bạn có thể chuyển ira truyền thống thành ira đơn giản không
Biểu mẫu ATAA * Bạn chỉ có thể chuyển tài sản từ IRA ĐƠN GIẢN sang IRA truyền thống nếu đã hai năm trôi qua kể từ lần đóng góp đầu tiên (chủ nhân hoặc nhân viên) cho IRA ĐƠN GIẢN đó. nếu không phải Hoa Kỳ Trả lại các trang 1ÃƒÂ ¢ Ã‚â‚¬Ã‚â € œ9 của biểu mẫu này, ngay cả khi một số phần bị bỏ trống. bạn có thể chuyển toàn bộ IRA của mình hoặc chỉ một phần của nó. Đừng sử dụng biểu mẫu này để di chuyển IRA môi giới, để chuyển tài sản từ một kế hoạch do nhà tuyển dụng tài trợ hoặc để thực hiện chuyển IRA từ ĐƠN GIẢN sang ĐƠN GIẢN hoặc SEP-to-SEP. Hãy liên hệ với Vanguard để có biểu mẫu thích hợp. Hãy in bằng chữ in hoa và sử dụng mực đen.
Các khoản đóng góp, được khấu trừ thuế cho doanh nghiệp hoặc cá nhân, sẽ được chuyển thành IRA truyền thống được tổ chức dưới tên của nhân viên. Nhân viên của doanh nghiệp không được đóng góp - chủ lao động thì không. Giống như IRA truyền thống, tiền trong SEP IRA không phải chịu thuế cho đến khi rút tiền. Một trong những lợi thế chính của SEP IRA so với IRA truyền thống hoặc Roth là giới hạn đóng góp được nâng cao. Đối với năm 2010, chủ sở hữu doanh nghiệp có thể đóng góp tới 25% thu nhập hoặc 49.000 đô la, tùy theo mức nào ít hơn.