購買力の維持を目的とした守りの資産運用バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託&ETFを中心とした積立投資ブログです。2016/4/92016/10/23投資に関する考え0この記事がお役に立ちましたらシェアして下さいCLIP!0リスク資産への投資(資産運用)を行う理由や目指すところは、人によって違っていて、話が噛み合わない原因でもあります。同じインデックス投信をツールに国際分散投資を行っていても、資産全体の規模の拡大に重点を置いた「攻めの資産運用スタイル」寄りの人も居れば、購買力の維持に重点を置いた「守りの資産運用スタイル」寄りの人も居て、私は後者のタイプ。老後資金を貯めようと思った時に怖いのはインフレと円安だと思っています。一応日銀は2%のインフレ目標を掲げており、それなりに対応できるようにしておく円安に振れた場合にも、円資産の価値が下がるので、ある程度外貨資産を持っておく。この様に、我が家の資産運用は購買力の維持に重心を置いて考えていて、運用で大きく増やそうとはあまり思っていません(その代わりに我が家の場合は夫婦2馬力のDINKSなので元本を増やし易いという背景があります)。結果的に運用で増えればラッキー。仮に金額が減ってもそれはそれで・・・致命的にさえならないようにリスクコントロールに気を付けています。我が家のアセットアロケーションそんな訳で、先の記事でも紹介したように、2016年3月末現在の我が家のリスク資産と無リスク資産の比率は50:50程度。リスク資産のアセットアロケーションは日本株8%、外国株48%(先進国株32%、新興国株16%)、日本債券35%、外国債券9%となっています。インデックス投資ブロガーの中でもリスクを取っていない部類に入ると思います。リスク資産部分の期待リターンは年率で3~4%程度なので、資産全体では1.5~2%といったところでしょうか。実際のこの10年間の我が家のリスク資産の運用成績は年率1.3%程度です(元本は10倍以上に増えていますが)。大きく増やす事だけが資産運用の目的では無いし、のんびりと守りの姿勢で長期投資するスタイルもあると知ってもらえればと思います。昨日のイギリスのEU離脱のニュースは予想外でしたし、株価も急落・円高加速が大きく取り上げられました。今回は投資とは直接関係の無いお話です。Twitterのタイムライン上で「ストレングス・ファインダー」が話題となっていました。モーニングスター社は国内の投資信託の品質評価として一定の基準によるスターレーティングを公開しています。今回、私も多く保有している三井...記事を読む長期金利は0.02%の過去最低を更新。MMF及び中短期債ファンドを売却。5月の投信概況によると、株式投信に占めるインデックスファンドの比率(純資産残高ベース)が初めて30%に到達したとの事。いう老子の言葉があります。昨日の日経平均は760円(4.84%)の低下、週間での下げ幅は、リーマン・ショック直後の2008年10月以来だとか。三井住友トラストAMのインデックスeシリーズ(旧CMAMインデックスe)の第6期運用報告書が出揃いました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。為に、貯蓄と並行して低コストインデックス投資信託の積立投資を行って10年。このブログも10周年となりました。情報収集に先人の方々のブログ記事が非常に役立った為、私も投資に対する考え方や情報を記録に残します。投信保有によるポイント(投信マイレージ)が保有投信残高の0.24%還元(最大)と大きい。海外ETF購入時の為替コストをFX経由の現引きや住信SBIネット銀行の外貨キャンペーンからの即時入金などで非常に安く抑えることも可。松井証券松井の投信工房は2016年にスタートしたサービスで、低コスト投信のラインナップはもちろん、毎日500円からの積み立てやリバランス積み立てなど個人の資産形成に役立つサービスが揃っています。今から積立投資を始めるなら第一選択。投信自動積立に際し楽天カード経由の引き落としが可能。新銘柄の取り扱いほか新規サービスの導入に意欲的な点が◎。手数料が低く注目されています。積立投資に際し銀行口座からの引き落としやセゾンカード経由の引き落としなど、資金移動の自由度が高い。VISION」を無料で提供。Year」の上位の常連。純資産額1500億円以上とバランスファンドでは一番人気を誇る。投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)。