tải trung bình cho một quỹ tương hỗ
Tải trọng tối đa trung bình. Mức tải tối đa được phép hợp pháp cho một quỹ tương hỗ là 8,5 phần trăm. Hầu hết các quỹ đều có phí bán hàng cao nhất thấp hơn nhiều so với mức tối đa. Viện Công ty Đầu tư xuất bản Sách Sự thật hàng năm đưa ra các khoản phí bán hàng trung bình theo loại quỹ tương hỗ.
Giả sử bạn đạt tối đa Roth IRA trong năm nay và gửi $ 5.500 vào tài khoản. Bạn có thể chia nhỏ khoản đầu tư 5.500 đô la đó bằng cách bỏ 1.500 đô la vào đĩa CD 3 năm, 2.000 đô la vào quỹ tương hỗ chỉ số trái phiếu và 2.000 đô la vào quỹ tương hỗ chỉ số chứng khoán. Mỗi khoản đầu tư đó sẽ là phong bì trong hộp đó.