지난주 금요일 10여개 수출 중견기업 대표들이 서울 여의도 중소기업회관에 모였다. 창조경제시대에 중추적 역할이 기대되는 히든 챔피언 육성을 위해 의견을 나누는 자리였다. 내가 앉은 테이블에는 히든 챔피언 기업 5개사가 함께 했다. 이중 3개 업체가 KIKO피해기업이라는 사실에 놀랐다. 2010년 10월 금융감독원 발표에 의하면 KIKO 피해기업 738개사, 손실액은 3조2000여억원이라고 하며, 2012년 금융감독원이 국정감사에 제출한 자료에 의하면 폐업, 부도, 법정관리, 워크아웃 등 부실화된 기업이 110개에 달했다. KIKO 피해기업 242개사가 공동대책위원회에 가입했으며, 220개사는 민사소송을 제기했다. 현재 대법원에 상고한 업체만도 63개사에 이른다. 다른 KIKO 피해기업들과 마찬가지로 우리 회사도 은행의 집요한 판매 전략에 희생됐다. 당시 씨티은행은 '선물환은 환헤지 효과가 별로 없으니 계약환율이 높은 통화옵션상품 KIKO에 가입하라'고 집요하게 권유했다. 선물환은 수수료를 물지만 KIKO는 제로코스트 상품으로 별도의 비용이 들지 않는다는 달콤한 말도 곁들였다. 히든챔피언 성장 발목 잡은 키코 문제는 환율이 녹인(Knock-in)환율 이상으로 뛰면 2차년도에 1차년도 월 계약금액의 3배를 매월 매도해야 하는데, 환율이 지속적 하향세에 있으므로 단 한번이라도 녹아웃(Knock-out)환율을 치면 2차년도 계약분 전체가 소멸된다면서 계약을 끈질기게 권유했다. 이 계약 한 건으로 우리 회사는 165억원의 손실을 입었다. 은행의 말과는 반대로 환율이 상승해 3배수 매도 의무가 발생된 때문이다. 이렇게 큰 계약에 대해 사장인 나는 사전에 아무런 설명도 듣지 못했다. 계약 당일 태국출장 중이었다. 귀국 후에 계약 사실을 담당자에게 들어 알게 됐다. 은행 측으로부터는 사후 설명조차 듣지 못했다. 씨티은행장이 국회에 출석해 증언하기를 '자료에 의해 다 설명해주고 서명도 받았다'고 하였으나, 우리는 제대로 설명을 받은 사실도, 서명을 해 준 사실도 없다. KIKO는 풋옵션과 콜옵션으로 이루어진 계약이라는 것과, 콜옵션가에 은행 수수료가 반영돼 있어 공짜가 아니라는 것, 그리고 그 수수료가 엄청난 금액이라는 것은 재판이 진행되면서 알게 됐다. 주위에는 KIKO로 무려 1450억원의 손실을 입고 그 중 850억원은 갚았으나 아직도 600억원을 갚지 못해 법정관리를 신청한 기업도 있다. 그 기업 대표는 굴지의 대기업에서 한국의 반도체 산업을 일근 기술자로 창업을 하여 2010년에는 10억불 수출탑을 수상했다. 중견 수출기업들에 이런 고통을 안겨준 은행의 KIKO 담당자들은 계약 인센티브로 수억원을 가져갔다는 말을 은행 관계자로부터 들었다. 얼마나 부도덕한 일인가. 올바른 판결로 경제정의 바로세우길 이런 사건에 대해 선진국들은 은행 관계자들을 사기죄로 기소하거나 은행에 100% 손해를 배상하라는 판결을 하고 있다. 허나 어찌된 일인지 우리나라 검찰은 석연치 않은 이유로 불기소처분을 하고, 법원도 은행 편을 들고 있다. 다행스럽게도 대법원이 KIKO 사건을 심각하게 다루면서 공개변론(7월 18일 14:10~ 생중계 계획)을 통하여 시시비비를 가리려고 하는 점은 매우 고무적이라 생각한다. 부디 올바른 판결로 경제정의가 바로서기를 간절히 바란다. 양재하 키코대책위 공동위원장 동양기전(주) 대표이사
당시 씨티은행은 왜 KIKO에 가입하라고 한거야?
선물환은 환헤지 효과가 별로 없으니 계약환율이 높은 통화옵션상품 KIKO에 가입하라'고 집요하게 권유했다. 선물환은 수수료를 물지만 KIKO는 제로코스트 상품으로 별도의 비용이 들지 않는다