個人事業主の株式投資の税金について。三種類の投資信託に毎月一万円づつ購入しています。今までの投資額はやっと110万円ほどですが10万円ほど損が出ています。エフ・ピーの吉野充巨です。損失は考えずに、必要と思われる投資を行ってください。過去の購入価格にはこだわらず、現在保有している投信の価値が100万円と割り切り、資産配分の方針に基づき、ETFの購入を進めるようお勧めします。通常はETFのほうが信託報酬が安くなっています。(お手元の投信不明ですが)、従いまして、長期での保有はETFが有利ですので、ETFの購入単位に合わせ、都度、投信からETFに移行されるようお勧めします。巣伝ご承知とは思いますが、参考情報です様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています。代表この専門家に相談する03-6447-7831※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案しますお客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。PoPSによる資産配分測定と最適化の提案サービスあなたのリスク許容度・ニーズに相応しい資産配分(アセットアロケーション)を提案します質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。15:36詳細リンクマゴン様、こんにちは。ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。ご質問の件、資産運用の全体像が分かりませんが、投資額110万円で、10万円の損失が出ている投資信託のうち、50万円を換金して、ETFの購入に充てるということですと、損失を確定することになるかもしれませんね。三種類の投資信託の運用は、すべてマイナスですか?運用がマイナスのものを換金して、損失を確定させた場合は、税制上は、確定申告の手続きで、その損失を、翌年以降3年間繰り越せることになっています。この手続きをやるかやらないかは、自由ですが、基礎知識として知っておく必要があります。(すでにご存知かもしれませんが念のため)ですので、手続きが面倒と思う場合は、運用がプラスのものから、順番に換金していく、損失がゼロになるまで待つ、という考え方もあるでしょうね。代表この専門家に相談する050-3786-4308※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝いお金はあくまでライフプランを実現する手段。お金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。10:37詳細リンクETFへの乗換ですが、同種類の商品であればコストは通常ETFの方が安いので乗り換えるべきかと思います。(例えば日経225連動型インデックス投信等を持っているので、あれば日経225ETFへの乗換)ただ、同種類で該当する様な商品が無いのであれば継続するか、止めるか判断された方が宜しいと思います。そもそもドルコスト平均法で投信を積み立てると言う当初の計画があったと思いますので、ただ評価損が出ているからというだけで乗換えるのではあまり意味が無い事になると思います。この専門家に相談する03-3442-2709※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。不動産投資のプロ東京圏の資産価値が下がりにくい高収益物件の一棟買いなら弊社にお任せください。資金計画から損害保険まで一貫した不動産投資アドバイスを行います。金融機関出身の向井啓和の経験を活かし銀行からの投資用ローン融資提供します。CFPの小林治行です。3年前から初めた投信の累投で10万円の赤字が出ているとのこと。今の時点でその金額で収まっているとは、ご慧眼と申し上げます。3年前位から始められた方は30〜40%の下落に襲われ、今はその半分程度まで持ち直してきていると言えるでしょう。投信とETFを比較して、その利点と欠点は何か。投信は複合体の投資対象としてプロにその運用を任せますが、信託報酬として称して0.5〜1.0%近くの手数料を取られます。ETFは株と同じように流動性が高く、またコストも投信と比較すると安くなっています。その選択には自己判断です。貴女は半分をETFと言うのは分散をする事になりますから、賛成です。累投の損が0になる日を待つ必要はありません。そもそも投資は損を取り戻す為にするものではなく、損をしても生活に影響させない範囲で投資をする物です。10万円の損が惜しいと思うなら、ETFを止めて個人向け国債を購入がベターです。評価・お礼エビエさんわかりやすいご説明ありがとうございました。14:58固定リンク現在、ETFのTOPIX、野村小型コア、QQQQ、EEM、EFA、SPYを保有しています。日本株式と海外株式の配分を大体半分づつにしてあります。100万円をどのように配分したらいいか悩んでいます。アドバイスお願いします。ビジネス選択してくださいご注意ください[1]この内容はサイト上に公開されます。ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。[2]質問には回答がつかないことがあります。質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。全てからサービスから専門家からQ&Aからコラム・事例から写真から気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。びの方法(提案書付)ご相談者のリスク許容度を確認しながら、ご相談者にとって最適な金融商品を提案します。雄一(投資アドバイザー)ボーナスが支給された方の資産運用相談(提案書付)ご相談者のリスク許容度を確認しながら、ご相談者にとって最適な金融商品を提案します。専門家メール相談サービス|あなたの事業に「現役・事業のプロ」のナレッジを。