相続の悩みを気軽に聞ける!相続診断士の試験と業務を解説TweetPocket最近「相続」という言葉をニュースで耳にすることが多く、世間の相続への関心が高まっていると感じる方も多いのではないのでしょうか。そのニーズに応えるべく「相続診断士」という資格があります。「相続診断士」とは、相続について幅広い知識を持っている人達のことです。「相続税なら税理士に頼まなきゃだし、不動産名義変更なら司法書士に頼まなきゃだし・・・そうすると相続診断士って何をする人なの?」と疑問に思っている方もいらっしゃるのではないでしょうか。そこで今回は「相続診断士」について、実際に相続診断士の資格を持っている著者が一から解説致します。実際に相続の相談を受けて感じたこともお伝えしていこうと思いますので、これから資格を取ろうと思っている人も、相続診断士に相談しようと思っている人も、ぜひ参考にしてみてください。相続診断士は、簡単に言いますと「交通整理」の役割を担っています。関することは司法書士、相続争いなら弁護士・・・など、実際の手続きは各専門家しか対応できません。いう場合はどの専門家に頼めばよいのだろう・・・と迷う方も多いはずです。そこで出番となるのが、相続診断士です。各専門家はその専門分野を深く知っている分、自身の専門分野は得意としていても他の分野に関して詳しくない方が多いのも事実です。相続は上でお伝えした通り多岐に渡ることが多いですから、相続に直面した人が、これはこの先生、あれはあの先生と、明確に判断できる方も多くはないのではないでしょうか。相続診断士はその方のニーズを聞いて状況を整理し、問題点を明確にし、その問題に合った各専門家へ繋ぐという意味で「交通整理」をしているといえます。それ以外でも、いきなり専門家に頼むのは敷居が高く感じる方や、専門家に聞くまでもないちょっとした疑問などを聞きたい方にも、相続診断士は必要とされています。受験料37,800円(税込み)更新時期2年に1回(更新試験あり:16,200円)相続診断士の試験はこちらで申し込むことができます。相続診断協会」http://souzokushindan.com/運営会社は、相続診断協会という2011年に設立された民間の会社です。設立から4年程で、約2万人の合格者を輩出しています。難易度についてみなさんが気になる難易度についてですが、こちらに関しては筆者の主観をお伝えしようと思います。筆者は試験申込から27日後に受験したのですが、1日平均2時間勉強したため、約54時間勉強したことになります。使った教材は、協会から送られてくるテキストとDVDのみで、模擬問題もテキストに付いているものと協会HPにある過去問題のみを演習し、98点で合格しました。ちなみに筆者はFP3級も取得しましたが、FP3級よりは難易度は易しい印象です。相続という分野で限られているので、勉強もしやすかったと思います。試験問題も、テキストについている演習問題と同じもしくは似たような問題が出ますので、協会から送られてくるテキストとDVDをしっかり勉強することが、合格への一番の近道かと思います。専門家ではないので、実際の手続きを行うことはできません。いう決まりがあり、この業務はその資格を持った人しか行ってはいけないと法律で決められています。この決まりのことを「コンプライアンス」といいます。相続診断士はこのコンプライアンスをきちんと守りながら、相続に関するトラブルの芽を早めに摘み取ることが求められるのです。基本的に、一般的な相続の説明はできますが、「個別具体的な手続き」はすることができませんので注意が必要です。実際の業務では、具体的にどういうことができるのでしょうか。業務別にご説明していきますので参考にしてみてください。相談例】Q.先月父が亡くなったので、相続税の申告が必要か知りたい。A.相続診断士から基礎控除額のご説明と、各相続人の法定相続割合をご説明し、相続税の計算方法の流れをご説明した。それを聞いた相談者は、「それだと相続税がかかりそう」と懸念したため、税理士に繋ぎ、税理士がお父様の財産状況から相続税を算出した上で相続税申告を行った。【実際の相談例】Q.そろそろ遺言書を作りたいが、どこから手をつけていいかわからない。A.相続診断士から、遺言書の種類と方法・そのメリット及びデメリット、遺留分についてご説明した。それをうけて相談者が公正証書遺言を作成したいと要望があったため、司法書士に繋ぎ、司法書士が相談者と打ち合わせをし、公証役場で公正証書遺言を作成した。その際証人として相続診断士が立ち会った。相談例】Q.相続税がかかりそうなので子どもに納税資金を遺しておきたいが、自分の財産は不動産ばかりで現金がほとんどない。A.相続診断士が、相談者の所有している不動産の状況をお伺いしたところ、いくつかある不動産のうち1つは別荘で、相談者は高齢のためもう行くことはなく、管理も大変だとのことだった。別荘を売却し、その現金を納税資金に充てる方法もあると説明したところ、ぜひそうしたいと要望があったため、不動産業者に繋ぎ、売却手続きを行った。相談例】Q.相続税を少しでも少なくしたいので、何か対策をしたい。A.相続診断士から、生命保険の非課税枠についてご説明。500万円×法定相続人の数の金額までは非課税になるので、相談者の場合1,500万円まで非課税になり、生命保険に入るのが効果的をお伝えした。それを聞いた相談者が実際に保険に入りたいと希望したので、保険会社に繋ぎ、相談者に合った保険商品をご提案し、契約した。相続診断士が求められるケースここまで読むと、結局は専門家にしか手続きができないのだから、相続診断士はいらないのではないかと思う方もいるかもしれません。相続診断士だからこそできることもたくさんあるのです。ここでは私が相続診断士として相談に乗り、相談者の役に立っているなと感じたことをご紹介します。どの専門家に聞けば良いのかわからない「相続」とひとくちに言っても、誰一人として全く同じケースはありません。その人その人によって悩みは違いますし、求められる対応も違います。自分の相続の悩みを、誰に頼んでどの手続きをすればいいのかわからない人も多いので、そのような時に相続診断士が活躍します。相談者の話を一通り聞いて、この悩みは税理士にこの手続きを頼んで、この悩みは司法書士にこれとこれの手続きを頼めばいいですよ、と専門家を振り分けることで、相談者は自分の悩みを正確に把握した上で解決することができます。いった、いわゆる「先生」と呼ばれる人達に、直接話すのに抵抗がある人も多いのではないでしょうか。・自分は全然財産がないのに恥ずかしい・先生と一対一だと緊張する・相談だけで高い相談料をとられそう・敷居が高いなどという先入観があり、相談すること自体を躊躇してしまうことが多いのです。相続診断士は3-4.でご説明する通り、決して難しい専門資格ではありません。専門家ではなく、「相続に詳しい知人」というような感覚で相談できるので、気軽に悩みを相談することができます。それによってトラブルの芽を事前に摘み取ることができ、相続問題が深刻化する前に解決できるのです。偏りのないアドバイスがほしい専門家にいきなり相談すると、どうしてもその分野内でのアドバイスになりがちです。相続の経験があまりない専門家だと、例えば相続知識があまりない税理士に不動産相続の相談をしても税金面では解決できても、登記申請や遺産分割調停についてはよくわからない、ということが起こってしまうのです。それに対して、相続診断士は相続に関することを専門家の垣根を越えて勉強しているため、そのような狭い視野で答えることはありません。この手続き、次はこの手続き・・・と順序立てて効率的にアドバイスができるため、相談者も解決までの流れを正確に整理して考えられるのです。生活知識として役立つ3-2で、相続診断士は「相続に詳しい知人」というような感覚で相談できる、とお伝えしましたが、まさにそのまま「相続に詳しい知人」となり、自分の生活面で役立つことが多いのです。自分が暮らしていく上で、人の死は避けられませんよね。周りの人の暮らしを考えた時、これから起こる相続または起こってしまった相続について何か悩みがあるとき、まさに相続診断士の知識が役立ちます。そのため、特に相続に関わる仕事をしていない一般の人でも、相続診断士の資格を取っている人もいます。一度親の相続を経験して大変な思いをしたので、自分の子どもには同じ思いをさせたくないからと、知識をつけるために取得する人もいるので、決して敷居が高くないのがわかると思います。まとめ相続診断士について、資格を受ける人と相談したい人の両面からご説明してきましたが、参考になりましたでしょうか。繰り返しになりますが、相続診断士は決して敷居が高いものではありません。相談者の立場に寄り添い、話を聞いて導くことが相続診断士の役割です。相続診断士は国家試験ではないので、資格を取ったからと言ってそれだけで事務所を構えて仕事ができる訳ではありません。会社として相続診断士を取得するように取り組んでいるところも増えています。取得したからといってそれで就職できる訳ではないのですが、取得しておくと業務の幅が広がりますので、持っていると何かとメリットがあります。相続について何かお困りの方は、気軽な気持ちで相続診断士に聞いてみてください。今は小さな悩みでも、放っておくと手の施しようのない大きな問題になってしまうかもしれません。ならない前に相談してみてください。自分の中でもやもやしているものが晴れ、何をするべきか明確になるのではないでしょうか。相続診断士の活躍が大きければ大きいほど、相続で困る人も少なくなり、家族が笑って過ごせる時間が増えるはずです。相続はとても複雑なもので、お一人ずつ状況が違います。正しい知識を知らないことで損をしたり、親族でトラブルに発展することも少なくありません。そこで「お金の知りたい!」がオススメする無料相続相談をぜひご活用ください。経験豊富な相続診断士がしっかりとお話を伺い、スムーズな相続のお手伝いをいたします。