期中ですが運用状況と方針を確認バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託&ETFを中心とした積立投資ブログです。2008/11/32016/10/3Myポートフォリオ3この記事がお役に立ちましたらシェアして下さいCLIP!3普段、ポートフォリオと運用状況をきちんと確認するのは4半期毎としているのですが、10月はかなりのマイナスとなっていそうな事や、今後の収入に不安もある事から、10月末時点でも確認を行いました。ちなみに、3Q末(9月末)時点での、通算の投資収益率は-23.0%。投資信託の購入を始めてからの全期間の評価額÷投資額(既払手数料・税込み)で計算これがこの1ヶ月間で-39.8%まで急激に悪化していました。老後に使う予定というお金なので、今現在でどれだけ減ったからと言って慌てる事は無いですし、むしろ定年まで残り時間がまだ十分にある時点での下落はチャンスと考えていますが、想定していた変動幅(年率30%)を簡単に超えて行った点は、考えが甘かったと真摯に受け止めています。4%と言う現在の私のポートフォリオですが、今後リスクを減らす方向に調整していく必要を感じています(具体的にどうするかは追々考えます)。投資信託のガイド:ポートフォリオグラフメーカー(ファンドの海さんの新作ツールを使ってみました。いつもならfigureは画像を加工してUPするのですが、これは楽チンで良いですね。)そんな訳で毎月の積み立てについて、少し配分の変更がありそうですが、これまで通りインデックスファンド中心の自動積み立てを継続。金額についてもこれまでと同額で続けます。景気も良くないので、私の職探しの進捗によっては方針の修正が必要になるかもしれませんが、今すぐに積立を止めたり、投信を売って現金・預金を増やす必要は無いと判断しました(こういう時に共働きは助かります。投信などリスクのあるものの購入にあたって、自分達の資産と負債を定期的に時価で把握するようにしてきた事で、今の様な大変な事態でもそれ程慌てずに済んでいるのだと思います(あとは、長期投資のお金と生活費+α、それから生活防衛資金として手を付けないお金、これらをきちんと別けて管理する事)。これから投資を始める方は、そういう基本的な所から気をつける事をお勧めします。今日から2008年も4Qとなり、仕事もそろそろ今年の締めを意識する頃となってきました。本日夕方までで現在の運用状況を集計しました。楽天証券より、海外ETF4銘柄追加(10/3より)のお知らせです。月末恒例の値上げ(値下げ)商品のチェックです。食品や日用品の値上げが続き、景気も良くない。我が家の家計も節約志向を意識しています。PM今回の変動幅を考えると、一旦、数字で確認して見直しが必要ですね。うさみみも、月末時点と下げのピークの把握が出来ました。AM>うさみみさんうさみみさんの記事も読ませて頂きました。騰落率を%ではなく金額で表してしまうと、その金額のインパクトが大きく、判断を歪めてしまうだろうと言う事で見ないようにしていましたが・・・今回、実際に損失が許容できるか否かは、金額で考えないと駄目なんだなと私も感じました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。為に、貯蓄と並行して低コストインデックス投資信託の積立投資を行って10年。このブログも10周年となりました。情報収集に先人の方々のブログ記事が非常に役立った為、私も投資に対する考え方や情報を記録に残します。投信保有によるポイント(投信マイレージ)が保有投信残高の0.24%還元(最大)と大きい。海外ETF購入時の為替コストをFX経由の現引きや住信SBIネット銀行の外貨キャンペーンからの即時入金などで非常に安く抑えることも可。松井証券松井の投信工房は2016年にスタートしたサービスで、低コスト投信のラインナップはもちろん、毎日500円からの積み立てやリバランス積み立てなど個人の資産形成に役立つサービスが揃っています。今から積立投資を始めるなら第一選択。投信自動積立に際し楽天カード経由の引き落としが可能。新銘柄の取り扱いほか新規サービスの導入に意欲的な点が◎。手数料が低く注目されています。積立投資に際し銀行口座からの引き落としやセゾンカード経由の引き落としなど、資金移動の自由度が高い。VISION」を無料で提供。Year」の上位の常連。純資産額1500億円以上とバランスファンドでは一番人気を誇る。投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)。