中國銀行反駁央視報道其「洗黑錢」指稱
中國銀行就中央電視台新聞頻道《新聞直播間》欄目曝光其造假洗黑錢一事作出回應，否認旗下多家分行利用優匯通業務洗黑錢。
央視報道稱，中國銀行多家分支行有一項跨境人民幣結算業務——優匯通業務，這是一項無限額的換匯業務。 據央視近日報道，中國銀行多家分支行有一項偷偷摸摸似乎見不得光的跨境人民幣結算業務——優匯通業務，這是一項無限額的換匯業務。 對此，中國銀行周三（9日）下午發佈關於「優匯通」業務的說明。 中國銀行稱，關注到中央電視台等新聞媒體就中國銀行「優匯通」業務進行的報道。認為，報道與事實有出入、理解上有偏差。 聲明還說，經向有關監管部門匯報，中國銀行及相關銀行在試點開展跨境人民幣業務的基礎上，在符合監管原則的前提下，先行先試，於2011年試點推出人民幣跨境轉賬業務，僅限投資移民和海外購房置業兩種用途。截至目前，廣東地區已有多家商業銀行試點開辦此類業務。 優匯通業務 但是，據21世紀財經網發表的《揭秘中國銀行造假洗錢「神器」：優匯通》的報道稱，由於中國控制個人換匯，每人每年最多只能換匯五萬美元，要想湊夠動輒幾十萬數百萬美元的投資移民款，不是簡單的事。 中國銀行特地為此設計一項所謂的跨境人民幣結算業務——優匯通業務。並與多家移民中介建立「親密關係」。一旦有類似需求就推介給中國銀行協助辦理。 報道說，當客戶疑問為何中行可以提供無限額地換取外匯，並且還可以直接打到國外賬戶？答曰：多虧優匯通無限換匯業務。 然而，在中國銀行的官方網站上卻並沒有這項業務。 21世紀財經網還採訪了中行工作人員，稱「優匯通業務」是廣東分行牽頭的業務，各地的中行只有經過廣東分行才能做，但是不做任何宣傳，不對外公開，除非客戶主動問才會說。 報道稱，「優匯通業務」已涉嫌違法。因為它是一種跨境人民幣結算業務，不是國內換匯，而是繞開國家外管局的監管，利用銀行國外分支機構換匯。業內人士認為這只是在灰色地帶打擦邊球。 專家表示，跨境人民幣結算並不允許個人投資移民，銀行繞開監管，實現超額匯兌，已經涉嫌違法。 來源不明收入 央視報道還披露，中國銀行幫助客戶洗黑錢和髒錢。不管是不是髒錢，只要有投資移民需求，移民中介和銀行就可勁招呼，甚至不惜幫客戶作假洗錢。 如果客戶無法證明大量移民款的來源是否合法合理，中行工作人員和移民中介都可以與客戶配合，把資金做成合法的。 對此，中國銀行說，在業務辦理過程中，中國銀行有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求，制定了嚴格的業務操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標凖，業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報。 中國銀行還說，對業務材料進行逐筆審核，且每筆業務均報送監管業務系統，較好防範了業務風險。報道中提及的「地下錢莊」和「洗黑錢」情況與事實不符。 受央視報道影響，中國銀行H股在周三大跌，A股下跌0.78%。 網民熱議 騰訊網已有一萬多網友對此消息發帖熱議。 網友「一帆風順」說：「中國存在大量裸官，原來是中國銀行造就的，它們幫貪官把貪來的黑錢轉去國外，希望中紀委徹查銀行高官，嚴肅處理。」 網友「生死難猜」說：「國家銀行，挖國家牆角，洗黑錢，巨額資金外流，助紂為虐，讓國人情何以堪？」 網友莊魯生說：「太可怕了，國家銀行都參與洗錢，給貪腐分子打開了方便之門，還收取高額利息。真可謂黑錢黑息，互惠互利。一定要嚴查嚴打，絕不手軟。」 江蘇網友「豬一樣的狗」說：「央視曝光，看來要拿銀行開刀了，支持領導打蒼蠅老虎！」 香港沙田區網友「jonny」說：「央視曝光中行？你們想多了，美化外匯管制而已，金融體制較完善的國家都沒有外匯管制政策。你們想多了，就算不外流也不會流到你們手裏的……」 內蒙網友「樂天派」發問：「中國還有好地方沒？」 騰訊網友「心如止水」對央行被報洗錢的後續更感興趣：「後續會如何發展呢？還是此事沒了後續……」 （撰稿/責編：尚清）