(2016年10月)バーディ狙ってボギーよりも、刻んでパーを取って行きたい。インデックス投資信託&ETFを中心とした積立投資ブログです。2016/12/10インデックスファンド0この記事がお役に立ちましたらシェアして下さいCLIP!0低コストインデックスファンドであるたわらノーロードシリーズのうち7ファンドが10月12日に初めての決算をむかえ運用報告書がwebにアップされました。内容をチェックしておきます。先進国リートスポンサーリンク実質的なコストについて私が運用報告書を読む際に、まずチェックするのが無駄に手数料等コストを払っていないかです。)が大きく嵩んでいる場合があります。※実質コストは運用報告書記載の実質コストを元に当ブログで年率換算したもの今回の決算は1年ではなく10ヶ月(新興国株は7ヶ月)の為、運用報告書に記載されている信託報酬や実質コストは見かけ上低い値となっています。私の方でざっと年率換算したものが上記の値です。先進国株式クラスで実質コスト0.280%(年率)というのは非常に素晴らしい結果です。ライバルのニッセイ外国株式インデックスファンドの前回決算ではその他コストが比較的かかっており、評価期間は異なりますが、たわらノーロードの方が運用が上手い印象ですね。※ちなみに私はたわら先進国株式とニッセイの両方を積み立てています。2015」において、見事2年連続で第1位を獲得したニッセイ外国株式インデックスフ...www.lay-up.netまた、新興国株式の実質コスト0.804%をはじめ、いずれのファンドもしっかりとコストを抑えて運用されている印象です。ベンチマークとの乖離について今期は初回設定という事で、基準価額設定時にマザーファンドを保有していない為、見かけ上ベンチマークとの騰落率の差が目立つようです。日経225>今期の騰落率は-13.0%(ベンチマーク-13.7%)ベンチマークとの差異は配当金要因(ベンチマークは配当を含まず)。国内債券>今期の騰落率は+4.1%(ベンチマーク+4.5%)ベンチマークとの差異-0.4%を信託報酬要因と説明するのはあまりに大きいと思いましたが、マザーファンドはベンチマークに対して±0.0%ですので、先進国株式と同様に当初設定の際のマザーファンド購入タイミングによるものかもしれません。先進国株式>今期の騰落率は-9.3%(ベンチマーク-11.8%)設定当初時にマザーファンド非保有であったこと及び信託報酬要因と説明されています。マザーファンドは対ベンチマークで-0.2%。先進国債券>今期の騰落率は-11.2%(ベンチマーク-11.7%)こちらも設定当初時にマザーファンド非保有であったこと及び信託報酬要因と説明されています。新興国株式>今期の騰落率は+3.9%(ベンチマーク+7.0%)こちらも設定当初時にマザーファンド非保有であったこと及び信託報酬要因と説明されています。マザーファンドは対ベンチマークで-0.5%。国内リート>今期の騰落率は+5.0(ベンチマーク+6.9%)こちらも設定当初時にマザーファンド非保有であったこと及び信託報酬要因と説明されています。先進国リート>今期の騰落率は-9.9%(ベンチマーク-11.2%)こちらは設定当初時にマザーファンド非保有であったこと及び信託報酬要因に加えて、ファンドとベンチマークで為替レートが事及び配当課税要因として説明されています。(iDeCo)申込資料が到着しました。あっという間に9月も終わってしまいました。四半期に一度の運用状況の確認を行います。低コストの主な外国株式インデックスファンドについて現状をまとめました(ちなみに前回のまとめは2015年3月)。(追記)本件に関してニッセイAMより臨時レポートが出されました。家計を上手くコントロールして資産形成を行う為には、大雑把でも良いので家計のストックとフローを夫婦で把握しておく事が一番重要だと思っています。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。為に、貯蓄と並行して低コストインデックス投資信託の積立投資を行って10年。このブログも10周年となりました。情報収集に先人の方々のブログ記事が非常に役立った為、私も投資に対する考え方や情報を記録に残します。投信保有によるポイント(投信マイレージ)が保有投信残高の0.24%還元(最大)と大きい。海外ETF購入時の為替コストをFX経由の現引きや住信SBIネット銀行の外貨キャンペーンからの即時入金などで非常に安く抑えることも可。松井証券松井の投信工房は2016年にスタートしたサービスで、低コスト投信のラインナップはもちろん、毎日500円からの積み立てやリバランス積み立てなど個人の資産形成に役立つサービスが揃っています。今から積立投資を始めるなら第一選択。投信自動積立に際し楽天カード経由の引き落としが可能。新銘柄の取り扱いほか新規サービスの導入に意欲的な点が◎。手数料が低く注目されています。積立投資に際し銀行口座からの引き落としやセゾンカード経由の引き落としなど、資金移動の自由度が高い。VISION」を無料で提供。Year」の上位の常連。純資産額1500億円以上とバランスファンドでは一番人気を誇る。投信で手堅くlay-up!(インデックス投資ブログ)。