お申込み多数により、ライフプランの受付を一時停止していました。お申込み多数により、ライフプランの受付を一時停止していました。投資の前に読む記事まず始めに、最強の資産運用体制を築いていくことに集中してください。家計の合理化が資産構築への近道。あなたの支出は「平均」で大丈夫ですか?お金を味方につける、2つの黄金ルールとは資産構築のために。買ってはいけない金融商品とは?お申込み多数により、ライフプランの受付を一時停止していました。更新日:2016年06月13日メルマガ読者様限定でライフプランの作成サービスをしていますが、お申込み受付を一時停止していました。お申込み数がこちらのキャパを超えてしまったのが原因で、お申込みを検討していた方へは大変申し訳ありません。現在お受け付けを再開していますのでご利用頂ければと思います。よい機会ですので、今日は投資とライフプランの関係性、ライフプランのメリット、デメリットについてお話してみます。ライフプランは自分で作れないの?どんなライフプランを作っているの?ライフプランという言葉もようやく認知されてきているようですが、まだその中身をちゃんと理解できている方はほとんどいないと思います。仮にあったとしても保険ショップなどで見せられる程度のものだからです。保険ショップでもらえるライフプランも一応ライフプランといえばそうですが、ほとんどの場合、家族構成と年齢を入れただけで出てくるぐらいの非常に簡易的なものです。一応はライフプランです。人が一生で使うお金は2億〜5億円程度、それだけの大きな資金のプランニングがそんな大雑把でいいと僕は思っていません。課題やご希望を達成していくためのアドバイス(コンサルティング)もセットで行っています。純粋に依頼者の立場でのライフプラン、アドバイスになります。ここまでやって、1件完了するのに初回ご面談から大体、2〜3週間ぐらいかかります。日程調整、コンサルティング...などなど全部終わるまでにそれぐらいはかかる、というのが今までの経験則です。効率よく、より多くの方へライフプランを届けたいという気持ちは強いのですが現状の僕の体制ではこれが精一杯、ということですね。非効率な部分をシステム化したりできればなぁ、なんて考えています。ライフプランが必要なのか?「どうしてライフプランなんて必要なんでしょうか?」という疑問はあると思います。僕は個人的にも投資を実践していてもちろん投資の相談にも乗れるのですが投資のご相談に乗るにもまずライフプランが必要になります。このへん、ちょっと分かりにくいので例えていうとライフプランは現在の健康状態を診断して、もし問題があったらそれを正常な状態にしていくための診断ツールという位置づけになります。加えて、ライフプランは現状だけでなく、将来の資金リスクも把握できます。肝臓の数値が悪い状態だとします。将来的には動脈硬化などのリスクがある、ということが分かってくるわけですね。運動量を増やしましょう、という計画が立つわけです。実は僕も以前から悪玉コレステロール値が悪くて、できるだけ運動量を増やしたり、コーヒーを飲んだり(ちょっと、減らしてくれる?らしいです)いろいろと試しています。...脱線しましたね(笑)ライフプランもこれと同じです。ライフプランを見れば、将来のどの時点で資金が苦しくなるか、あるいは大丈夫なのか、ということがひと目で分かるようになります。実は思ったより余裕で、もっといろんなことにチャレンジできるよね、とか、そういう計画が立てられるようになってきます。将来に関してはあくまでもシミュレーションなので、100%の保証はありません。大きな計画を立てる場合には特にシミュレーションが大切になってきます。恐ろしくて投資の相談とかにも乗れません。投資でリスクを取りましょう、なんて言えないじゃないですか。その状態だったら、投資うんぬんの前に、まず家計をちゃんと健康な状態に戻すのが先決ですからね。それを確認するためにも、ライフプランが必要になるわけです。投資のご相談をお願いされても申し訳ないのですがお断りさせて頂いています。そんなことをずっと言ってきたせいでしょうかおかげさまで申し込み多数になってしまいましたが...(本記事執筆時点)ライフプランは自分で作れないの?正しい知識とツール、十分な時間、やる気があればライフプランをご自身で作るのは不可能ではありません。「アマチュアレベルでは最後まで不安なので、プロのライフプランをお願いします」という方が多いですね。このあたりはご自身の知識、スキル、取れる時間などを勘案して、ご自身で作るか、プロに任せるかを選択していただいたらいいと思います。ちなみにご自身でライフプランを作成後に問題があると分かった場合、どうしたら解決していくかもご自身でお考え頂く必要がありますが...。ライフプランのサンプルご希望などは、メルマガ内から受け付けていますので、よかったら以下のリンクやブログ内のバナーからご登録ください。ライフプラン0投資の前に読む記事まず始めに、最強の資産運用体制を築いていくことに集中してください。家計の合理化が資産構築への近道。あなたの支出は「平均」で大丈夫ですか?お金を味方につける、2つの黄金ルールとは資産構築のために。入門テキスト(無料)」をアップしました。お申込み多数により、ライフプランの受付を一時停止していました。マネーの達人に寄稿しました。「みんなと一緒」という異常な生き方はしないでください。買う人も、買わない人も。LINE上場(IPO)について、ちょっと分析してみました。≫プロフィールこんにちは、林FP事務所代表の林健太郎です。ブログご訪問ありがとうございます。金融機関に属さず、保険・証券の販売に一切関与しない、完全独立のファイナンシャルプランナーです。アラフォー、2児の父。今後、日本では好むと好まざるとにかかわらず、どんどん自己責任が問われていくようになるでしょう。自助努力で資産形成していくこと、そしてその方法を中立な立場で伝えていくことが大切だと考え、独立して活動しています。子どもにも安心して教えられる資産運用法を中心にお伝えしていますが、まだまだ「投資=難しい&ギャンブル」「投資=売買でドキドキ&忙しい」と誤解している方も多く、長期投資の考えを広めていけたらと思っています。とことん活用術」にコメントが掲載されました。2015年12月号(30万部)に監修記事が掲載されました。月間TOPマネーフォワードは秀逸だけど、気をつけたい3つの危険。2017年要望の積立NISA(平成29年度税制改正)要点をまとめておきます。(個人型DC/iDeCo)で気をつけるべきこと。(以下個人型DC、愛称iDeCo)。DCや日本版401kとも言われる、確定拠出年金。Paypalの為替手数料が広大すぎて笑えました。決済手段としてPaypalを使うことも増えてきていると思います。始めに、最強の資産運用体制を築いていくことに集中してください。iDeCo(個人型DC)、積立NISA、ジュニアNISA。何が、どう違うの!?まとめと各制度の活用法。2016年も、いよいよ年末が近づいてきました。最近のコメント利益課税されないためにiDeCoのスイッチングでリバランスしてみました。利益課税されないためにiDeCoのスイッチングでリバランスしてみました。「72の法則」と「115の法則」だけ知っていれば、複利の計算は暗算でほぼカバーできます。「72の法則」と「115の法則」だけ知っていれば、複利の計算は暗算でほぼカバーできます。マネーフォワードは秀逸だけど、気をつけたい3つの危険。利益課税されないためにiDeCoのスイッチングでリバランスしてみました。