バームスコーポレーションの杉山と申します。700万円であったものが、1年で500万円。リターンを計算してみると年率で-28%。その他のファンドの投資金額は500万円。リターンが50万だとすれば、リターンは10%これも想定の範囲。かっぱ様が検討されることとは二つあると思います。最初はリスクをコントロールする方法。そもそも、ご自分の総資産に対して株式に投資している割合が大きすぎるのかもしれません。本日配信のメルマガにそのことを書いています。こちらもう一つは、どのリスクに対してリターンを期待しているのか整理すること。その値動きのほとんどは為替の変動になっていませんか?最近の円安の影響でプラスの利回りになったのではありませんか?そうだとすれば、円高になったとき、やはり、かっぱ様は迷うかもしれません。「個別債券は止めたほうがよいのではないか...」(債券の話はこちら)個別が悪くて、ファンドがよいということはありません。肝心なのは、ご自身が何を期待して、そのためにどのようなリスクを採っているのかを知っていることだと思います。13:11世帯預貯金が2400万円あったため、これをもとに老後資金を増やそうと、1200万円を各種投資に回しましたが、このうち700万円を投じた個別株が1年強で500万円を切ってしまいました。13:38期待リターンを設定しましょう。専門家メール相談サービス|あなたの事業に「現役・事業のプロ」のナレッジを。