我が家の運用状況を集計しましたバーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託&ETFを中心とした積立投資ブログです。2016/1/22016/6/8Myポートフォリオ0この記事がお役に立ちましたらシェアして下さいCLIP!0明けましておめでとうございます。本年も宜しくお願いいたします。2015年末までのリスク資産の運用状況を集計しました。リスク資産ポートフォリオ全体の直近3ヶ月(2015年4Q)の投資収益率は+4.1%、年間で-1.9%となりました。2006年2月にリスク資産への投資を開始して以来、約10年となりますが累計では+16.2%となっています。み)10年間の実績が年率換算で+1.62%という値は、一般に投資で稼ぐというイメージからするといかにもショボいのですが、私の保守的なアセットアロケーションの想定リスク・リターンからは考えられる通りの結果です。我が家のリスク資産運用はインフレに負けない事を目的としたアセットアロケーションであり、途中にリーマンショックを挟んでもプラスとなっている事を考えると上出来ではないでしょうか。金額ベース(元本を含む)では初年度末の約10倍に増えています。毎年しっかりと新規資金を投入する事が出来たおかげであり、本業で稼ぎ、ムダを省いた家計管理によるコツコツ資産形成を引き続き目指し、行動して行きます。スポンサーリンクアセットアロケーション(2015年末)現在のリスク資産の配分は、日本株9%、外国株46%(先進国株31%、新興国株15%)、日本債券36%、外国債券9%となっています。長期投資予想/アセットアロケーション分析なお、金融資産全体に占めるリスク資産の比率は約50%であり、上記のリスク資産とは別に流動性資金と定期預金を保有しています。生活防衛資金として家計支出2年分を口座を分けて定期預金にキープしています。インデックスe(積み立て中)毎月の積立は自動積立ですので金額に変化はありません。銘柄も結局代わり映えしないいつものラインアップになりました。昨年はたわらノーロードシリーズや三井住友DCシリーズなど従来のインデックスeシリーズよりも低コストのものが次々と登場しました。コストは唯一確実にリターンを蝕むので安いに越したことは無いのですが、長期投資の道のりの中で、あわてて積立銘柄を変更する必要は無いのでマイペースで変更を検討したいと思います(いまだにインデックスeシリーズを積立てているあたり、相当にマイペースかも)。http://www.lay-up.net/archives/blog-entry-4952-20151219103229.htmlhttp://www.lay-up.net/archives/blog-entry-4995-20151223095956.html昨年はNISA口座は8,9月の急落時にスポット投資を行っていますが、100万円の枠は使いきっていません。5年で利益を出さなければ、損益通算出来ない分むしろ損になるという点、タイミングを考えた売買は私にとって慣れていない作業なので、やはりストレスに感じます(早く恒久化してくれないかな)。今年からNISA枠が120万円に増額されますが、節税はあくまで資産形成における「おまけ」なので、今年もNISAは機会があれば使用するという一歩引いたスタンスで行きます。ちなみに、上記ファンドは全てSBI証券で保有しています。今年も半分が終了しました。無理無くリスク資産への投資を継続するためには、おおざっぱでも家計のストックとフローを把握しておく事が大切だと思います。早いもので今年も残すところ後3ヶ月です。四半期に一度の運用状況の確認を行います。先週8月24日はNY株が一時1000ドル超の下げ、ドル円も116円台と5円以上円高が進むなど、一瞬リーマンショックの再来か?!という騒ぎにな...記事を読む長期金利は0.02%の過去最低を更新。MMF及び中短期債ファンドを売却。来週末はインデックス投資ナイトのイベント等がありますので、数日早いですが四半期に一度の運用状況の確認を行います。昨日のイギリスのEU離脱のニュースは予想外でしたし、株価も急落・円高加速が大きく取り上げられました。相変わらず仕事に追われており、四半期が過ぎるのが異様に早くて焦りを感じますが、資産運用に関しては今の自動積立のスタイルは放ったらかしでも着々...記事を読む下落相場の心構え。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。為に、貯蓄と並行して低コストインデックス投資信託の積立投資を行って10年。このブログも10周年となりました。情報収集に先人の方々のブログ記事が非常に役立った為、私も投資に対する考え方や情報を記録に残します。投信保有によるポイント(投信マイレージ)が保有投信残高の0.24%還元(最大)と大きい。海外ETF購入時の為替コストをFX経由の現引きや住信SBIネット銀行の外貨キャンペーンからの即時入金などで非常に安く抑えることも可。松井証券松井の投信工房は2016年にスタートしたサービスで、低コスト投信のラインナップはもちろん、毎日500円からの積み立てやリバランス積み立てなど個人の資産形成に役立つサービスが揃っています。今から積立投資を始めるなら第一選択。投信自動積立に際し楽天カード経由の引き落としが可能。新銘柄の取り扱いほか新規サービスの導入に意欲的な点が◎。手数料が低く注目されています。積立投資に際し銀行口座からの引き落としやセゾンカード経由の引き落としなど、資金移動の自由度が高い。VISION」を無料で提供。Year」の上位の常連。純資産額1500億円以上とバランスファンドでは一番人気を誇る。投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)。