(iDeCo)申込必要書類は?バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託&ETFを中心とした積立投資ブログです。(iDeCo)申込資料が到着しました。本人確認書類を求められませんでした。これは私が証券口座から資料請求を申し込んだ為かもしれません(本人確認済みとして)。(第2号被保険者用)SBI証券のものと若干様式は異なりますが内容は同じです(複写式2枚綴り)。以下の金融機関は掛金引落し設定不可です。第2号加入者に係る事業主の証明書こちらもSBI証券のものと若干様式は異なりますが内容は同じです(3枚綴り)。事業主による記載と社印の押印が必要という事で、制度が浸透していない中小企業では最大のハードルとなりそうです(私もまだ総務担当者に事前相談が出来ていない・・・悩ましい)。個人情報の同意書SBI証券では「確認書」の確認内容に個人情報の取扱いが含まれていました。プランの提供に必要な範囲内で・・・」というSBI証券の記載に対し、楽天証券は運営管理に留まらず「市場調査、サービス開発を目的としたアンケート等の実施などによるサービスの研究や開発のため」といった具体的な記載があります。内容は問題無いでしょう(DMが大量に届きそうですが)。SBI証券と楽天証券のどちらを選ぶ?商品ラインアップで見ると、SBI証券と楽天証券のどちらもトップクラスの低コストインデックスファンドが揃っていますので、両社とも条件に恵まれていると思います。問題は口座管理手数料の無料条件です。私の場合は拠出限度額が月額1.2万円(年額14.4万円)しかなく、残り積み立て期間も限られている為、手数料の影響が大きい点を気にしています。口座管理手数料の無料条件の残高基準が、SBI証券50万円に対し、楽天証券は10万円と低い点が有利です。あっという間に9月も終わってしまいました。四半期に一度の運用状況の確認を行います。家計を上手くコントロールして資産形成を行う為には、大雑把でも良いので家計のストックとフローを夫婦で把握しておく事が一番重要だと思っています。明けましておめでとうございます。本年も宜しくお願いいたします。(追記)本件に関してニッセイAMより臨時レポートが出されました。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。為に、貯蓄と並行して低コストインデックス投資信託の積立投資を行って10年。このブログも10周年となりました。情報収集に先人の方々のブログ記事が非常に役立った為、私も投資に対する考え方や情報を記録に残します。投信保有によるポイント(投信マイレージ)が保有投信残高の0.24%還元(最大)と大きい。海外ETF購入時の為替コストをFX経由の現引きや住信SBIネット銀行の外貨キャンペーンからの即時入金などで非常に安く抑えることも可。松井証券松井の投信工房は2016年にスタートしたサービスで、低コスト投信のラインナップはもちろん、毎日500円からの積み立てやリバランス積み立てなど個人の資産形成に役立つサービスが揃っています。今から積立投資を始めるなら第一選択。投信自動積立に際し楽天カード経由の引き落としが可能。新銘柄の取り扱いほか新規サービスの導入に意欲的な点が◎。手数料が低く注目されています。積立投資に際し銀行口座からの引き落としやセゾンカード経由の引き落としなど、資金移動の自由度が高い。VISION」を無料で提供。Year」の上位の常連。純資産額1500億円以上とバランスファンドでは一番人気を誇る。投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)。