楽天証券JavaScriptが無効の為、一部のコンテンツをご利用いただけません。JavaScriptの設定を有効にしてからご利用いただきますようお願いいたします。(2011年9月号)7月に発売されたマネー誌(タイヤモンドZAi)では、先月のキーワードである「トータルリターン」に加えて、「分配金の内容」の重要性について紹介されています。「分配金」には「普通分配金」と「元本払戻金(特別分配金)」の2種類があります。どちらもファンドを保有している投資家に分配される資金ですが、その資金の意味合いや税制に違いがあります。ここでは、トータルリターンに着目してマネー雑誌が選んだ投資信託を紹介します。投資信託の購入後には、「分配金の内容」のチェックを忘れないようにしましょう。ファンドの運用によって得られた利益を投資家に分配するもの。利益なので、課税対象となります。(源泉分離課税)「元本払戻金(特別分配金)」ファンドの運用による利益が得られなかった場合に、ファンドの資産を取り崩して投資家に分配する資金のことです。利益ではないので、課税対象とはなりません。日本債券リートパインブリッジ米国優先証券ファンド【愛称】ラストリゾート(最後の楽園)/パインブリッジアセットバック証券オープンCコース/野村シュローダー月果美人/シュローダーダイワ日本国債ファンド(毎月分配型)/大和パインブリッジ米国REITインカムファンドAコース(為替ヘッジあり)【愛称】バイリンガル/パインブリッジ※ここで取り上げた投資信託は、各雑誌に掲載されたものの一部ですが、各特集は特定の銘柄を推奨するものではありません。下記の順序に従って調べた数値を図にあてはめていきます。分配金を書き込みます。(2)さらにSTEP2で調べた自分の基準価額を書き込みます。分配金の場合、受け取った分配金は全て「普通分配金」です。ファンドの運用によって得られた利益です。落基準+分配金の場合、受け取った分配金は「普通分配金」と「元本払戻金(特別分配金)」です。分配金の一部はファンドの運用によって得られた利益ですが、一部はファンドの資産を取り崩して支払われています。個別元本の場合、受け取った分配金は全て「元本払戻金(特別分配金)」です。ファンドの資産を取り崩して支払われています。「元本払戻金(特別分配金)」を受け取ると、個別元本が修正されます。お読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。組み入れた株式の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。金利の変動等による組み入れ債券の値動きにより基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。主な投資対象が株式・一般債にわたっており、かつ、円建て・外貨建ての両方にわたっているもの組み入れた株式や債券の値動き、為替相場の変動等の影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。各商品は、銘柄ごとに設定された買付又は換金手数料(最大税込4.32%)およびファンドの管理費用(含む信託報酬)等の諸経費をご負担いただく場合があります。一部の投資信託には、原則として換金できない期間(クローズド期間)が設けられている場合があります。:ファンドによって異なります。「ファンドの管理費用(含む信託報酬)」:ファンドによって異なります。保管等に要する費用、受託会社の立替えた立替金の利息等がありますが、詳細につきましては「目論見書」で必ずご確認いただきますようお願いいたします。「その他の費用・手数料等」については、資産規模や運用状況によって変動したり、保有期間によって異なったりしますので、事前に料率や上限額を表示することはできません。お読みになり、内容について十分にご理解いただくよう、お願いいたします。投資信託に関する情報提供について楽天証券株式会社がウェブページ上で掲載している投資信託関連ページは、お取引の参考となる情報の提供を目的として作成したものであり、投資勧誘や特定銘柄への投資を推奨するものではありません。各投資信託関連ページに掲載している投資信託は、お客様の投資目的、リスク許容度に必ずしも合致するものではありません。投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。各投資信託関連ページで提供している個別投資信託の運用実績その他の情報は、当該投資信託の今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、また、将来の運用成果をお約束するものでもありません。(楽天証券分類およびファンドスコアについて)楽天証券ファンドスコアは、「運用実績」を一定の算出基準に基づき定量的に計算したもので今後の運用成果を予想または示唆するものではなく、将来の運用成果をお約束するものでもありません。プロセス、運用体制等を考慮し、お客様ご自身でなさるようお願いいたします。QUICKまたは同社の情報提供元(以下三社を合わせて「情報提供元」という)に帰属します。本情報の内容については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではなく、これらの情報によって生じた損害について、情報提供元は原因の如何を問わず一切の責任を負いません。予告なしに変更を行うことがあります。グループでご登録いただいているお名前、楽天スーパーポイント、会員ランクが表示されます。(ご注意)ご家族でパソコンを共有する等、同一パソコンで複数の楽天会員IDを利用されている場合は、最後に利用された楽天会員IDの上記会員情報が表示されます。こちら今すぐご利用いただけます。「ログイン前の登録銘柄と同期する」設定をしていただくことでご利用いただけます。設定はこちらから上記より楽天会員にログインしてください。