リスク資産運用状況バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託&ETFを中心とした積立投資ブログです。2017/1/2Myポートフォリオ0この記事がお役に立ちましたらシェアして下さいCLIP!0明けましておめでとうございます。本年も宜しくお願いいたします。年末に2016年の家計の決算報告を行いましたが、年末までのリスク資産の運用状況についても集計を行いました。リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2016年4Q)の投資収益率は+8.5%となりました。スポンサーリンクアセットアロケーション(2016年12月30日現在)現在のリスク資産の配分は、日本株9%、外国株54%(先進国株35%、新興国株18%)、日本債券30%、外国債券8%。※注:個人向け国債は元本保証される無リスク資産ですが、便宜上日本債券クラスに含んでいます。長期投資予想/アセットアロケーション分析なお、我が家の金融資産全体に占めるリスク資産の比率は約50%となるよう調整しており、リスク資産とは別にまとまった現金と定期預金を保有しています。家計支出2年分を生活防衛資金として口座を区別して定期預金にキープしています(生活防衛資金は普段は無いものとして扱い、本当にイザという時まで手を付けないお金の位置づけ)。アセットアロケーションは昨年末に比べても明らかに外国株式クラスが伸びています。あわててリバランスするほどではありませんが、積み立て比率に考慮して良さそうです。ポートフォリオ(2016年12月30日現在)現在、私が保有及び積立購入している投資信託の全銘柄は以下の通り。外国債券インデックスe(特定口座)3Qからの変更は、日本株クラスの積み立て銘柄をインデックスeからニッセイTOPIXに変更した点及び、外国株クラスの積み立て銘柄にニッセイ外国株式を復活させた点です。これはニッセイインデックスファンドシリーズが2年連続で信託報酬低減を行っており、既設定ファンドのメンテナンスをまともに行わない他社とは異なる特徴を、長期投資対象としてのメリットと感じた為です。ニッセイAM(特に外国株式ファンドについて)は運用下手とも言われていますので、外国株式クラスはニッセイへの積み立ては一部に留めています。ニッセイ・インデックスファンド<購入・換金手数料なし>シリーズ信託報酬率引き下げと積立ファンド変更先週21日に正式にプレスリリースが発表され、界隈で話題になっていましたが、ニッセイAMの<購入・換金手数料なし>シリーズ7ファンドの信託報酬...www.lay-up.netニッセイ外国株式インデックスファンドの不審な挙動(追記)本件に関してニッセイAMより臨時レポートが出されました。現在も私のリスク資産残高のメインとなっているインデックスeシリーズは、SBI証券で投信マイレージポイント付与対象(年0.24%還元)ですので、この仕組みが終わらない限りはホールド予定です。年間に投資にまわす金額は予算立てしていますので、これを12で割った金額の毎月の積立以外には「特に何もしない」方針を2017年についても継続します。現行(非課税期間5年)のNISAは何度か利用していますが、私には使いづらいという結論で、よほどの暴落でも無ければ今後新規購入の予定はありません。「積立NISA(非課税期間20年)」が始まれば毎月の積立枠を優先してそちらに当てる予定です。2016年の相場からは、生兵法で余計なことをするよりバイアンドホールドの方が結果的に良いとを感じた人も多かったのではないでしょうか。私はたまたま「インデックスファンドの放ったらかし投資」に落ち着きましたが、色々な投資法があるので自身で試してみて、最終的に自分にあった投資法を見つけられれば良いと思います(できれば投資額の小さなうちに自分で経験する事が大切)。(iDeCo)が拡充されます。導入予定(詳細は担当者もよく分からない)という話が出てきました。家計を上手くコントロールして資産形成を行う為には、大雑把でも良いので家計のストックとフローを夫婦で把握しておく事が一番重要だと思っています。(iDeCo)申込資料が到着しました。(追記)本件に関してニッセイAMより臨時レポートが出されました。20代、30代の方がこれから”資産形成”の為に投資を始めてみようという場合、私は投資信託を毎月一定額積立てる事をお勧めします。実は今月より妻が小遣いより毎月1万円を投資信託に積立て開始しました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。為に、貯蓄と並行して低コストインデックス投資信託の積立投資を行って10年。このブログも10周年となりました。情報収集に先人の方々のブログ記事が非常に役立った為、私も投資に対する考え方や情報を記録に残します。投信保有によるポイント(投信マイレージ)が保有投信残高の0.24%還元(最大)と大きい。海外ETF購入時の為替コストをFX経由の現引きや住信SBIネット銀行の外貨キャンペーンからの即時入金などで非常に安く抑えることも可。松井証券松井の投信工房は2016年にスタートしたサービスで、低コスト投信のラインナップはもちろん、毎日500円からの積み立てやリバランス積み立てなど個人の資産形成に役立つサービスが揃っています。今から積立投資を始めるなら第一選択。投信自動積立に際し楽天カード経由の引き落としが可能。新銘柄の取り扱いほか新規サービスの導入に意欲的な点が◎。手数料が低く注目されています。積立投資に際し銀行口座からの引き落としやセゾンカード経由の引き落としなど、資金移動の自由度が高い。VISION」を無料で提供。Year」の上位の常連。純資産額1500億円以上とバランスファンドでは一番人気を誇る。投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)。