondide väärtpaberid, st finantsinstrumendid, mis esindavad osalust vabalt võõrandatavatesse väärtpaberitesse ühiseks investeerimiseks loodud ettevõtjas (eurofondis) või mille eurofond on välja lasknud

                                       ABS (Asset Backed Security) – varaga tagatud väärtpaber

                                       CrCl (Credit Claim) – krediidinõue

                                       Eq (Equity) – tunnustatud börsil noteeritud aktsia, mida ei ole emiteerinud krediidiasutus või investeerimisühing ise ega finantseerimisasutus

                                       Gold – kuld

                                       LiqL (Liquidity Line) – krediidiasutusele või investeerimisühingule võimaldatud kasutamata likviidsusliin

                                       OPT (Other product type) – muu tooteliik

                        060

                           Valuuta

                        Veerus 010 loetletud emitentidele/vastaspooltele määratakse veerus 060 selle valuuta ISO kood, milles saadud vara või krediidiasutusele või investeerimisühingule võimaldatud kasutamata likviidsusliin on nomineeritud. Märgitakse ISO 4217 kohane kolmetäheline valuutakood.

                        070

                           Krediidikvaliteedi aste

                        Veerus 010 loetletud emitentidele/vastaspooltele määratakse MÄÄRUSE (EL) nr 575/2013 kohaselt asjakohane krediidikvaliteedi aste, mis on kooskõlas lõpptähtaegade jaotuses kajastatud kirjetega.

                        080

                           Turuväärtus/nimiväärtus

                        Varade turuväärtus või õiglane väärtus, või kui see on kohaldatav, siis krediidiasutusele või investeerimisühingule võimaldatud kasutamata likviidsusliini nimiväärtus.

                        090

                           Keskpanga seisukohalt aktsepteeritava tagatise väärtus

                        Tagatise väärtus vastavalt püsivõimalusi (standing facilities) käsitlevatele keskpanga eeskirjadele, mis on kohaldatavad konkreetse vara suhtes, kui seda vara kasutatakse keskpangast saadud krediidi tagatisena.
                        Varade puhul, mis on nomineeritud valuutades, mis on loetletud määruse (EL) nr 575/2013 artikli 416 lõike 5 alusel välja antud rakenduslikes tehnilistes standardites valuutadena, mille puhul on keskpank määranud väga piiratud tagatise, mida aktsepteeritakse tehingute tegemisel, jätavad krediidiasutused ja investeerimisühingud selle lahtri tühjaks.

                  ”