ESG 고민하던 중소기업 대한상의·IBK기업은행 덕에 숨통 트였다
국내 첫 선 보인 ESG 연계대출 출시 4개월만에 130개사 신청…500억원 돌파 . 경기도 안산공단에서 제조업을 하는 A사는 폐기물 배출량 감소를 위해 시설투자를 고민하던 중 지속가능성 연계대출 SLL 상품을 알게 돼 ESG 관련 KPI 핵심성과지표 를 설정하고 약 10억 원을 대출받았다. 기존 거래은행 보다 더 큰 금리 감면을 통해 설비 도입을 위한 자금조달 비용을 절감하고 생산 효율도 높일 수 있었다. 대한상의는 IBK중소기업은행과 함께 지난 2월 18일부터 기업당 10억원 한도로 최대 1%p의 금리 혜택을 제공하는 총 2천억원 규모의 ESG 경영 성공지원 대출 을 실시하고 있다. 사진 조은수 기자 대한상공회의소는 IBK기업은행과 국내 최초로 도입한 SLL의 대출 규모가 지난 6월 말 500억원을 돌파했다고 4일 밝혔다. 확인서는 총 130개 기업에게 발급됐다. 대한상의는 IBK중소기업은행과 함께 지난 2월 18일부터 기업당 10억원 한도로 최대 1%p의 금리 혜택을 제공하는 총 2천억원 규모의 ESG 경영 성공지원 대출 을 실시하고 있다. 이 같은 성과는 출시 4개월만에 달성했다. 지속가능연계대출 SLL Sustainability linked loan 은 은행이 차입기업의 대출금리를 환경·사회·지배구조 ESG 경영목표 이행 정도에 연계해 설정하는 대출상품으로 지난 2017년 네덜란드 금융그룹 ING가 15개 은행들과 함께 필립스 Philips 사에 10억 유로를 대출한 사례가 최초다. 전 세계 SLL 시장 추산 규모는 지난해 3천660억 달러로 녹색금융 green finance 에 대한 글로벌 기업의 관심이 높아지며 전년 대비 181% 증가했다. 대한상의 관계자는 국제정세 불확실성에 따른 공급망 불안과 미국 금리인상으로 경영환경이 어려운 상황에도 ESG 경영을 실천하는 기업들에게 자발적인 ESG 목표 설정에 따른 실질적인 금융 인센티브를 제공하고 있다 며 자금조달 비용이 부담되는 중소기업들의 반응이 매우 좋은 편 이라고 설명했다. 그림 대한상의 ESG 연계대출 성격인 SLL의 기본 콘셉트는 대출을 신청한 기업이 스스로 설정한 ESG 목표를 달성하면 최대 1%p의 금리인하 혜택을 주고 달성하지 못하는 경우에는 다음 해에 금리인상 없이 기존 금리를 적용하는 방식이다. 신청기업은 탄소 배출량 감축 물 사용량 에너지 효율 등급 원자재 재활용률 여성 및 장애인 직원 확충 등 12가지 항목중 목표를 설정해 상의에 제출한 후 확인서를 발급받아 은행에 제출하면 된다. 이 과정에서 ESG 외부 평가기관은 기업이 제출한 ESG 경영 목표를 검증하고 대출 연장 시 신청기업의 ESG경영 실천 상황에 대한 모니터링에 나선다. 이번에 대한상의를 통해 접수된 확인서 발급기업 130개사 중 63개사 49% 는 우수·최우수 등급 평가를 받았다. 인증 유형으로는 가족친화기업인증 34% 에 이어 에너지효율개선인증 22% 안전보건경영시스템인증 18% 순으로 나타났다. 지속가능성연계대출은 대한상공회의소 홈페이지 내 대한상공회의소 소개 공지사항 또는 좌측 하단 ESG 지속가능성연계대출 배너를 클릭한 후 신청서를 다운 받아 신청할 수 있다. 우태희 대한상의 상근부회장은 최근 국내외 금리인상으로 중소기업들이 자금조달에 어려움을 느끼면서 금리 인센티브를 제공하는 지속가능성연계대출이 확대되고 중소기업의 ESG경영 확산에도 기여하고 있다 며 앞으로도 공급망 실사 컨설팅 정부 인센티브 매칭 등 중소기업들에게 실질적인 지원이 될 수 있는 ESG사업을 적극 추진할 계획 이라고 말했다.
대한상공회의소는 IBK중소기업은행과 함께 지난 2월 18일부터 국내 최초로 도입한 ESG 경영 성공지원 대출의 SLL의 대출 규모가 지난 6월 말 500억원을 돌파했다고 4일 밝혔으며, 종전 거래은행 보다 더 큰 금리 감면을 통해 설비 도입을 위한 자금조달 비용을 절감하고 생산 효율도 높일 수 있었다고 전했다.