title: Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2016/313 της Επιτροπής, της 1ης Μαρτίου 2016, για την τροποποίηση του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 680/2014 όσον αφορά τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας για την υποβολή αναφορών σχετικά με τη ρευστότητα (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

text:
               5.3.2016

               EL

               Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

               L 60/5

         ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΌΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΌΣ (ΕΕ) 2016/313 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΉΣ
   της 1ης Μαρτίου 2016
   για την τροποποίηση του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 680/2014 όσον αφορά τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας για την υποβολή αναφορών σχετικά με τη ρευστότητα
   (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)
   Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,
   Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,
   Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως το άρθρο 415 παράγραφος 3 τέταρτο εδάφιο,
   Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

               (1)

               Το κεφάλαιο 7 του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 680/2014 της Επιτροπής (2) προβλέπει την υποβολή εκθέσεων σχετικά με τη ρευστότητα από τα πιστωτικά ιδρύματα, σε ατομική και ενοποιημένη βάση. Προκειμένου να βελτιωθεί η εποπτεία της ρευστότητας, είναι σκόπιμο να απαιτείται η υποβολή αναφορών για τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 415 παράγραφος 3 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Αυτό αναμένεται ότι θα παρέχει μια πληρέστερη επισκόπηση της θέσης ρευστότητας του ιδρύματος, ανάλογα με τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων του ιδρύματος.

               (2)

               Τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας που πρέπει να αναφέρονται θα πρέπει να περιλαμβάνουν: μέτρα βασισμένα στη συγκέντρωση της χρηματοδότησης ανά αντισυμβαλλόμενο και τύπο προϊόντος, δεδομένου ότι τα εν λόγω μέτρα ταυτοποιούν τους αντισυμβαλλομένους και τα μέσα που έχουν τόση σημασία ώστε η ανάληψη των σχετικών ποσών ή η φθίνουσα ρευστότητα στην αγορά να μπορεί να προκαλέσει προβλήματα ρευστότητας· μέτρα βασισμένα στη συγκέντρωση της ικανότητας αντιστάθμισης ανά εκδότη ή αντισυμβαλλόμενο, δεδομένου ότι τα εν λόγω μέτρα παρέχουν πληροφορίες σχετικά με τη συγκέντρωση των αναφερόντων ιδρυμάτων, με βάση τα δέκα μεγαλύτερα κατεχόμενα σύνολα περιουσιακών στοιχείων ή τις δέκα μεγαλύτερες διευκολύνσεις ρευστότητας που χορηγούνται στο ίδρυμα· και μέτρα βασισμένα στις τιμές για διάφορες διάρκειες χρηματοδότησης και την ανανέωση της χρηματοδότησης, που αποτελούν πολύτιμες διαχρονικά πληροφορίες, καθώς οι εποπτικές αρχές αποκτούν επίγνωση των αλλαγών στα περιθώρια, τους όγκους και τις περιόδους ισχύος της χρηματοδότησης.

               (3)

               Η υποβολή αναφορών σχετικά με τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας θα πρέπει να χρησιμοποιείται από τις αρμόδιες αρχές ως μέρος της διαδικασίας εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης, καθώς και στο πλαίσιο των σωμάτων εποπτών, και ως εργαλείο έγκαιρης προειδοποίησης για την καθημερινή εποπτεία.

               (4)

               Η υποβολή αναφορών σχετικά με τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας θα πρέπει να ευθυγραμμίζεται με το επίπεδο εφαρμογής και υποβολής αναφορών για την απαίτηση κάλυψης του κινδύνου ρευστότητας, σύμφωνα με τα άρθρα 6 έως 10 και το άρθρο 415 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

               (5)

               Για να εξασφαλιστεί η αναλογικότητα, θα πρέπει να επιτρέπεται η υποβολή τριμηνιαίων αναφορών, αντί της μηνιαίας υποβολής στοιχείων, εφόσον ένα ίδρυμα δεν ανήκει σε όμιλο με θυγατρικές ή μητρικές επιχειρήσεις εγκατεστημένες σε δικαιοδοσίες άλλες από εκείνη της αρμόδιας αρχής του και το σύνολο του ισολογισμού του ιδρύματος αντιπροσωπεύει ένα μικρό μόνο ποσοστό του αθροίσματος των συνόλων των ατομικών ισολογισμών όλων των ιδρυμάτων στο αντίστοιχο κράτος μέλος και το ίδρυμα έχει συνολικά περιουσιακά στοιχεία που δεν είναι σημαντικά.

               (6)

               Δεδομένης της σημασίας της υποβολής αναφορών σχετικά με τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας για την ορθή εποπτεία και ως εργαλείου έγκαιρης προειδοποίησης για την καθημερινή εποπτεία, ο παρών κανονισμός θα πρέπει να εφαρμοστεί αμέσως. Ωστόσο, για να διευκολυνθεί η αρχική εφαρμογή του παρόντος κανονισμού από τα ιδρύματα και τις αρμόδιες αρχές, κατά τους πρώτους έξι μήνες εφαρμογής του κανονισμού, η ημερομηνία αποστολής όσον αφορά την υποβολή μηνιαίων αναφορών σχετικά με τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας θα πρέπει να είναι η τριακοστή, και όχι η δέκατη πέμπτη ημερολογιακή ημέρα μετά την ημερομηνία αναφοράς για την υποβολή αναφορών.

               (7)

               Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ) στην Επιτροπή.

               (8)

               Η ΕΑΤ διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, προέβη σε ανάλυση του συναφούς δυνητικού κόστους και οφέλους και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας τραπεζικών συμφεροντούχων, που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3).

               (9)

               Σύμφωνα με τη διαδικασία που προβλέπεται στο άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η Επιτροπή ενέκρινε με τροποποιήσεις το σχέδιο εκτελεστικού προτύπου που υπέβαλε η ΕΑΤ, εξηγώντας τους λόγους για τις τροποποιήσεις. Η ΕΑΤ διατύπωσε επίσημη γνώμη, με την οποία αποδέχεται τις προτεινόμενες τροποποιήσεις, με εξαίρεση εκείνες που αφορούν την υποβολή αναφορών για τα ρευστά στοιχεία ενεργητικού και τις αναμενόμενες ταμειακές εκροές και εισροές («τον πίνακα ληκτότητας»), παραθέτοντας μια σειρά από λόγους για την προσέγγισή της.

               (10)

               Η Επιτροπή εξέτασε προσεκτικά τους λόγους που προέβαλε η ΕΑΤ υπέρ της θέσπισης κανόνων για την υποβολή αναφορών σχετικά με τον πίνακα ληκτότητας, με βάση την προσωρινή προσέγγιση για την υποβολή αναφορών του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Η εν λόγω προσέγγιση χρειάζεται, ωστόσο, να τροποποιηθεί ώστε να ευθυγραμμιστεί πλήρως με την οριστική προσέγγιση που ορίζεται στον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2015/61 (4), που εφαρμόζεται από την 1η Οκτωβρίου 2015.

               (11)

               Η Επιτροπή αναγνωρίζει πλήρως τη σημασία του πίνακα ληκτότητας ως μέσου εποπτείας. Παρά ταύτα, η Επιτροπή θεωρεί ότι, επί του παρόντος, τα εποπτικά οφέλη από την υποχρεωτική υποβολή αναφορών σχετικά με έναν πίνακα ληκτότητας που βασίζεται σε μια παρωχημένη προσέγγιση για την υποβολή αναφορών είναι δυσανάλογα σε σχέση με την πρόσθετη διοικητική επιβάρυνση και την αλληλεπικάλυψη του κόστους συμμόρφωσης. Η ΕΑΤ θα πρέπει να επιδιώξει να επικαιροποιήσει τον πίνακα ληκτότητας, με βάση υποβολή αναφορών πλήρως ευθυγραμμισμένη με τον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2015/61, το συντομότερο δυνατόν, και να υποβάλει την επικαιροποίηση στην Επιτροπή προς έγκριση. Εν τω μεταξύ, ενώ εκκρεμεί η μελλοντική θέσπιση της υποχρεωτικής υποβολής αναφορών για τον πίνακα ληκτότητας, σε έκτακτες και δεόντως αιτιολογημένες περιπτώσεις, οι εποπτικές αρχές μπορούν να ζητούν την υποβολή πρόσθετων πληροφοριών, οι οποίες δεν προβλέπονται στον παρόντα εκτελεστικό κανονισμό, μεταξύ άλλων, σύμφωνα με το άρθρο 412 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

               (12)

               Θα πρέπει, επομένως, να τροποποιηθεί αναλόγως ο εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 680/2014,

         ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:
   Άρθρο 1
   Ο εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 680/2014 τροποποιείται ως εξής:

               1.

               Στο άρθρο 1, προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο ζ):

                           «ζ)

                           πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας σύμφωνα με το άρθρο 415 παράγραφος 3 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.».

               2.

               Παρεμβάλλεται το ακόλουθο κεφάλαιο 7β:
               «ΚΕΦΑΛΑΙΟ 7β

                  ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ ΚΑΙ ΣΥΧΝΟΤΗΤΑ ΥΠΟΒΟΛΗΣ ΑΝΑΦΟΡΩΝ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΠΡΟΣΘΕΤΑ ΜΕΤΡΑ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗΣ ΤΗΣ ΡΕΥΣΤΟΤΗΤΑΣ ΣΕ ΑΤΟΜΙΚΗ ΚΑΙ ΕΝΟΠΟΙΗΜΕΝΗ ΒΑΣΗ

               Άρθρο 16β
               1.   Προκειμένου να παράσχουν πληροφορίες σχετικά με τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας, σύμφωνα με το άρθρο 415 παράγραφος 3 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σε ατομική και ενοποιημένη βάση, τα ιδρύματα υποβάλλουν όλες τις ακόλουθες πληροφορίες με μηνιαία συχνότητα:

                           α)

                           τις πληροφορίες που ορίζονται στο παράρτημα XVIII, σύμφωνα με τις οδηγίες του παραρτήματος XIX·

                           β)

                           τις πληροφορίες που ορίζονται στο παράρτημα XX, σύμφωνα με τις οδηγίες του παραρτήματος XXI.

                     2.   Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1, τα ιδρύματα μπορούν να αναφέρουν τις πληροφορίες σχετικά με τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας με τριμηνιαία συχνότητα, εάν πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

                           α)

                           το ίδρυμα δεν ανήκει σε όμιλο με θυγατρικές ή μητρικές επιχειρήσεις εγκατεστημένες σε χώρες άλλες από εκείνη της αρμόδιας αρχής του·

                           β)

                           το ποσοστό του συνόλου του ατομικού ισολογισμού του ιδρύματος σε σχέση με το άθροισμα των συνόλων των ατομικών ισολογισμών όλων των ιδρυμάτων στο οικείο κράτος μέλος είναι μικρότερο του 1 % για δύο διαδοχικά έτη που προηγούνται του έτους αναφοράς·

                           γ)

                           το ίδρυμα έχει σύνολο ενεργητικού, υπολογιζόμενο σύμφωνα με την οδηγία 86/635/ΕΟΚ του Συμβουλίου (5), κάτω των 30 δισεκατ. ευρώ.

                     Για τους σκοπούς του στοιχείου β), τα συνολικά στοιχεία του ισολογισμού για τον υπολογισμό του ποσοστού βασίζονται σε ελεγμένα στοιχεία του τέλους του έτους, για το έτος πριν από το έτος που προηγείται της ημερομηνίας αναφοράς για την υποβολή αναφορών.
               3.   Για τους σκοπούς της εκπλήρωσης των υποχρεώσεων που προβλέπονται στις παραγράφους 1 και 2, ο πρώτος μήνας για τον οποίο πρέπει να αναφερθούν πληροφορίες σχετικά με τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας είναι ο Απρίλιος 2016.

                  (5)  Οδηγία 86/635/ΕΟΚ του Συμβουλίου, της 8ης Δεκεμβρίου 1986, για τους ετήσιους και ενοποιημένους λογαριασμούς των τραπεζών και λοιπών άλλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (ΕΕ L 372 της 31.12.1986, σ. 1).»."

               3.

               Στο άρθρο 18, προστίθεται το ακόλουθο έκτο εδάφιο:
               «Κατά παρέκκλιση από το άρθρο 3 παράγραφος 1 στοιχείο α), για τους μήνες από τον Απρίλιο 2016 έως τον Οκτώβριο 2016 συμπεριλαμβανομένου, η ημερομηνία αποστολής όσον αφορά την υποβολή μηνιαίων αναφορών σχετικά τα πρόσθετα μέτρα παρακολούθησης της ρευστότητας είναι η τριακοστή ημερολογιακή ημέρα μετά την ημερομηνία αναφοράς για την υποβολή αναφορών.».

               4.

               Προστίθενται τα παραρτήματα XVIII έως XXI, σύμφωνα με το κείμενο που παρατίθεται στο παράρτημα του παρόντος κανονισμού.

         Άρθρο 2
   Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

      Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.
      Βρυξέλλες, 1 Μαρτίου 2016.

            Για την Επιτροπή

            Ο Πρόεδρος

         Jean-Claude JUNCKER

      (1)  ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1.

      (2)  Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 680/2014 της Επιτροπής, της 16ης Απριλίου 2014, για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά την υποβολή εποπτικών αναφορών από τα ιδρύματα σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ L 191 της 28.6.2014, σ. 1).

      (3)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/78/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 12).

      (4)  Κατ' εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 2015/61 της Επιτροπής, της 10ης Οκτωβρίου 2014, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά την απαίτηση κάλυψης του κινδύνου ρευστότητας για τα πιστωτικά ιδρύματα (ΕΕ L 11 της 17.1.2015, σ. 1).

      ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ
      «
            ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XVIII

               ΠΡΟΣΘΕΤΑ ΜΕΤΡΑ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗΣ ΤΗΣ ΡΕΥΣΤΟΤΗΤΑΣ ΒΑΣΕΙ ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 415 ΠΑΡΑΓΡΑΦΟΣ 3 ΣΤΟΙΧΕΙΟ β) ΤΟΥ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ (ΕΕ) αριθ. 575/2013

                           ΥΠΟΔΕΙΓΜΑΤΑ ALMM

                           Αριθμός υποδείγματος

                           Κωδικός υποδείγματος

                           Ονομασία του υποδείγματος/της ομάδας υποδειγμάτων

                           ΥΠΟΔΕΙΓΜΑΤΑ ΠΡΟΣΘΕΤΩΝ ΕΡΓΑΛΕΙΩΝ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗΣ

                        67

                        C 67.00

                        ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΑΝΑ ΑΝΤΙΣΥΜΒΑΛΛΟΜΕΝΟ

                        68

                        C 68.00

                        ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΑΝΑ ΤΥΠΟ ΠΡΟΪΟΝΤΟΣ

                        69

                        C 69.00

                        ΤΙΜΕΣ ΓΙΑ ΔΙΑΦΟΡΑ ΧΡΟΝΙΚΑ ΔΙΑΣΤΗΜΑΤΑ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ

                        70

                        C 70.00

                        ΑΝΑΝΕΩΣΗ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ

               C 67.00 — ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΑΝΑ ΑΝΤΙΣΥΜΒΑΛΛΟΜΕΝΟ

                        άξονας των z

                     Συνολικά και σημαντικά νομίσματα

                           Συγκέντρωση χρηματοδότησης ανά αντισυμβαλλόμενο

                           Όνομα αντισυμβαλλομένου

                           Κωδικός LEI

                           Τομέας αντισυμβαλλομένου

                           Τόπος κατοικίας αντισυμβαλλομένου

                           Τύπος προϊόντος

                           Εισπραχθέν ποσό

                           Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα

                           Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα

                           Γραμμή

                           ID

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        010

                                       1.

                                    ΔΕΚΑ ΜΕΓΑΛΥΤΕΡΟΙ ΑΝΤΙΣΥΜΒΑΛΛΟΜΕΝΟΙ Ο ΚΑΘΕΝΑΣ ΤΩΝ ΟΠΟΙΩΝ ΥΠΕΡΒΑΙΝΕΙ ΤΟ 1 % ΤΩΝ ΣΥΝΟΛΙΚΩΝ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΩΝ

                        020

                        1,01

                        030

                        1,02

                        040

                        1,03

                        050

                        1,04

                        060

                        1,05

                        070

                        1,06

                        080

                        1,07

                        090

                        1,08

                        100

                        1,09

                        110

                        1,10

                        120

                                       2.

                                    ΟΛΕΣ ΟΙ ΑΛΛΕΣ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΙΣ

               C 68.00 — ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ ΑΝΑ ΤΥΠΟ ΠΡΟΪΟΝΤΟΣ

                        άξονας των z

                     Συνολικά και σημαντικά νομίσματα

                           Συγκέντρωση χρηματοδότησης ανά τύπο προϊόντος

                           Γραμμή

                           ID

                           Ονομασία προϊόντος

                           Σύνολο εισπραχθέντων ποσών

                           Ποσό που καλύπτεται από σύστημα εγγύησης των καταθέσεων σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΚ ή ισοδύναμο σύστημα εγγύησης των καταθέσεων τρίτης χώρας

                           Ποσό που δεν καλύπτεται από σύστημα εγγύησης των καταθέσεων σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΚ ή ισοδύναμο σύστημα εγγύησης των καταθέσεων τρίτης χώρας

                           Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα

                           Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                           ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΠΟΥ ΥΠΕΡΒΑΙΝΟΥΝ ΤΟ 1 % ΤΩΝ ΣΥΝΟΛΙΚΩΝ ΥΠΟΧΡΕΩΣΕΩΝ

                        010

                        1

                           ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ ΛΙΑΝΙΚΗΣ

                        020

                        1,1

                        Καταθέσεις όψεως

                        030

                        1,2

                        Προθεσμιακές καταθέσεις αρχικής διαρκείας μικρότερης των 30 ημερών

                        040

                        1,3

                        Προθεσμιακές καταθέσεις αρχικής διαρκείας μεγαλύτερης των 30 ημερών

                        050

                        1.3.1

                        με ποινή πρόωρης ανάληψης που είναι σημαντικά υψηλότερη από την απώλεια των τόκων που θα λαμβάνονταν για την εναπομένουσα ληκτότητα

                        060

                        1.3.2

                        χωρίς ποινή πρόωρης ανάληψης που είναι σημαντικά υψηλότερη από την απώλεια των τόκων που θα λαμβάνονταν για την εναπομένουσα ληκτότητα

                        070

                        1,4

                        Λογαριασμοί ταμιευτηρίου

                        080

                        1.4.1

                        με προθεσμία προειδοποίησης για ανάληψη μεγαλύτερη των 30 ημερών

                        090

                        1.4.2

                        χωρίς προθεσμία προειδοποίησης για ανάληψη μεγαλύτερη των 30 ημερών

                        100

                        2

                           ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ ΧΟΝΔΡΙΚΗΣ

                        110

                        2,1

                        Μη εξασφαλισμένη χρηματοδότηση χονδρικής

                        120

                        2.1.1

                        εκ της οποίας από χρηματοπιστωτικούς πελάτες

                        130

                        2.1.2

                        εκ της οποίας από μη χρηματοπιστωτικούς πελάτες

                        140

                        2.1.3

                        εκ της οποίας από οντότητες εντός ομίλου

                        150

                        2,2

                        Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση χονδρικής

                        160

                        2.2.1

                        εκ της οποίας από συμφωνίες επαναγοράς

                        170

                        2.2.2

                        εκ της οποίας από έκδοση καλυμμένων ομολόγων

                        180

                        2.2.3

                        εκ της οποίας από έκδοση τίτλων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού

                        190

                        2.2.4

                        εκ της οποίας από οντότητες εντός ομίλου

               C 69.00 — ΤΙΜΕΣ ΓΙΑ ΔΙΑΦΟΡΑ ΧΡΟΝΙΚΑ ΔΙΑΣΤΗΜΑΤΑ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ

                        άξονας των z

                     Συνολικά και σημαντικά νομίσματα

                           Τιμές για διάφορα χρονικά διαστήματα χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           1 εβδομάδας

                           1 μηνός

                           3 μηνών

                           6 μηνών

                           1 έτους

                           2 ετών

                           5 ετών

                           10 ετών

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Περιθώριο

                           Όγκος

                           Γραμμή

                           ID

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        010

                        1

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        020

                        1,1

                        εκ της οποίας: Καταθέσεις λιανικής

                        030

                        1,2

                        εκ της οποίας: Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        040

                        1,3

                        εκ της οποίας: Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        050

                        1,4

                        εκ της οποίας: Μη εξασφαλισμένοι τίτλοι με εξοφλητική προτεραιότητα

                        060

                        1,5

                        εκ της οποίας: Καλυμμένα ομόλογα

                        070

                        1,6

                        εκ της οποίας: Τίτλοι εξασφαλισμένοι με στοιχεία ενεργητικού περιλαμβανομένων εμπορικών χρεογράφων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού (ABCP)

               C 70.00 — ΑΝΑΝΕΩΣΗ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗΣ

                        άξονας των z

                     Συνολικά και σημαντικά νομίσματα

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        010

                        1.1

                           1

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        020

                        1.1.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        030

                        1.1.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        040

                        1.1.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        050

                        1.2

                           2

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        060

                        1.2.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        070

                        1.2.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        080

                        1.2.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        010

                        1.1

                           1

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        020

                        1.1.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        030

                        1.1.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        040

                        1.1.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        050

                        1.2

                           2

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        060

                        1.2.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        070

                        1.2.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        080

                        1.2.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        010

                        1.1

                           1

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        020

                        1.1.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        030

                        1.1.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        040

                        1.1.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        050

                        1.2

                           2

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        060

                        1.2.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        070

                        1.2.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        080

                        1.2.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        090

                        1.3

                           3

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        100

                        1.3.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        110

                        1.3.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        120

                        1.3.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        130

                        1.4

                           4

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        140

                        1.4.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        150

                        1.4.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        160

                        1.4.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        170

                        1.5

                           5

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        180

                        1.5.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        190

                        1.5.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        200

                        1.5.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        090

                        1.3

                           3

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        100

                        1.3.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        110

                        1.3.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        120

                        1.3.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        130

                        1.4

                           4

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        140

                        1.4.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        150

                        1.4.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        160

                        1.4.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        170

                        1.5

                           5

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        180

                        1.5.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        190

                        1.5.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        200

                        1.5.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        090

                        1.3

                           3

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        100

                        1.3.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        110

                        1.3.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        120

                        1.3.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        130

                        1.4

                           4

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        140

                        1.4.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        150

                        1.4.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        160

                        1.4.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        170

                        1.5

                           5

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        180

                        1.5.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        190

                        1.5.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        200

                        1.5.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        210

                        1.6

                           6

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        220

                        1.6.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        230

                        1.6.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        240

                        1.6.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        250

                        1.7

                           7

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        260

                        1.7.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        270

                        1.7.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        280

                        1.7.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        290

                        1.8

                           8

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        300

                        1.8.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        310

                        1.8.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        320

                        1.8.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        210

                        1.6

                           6

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        220

                        1.6.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        230

                        1.6.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        240

                        1.6.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        250

                        1.7

                           7

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        260

                        1.7.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        270

                        1.7.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        280

                        1.7.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        290

                        1.8

                           8

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        300

                        1.8.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        310

                        1.8.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        320

                        1.8.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        210

                        1.6

                           6

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        220

                        1.6.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        230

                        1.6.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        240

                        1.6.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        250

                        1.7

                           7

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        260

                        1.7.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        270

                        1.7.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        280

                        1.7.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        290

                        1.8

                           8

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        300

                        1.8.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        310

                        1.8.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        320

                        1.8.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        330

                        1.9

                           9

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        340

                        1.9.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        350

                        1.9.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        360

                        1.9.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        370

                        1.10

                           10

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        380

                        1.10.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        390

                        1.10.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        400

                        1.10.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        410

                        1,11

                           11

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        420

                        1.11.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        430

                        1.11.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        440

                        1.11.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        330

                        1.9

                           9

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        340

                        1.9.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        350

                        1.9.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        360

                        1.9.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        370

                        1.10

                           10

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        380

                        1.10.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        390

                        1.10.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        400

                        1.10.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        410

                        1,11

                           11

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        420

                        1.11.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        430

                        1.11.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        440

                        1.11.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        330

                        1.9

                           9

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        340

                        1.9.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        350

                        1.9.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        360

                        1.9.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        370

                        1.10

                           10

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        380

                        1.10.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        390

                        1.10.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        400

                        1.10.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        410

                        1,11

                           11

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        420

                        1.11.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        430

                        1.11.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        440

                        1.11.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        450

                        1,12

                           12

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        460

                        1.12.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        470

                        1.12.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        480

                        1.12.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        490

                        1,13

                           13

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        500

                        1.13.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        510

                        1.13.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        520

                        1.13.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        530

                        1,14

                           14

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        540

                        1.14.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        550

                        1.14.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        560

                        1.14.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        450

                        1,12

                           12

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        460

                        1.12.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        470

                        1.12.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        480

                        1.12.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        490

                        1,13

                           13

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        500

                        1.13.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        510

                        1.13.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        520

                        1.13.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        530

                        1,14

                           14

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        540

                        1.14.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        550

                        1.14.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        560

                        1.14.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        450

                        1,12

                           12

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        460

                        1.12.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        470

                        1.12.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        480

                        1.12.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        490

                        1,13

                           13

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        500

                        1.13.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        510

                        1.13.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        520

                        1.13.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        530

                        1,14

                           14

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        540

                        1.14.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        550

                        1.14.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        560

                        1.14.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        570

                        1,15

                           15

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        580

                        1.15.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        590

                        1.15.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        600

                        1.15.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        610

                        1,16

                           16

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        620

                        1.16.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        630

                        1.16.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        640

                        1.16.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        650

                        1,17

                           17

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        660

                        1.17.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        670

                        1.17.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        680

                        1.17.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        570

                        1,15

                           15

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        580

                        1.15.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        590

                        1.15.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        600

                        1.15.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        610

                        1,16

                           16

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        620

                        1.16.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        630

                        1.16.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        640

                        1.16.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        650

                        1,17

                           17

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        660

                        1.17.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        670

                        1.17.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        680

                        1.17.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        570

                        1,15

                           15

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        580

                        1.15.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        590

                        1.15.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        600

                        1.15.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        610

                        1,16

                           16

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        620

                        1.16.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        630

                        1.16.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        640

                        1.16.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        650

                        1,17

                           17

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        660

                        1.17.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        670

                        1.17.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        680

                        1.17.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        690

                        1,18

                           18

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        700

                        1.18.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        710

                        1.18.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        720

                        1.18.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        730

                        1,19

                           19

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        740

                        1.19.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        750

                        1.19.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        760

                        1.19.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        770

                        1.20

                           20

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        780

                        1.20.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        790

                        1.20.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        800

                        1.20.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        690

                        1,18

                           18

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        700

                        1.18.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        710

                        1.18.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        720

                        1.18.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        730

                        1,19

                           19

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        740

                        1.19.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        750

                        1.19.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        760

                        1.19.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        770

                        1.20

                           20

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        780

                        1.20.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        790

                        1.20.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        800

                        1.20.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        690

                        1,18

                           18

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        700

                        1.18.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        710

                        1.18.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        720

                        1.18.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        730

                        1,19

                           19

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        740

                        1.19.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        750

                        1.19.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        760

                        1.19.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        770

                        1.20

                           20

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        780

                        1.20.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        790

                        1.20.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        800

                        1.20.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        810

                        1,21

                           21

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        820

                        1.21.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        830

                        1.21.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        840

                        1.21.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        850

                        1,22

                           22

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        860

                        1.22.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        870

                        1.22.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        880

                        1.22.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        890

                        1,23

                           23

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        900

                        1.23.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        910

                        1.23.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        920

                        1.23.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        810

                        1,21

                           21

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        820

                        1.21.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        830

                        1.21.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        840

                        1.21.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        850

                        1,22

                           22

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        860

                        1.22.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        870

                        1.22.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        880

                        1.22.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        890

                        1,23

                           23

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        900

                        1.23.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        910

                        1.23.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        920

                        1.23.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        810

                        1,21

                           21

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        820

                        1.21.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        830

                        1.21.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        840

                        1.21.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        850

                        1,22

                           22

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        860

                        1.22.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        870

                        1.22.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        880

                        1.22.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        890

                        1,23

                           23

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        900

                        1.23.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        910

                        1.23.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        920

                        1.23.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        930

                        1,24

                           24

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        940

                        1.24.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        950

                        1.24.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        960

                        1.24.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        970

                        1,25

                           25

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        980

                        1.25.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        990

                        1.25.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1000

                        1.25.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1010

                        1,26

                           26

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1020

                        1.26.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1030

                        1.26.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1040

                        1.26.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        930

                        1,24

                           24

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        940

                        1.24.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        950

                        1.24.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        960

                        1.24.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        970

                        1,25

                           25

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        980

                        1.25.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        990

                        1.25.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1000

                        1.25.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1010

                        1,26

                           26

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1020

                        1.26.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1030

                        1.26.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1040

                        1.26.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        930

                        1,24

                           24

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        940

                        1.24.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        950

                        1.24.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        960

                        1.24.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        970

                        1,25

                           25

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        980

                        1.25.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        990

                        1.25.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1000

                        1.25.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1010

                        1,26

                           26

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1020

                        1.26.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1030

                        1.26.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1040

                        1.26.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        1050

                        1,27

                           27

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1060

                        1.27.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1070

                        1.27.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1080

                        1.27.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1090

                        1,28

                           28

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1100

                        1.28.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1110

                        1.28.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1120

                        1.28.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1130

                        1,29

                           29

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1140

                        1.29.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1150

                        1.29.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1160

                        1.29.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        1050

                        1,27

                           27

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1060

                        1.27.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1070

                        1.27.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1080

                        1.27.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1090

                        1,28

                           28

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1100

                        1.28.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1110

                        1.28.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1120

                        1.28.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1130

                        1,29

                           29

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1140

                        1.29.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1150

                        1.29.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1160

                        1.29.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        1050

                        1,27

                           27

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1060

                        1.27.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1070

                        1.27.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1080

                        1.27.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1090

                        1,28

                           28

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1100

                        1.28.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1110

                        1.28.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1120

                        1.28.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1130

                        1,29

                           29

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1140

                        1.29.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1150

                        1.29.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1160

                        1.29.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           Ημερήσια

                           > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                           > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        100

                        110

                        120

                        1170

                        1.30

                           30

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1180

                        1.30.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1190

                        1.30.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1200

                        1.30.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1210

                        1,31

                           31

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1220

                        1.31.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1230

                        1.31.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1240

                        1.31.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                           > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                           > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        130

                        140

                        150

                        160

                        170

                        180

                        190

                        200

                        210

                        220

                        230

                        240

                        1170

                        1.30

                           30

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1180

                        1.30.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1190

                        1.30.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1200

                        1.30.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1210

                        1,31

                           31

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1220

                        1.31.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1230

                        1.31.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1240

                        1.31.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                           Ανανέωση χρηματοδότησης

                           > 6 μήνες

                           Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                           Μέση διάρκεια (ημέρες)

                           Λήγουσα

                           Ανανέωση

                           Νέα Κεφάλαια

                           Καθαρή

                           Προθεσμία ληγόντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία ανανεωθέντων κεφαλαίων

                           Προθεσμία νέων κεφαλαίων

                           Συνολικό προφίλ χρηματο-δότησης

                           Γραμμή

                           ID

                           Ημέρα

                           Στοιχείο

                        250

                        260

                        270

                        280

                        290

                        300

                        310

                        320

                        330

                        1170

                        1.30

                           30

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1180

                        1.30.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1190

                        1.30.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1200

                        1.30.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                        1210

                        1,31

                           31

                           Συνολική χρηματοδότηση

                        1220

                        1.31.1

                           Καταθέσεις λιανικής

                        1230

                        1.31.2

                           Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                        1240

                        1.31.3

                           Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

            ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XIX

               ΟΔΗΓΙΕΣ ΓΙΑ ΤΗ ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ ΤΟΥ ΥΠΟΔΕΙΓΜΑΤΟΣ ΠΡΟΣΘΕΤΩΝ ΕΡΓΑΛΕΙΩΝ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗΣ ΤΟΥ ΠΑΡΑΡΤΗΜΑΤΟΣ XVIII

            1.   Πρόσθετα εργαλεία παρακολούθησης
            1.1.   Γενικές παρατηρήσεις

                        1.

                        Τα περιληπτικά υποδείγματα που περιλαμβάνονται στο παράρτημα XVIII έχουν σχεδιαστεί για την παρακολούθηση του κινδύνου ρευστότητας ενός ιδρύματος ο οποίος δεν εμπίπτει στο πεδίο εφαρμογής των αναφορών κάλυψης ρευστότητας και σταθερής χρηματοδότησης.

                  1.2.   Συγκέντρωση χρηματοδότησης ανά αντισυμβαλλόμενο (C 67.00)

                        1.

                        Το υπόδειγμα αυτό προορίζεται για τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τη συγκέντρωση χρηματοδότησης από τα ιδρύματα που υποβάλλουν αναφορά, ανά αντισυμβαλλόμενο.

                        2.

                        Για τη συμπλήρωση του υποδείγματος αυτού:

                                    α)

                                    Τα ιδρύματα αναφέρουν τους δέκα μεγαλύτερους αντισυμβαλλομένους ή μια ομάδα συνδεδεμένων πελατών, σύμφωνα με το άρθρο 4 σημείο 39) του κανονισμού 575/2013 [ΚΚΑ], για τους οποίους η χρηματοδότηση που λαμβάνεται από κάθε αντισυμβαλλόμενο υπερβαίνει το όριο του 1 % των συνολικών υποχρεώσεων στις επιμέρους γραμμές του τμήματος 1 του υποδείγματος. Έτσι, ο αντισυμβαλλόμενος που αναφέρεται στο στοιχείο 1.01 αντιπροσωπεύει το μεγαλύτερο ποσό της χρηματοδότησης που έχει ληφθεί από έναν αντισυμβαλλόμενο που υπερβαίνει το όριο του 1 % κατά την ημερομηνία αναφοράς, το στοιχείο 1.02 αντιπροσωπεύει το δεύτερο μεγαλύτερο ποσό που υπερβαίνει το όριο του 1 %, και ούτω καθεξής.

                                    β)

                                    Τα ιδρύματα αναφέρουν το σύνολο όλων των άλλων υπολειπόμενων υποχρεώσεων στο τμήμα 2.

                                    γ)

                                    Τα σύνολα των τμημάτων 1 και 2 ισούνται με το σύνολο των υποχρεώσεων του ιδρύματος, σύμφωνα με τον ισολογισμό του, ο οποίος υποβάλλεται σύμφωνα με το πλαίσιο χρηματοοικονομικής αναφοράς (FINREP).

                        3.

                        Για κάθε αντισυμβαλλόμενο, τα ιδρύματα καταγράφουν τα ακόλουθα στοιχεία:

                                    α)

                                    Όνομα αντισυμβαλλομένου,

                                    β)

                                    Κωδικός LEI,

                                    γ)

                                    Τομέας αντισυμβαλλομένου,

                                    δ)

                                    Τόπος κατοικίας του αντισυμβαλλομένου,

                                    ε)

                                    Τύπος προϊόντων,

                                    στ)

                                    Εισπραχθέν ποσό,

                                    ζ)

                                    Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα, και

                                    η)

                                    Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα.

                              Τα στοιχεία αυτά εξηγούνται λεπτομερέστερα στον παρακάτω πίνακα.

                        4.

                        Όταν λαμβάνεται χρηματοδότηση σε περισσότερους από έναν τύπους προϊόντων, ο τύπος που αναφέρεται είναι το προϊόν στο οποίο λαμβάνεται το μεγαλύτερο ποσοστό της χρηματοδότησης. Πρέπει να αναφέρονται στην αρμόδια αρχή χωριστές πληροφορίες, οι οποίες εξηγούν την κατανομή της ληφθείσας χρηματοδότησης για τα 5 κορυφαία προϊόντα, ανά τύπο προϊόντος.

                        5.

                        Η ταυτοποίηση του υποκειμένου κατόχου τίτλων μπορεί να γίνεται με τη μέγιστη δυνατή επιμέλεια. Σε περίπτωση που ένα ίδρυμα έχει πληροφορίες όσον αφορά τον κάτοχο των τίτλων (δηλαδή είναι η τράπεζα που ενεργεί ως θεματοφύλακας) θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη αυτό το ποσό για αναφορά σχετικά με τη συγκέντρωση των αντισυμβαλλομένων. Όταν δεν υπάρχουν διαθέσιμες πληροφορίες σχετικά με τον κάτοχο των τίτλων, το αντίστοιχο ποσό δεν χρειάζεται να αναφέρεται.

                        6.

                        Οδηγίες για συγκεκριμένες στήλες

                                    Στήλη

                                    Νομικά κείμενα αναφοράς και οδηγίες

                                    010

                                       Όνομα αντισυμβαλλομένου

                                    Το όνομα κάθε αντισυμβαλλομένου από τον οποίο έχει ληφθεί χρηματοδότηση που υπερβαίνει το 1 % των συνολικών υποχρεώσεων καταγράφεται στη στήλη 010 με φθίνουσα σειρά, δηλαδή, κατά σειρά μεγέθους της ληφθείσας χρηματοδότησης.
                                    Το όνομα του αντισυμβαλλομένου που καταγράφεται είναι η επωνυμία νομικού προσώπου της εταιρείας από την οποία προέρχεται η χρηματοδότηση, συμπεριλαμβανομένων οποιωνδήποτε προσδιοριστικών του είδους της εταιρείας, όπως SA (Société anonyme στη Γαλλία), Plc. (public limited company στο Ηνωμένο Βασίλειο), ή AG (Aktiengesellschaft στη Γερμανία).

                                    020

                                       Κωδικός LEI

                                    Ο αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου.

                                    030

                                       Τομέας αντισυμβαλλομένου

                                    Κάθε αντισυμβαλλόμενος κατανέμεται σε έναν τομέα βάσει των κατηγοριών οικονομικών τομέων στο πλαίσιο της χρηματοοικονομικής αναφοράς (FINREP):
                                    i) κεντρικές τράπεζες· ii) γενικές κυβερνήσεις· iii) πιστωτικά ιδρύματα· iv) άλλες χρηματοδοτικές εταιρείες· v) μη χρηματοδοτικές εταιρείες· vi) νοικοκυριά.
                                    Για ομάδες συνδεδεμένων πελατών, δεν αναφέρεται τομέας.

                                    040

                                       Τόπος κατοικίας αντισυμβαλλομένου

                                    Χρησιμοποιείται ο κωδικός ISO 3166-1-alpha-2 της χώρας σύστασης του αντισυμβαλλομένου (περιλαμβανομένων των ψευδοκωδικών ISO για τους διεθνείς οργανισμούς, που είναι διαθέσιμοι στην τελευταία έκδοση του “Οδηγού ισοζυγίου πληρωμών” της Eurostat).
                                    Για ομάδες συνδεδεμένων πελατών, δεν αναφέρεται χώρα.

                                    050

                                       Τύπος προϊόντος

                                    Στους αντισυμβαλλομένους που αναφέρονται στη στήλη 010 εκχωρείται ένας τύπος προϊόντος, που αντιστοιχεί στο εκδοθέν προϊόν στο οποίο ελήφθη η χρηματοδότηση (ή στο οποίο ελήφθη το μεγαλύτερο ποσοστό της χρηματοδότησης για μεικτούς τύπους προϊόντος), με τους ακόλουθους κωδικούς που σημειώνονται με έντονους χαρακτήρες:

                                                   UWF (μη εξασφαλισμένη χρηματοδότηση χονδρικής που λαμβάνεται από χρηματοπιστωτικούς πελάτες, συμπεριλαμβανομένων κεφαλαίων από τη διατραπεζική χρηματαγορά)

                                                   UWNF (μη εξασφαλισμένη χρηματοδότηση χονδρικής που λαμβάνεται από μη χρηματοπιστωτικούς πελάτες)

                                                   REPO (χρηματοδότηση που λαμβάνεται από συμφωνίες επαναγοράς, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 82) του ΚΚΑ)

                                                   CB (χρηματοδότηση που λαμβάνεται από την έκδοση καλυμμένων ομολόγων, όπως ορίζεται στο άρθρο 129 παράγραφος 4 ή 5 του ΚΚΑ Ή στο άρθρο 52 παράγραφος 4 της οδηγίας 2009/65/ΕΚ)

                                                   ABS (χρηματοδότηση που λαμβάνεται από την έκδοση τίτλων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού, συμπεριλαμβανομένων εμπορικών χρεογράφων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού)

                                                   IGCP (χρηματοδότηση που λαμβάνεται από αντισυμβαλλομένους εντός ομίλου)

                                    060

                                       Εισπραχθέν ποσό

                                    Το συνολικό ποσό της χρηματοδότησης που λαμβάνεται από τους αντισυμβαλλομένους που αναφέρονται στη στήλη 010 καταγράφεται στη στήλη 060.

                                    070

                                       Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα

                                    Για το ποσό της χρηματοδότησης που λαμβάνεται, το οποίο αναφέρεται στη στήλη 060, από τον αντισυμβαλλόμενο που αναφέρεται στη στήλη 010, η σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα (σε ημέρες) της εν λόγω χρηματοδότησης καταγράφεται στη στήλη 070.
                                    Η σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα είναι η μέση αρχική ληκτότητα (σε ημέρες) της χρηματοδότησης που λαμβάνεται από τον εν λόγω αντισυμβαλλόμενο, με βάση το ύψος των διαφόρων ποσών χρηματοδότησης που λαμβάνονται διά τη συνολική χρηματοδότηση που λαμβάνεται.
                                    Για παράδειγμα:

                                                1.

                                                ελήφθη το ποσό του 1 δισεκατ. ευρώ από τον αντισυμβαλλόμενο Α με αρχική ληκτότητα 180 ημερών.

                                                2.

                                                ελήφθη το ποσό του 0,5 δισεκατ. ευρώ από τον αντισυμβαλλόμενο Α με αρχική ληκτότητα 360 ημερών.

                                          Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα = (1 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 180 ημέρες + (0,5 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 360 ημέρες
                                    Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα = 240 ημέρες

                                    080

                                       Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα

                                    Για το ποσό της χρηματοδότησης που λαμβάνεται, το οποίο αναφέρεται στη στήλη 060, από τον αντισυμβαλλόμενο που αναφέρεται στη στήλη 010, η σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα (σε ημέρες) της εν λόγω χρηματοδότησης καταγράφεται στη στήλη 080.
                                    Η σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα είναι η μέση ληκτότητα (σε ημέρες) της χρηματοδότησης που εναπομένει να ληφθεί από τον εν λόγω αντισυμβαλλόμενο, με βάση το ύψος των διαφόρων ποσών χρηματοδότησης που λαμβάνονται διά τη συνολική χρηματοδότηση που λαμβάνεται.
                                    Για παράδειγμα:

                                                1.

                                                ελήφθη το ποσό του 1 δισεκατ. ευρώ από τον αντισυμβαλλόμενο Α με εναπομένουσα ληκτότητα 60 ημερών.

                                                2.

                                                ελήφθη το ποσό του 0,5 δισεκατ. ευρώ από τον αντισυμβαλλόμενο Α με εναπομένουσα ληκτότητα 180 ημερών.

                                          Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα = (1 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 60 ημέρες + (0,5 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 180 ημέρες
                                    Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα = 100 ημέρες

                  1.3.   Συγκέντρωση χρηματοδότησης ανά τύπο προϊόντος (C 68.00)

                        1.

                        Το υπόδειγμα αυτό προορίζεται για τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τη συγκέντρωση χρηματοδότησης από τα ιδρύματα που υποβάλλουν αναφορά, ανά τύπο προϊόντος, η οποία κατανέμεται στις εξής κατηγορίες χρηματοδότησης:

                                    1.

                                    Χρηματοδότηση λιανικής·

                                                α)

                                                Καταθέσεις όψεως·

                                                β)

                                                Προθεσμιακές καταθέσεις διαρκείας μικρότερης ή ίσης των 30 ημερών·

                                                γ)

                                                Προθεσμιακές καταθέσεις διαρκείας μεγαλύτερης των 30 ημερών·

                                                            i)

                                                            Με ποινή πρόωρης ανάληψης σημαντικά υψηλότερη από την απώλεια τόκων·

                                                            ii)

                                                            Χωρίς ποινή πρόωρης ανάληψης σημαντικά υψηλότερη από την απώλεια τόκων·

                                                δ)

                                                Λογαριασμοί ταμιευτηρίου·

                                                            i)

                                                            Με προθεσμία προειδοποίησης για ανάληψη μεγαλύτερη των 30 ημερών·

                                                            ii)

                                                            Χωρίς προθεσμία προειδοποίησης για ανάληψη μεγαλύτερη των 30 ημερών·

                                    2.

                                    Χρηματοδότηση χονδρικής·

                                                α)

                                                Μη εξασφαλισμένη χρηματοδότηση χονδρικής·

                                                            (i)

                                                            εκ της οποίας από χρηματοπιστωτικούς πελάτες

                                                            (ii)

                                                            εκ της οποίας από μη χρηματοπιστωτικούς πελάτες

                                                            (iii)

                                                            εκ της οποίας από οντότητες εντός ομίλου

                                                β)

                                                Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση χονδρικής·

                                                            (iv)

                                                            εκ της οποίας από συμφωνίες επαναγοράς

                                                            (v)

                                                            εκ της οποίας από έκδοση καλυμμένων ομολόγων

                                                            (vi)

                                                            εκ της οποίας από έκδοση τίτλων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού

                                                            (vii)

                                                            εκ της οποίας από οντότητες εντός ομίλου

                        2.

                        Για τη συμπλήρωση του υποδείγματος αυτού, τα ιδρύματα αναφέρουν το συνολικό ύψος της χρηματοδότησης που έχουν λάβει από κάθε κατηγορία προϊόντος, η οποία υπερβαίνει το όριο του 1 % των συνολικών υποχρεώσεων.

                        3.

                        Για κάθε τύπο προϊόντος, τα ιδρύματα καταγράφουν τα ακόλουθα στοιχεία:

                                    α)

                                    το σύνολο εισπραχθέντων ποσών·

                                    β)

                                    το ποσό που καλύπτεται από σύστημα εγγύησης των καταθέσεων σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΚ ή ισοδύναμο σύστημα εγγύησης των καταθέσεων τρίτης χώρας·

                                    γ)

                                    το ποσό που δεν καλύπτεται από σύστημα εγγύησης των καταθέσεων σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΚ ή ισοδύναμο σύστημα εγγύησης των καταθέσεων τρίτης χώρας·

                                    δ)

                                    σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα· και

                                    ε)

                                    σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα.

                              Τα στοιχεία αυτά εξηγούνται λεπτομερέστερα στον παρακάτω πίνακα.

                        4.

                        Το νόμισμα δεν διαδραματίζει κανέναν ρόλο στον καθορισμό των τύπων προϊόντων από τα οποία η χρηματοδότηση που έχει ληφθεί υπερβαίνει το 1 % του κατώτατου ορίου συνολικών υποχρεώσεων.

                        5.

                        Οδηγίες για συγκεκριμένες στήλες

                                    Στήλη

                                    Νομικά κείμενα αναφοράς και οδηγίες

                                    010

                                       Σύνολο εισπραχθέντων ποσών

                                    Το συνολικό ποσό της χρηματοδότησης που εισπράχθηκε για κάθε μία από τις κατηγορίες των προϊόντων που περιλαμβάνονται στη στήλη “Ονομασία προϊόντος” αναφέρεται στη στήλη 010 του υποδείγματος σε ένα συνδυασμένο νόμισμα αναφοράς.

                                    020

                                       Ποσό που καλύπτεται από σύστημα εγγύησης των καταθέσεων σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΚ ή ισοδύναμο σύστημα εγγύησης των καταθέσεων τρίτης χώρας

                                    Από το συνολικό ποσό της χρηματοδότησης που εισπράχθηκε για κάθε μία από τις κατηγορίες των προϊόντων που περιλαμβάνονται στη στήλη “Ονομασία προϊόντος” και αναφέρεται στη στήλη 010, το ποσό που καλύπτεται από σύστημα εγγύησης των καταθέσεων σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΚ ή ισοδύναμο σύστημα εγγύησης των καταθέσεων τρίτης χώρας.
                                    Σημείωση: τα ποσά που αναφέρονται στη στήλη 020 και στη στήλη 030, για κάθε μία από τις κατηγορίες των προϊόντων που περιλαμβάνονται στη στήλη “Ονομασία προϊόντος”, είναι ίσα με το συνολικό ποσό που έχει εισπραχθεί και αναφέρεται στη στήλη 010.

                                    030

                                       Ποσό που δεν καλύπτεται από σύστημα εγγύησης των καταθέσεων σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΚ ή ισοδύναμο σύστημα εγγύησης των καταθέσεων τρίτης χώρας

                                    Από το συνολικό ποσό της χρηματοδότησης που εισπράχθηκε για κάθε μία από τις κατηγορίες των προϊόντων που περιλαμβάνονται στη στήλη “Ονομασία προϊόντος” και αναφέρεται στη στήλη 010, το ποσό που δεν καλύπτεται από σύστημα εγγύησης των καταθέσεων σύμφωνα με την οδηγία 94/19/ΕΚ ή ισοδύναμο σύστημα εγγύησης των καταθέσεων τρίτης χώρας.
                                    Σημείωση: τα ποσά που αναφέρονται στη στήλη 020 και στη στήλη 030, για κάθε μία από τις κατηγορίες των προϊόντων που περιλαμβάνονται στη στήλη “Ονομασία προϊόντος”, είναι ίσα με το συνολικό ποσό που έχει εισπραχθεί και αναφέρεται στη στήλη 010.

                                    040

                                       Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα

                                    Για το ποσό της χρηματοδότησης που λαμβάνεται, το οποίο αναφέρεται στη στήλη 010, από τις κατηγορίες των προϊόντων που περιλαμβάνονται στη στήλη “Ονομασία προϊόντος”, η σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα (σε ημέρες) της εν λόγω χρηματοδότησης καταγράφεται στη στήλη 040.
                                    Η σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα είναι η μέση αρχική ληκτότητα (σε ημέρες) της χρηματοδότησης που έχει ληφθεί από κάθε αντισυμβαλλόμενο, ως αποτέλεσμα της έκδοσης ενός συγκεκριμένου προϊόντος διά τη συνολική χρηματοδότηση που έχει ληφθεί από την έκδοση του εν λόγω προϊόντος.
                                    Για παράδειγμα:

                                                1.

                                                ελήφθη 1 δισεκατ. ευρώ από τον αντισυμβαλλόμενο Α ως αποτέλεσμα της έκδοσης του προϊόντος X με αρχική ληκτότητα 180 ημερών.

                                                2.

                                                ελήφθη 0,5 δισεκατ. ευρώ από τον αντισυμβαλλόμενο Β ως αποτέλεσμα της έκδοσης του προϊόντος X με αρχική ληκτότητα 360 ημερών.

                                          Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα = (1 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 180 ημέρες + (0,5 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 360 ημέρες
                                    Σταθμισμένη μέση αρχική ληκτότητα = 240 ημέρες

                                    050

                                       Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα

                                    Για το ποσό της χρηματοδότησης που λαμβάνεται, το οποίο αναφέρεται στη στήλη 010, από τις κατηγορίες των προϊόντων που περιλαμβάνονται στη στήλη “Ονομασία προϊόντος”, η σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα (σε ημέρες) της εν λόγω χρηματοδότησης καταγράφεται στη στήλη 050.
                                    Η σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα είναι η μέση ληκτότητα (σε ημέρες) που απομένει από τη χρηματοδότηση που έχει ληφθεί από κάθε αντισυμβαλλόμενο χωριστά, ως αποτέλεσμα της έκδοσης ενός συγκεκριμένου προϊόντος διά τη συνολική χρηματοδότηση που έχει ληφθεί από την έκδοση του εν λόγω προϊόντος.
                                    Για παράδειγμα:

                                                1.

                                                ελήφθη το ποσό του 1 δισεκατ. ευρώ από τον αντισυμβαλλόμενο Α ως αποτέλεσμα της έκδοσης του προϊόντος Χ με εναπομένουσα ληκτότητα 60 ημερών.

                                                2.

                                                ελήφθη το ποσό του 0,5 δισεκατ. ευρώ από τον αντισυμβαλλόμενο Β ως αποτέλεσμα της έκδοσης του προϊόντος Χ με εναπομένουσα ληκτότητα 180 ημερών.

                                          Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα = (1 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 60 ημέρες + (0,5 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 180 ημέρες
                                    Σταθμισμένη μέση εναπομένουσα ληκτότητα = 100 ημέρες

                  1.4.   Τιμές για διάφορα χρονικά διαστήματα χρηματοδότησης (C 69.00)

                        1.

                        Το υπόδειγμα αυτό προορίζεται για τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον μέσο όγκο των συναλλαγών και των τιμών που καταβάλλονται από τα ιδρύματα για χρηματοδότηση με τις ακόλουθες ληκτότητες:

                                    α)

                                    Ημερήσια (στήλες 010 και 020)

                                    β)

                                    1 εβδομάδας (στήλες 030 και 040)

                                    γ)

                                    1 μηνός (στήλες 050 και 060)

                                    δ)

                                    3 μηνών (στήλες 070 και 080)

                                    ε)

                                    6 μηνών (στήλες 090 και 100)

                                    στ)

                                    1 έτους (στήλες 110 και 120)

                                    ζ)

                                    2 ετών (στήλες 130 και 140)

                                    η

                                    5 ετών (στήλες 150 και 160)

                                    θ)

                                    10 ετών (στήλες 170 και 180)

                        1.

                        Για τον καθορισμό της ληκτότητας της χρηματοδότησης που έχει ληφθεί, τα ιδρύματα αγνοούν το διάστημα μεταξύ της ημερομηνίας συναλλαγής και της ημερομηνίας διακανονισμού, π.χ. ο διακανονισμός μιας τρίμηνης υποχρέωσης σε δύο εβδομάδες αναφέρεται στη ληκτότητα 3 μηνών (στήλες 070 και 080).

                        2.

                        Το περιθώριο που αναφέρεται στην αριστερή στήλη κάθε χρονικής περιόδου είναι ένα από τα εξής:

                                    1.

                                    το περιθώριο που καταβάλλεται από την εταιρεία για τις υποχρεώσεις με ημερομηνία λήξης έως και ένα έτος, εάν μετατρέπονταν στο επιτόκιο αναφοράς μιας ημέρας για το αντίστοιχο νόμισμα, το αργότερο έως το πέρας των εργασιών της ημέρας της συναλλαγής·

                                    2.

                                    το περιθώριο που καταβάλλεται από την εταιρεία κατά την έκδοση για τις υποχρεώσεις με ημερομηνία λήξης άνω του ενός έτους, εάν μετατρέπονταν στο αντίστοιχο επιτόκιο αναφοράς μιας ημέρας για το αντίστοιχο νόμισμα, ήτοι το Euribor τριών μηνών για ευρώ ή το LIBOR για λίρες στερλίνες και δολάρια ΗΠΑ, το αργότερο έως το πέρας των εργασιών της ημέρας της συναλλαγής.

                        3.

                        Το περιθώριο αναφέρεται σε μονάδες βάσης (basis points, bp) και υπολογίζεται με βάση τον σταθμισμένο μέσο όρο. Για παράδειγμα:

                                    1.

                                    Ο αντισυμβαλλόμενος Α έλαβε ή προσέφερε χρηματοδότηση ύψους 1 δισεκατ. ευρώ με περιθώριο 200 μονάδων βάσης (bp) άνω του ισχύοντος επιτοκίου Euribor.

                                    2.

                                    Ο αντισυμβαλλόμενος Β έλαβε ή προσέφερε χρηματοδότηση ύψους 0,5 δισεκατ. ευρώ με περιθώριο 150 μονάδων βάσης (bp) άνω του ισχύοντος επιτοκίου Euribor.
                                    Σταθμισμένο μέσο περιθώριο = (1 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 200 bp + (0,5 δισεκατ. ευρώ/1,5 δισεκατ. ευρώ) * 150 bp
                                    Σταθμισμένο μέσο περιθώριο = 183 μονάδες βάσης

                        4.

                        Για τον υπολογισμό του μέσου καταβλητέου περιθωρίου, τα ιδρύματα υπολογίζουν το συνολικό κόστος στο νόμισμα έκδοσης, αγνοώντας οποιαδήποτε συμφωνία ανταλλαγής συναλλάγματος, αλλά λαμβάνοντας υπόψη οποιαδήποτε μείωση ή αύξηση αξίας και οποιαδήποτε πληρωτέα ή εισπρακτέα έξοδα, με βάση τη διάρκεια οποιασδήποτε θεωρητικής ή πραγματικής συμφωνίας ανταλλαγής επιτοκίου που αντιστοιχεί στη διάρκεια της υποχρέωσης. Το περιθώριο είναι το επιτόκιο της υποχρέωσης μείον το επιτόκιο της συμφωνίας ανταλλαγής.

                        5.

                        Το καθαρό ποσό της χρηματοδότησης που λαμβάνεται για τις κατηγορίες χρηματοδότησης που περιλαμβάνονται στη στήλη “Στοιχεία” αναφέρεται στη στήλη “Όγκος” της εφαρμοστέας χρονικής περιόδου. Για παράδειγμα, για τη χρηματοδότηση στο σημείο 4 ανωτέρω, το ποσό αυτό θα ήταν 1 500 000 ευρώ.

                        6.

                        Όταν δεν υπάρχει κανένα στοιχείο για να αναφερθεί, τα περιθώρια παραμένουν κενά.

                        7.

                        Οδηγίες για συγκεκριμένες γραμμές:

                                    Γραμμή

                                    Νομικά κείμενα αναφοράς και οδηγίες

                                    010

                                    1   Συνολική χρηματοδότηση

                                    Συνολικός όγκος και μέσο σταθμισμένο περιθώριο της συνολικής χρηματοδότησης που λαμβάνεται για τα ακόλουθα χρονικά διαστήματα:

                                                α)

                                                Ημερήσια (στήλες 010 και 020)

                                                β)

                                                1 εβδομάδας (στήλες 030 και 040)

                                                γ)

                                                1 μηνός (στήλες 050 και 060)

                                                δ)

                                                3 μηνών (στήλες 070 και 080)

                                                ε)

                                                6 μηνών (στήλες 090 και 100)

                                                στ)

                                                1 έτους (στήλες 110 και 120)

                                                ζ)

                                                2 ετών (στήλες 130 και 140)

                                                η)

                                                5 ετών (στήλες 150 και 160)

                                                θ)

                                                10 ετών (στήλες 170 και 180)

                                    020

                                    1.1   εκ της οποίας: Καταθέσεις λιανικής

                                    Από τη συνολική χρηματοδότηση που αναφέρεται στο στοιχείο 1, ο συνολικός όγκος και το σταθμισμένο μέσο περιθώριο των καταθέσεων λιανικής που λαμβάνονται.

                                    030

                                    1.2   εκ της οποίας: Μη εξασφαλισμένες καταθέσεις χονδρικής

                                    Από τη συνολική χρηματοδότηση που αναφέρεται στο στοιχείο 1, ο συνολικός όγκος και το σταθμισμένο μέσο περιθώριο των μη εξασφαλισμένων καταθέσεων χονδρικής που λαμβάνονται.

                                    040

                                    1.3   εκ της οποίας: Εξασφαλισμένη χρηματοδότηση

                                    Από τη συνολική χρηματοδότηση που αναφέρεται στο στοιχείο 1, ο συνολικός όγκος και το σταθμισμένο μέσο περιθώριο της εξασφαλισμένης χρηματοδότησης που λαμβάνεται.

                                    050

                                    1.4   εκ της οποίας: Μη εξασφαλισμένοι τίτλοι με εξοφλητική προτεραιότητα

                                    Από τη συνολική χρηματοδότηση που αναφέρεται στο στοιχείο 1, ο συνολικός όγκος και το σταθμισμένο μέσο περιθώριο των μη εξασφαλισμένων τίτλων με εξοφλητική προτεραιότητα που λαμβάνονται.

                                    060

                                    1.5   εκ της οποίας: Καλυμμένα ομόλογα

                                    Από τη συνολική χρηματοδότηση που αναφέρεται στο στοιχείο 1, ο συνολικός όγκος και το σταθμισμένο μέσο περιθώριο όλων των εκδόσεων καλυμμένων ομολόγων που βαρύνουν τα ίδια στοιχεία ενεργητικού των ιδρυμάτων.

                                    070

                                    1.6   εκ της οποίας: Τίτλοι εξασφαλισμένοι με στοιχεία ενεργητικού περιλαμβανομένων εμπορικών χρεογράφων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού (ABCP)

                                    Από τη συνολική χρηματοδότηση που αναφέρεται στο στοιχείο 1, ο συνολικός όγκος και το σταθμισμένο μέσο περιθώριο των τίτλων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού που έχουν εκδοθεί, περιλαμβανομένων εμπορικών χρεογράφων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού.

                  1.5.   Ανανέωση της χρηματοδότησης (C 70.00)

                        1.

                        Το υπόδειγμα αυτό προορίζεται για τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τον όγκο των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν και των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται, δηλαδή την “ανανέωση της χρηματοδότησης” σε καθημερινή βάση με μηνιαίο χρονικό ορίζοντα.

                        2.

                        Τα ιδρύματα αναφέρουν τα λήγοντα χρηματοδοτικά τους κεφάλαια στις ακόλουθες χρονικές περιόδους:

                                    α)

                                    Ημερήσια (στήλες 010 και 040)

                                    β)

                                    Μεταξύ 1 ημέρας και 7 ημερών (στήλες 050 έως 080)

                                    γ)

                                    Μεταξύ 7 ημερών και 14 ημερών (στήλες 090 έως 120)

                                    δ)

                                    Μεταξύ 14 ημερών και 1 μηνός (στήλες 130 έως 160)

                                    ε)

                                    Μεταξύ 1 μηνός και 3 μηνών (στήλες 170 έως 200)

                                    στ)

                                    Μεταξύ 3 μηνών και 6 μηνών (στήλες 210 έως 240)

                                    ζ)

                                    Ληκτότητα άνω των 6 μηνών (στήλες 250 έως 280)

                        3.

                        Για κάθε χρονική περίοδο, όπως περιγράφεται στο σημείο 2 ανωτέρω, το ποσό που λήγει αναφέρεται στην αριστερή στήλη, το ποσό των κεφαλαίων που ανανεώνονται αναφέρεται στη στήλη “Ανανέωση”, τα νέα κεφάλαια που λαμβάνονται αναφέρονται στη στήλη “Νέα κεφάλαια” και η καθαρή διαφορά (δηλαδή νέα κεφάλαια + ανανέωση — ληκτότητα) αναφέρεται στη δεξιά στήλη.

                        4.

                        Οι συνολικές καθαρές ταμειακές ροές αναφέρονται στη στήλη 290 και ισούνται με το άθροισμα όλων των στηλών “Καθαρή” (δηλαδή 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280).

                        5.

                        Η μέση διάρκεια χρηματοδότησης (σε ημέρες) για τα λήγοντα κεφάλαια αναφέρεται στη στήλη 300.

                        6.

                        Η μέση διάρκεια χρηματοδότησης (σε ημέρες) για τα κεφάλαια που ανανεώνονται αναφέρεται στη στήλη 310.

                        7.

                        Η μέση διάρκεια χρηματοδότησης (σε ημέρες) για τα κεφάλαια με νέα προθεσμία αναφέρεται στη στήλη 320.

                        8.

                        Η μέση διάρκεια χρηματοδότησης (σε ημέρες) για το συνολικό προφίλ χρηματοδότησης αναφέρεται στη στήλη 330.

                        9.

                        Οδηγίες για συγκεκριμένες γραμμές:

                                    Στήλη

                                    Νομικά κείμενα αναφοράς και οδηγίες

                                    010 έως 040

                                       Ημερήσια

                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 010 του στοιχείου 1.1-1.31. Για τους μήνες με λιγότερες από 31 ημέρες, οι γραμμές που δεν ισχύουν παραμένουν κενές.
                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που ανανεώνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 020 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Το συνολικό ποσό των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 030 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Η καθαρή διαφορά μεταξύ των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν σε καθημερινή βάση και των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 040 του στοιχείου 1.1-1.31.

                                    050 έως 080

                                       > 1 ημέρα ≤ 7 ημέρες

                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν σε διάστημα από μία ημέρα έως μία εβδομάδα αναφέρεται στη στήλη 050 του στοιχείου 1.1-1.31. Για τους μήνες με λιγότερες από 31 ημέρες, οι γραμμές που δεν ισχύουν παραμένουν κενές.
                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που ανανεώνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 060 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Το συνολικό ποσό των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται με διάρκεια από μία ημέρα έως μία εβδομάδα αναφέρεται στη στήλη 70 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Η καθαρή διαφορά μεταξύ των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν και των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται αναφέρεται στη στήλη 080 του στοιχείου 1.1-1.31.

                                    090 έως 120

                                       > 7 ημέρες ≤ 14 ημέρες

                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν σε διάστημα από μία εβδομάδα έως δύο εβδομάδες αναφέρεται στη στήλη 090 του στοιχείου 1.1-1.31. Για τους μήνες με λιγότερες από 31 ημέρες, οι γραμμές που δεν ισχύουν παραμένουν κενές.
                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που ανανεώνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 100 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Το συνολικό ποσό των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται με διάρκεια από μία εβδομάδα έως δύο εβδομάδες αναφέρεται στη στήλη 110 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Η καθαρή διαφορά μεταξύ των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν και των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται αναφέρεται στη στήλη 120 του στοιχείου 1.1-1.31.

                                    130 έως 160

                                       > 14 ημέρες ≤ 1 μήνας

                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν σε διάστημα από δύο εβδομάδες έως έναν μήνα αναφέρεται στη στήλη 130 του στοιχείου 1.1-1.31. Για τους μήνες με λιγότερες από 31 ημέρες, οι γραμμές που δεν ισχύουν παραμένουν κενές.
                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που ανανεώνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 140 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Το συνολικό ποσό των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται με διάρκεια από μία εβδομάδα έως έναν μήνα αναφέρεται στη στήλη 150 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Η καθαρή διαφορά μεταξύ των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν και των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται αναφέρεται στη στήλη 160 του στοιχείου 1.1-1.31.

                                    170 έως 200

                                       > 1 μήνας ≤ 3 μήνες

                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν σε διάστημα από έναν μήνα έως τρεις μήνες αναφέρεται στη στήλη 170 του στοιχείου 1.1-1.31. Για τους μήνες με λιγότερες από 31 ημέρες, οι γραμμές που δεν ισχύουν παραμένουν κενές.
                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που ανανεώνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 180 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Το συνολικό ποσό των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται με διάρκεια από έναν μήνα έως τρεις μήνες αναφέρεται στη στήλη 190 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Η καθαρή διαφορά μεταξύ των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν και των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται αναφέρεται στη στήλη 200 του στοιχείου 1.1-1.31.

                                    210 έως 240

                                       > 3 μήνες ≤ 6 μήνες

                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν σε διάστημα από τρεις μήνες έως έξι μήνες αναφέρεται στη στήλη 210 του στοιχείου 1.1-1.31. Για τους μήνες με λιγότερες από 31 ημέρες, οι γραμμές που δεν ισχύουν παραμένουν κενές.
                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που ανανεώνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 220 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Το συνολικό ποσό των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται με διάρκεια από τρεις μήνες έως έξι μήνες αναφέρεται στη στήλη 230 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Η καθαρή διαφορά μεταξύ των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν και των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται αναφέρεται στη στήλη 240 του στοιχείου 1.1-1.31.

                                    250 έως 280

                                       > 6 μήνες

                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν σε διάστημα άνω των έξι μηνών αναφέρεται στη στήλη 250 του στοιχείου 1.1-1.31. Για τους μήνες με λιγότερες από 31 ημέρες, οι γραμμές που δεν ισχύουν παραμένουν κενές.
                                    Το συνολικό ποσό των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που ανανεώνονται σε καθημερινή βάση αναφέρεται στη στήλη 260 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Το συνολικό ποσό των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται με διάρκεια άνω των έξι μηνών αναφέρεται στη στήλη 270 του στοιχείου 1.1-1.31.
                                    Η καθαρή διαφορά μεταξύ των χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λήγουν και των νέων χρηματοδοτικών κεφαλαίων που λαμβάνονται αναφέρεται στη στήλη 280 του στοιχείου 1.1-1.31.

                                    290

                                       Συνολικές καθαρές ταμειακές ροές

                                    Οι συνολικές καθαρές ταμειακές ροές, που ισούνται με το άθροισμα όλων των στηλών “Καθαρή” (δηλαδή 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280) αναφέρονται στη στήλη 290.

                                    300 έως 330

                                       Μέση διάρκεια (ημέρες)

                                    Η μέση σταθμισμένη διάρκεια (σε ημέρες) όλων των κεφαλαίων που λήγουν αναφέρεται στη στήλη 300. Η μέση σταθμισμένη διάρκεια (σε ημέρες) όλων των κεφαλαίων που ανανεώνονται αναφέρεται στη στήλη 310, η μέση σταθμισμένη διάρκεια (σε ημέρες) όλων των νέων κεφαλαίων αναφέρεται στη στήλη 320 και η μέση σταθμισμένη διάρκεια (σε ημέρες) για το συνολικό προφίλ χρηματοδότησης αναφέρεται στη στήλη 330.

            ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XX

               ΠΡΟΣΘΕΤΑ ΜΕΤΡΑ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΗΣΗΣ ΤΗΣ ΡΕΥΣΤΟΤΗΤΑΣ ΒΑΣΕΙ ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 415 ΠΑΡΑΓΡΑΦΟΣ 3 ΣΤΟΙΧΕΙΟ β) ΤΟΥ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΥ (ΕΕ) αριθ. 575/2013

                           ΥΠΟΔΕΙΓΜΑΤΑ ALMM

                           Αριθμός υποδείγματος

                           Κωδικός υποδείγματος

                           Ονομασία του υποδείγματος/της ομάδας υποδειγμάτων

                           ΥΠΟΔΕΙΓΜΑΤΑ ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗΣ ΙΚΑΝΟΤΗΤΑΣ ΑΝΤΙΣΤΑΘΜΙΣΗΣ

                        71

                        C 71.00

                        ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗ ΙΚΑΝΟΤΗΤΑΣ ΑΝΤΙΣΤΑΘΜΙΣΗΣ ΑΝΑ ΕΚΔΟΤΗ/ ΑΝΤΙΣΥΜΒΑΛΛΟΜΕΝΟ

               C 71.00 — ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗ ΙΚΑΝΟΤΗΤΑΣ ΑΝΤΙΣΤΑΘΜΙΣΗΣ ΑΝΑ ΕΚΔΟΤΗ/ΑΝΤΙΣΥΜΒΑΛΛΟΜΕΝΟ

                        άξονας των z

                     Συνολικά και σημαντικά νομίσματα

                           Συγκέντρωση ικανότητας αντιστάθμισης ανά εκδότη/αντισυμβαλλόμενο

                           Όνομα εκδότη/αντισυμβαλλομένου

                           Κωδικός LEI

                           Τομέας εκδότη/αντισυμβαλλομένου

                           Τόπος κατοικίας εκδότη/αντισυμβαλλομένου

                           Τύπος προϊόντος

                           Νόμισμα

                           Βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας

                           Αξία/ονομαστική αξία τρέχουσας τιμής αγοράς (MtM)

                           Αξία εξασφαλίσεων επιλέξιμων από ΚΤ

                           Γραμμή

                           ID

                        010

                        020

                        030

                        040

                        050

                        060

                        070

                        080

                        090

                        010

                                       1.

                                    ΔΕΚΑ ΜΕΓΑΛΥΤΕΡΟΙ ΕΚΔΟΤΕΣ/ΑΝΤΙΣΥΜΒΑΛΛΟΜΕΝΟΙ

                        020

                        1,01

                        030

                        1,02

                        040

                        1,03

                        050

                        1,04

                        060

                        1,05

                        070

                        1,06

                        080

                        1,07

                        090

                        1,08

                        100

                        1,09

                        110

                        1,10

                        120

                                       2.

                                    ΟΛΑ ΤΑ ΑΛΛΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΟΥ ΧΡΗΣΙΜΟΠΟΙΟΥΝΤΑΙ ΩΣ ΙΚΑΝΟΤΗΤΑ ΑΝΤΙΣΤΑΘΜΙΣΗΣ

            ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XXI

               ΟΔΗΓΙΕΣ ΓΙΑ ΤΗ ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ ΤΟΥ ΥΠΟΔΕΙΓΜΑΤΟΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗ ΣΥΓΚΕΝΤΡΩΣΗ ΙΚΑΝΟΤΗΤΑΣ ΑΝΤΙΣΤΑΘΜΙΣΗΣ (C 71.00) ΤΟΥ ΠΑΡΑΡΤΗΜΑΤΟΣ XXII

               Συγκέντρωση ικανότητας αντιστάθμισης ανά εκδότη/αντισυμβαλλόμενο (CCC) (C 71.00)

            Το υπόδειγμα αυτό προορίζεται για τη συλλογή πληροφοριών σχετικά με τη συγκέντρωση ικανότητας αντιστάθμισης των ιδρυμάτων που υποβάλλουν αναφορά, ως προς τα δέκα μεγαλύτερα κατεχόμενα στοιχεία ενεργητικού ή τις διευκολύνσεις ρευστότητας που χορηγήθηκαν στο ίδρυμα για τον σκοπό αυτό. Η ικανότητα αντιστάθμισης αντιπροσωπεύει το απόθεμα των μη βεβαρημένων στοιχείων ενεργητικού ή άλλες πηγές χρηματοδότησης, που είναι νομίμως και πρακτικά διαθέσιμα στο ίδρυμα κατά την ημερομηνία υποβολής αναφοράς για την κάλυψη δυνητικών κενών χρηματοδότησης. Αναφέρονται μόνον οι εκροές και οι εισροές που απορρέουν από συμβάσεις υφιστάμενες κατά την ημερομηνία υποβολής αναφοράς.

                        Στήλη

                        Νομικά κείμενα αναφοράς και οδηγίες

                        010

                           Όνομα εκδότη/αντισυμβαλλομένου

                        Το όνομα των δέκα μεγαλύτερων εκδοτών/αντισυμβαλλομένων μη βεβαρημένων στοιχείων ενεργητικού ή μη αναληφθεισών δεσμευμένων διευκολύνσεων ρευστότητας που χορηγήθηκαν στο ίδρυμα καταγράφεται στη στήλη 010 κατά φθίνουσα σειρά. Το μεγαλύτερο στοιχείο καταγράφεται στο στοιχείο 1.01, το δεύτερο μεγαλύτερο στο στοιχείο 1.02, και ούτω καθεξής.
                        Το όνομα του εκδότη/αντισυμβαλλομένου που καταγράφεται είναι η επωνυμία νομικού προσώπου της εταιρείας η οποία εξέδωσε τα στοιχεία ενεργητικού ή χορήγησε τις πιστωτικές διευκολύνσεις, συμπεριλαμβανομένων οποιωνδήποτε προσδιοριστικών του είδους της εταιρείας, όπως SA (Société anonyme στη Γαλλία), Plc. (public limited company στο Ηνωμένο Βασίλειο), ή AG (Aktiengesellschaft στη Γερμανία) κ.λπ.

                        020

                           Κωδικός LEI

                        Ο αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου.

                        030

                           Τομέας εκδότη/αντισυμβαλλομένου

                        Κάθε αντισυμβαλλόμενος κατανέμεται σε έναν τομέα βάσει των κατηγοριών οικονομικών τομέων στο πλαίσιο της χρηματοοικονομικής αναφοράς (FINREP):
                        i) κεντρικές τράπεζες· ii) γενικές κυβερνήσεις· iii) πιστωτικά ιδρύματα· iv) άλλες χρηματοδοτικές εταιρείες· v) μη χρηματοδοτικές εταιρείες· vi) νοικοκυριά.
                        Για ομάδες συνδεδεμένων πελατών, δεν αναφέρεται τομέας.

                        040

                           Τόπος κατοικίας εκδότη/αντισυμβαλλόμενου

                        Χρησιμοποιείται ο κωδικός ISO 3166-1-alpha-2 της χώρας σύστασης του αντισυμβαλλομένου (περιλαμβανομένων των ψευδοκωδικών ISO για τους διεθνείς οργανισμούς, που είναι διαθέσιμοι στην τελευταία έκδοση του “Οδηγού ισοζυγίου πληρωμών” της Eurostat).
                        Για ομάδες συνδεδεμένων πελατών, δεν αναφέρεται χώρα.

                        050

                           Τύπος προϊόντος

                        Στους εκδότες/αντισυμβαλλομένους που καταγράφονται στη στήλη 010 εκχωρείται ένας τύπος προϊόντος που αντιστοιχεί στο προϊόν στο οποίο διατηρείται το στοιχείο ενεργητικού ή έχει ληφθεί η εφεδρική διευκόλυνση ρευστότητας, με τους ακόλουθους κωδικούς που σημειώνονται με έντονους χαρακτήρες:

                                       SrB (ομόλογο με εξοφλητική προτεραιότητα)

                                       SubB (ομόλογο μειωμένης εξασφάλισης)

                                       CP (εμπορικό χρεόγραφο)

                                       CB (καλυμμένα ομόλογα)

                                       US (τίτλοι ΟΣΕΚΑ, δηλαδή χρηματοπιστωτικά μέσα που αντιπροσωπεύουν μια μετοχή ή έναν τίτλο που έχει εκδοθεί από οργανισμό συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξίες)

                                       ABS (τίτλος εξασφαλισμένος με στοιχεία ενεργητικού)

                                       CrCl (δανειακές απαιτήσεις)

                                       Eq (εισηγμένη σε αναγνωρισμένο χρηματιστήριο μετοχή, που δεν είναι ιδίας έκδοσης ή εκδοθείσα από χρηματοπιστωτικό ίδρυμα)

                                       Χρυσός

                                       LiqL (μη αναληφθείσα δεσμευμένη διευκόλυνση ρευστότητας που έχει χορηγηθεί στο ίδρυμα)

                                       OPT (άλλος τύπος προϊόντος)

                        060

                           Νόμισμα

                        Στους εκδότες/αντισυμβαλλομένους που καταγράφονται στη στήλη 010 εκχωρείται ένας κωδικός νομίσματος ISO στη στήλη 060, που αντιστοιχεί στο νόμισμα στο οποίο είναι εκφρασμένο το παραληφθέν περιουσιακό στοιχείο ή οι μη αναληφθείσες δεσμευμένες διευκολύνσεις ρευστότητας που έχουν χορηγηθεί στο ίδρυμα. Αναφέρεται ο τριψήφιος κωδικός νομισματικής μονάδας σύμφωνα με το ISO 4217.

                        070

                           Βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας

                        Στους εκδότες/αντισυμβαλλομένους που καταγράφονται στη στήλη 010 εκχωρείται η κατάλληλη βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας, σύμφωνα με τον ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ 575/2013, με βάση τα στοιχεία που αναφέρονται στον πίνακα ληκτότητας.

                        080

                           Αξία/ονομαστική αξία τρέχουσας τιμής αγοράς (MtM)

                        Η αγοραία αξία ή η εύλογη αξία των περιουσιακών στοιχείων ή, κατά περίπτωση, η ονομαστική αξία της μη αναληφθείσας διευκόλυνσης ρευστότητας που έχει χορηγηθεί στο ίδρυμα.

                        090

                           Αξία εξασφαλίσεων επιλέξιμων από ΚΤ

                        Η αξία των εξασφαλίσεων σύμφωνα με τους κανόνες της κεντρικής τράπεζας για τις πάγιες διευκολύνσεις για τα συγκεκριμένα περιουσιακά στοιχεία, εάν χρησιμοποιούνται ως εξασφαλίσεις για τις πιστοδοτήσεις που έχουν ληφθεί από την κεντρική τράπεζα.
                        Όσον αφορά τα περιουσιακά στοιχεία που εκφράζονται σε νόμισμα το οποίο περιλαμβάνεται στα ΕΤΠ που εκδίδονται σύμφωνα με το άρθρο 416 παράγραφος 5 του κανονισμού αριθ. 575/2013, ως νόμισμα για το οποίο ισχύει εξαιρετικά στενός ορισμός επιλεξιμότητας από την κεντρική τράπεζα, τα ιδρύματα αφήνουν το πεδίο αυτό κενό.

                  »