O pai de Herman yera comerciant, y en 1826 a concurrencia comercial britanica provocó una crisi economica en os Estaus Unius, que afectó a Allan Melvill, que s'endedudó con o suyo suegro Peter Gansevoort, que esdevenió o soporte economico d'a familia. Sindembargo, os Melvill cambeyoron 3 vegatas de vivienda entre 1820 y 1830, dica instalar-se en 1830 a man d'os Gansevoort, en a ciudat d'Albany, a capital de l'estato de Nueva York, a on Allan treballó en una fabrica.