外国株式インデックスファンドまとめ(2016年11月)バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託&ETFを中心とした積立投資ブログです。2016/11/20インデックスファンド0この記事がお役に立ちましたらシェアして下さいCLIP!0低コストの主な外国株式インデックスファンドについて現状をまとめました(ちなみに前回のまとめは2015年3月)。外国株式インデックスファンドまとめ(2015年3月)昨日のインデックスeシリーズ第5期運用報告書をきっかけに、約半年ぶりにノーロードかつ低コストの主な外国株式インデックスファンドについて状況を...www.lay-up.netデータソースはイボットソン運営の投信まとなびより、本日現在の値を参照しています。–スポンサーリンク運用管理費用(信託報酬)について「ニッセイ外国株式インデックスファンド」以降に設定されたファンドではの低コスト競争となっていますが、ニッセイ外国株式はこの11月22日(火)に運用管理費の再引き下げを行いクラス最低の0.20%(税抜)となります。ニッセイ・インデックスファンド<購入・換金手数料なし>シリーズ信託報酬率引き下げと積立ファンド変更先週21日に正式にプレスリリースが発表され、界隈で話題になっていましたが、ニッセイAMの<購入・換金手数料なし>シリーズ7ファンドの信託報酬...www.lay-up.net運用管理費はリターンを”確実”に下げる要因として事前に分かっているものなので、ファンド選びにには重要な要素だと思います。ファンドの規模についてファンドの規模(純資産額)が小さいものは、設定解約に伴う現金比率が高くなり指数から乖離する場合や、早期償還(意図しない場面で損益確定)のリスクがあります。実際の運用ではマザーファンドの規模が運用コストや指数への追従性に影響します。外国株式インデックスは他に比べると不利な状況ですね。運用実績についてトータルリターン(分配金再投資)、標準偏差、アクティブリターン(ここではイボットソン分類ベンチマークのリターンとの差)を示しました。5年以上の運用実績のある低コストインデックスファンドが増えてきたのは良い事です。5年の期間で見ると、運用成績の良いファンドと悪いファンドで年率1%以上の差が付いています。アクティブリターン(ベンチマークとの差)で見ても同様。明確な原因があった訳ではなく、小さな差の積み重ねでしょう。「外国株式インデックスe」は非常に優秀で、私も最近まで積立てしていました(現在も保有しており保有残高が一番多いファンド)。2012年の運用会社の合併以降は干されており、新規の資金流入が細っていますので、今後はフェードアウトしていく様に感じています(ネット専売を活かして低コストファンドとして再生するか、SMTグローバル株式と合併するなどテコ入れしてくれれば良いのですが)。私が外国株式インデックスeを2010年の設定当初から積み立ててきたのは、優秀なファンドと分かっていた訳では無く、ただの結果論です。何を基準にファンドを選ぶかは難しいところです。一方で、ニッセイ外国株式以降の低コストファンドはまだ実力が不透明です。これらのファンドの運用管理費の差が最終的にリターンとして結果に表れるかどうか、長い目で見ないと判りません。コスト差は確実に長期で効いてくる(低コストファンドが有利)と思っていますが、先日ニッセイ外国株式は、1日で0.28%前後も他のファンドに劣後するトラブルをやらかしています。安かろう悪かろうでは困ったものです。ニッセイ外国株式インデックスファンドの不審な挙動(追記)本件に関してニッセイAMより臨時レポートが出されました。ベンチマークと...www.lay-up.netファンドの銘柄によるリスクを減らす為に、複数ファンドを持っておくのも一つの方法かと思います。(追記)本件に関してニッセイAMより臨時レポートが出されました。あっという間に9月も終わってしまいました。四半期に一度の運用状況の確認を行います。アセットアロケーションを考える際に気になる事の一つとして、新興国(特に株式)の割合をどうするか?という点があると思います。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。為に、貯蓄と並行して低コストインデックス投資信託の積立投資を行って10年。このブログも10周年となりました。情報収集に先人の方々のブログ記事が非常に役立った為、私も投資に対する考え方や情報を記録に残します。投信保有によるポイント(投信マイレージ)が保有投信残高の0.24%還元(最大)と大きい。海外ETF購入時の為替コストをFX経由の現引きや住信SBIネット銀行の外貨キャンペーンからの即時入金などで非常に安く抑えることも可。松井証券松井の投信工房は2016年にスタートしたサービスで、低コスト投信のラインナップはもちろん、毎日500円からの積み立てやリバランス積み立てなど個人の資産形成に役立つサービスが揃っています。今から積立投資を始めるなら第一選択。投信自動積立に際し楽天カード経由の引き落としが可能。新銘柄の取り扱いほか新規サービスの導入に意欲的な点が◎。手数料が低く注目されています。積立投資に際し銀行口座からの引き落としやセゾンカード経由の引き落としなど、資金移動の自由度が高い。VISION」を無料で提供。Year」の上位の常連。純資産額1500億円以上とバランスファンドでは一番人気を誇る。投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)。