dabo_gcHSBCのリレーショナルマネージャーから電話があって、7項目のお金の移動、出処を説明してくれですと。私に連絡があったのではなくて息子。私たちは大きなお金は全て息子の名前で動かしています。私はいつくたばるかもわかりませんから(笑)、日頃の小さなお金しか動かしていません。oldだから大きなお金の動きがあるとおかしいと思うんでしょう。これはきっとコンピューターが選んだんでしょうね。7項目のお金の中には、一番最初にMM2Hを取るための資金移動まで入っていて、これの出処は?ですと。コンドを借りるにあたって「ボンド」を入れるじゃないですか。それはキャッシュで支払ったからだと思いますが、これはなんなのか説明しろと。コンドの契約で前家賃を払いますよね。これも「家賃」として支払い先までわかっているのに「このお金はなんだ?」と。振り込むときにはその理由を書かされるのに「これはなんだ?」ってまた聞かれても同じことを答えるしかないですよね。今回は証明するドキュメントを出してくれと。7回のお金の移動の中の一つは、こちらで生活を始めるための資金(車の購入費含む)ですから結構額は大きいですが、他の移動なんて4万リンギットとかそんなレベル。あとはMM2Hを取るための定期用のお金。ま、これに答えるのは簡単で、資金の出処も「海外に原資がありそこからの利益金である」を証明できますし、やましいことは何もないので問題はないのですが、「なんでこんな細かいことまで」聞いてくるんですかね。ま、それだけ「ロンダリング」に五月蝿くなっているということで良いことなのかもしれない。我々としてはMM2Hを取って海外から移り住んできたわけで、それなりの金を持って入るのは年齢がいくつだろうと当たり前だと思うのですが、今回の質問書は「その辺を加味していない」のがわかります。マレーシア在住の一個人、それも28歳、Unemployedがまとまった数十万リンギットの金を何度も動かしたら「おかしいぞ」ってなりますよねぇ。実際にもし何かアンダーグラウンドの仕事をしていて、裏金を表金にしようとしたら、こういう質問でそれがあぶり出されるのかもしれない。ま、そういうことで我々には問題らしい問題はないのだけれど、銀行が結構細かいお金の動きを把握しようとしている(させられてる)のは間違いがない。説明がつくお金じゃない(たとえばキャッシュ)の場合は、また一段突っ込んで聞かれることになるのかもしれないので、この辺は我々も注意して説明がつく「証拠」をキープしておくのは大事だと思いました。-----------------------HSBCに質問書への答え、証拠になるドキュメントを送ったのですが、やっぱり「資産、収入の証明」が欲しいと連絡がありました。これってMM2Hの申請の時に出したのと同じで、それの直近のものを出せばよいだけのことですが、そこまでやらないとならないってところが気になりました。「海外での収入」「金融による(ほぼ全ての)収入」に関しては無税ということになっていますが、だから「申告もしない」で良いと思っています。前からちょっと考えていたのは、全て申告しておいたほうがよいかもしれないってこと。「税額はゼロ」という証拠を作っておいた方が良いかなと思ったり。それが「公的機関による収入証明」になりますから。した収入証明がないとこれからいろいろと面倒なことになるような気がしないでもないです。ま、そんなことが出来るのかどうかもわかりませんが、来年には然るべき人に相談してみようかと。-----------------------このブログは「にほんブログ村」のランキングに参加しております。皆様が「このブログは面白い」と思って下のリンクや画像をクリックして頂けると、このブログのランキングも上がり、それだけより多くの方々の目にとまるようになります。それが私の励みにもなります。毎日一回のクリックをお願いします。_)mまた、それぞれのカテゴリーにはそれぞれ多くのブログが存在していますので、その中には皆様がお探しの情報もきっとあることでしょう。カテゴリーをクリックするとそのカテゴリーの多くのブログが表示されます。コメントをキャンセルメールアドレスが公開されることはありません。最近の投稿ローカルの「アオリイカ」を刺し身で食べてみた2017/01/15Kepongのマーケットに魚を探しに行ってきた2017/01/15ハーブ類の栽培がうまくいかない理由がわかってきた2017/01/14「鶏レバーの刺し身」もどきを低温殺菌で作る「備忘録」2017/01/13新しい車が来た~~~~&マレーシアの詐欺みたいな自動車ローンの話2017/01/13やっぱり止まらない「タコ焼き」の話。「銀ダコ」に行ってきました2017/01/12健康のために「モヤシ」をいろいろ作って食べよう2017/01/12「タコ焼き」に拘るのはやめようかと・・・2017/01/12真面目に「タコ焼き」を作ってみた2017/01/11「光屋」に行ってきた。家族全員でへべれけ~2017/01/11「タコ焼き」をどう焼くか、どんな味にするか2017/01/10「タコ焼き用鉄板」が日本から届いた。2017/01/09久しぶりに「クズ肉(笑)」を買ってきた。それで作る激ウマ「和牛シチュー」2017/01/08「味付け卵」を作る2017/01/08マナガツオ再び2017/01/06Bangsarの「小池商店」に行ってきた2017/01/06「包丁が切れなくなる」のが早いような気がする2017/01/05「ローカルの大アジ」で干物を作った&伊勢丹のアジの干物と比較2017/01/04マレーシアの豚肉で「角煮」を作るのは簡単だった~~2017/01/04「トンカツ」を作った。美味しかったけれど・・・2017/01/03「韓日館」にデビュ~~~~~(笑)2017/01/03カイワレ大根はこれで良しとしよう2017/01/02普通のことを普通にこなす生き方はやめようと思った平成29年1月1日2017/01/01皆様、本年も宜しくお願いたします。「タコ焼き用鉄板」が日本から届いた。views炭水化物とダイエット。viewsかなり安くなった海外転送サービス。views玄米を生で食べてみた。views鶏の脚(モミジ)が美味しい~。views温泉卵大失敗。これってサルモネラ菌が怖い人にはヽ(^。