FP相談のプロセスは、ざっとこんな感じです。独立系FPによる有料相談は、じっくりとお話を伺いながら、個人と個人の信頼関係のもとプランの作成をお手伝いしていく、最適な数字を具体的な計算で割り出していく、といった点が特長です。詳しくは、ホームページの「メール相談フォーム」などから個別にお尋ねください。代表この専門家に相談する050-3786-4308※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝いお金はあくまでライフプランを実現する手段。お金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。10:15詳細リンクあかぼしさんへおはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原です。これから、新しい人生の出発ですね。ライフプランといわれると、なんだか新しい耳慣れない言葉のように聞こえますが、要は今のご自身を振り返って、これからどんな人生を送りたいかを考えることです。現状分析からはじめます。年金の収入や、財産から得られる収入に対して、毎月の家計でいくらお金が出て行くのかを調べます。今の財産の状況も把握していきます。実は、この現状分析が一番大事です。次に、あかぼしさんやご家族の方の夢や願いを時系列で書いてみます。この時は、自分の素直な気持ちに沿って書いてみてください。私が申すことですが、実現可能性は考えないほうが良いと思います。それから、具体的な金融商品等の検討に入ります。現状分析の状況によっては、何も対策を立てないという選択肢も考えられます。お金をふやすというよりも、安心してお金が使えるようになることを第一義で考えてみてください。今まで考えてきたことを実行に移します。財産には、お金や不動産といった換金できる財産以外に、今まで培ってきた人脈、生きがい、人生観といったお金では買えないものもたくさんあります。お客様相談室長この専門家に相談する0820-24-1240※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。普段から気になっている、お金の課題を解決してみませんか。19:26詳細リンクあかぼしさんへはじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。『このような状況でとのようなライフプランを立てていけばよろしいのかアドバイスいただけませんでしょうか。』につきまして、娘婿さんのご指摘のとおり、金融資産につきましては、最終的にはポートフォリオを構築することになりますが、その前に最も大切なことを行っていただく必要があります。あかぼしさんの将来のライフプラン設計を行う必要があります。ライフプラン設計で重要なことは、夫婦で話し合いながら、これから実現して行きたいライフイベントをいつ頃、幾らくらいの予算でということを決定して行きます。ライフイベントや費用につきまして、時系列に書き出して行くと『ライフイベント表』ができあがります。ライフイベント表ができあがると、今後必要となるライフイベント資金の総額や各々のイベント毎にひつようとなる時期も確定してきます。必要となる時期や費用が確定できたら、その時期に合わせて保有している金融資産の運用期間や運用する金融商品を確定していくことになります。あかぼしさんの場合、いきなり店頭に行って金融商品の説明を受けてもピンとこない訳です。ご自身でライフプラン設計をとおして金融資産運用を考えてもよろしいと考えますし、ファイナンシャル・プランナーに依頼してもよろしいと考えます。以上、多少なりともご参考にしていただけますと幸いです。代表この専門家に相談する098-860-8350※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。11:34詳細リンクあかぼしさん、はじめまして。FPの羽田野博子です。娘婿さんのおっしゃるようにポートフォリオを組むのがベストです。そのためには、これから発生する年金では不足する生活費としての取り崩し額、ご自宅のリフォームやメンテナンス、車の買い替えといったものをいつ、いくら必要となるかを割り出しましょう。その結果、5年以内に必要となる資金は預貯金や短期の公社債といったなるべくリスクの少ないもので運用し、5年以上運用期間のあるものは投資信託といったものがいいかと思います。投資信託で運用する場合も分配中心のものであればなるべく元本を減らさないように海外債券や株式といったもので分散することを考えます。銘柄選択までお手伝いできますのでよろしければ個別にお問い合わせください。その他の資産もおありでしたら、相続対策もしたほうがいいのかもしれません。-投資商品を組み合わせる。12:34詳細リンクあかぼしさん、初めまして。ファイナンシャルプランナーの阿部雅代です。国民年金だけですと、生活費が不足しますので、毎月配当収入が入る投資商品とインフレリスクに備えるための海外投資と、国内の安全な商品に分けるとよいでしょう。海外では、日本では考えられない利回りのものがあります。毎月の配当収入を得る投資は、私が実践しているものがありますので、個別にご紹介します。ご興味がありましたら、下記までメールしてください。さんはじめまして、札幌でFP事務所をしています恩田と申します。ご夫婦で長年がんばられて作られた5000万円です大事にしましょう。お子さんも独立されていますので、ご夫婦で老後どんなことがしたいかじっくり話し合ってみましょう。旅行をしたい、いままで時間が取れなかった趣味に没頭したいなど。今後、やりたいことやお子さんへしてあげてたいことなどご夫婦で相談しながら、紙に書き出して頭の中を整理してみましょう。それから、いつ頃やりたいかとか費用はどのくらいかかるかを調べてみて必要な資金の振り分けをしてみてください。趣味などやりたいことのどのくらいの資金が必要か、老後を豊かに暮らすのに年金以外にいくら必要かを確認しましょう。かかる費用がわかりますと、5000万円の資金をどのように運用したらいいかが見えてきます。年平均利回りが何%あれば全ての費用をカバーできるかは計算式で出てきます。FPに相談するにあたっては、ご夫婦のこれからの人生なにをしたいのかを明確にしてから相談された方がよろしいでしょう。上に書きました年平均利回り何%必要かといったこともFPの方が算出してくれます。老後をどのようにエンジョイしたいかをご夫婦でゆっくり話し合いましょう。10:24詳細リンクあかぼし様ファイナンシャルプランナーの渡邉と申します。いろいろな金融商品を勧められてお困りのことお察し申し上げます。これからの、ご夫婦の生活設計を立てるに当たり、ファイナンシャルプランナーをご利用するメリットは、1、現在準備されている資金で、あかぼし様の希望される老後生活が何年続けられるかを試算いたします。)でどこまでカバーできるのかを、情報提供しながら不足している部分を理解いただきます。3、その上で、余命期間の資金廻りをシュミレーションし、できるだけ希望するライフプランを達成できる運用プランを考えます。4、その上で、金融商品等をご一緒に検討していきます。こちらで、回答を寄せているファイナンシャルプランナーの方は、皆さんあかぼし様のお考えに沿った実行プランを作成される方であると思いますので、お近の方に具体的なご相談をされたらいかがでしょうか。ビジネス選択してくださいご注意ください[1]この内容はサイト上に公開されます。ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。[2]質問には回答がつかないことがあります。質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。全てからサービスから専門家からQ&Aからコラム・事例から写真から気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。専門家メール相談サービス|あなたの事業に「現役・事業のプロ」のナレッジを。