Chứng minh nguồn tiền là việc làm quan trọng bậc nhất khi tham gia đầu tư định cư EB5. Kể từ thời điểm Quốc hội Mỹ ban hành luật đầu tư định cư Mỹ EB-5 đến nay, chương trình đã làm được tốt sứ mệnh của nó là thu hút vốn đầu tư nước ngoài, tạo việc làm cho người bản xứ và giúp nhiều gia đình nhà đầu tư có được tấm thẻ xanh vào đất Mỹ. Nhà đầu tư cần chứng minh nguồn tiền của mình là hợp pháp và đây cũng là yếu tố quan trọng và cần được xem xét kỹ lưỡng trước khi tham gia chương trình. Đây là điều kiện bắt buộc từ luật chương trinh EB-5.
Theo USCIS, có nhiều cách khác nhau để chứng minh nguồn tiền đầu tư là hợp pháp. Có một số cách chứng minh nguồn tiền cơ bản và dễ dàng nhất cho nhà đầu tư Việt Nam.
Chứng minh nguồn tiền từ đầu tư chứng khoán, cổ phiếu
USCIS khuyến khích các thu nhập từ đầu tư chứng khoán, cổ phiếu. Và các chứng từ sau dùng để chứng minh nguồn tiền bao gồm:
+ Chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu.
+ Chứng từ thể hiện việc mua chứng khoán, cổ phiếu ngay từ thời điểm ban đầu.
+ Thuế thu nhập cá nhân
Chứng minh nguồn tiền từ thu nhập từ bán, thế chấp bất động sản
Với những bất động sản mua bán, có thể chứng minh nguồn tiền đầu tư bằng những chứng từ sau:
+ Giấy xác định chủ quyền.
+ Biên bản thẩm định giá trị bất động sản.
+ Hợp đồng mua, bán bất động sản.
+ Chứng từ thể hiện việc thanh toán (khi mua, bán bất động sản).
+ Chứng từ thuế hoặc được miễn thuế…
USCIS cũng đặc biệt lưu ý các nhà đầu tư phải rõ ràng và xác định rõ giá trị thật của bất động sản khi chứng minh. Tránh sự thiếu đồng nhất giải thích lý do về giá trị trong hợp đồng và giá trị hiện tại. Ngoài ra, nếu tài sản mua bán trên đã từng thế chấp ngân hàng, phải thanh lý hợp đồng vay trước khi bán vì phải chứng minh 100% số tiền bán nhà trên là số tiền sử dụng vào việc đầu tư EB-5.
Riêng với các tài sản thế chấp, nhà đầu tư có thể chứng minh nguồn tiền thông qua:
+ Hợp đồng vay.
+ Hợp đồng tín dụng.
+ Khế ước nhận nợ.
+ Biên bản thẩm định giá, những giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn…
Chứng minh nguồn tiền từ thu nhập lợi nhuận từ doanh nghiệp
Với các nhà đầu tư có nguồn thu và lợi nhuận từ doanh nghiệp, phải chứng minh được bằng các chứng từ liên quan như:
+ Giấy đăng ký kinh doanh của công ty.
+ Hợp đồng vay giữa công ty và đương đơn.
+ Biên lai đóng thuế hàng năm của công ty.
+ Báo cáo kiểm toán hàng năm của công ty.
+ Sao kê ngân hàng của công ty.
+ Báo cáo thẩm định giá trị doanh nghiệp
Chứng minh nguồn tiền từ thu nhập cá nhân, được cho tặng thừa kế
Với nguồn thu nhập của cá nhân từ công việc, các nhà đầu tư nên chứng minh bằng cách: Xác nhận lý lịch cá nhân, hợp đồng lao động, bảo hiểm xã hội, xác nhận lương có mộc, tờ khai thu nhập, biên lai đóng thuế thu nhập cá nhân, sao kê ngân hàng giao dịch thể hiện được khoản lương gởi vào…
Hoặc với những khoản được cho tặng thừa kế cũng nên chứng minh bằng những giấy tờ rõ ràng, hợp pháp. Cụ thể, các bằng chứng đưa ra phải rõ ràng, không mâu thuẫn và có sự làm chứng của bên thứ ba là cơ quan chức năng có thẩm quyền. Đồng thời, các tài liệu trên khi nộp phải được dịch tất cả.
Trên đây là những cách để chứng minh nguồn tiền đầu tư khi tham gi định cư Mỹ theo diện EB-5. NVS cũng thường xuyên sử dụng các cách này để làm hồ sơ định cư cho khách hàng. Và thành tựu là đến thời điểm này, 100% hồ sơ đều thành công. Để có thể tim hiểu kỹ hơn, NĐT có thể liên hệ trực tiếp NVS để được tư vấn Miễn Phí.
NVS – Chứng minh nguồn tiền (Tổng hợp)