金の価値が変わる真の理由は?タグドル円相場外貨・FX為替市場TweetTweet金の価値は、為替や株と同じく常に変化します。金を資産運用の一つとして考えるには、何が原因で動くのか知っておかなければいけませんね。実は、20世紀に言われていた金の価値の変動要因は少しセオリーとして古くなっている場合があります。それは金の価値が時代によって変化するから。金はインフレに強いというのが定説でした。現在は、インフレ=高金利の場合、金利を生まない金は投資先として選ばれにくく、価格が上がり難くなっています。インフレに強いという定説は通じなくなっているのです。単純なインフレよりも、株や不動産などの資産と逆の動きをするというのが新たなセオリー。これは、金が21世紀に「通貨の一つとしての役割」を与えられたことが理由。金には、装飾品・工業品としての顔、通貨としての顔の二つがあることを知っておきましょう。それでは、個別に金の価値と変動する理由を見ていきましょう。安全資産として買われる金は、米ドルと逆の値動きをしやすい。金上昇米ドルの代替資産としての意味があるため、米ドルを売る動きが出ると金の買い意欲が強まります。■金の価値の変動要因2:金利動向とインフレ金は持っているだけでは金利が付きません。そのため、米ドルやユーロの金利が高くなると、金利を求めて資金は金から米ドルやユーロに移動してしまい、金の価格は下がりやすくなります。米国の金利が上がれば、金は下がり易くなると覚えておきましょう。金を持っているのは個人だけではありません。世界各国の中央銀行も万一のために金を保有しています。20世紀の終わりは、中央銀行が持っている金を売却する動きが中心でしたが、最近は中国やロシアの中央銀行が金を買う動きを強めています。金が大好きな国が、中国とインド。人口も多いために、彼らが買うか売るかは非常にインパクトが大きくなります。お祭り・結婚などに使う上に、自国の通貨を信頼していないため、金で資産を持ちたいニーズがあることから、金の購入意欲が強い。両国の需要の強さ、法律や税金制度などは、金の値動きに大きな影響を与えます。人工的に作り出せない金は、鉱山からの生産とリサイクルでの回収が供給の大元。鉱山からの年間生産量は約3,100トン。リサイクルが約1,100トン。あわせて年に約4,200トンの金が供給されます。金の価格が上がれば、産金量は増えるのですが、地表付近にある掘りやすい金はすでに採掘されてしまい、地下深くで掘っているため、少しくらいの上昇や下落では、生産調整を行い難くなっています。そのため、価格に与える影響は、以前より低い状態です。■金の価値の変動要因6:世界的なリスクの高まり戦争や紛争・経済的な危機などがあると、金の価格は上昇して、株式や不動産の価値が下がります。株式・不動産で資産を持っていると、目減りするため、金に資産を移そうとする動きが強まり、金が買われて値段が上がります。逆に安全度が高まると逆の動きで金の値段は下がります。ちなみに、同じ貴金属のプラチナは、少し違った動きをしますので、いずれ、こちらも解説いたします。現三菱UFJモルガン・スタンレー証券入社を皮切りに、証券リテール業務や企画調査、ファンド事業等に従事。サービス事業をコアに、投資教育系、システムツールのサポート業務を行う他、シンクタンク系企業、金融システムベンダー等の顧問等を兼務する。関連記事やっぱり純金積立は魅力的?最強の安全資産「金の買い方」基本ガイド金保有する人のタイプは資産全体を守る「安全性重視」と積極的に金で儲ける「利益重視」の二つに大きく分けられます。両方を狙いすぎるとアブハチ取らずになりやすいので、どちらをメインテーマに取引するのかハッキリしておくことが大切。金融商品として金を購入する時は、現物の金を持つ時よりも「価格の動き」に注目します。金融商品の場合、金融機関がパッケージ化した商品を提供しており、金の現物のデメリットとなる保管方法に悩まなくて済みます。金価格の変動で利益を得ることを目的に取引している人も多く、投資としても人気があります。戦争・国家破綻といった100年に一度レベルの大惨事が起きて、金融機関が軒並み破たんするような場合には、金融商品としての金が価値を維持できないことがあります。その場合は、現物の金が最強の安全資産となるでしょう。金融商品としての金にどんなものがあるか見ていきましょう。■純金積立もっとも気軽な金の購入方法の一つ。毎月一定金額で金を購入していきますので、続けていけば、かなりの量の金を積立てることができます。純金積立は、金価格の変動で儲けるというより、少額の金を毎月積み立てることで、資産を確実に増やしていく商品。金だけでなくプラチナを積み立てることもできます。購入した金は、取引会社に預ける形で、様々な報告書で金が溜まっていくのを見て喜びを感じることができます。最低額は毎月千円からのところが多く、田中貴金属をはじめ銀行・証券会社等で取り扱っています。■金ETF株式の投資信託と同じ仕組みで、金上場投資信託とも呼びます。株式市場に上場されていて、市場が開いている時は自由に売買できるため、資産運用の一つとして利用しやすい商品です。金ETFの価格は金価格に連動して同じ動きをします。現在、金ETFは数本運用されており、ロンドン金価格に連動しているものと日本国内の金価格に連動しているものとがあります。そのため、同じ金ETFでも連動の対象となる価格が違うことに注意が必要です。銘柄により最低購入額は違い、数千円もしくは数万円から取引ができます。1kg(約450万円)もしくは100gと大きく、金取引に慣れている人向け。金地金の現物を受け取れる現受けもできるため、大口の顧客で利用している人もいます。その分、値上がり益を狙うだけでなく、値下がりでの利益を狙うこともできますし、レバレッジ(担保になる一部の証拠金を預けることで、大きな取引が可能となる)により、少ない資金で大きな取引を行うことができます。取引にかかる手数料も金取引の中では、安いため、金の売買を積極的に行う人の間で人気があります。■金のCFD取引CFD取引は、金先物と同じく価格変動による売買益狙いの金融商品。レバレッジ・値下がり利益を狙えるのも同じ。金先物との違いは、現物を受け取ることができないことや24時間取引ができるなど取引の利便性が高いこと。米ドル建てで取引できるために、為替の影響を受けずに金を取引できることはメリットと言えるでしょう。ちなみに、、、ロコ・ロンドン金取引などを電話や訪問営業で勧誘してくるケースもごくごく稀にありますが、かなり怪しい為、手を出さない方が無難です。金価格の変動を100%当てることは誰にもできません。金を買いたい場合は、自分自身で買いに行くこと。見ず知らずの他人や知人からの儲け話をうのみにすれば、お金は無くなり残るのは後悔だけです!同じ金融商品でも、それぞれ特徴がありますね。少額の資金かつ経験の浅い方は、純金積立か金ETFがおすすめです。商品先物取引とCFD取引は、投資の経験を積んだベテラン向けの商品ですから、安易に手を出さない方が良いかと思います。大富豪は「金」が大好き!お金持ちがゴールドを資産に選ぶ理由お金持ちが大好きなものは、宝石や高級車・ヨットなど。今回は、なぜ、お金持ちが金を好きなのかを解き明かします。昔から、お金持ちが身にまとうのは華やかな美しさが魅力的な金。お金持ちが金を好きなことには美しさ以外にちゃんと理由があります。■お金持ちが金を好きな理由お金持ちが金を持つ最大の理由は、政府(国)を信じていないからです。金は、様々なメリットを持つ貴重な物質。その中でも最大のメリットは、政府と関係なく価値を持つ「ほとんど唯一のお金」であること。えっ・・・政府を信じていないってどういう事、と思いますよね。金を説明するには、「金の持つ価値」と「政府や紙幣の価値の脆さ」とをお話ししなければいけませんね。ペーパーマネーと違い、国家や企業による信用や保証を必要としません。エジプトのファラオ・インカ帝国・中国の古代帝国・日本とどの地域でもお金持ち・王者の象徴として、お金として尊重されていました。人類は、何千年も金を大事なもの・貴重なものとして価値を認めており、脈々とそのDNAが受け継がれています。現在も金は長期投資するに十分な価値を持っており、「資産のラストリゾート」、「有事の金」と呼ばれています。■不安定な時代に、金の価値は高くなる政治や経済的に不安の少ない時期は、金にスポットライトは当たりません。持っていると配当や利息を貰えます。いうことは、資産を増やせる可能性が高く、利便性も高い。金は、利子が付かないというデメリットがあります。ハイパーインフレ・政権の崩壊など世の中が嵐に見舞われた時に、他の資産の価値が減ったり無くなったりしても金の価値は変わらない、もしくは値上がりします。そのため、お金に余裕のあるお金持ちは、万が一のリスクを避けるために金を持つのです。■紙幣の価値さて、金の価値を説明したところで、政府や紙幣の価値についてです。紙幣や国債は、日本政府の信用の元で発行されています。言い換えれば、日本政府の信用が無くなれば価値がなくなる資産です。あなたが持っている1万円札をお店に持って行ってもジュース1本しか買えないことや何も買えないことだって、未来に起こるかもしれません。紙幣は、常に発行量を増やしたい誘惑に駆られています。最終的に増えすぎたペーパーマネーは債務のデフォルトを起こし、富裕層からの資産強奪、新紙幣の印刷、対外戦争などを引き起こしてきました。実際、日本のお金や国債は、第二次世界大戦で敗戦した時には、価値がなくなってしまいました。あれから、まだ数十年しかたっていません。他にも、国家が発行するお金の価値がなくなった事例はいくつもあります。ペーパーマネーには、可能性としては低くても価値が無くなるリスクがありますから、お金持ちたちは紙幣を100%信用していません。いって、不動産では、国を脱出しなければいけないような事態になると持って逃げられません。ダイヤモンドは、火事に弱い上に、人工宝石として作り出すこともできます。そのため、万一のリスクを考えるお金持ち層は、資産分散として、一部を金にしているというわけです。次回も金について触れて見たいと思います。金(ゴールド)は持つ人の心を動かし魅了するものです。美人が薄命・薄幸と言われることもあるように、魅力的だからこそ、生じるデメリットが金には存在します。金を持つデメリットを重要な順番に紹介していきます。これを読まずにいきなり金を売買することは無謀ですからね、おやめください。■金のデメリット1:価格変動で損するリスクまず、金も為替や株式と同じく、価格変動があることを理解しましょう。日々、金の価格は変わります。値上がりで利益を得る場合と値下がりで損失となる場合があるということ。どれくらい値動きがあるのか具体的な価格を見てください。参考:田中貴金属の金小売価格1970年代のオイルショック時に上昇した金は、その後、下がり続けます。2000年前後の金価格は1g1,000円を割りこんで底打ち。値上がりし続けて2013年に5,000円を超える価格まで上がりました。13年で5倍にも上昇したのです。ちなみに、現在は1g4,500円前後の価格で上下しています。金の値段は、変動することと、かなり値動きすることにご注意ください。■金のデメリット2:金利が付かない!銀行預金や株式を持っていれば、保有している額に応じた利息・配当をもらえます。それに対して、金は持っていても利息や配当が付きません。金で得られるのは安心や心の潤いだけ!金に金利が付かないというのは、資産運用を行う場合に大きなデメリット。儲けたい場合は、値上がりした時の売買益を狙うことになります。■金のデメリット3:盗まれると大変!金を自宅に保管していると盗まれるリスクがあります。泥棒も金を見つけたら、喜んで持って帰るでしょう。金は、刻印を溶かしてしまえば、どこから盗まれたのか分からなくなってしまいます。金は、資産としてメリットが大きい分だけ、盗まれるリスクを心配しなければいけません。いって、銀行の貸金庫や貴金属会社の保管サービスを利用すれば、預かってもらうための保管料がかかります。金貨数枚や少額だと盗まれる心配は小さくなりますが、1kg単位の金を保有している場合は、大きなリスクとして考えなければいけません。金を数キロ保管できるということは、他にも不動産や絵画・宝石などを持っている筈ですから、資産全体で保管やリスクへの備えが必要になります。■金のデメリット4:ニセモノを掴むリスク!本物の金を持ったことがある方は、その重みを覚えていませんか。鉄や銅などより比重の重い金は、持った瞬間にずしりと重みを感じます。そのため、鉄や銅に金箔や金メッキを貼った程度のニセモノには、簡単に騙されません。ところが、タングステン合金という熱に強く、金とほぼ同じ比重を持つ金属があります。これだと、持った感触も金と同じ。精巧につくられたニセモノは、時には、販売店の眼すら通り抜けて、X線など特殊な機械を使わなければ分からない程。「金塊や金の延べ棒なんて買わないから大丈夫」と安心するのはまだ早い。あなたの持っている金のブレスレットやネックレスなどのアクセサリーにニセモノが含まれているかもしれませんよ。香港や欧州の裏町で怪しい人から金を買えば、かなりニセモノ率が高いのは言うまでもありません。金を持とうと思ったあなたは、ぜひ、デメリットに気を付けた上で、投資や保有をしてください。金のメリット・デメリットをお伝えしたので、次回はいよいよ、金を購入する方法をご紹介します。和弘お金を増やしたいなら知ってて当然!「金&プラチナの買い方」基本ガイド金の事を勉強してきた本連載。具体的に金を購入する方法をお伝えします。金そして同じ貴金属のプラチナは、きちんとしたところで買わないと、ニセモノを買ってしまうリスクがあります。その点に注意することがポイント。金やプラチナを購入する方法は二つに分けられます。一つは、金貨や地金などの現物としての金。二つ目は、金ETFや金先物という金融商品としての購入。この二つは、同じ金を買う方法でも、「自分の手元に金を持つかどうか」という違いがあり、おのずと購入する方法が異なります。金の塊を金塊といいますが、金塊だとニセモノの可能性、何かを混ぜられている可能性があります。そこで、金を買う時は、金地金(インゴットorゴールドバー)もしくは金貨の形で買うのが一般的。金地金は信頼のおける販売元が刻印した物しか買ってはいけません。スイス銀行などの会社が刻印しているものを買うこと。油断できないのは、刻印入りのニセモノもあること。ちなみに、金地金には、重量や品位が表示されており、999.9と表示されているのが純金です。金貨は鋳造にコストがかかるため、お値段は、金地金より少し高め。金貨にはいくつかの種類がありますので、ポイントをご紹介しておきます。●地金型金貨:カナダのメイプルリーフ金貨が有名。金の純度が高く、小さなサイズから購入できるため、金を初めて買う方や贈り物に最適。※参考:田中貴金属工業のメイプルリーフ金貨1/10トロイオンス(約3.11g)の小売価格は、税込で17,469円(2016年9月7日時)なお、地金型金貨は金の純度を示す品位にご注意ください。メイプルリーフやウィーン金貨は99.99%の純金。ところが、米国のイーグルや南アフリカのクルーガーランドなどの金貨は、91.67%と品位で劣り、その分だけ価格も安くなっています。●記念金貨やアンティークコイン:各国の記念行事や小国が財源確保のために企業と組んで販売する記念金貨。金の純度が低めで、いずれ売りに出す時に、どの程度の価値になるか分からないのが気になるところ。古い金貨や銀貨の場合、アンティークコインと呼び市場が出来上がっています。欧州・日本などで、昔に作られた金貨は骨董品としての価値があり、1枚10億円以上の値を付けた金貨まであるほど。古代ギリシャや神聖ローマ帝国、日本で言えば、太閤秀吉の慶長大判などが代表例。金を買うというよりアンティーク品として扱う方がいい品物。他に現物の金を買う方法には、指輪やアクセサリーを買う方法があります。いずれにせよ、金を買う鉄則は信用のあるところで買うこと。安い金は、品位が低い・ニセモノなどの理由があることをお忘れなく。■金現物を購入するには?それでは、実際に金を買うにはどこに行けばいいのでしょうか。メイプルリーフ金貨などは、銀行・地金商(貴金属商)・コインショップなどで気軽に買うことができます。金地金は、専門家の金地金商や貴金属専門の会社で買うことをお勧めします。ニセ札を掴む確率は低くても、ニセの金を掴む確率は高いから。信頼できる専門店だと、ニセモノの可能性はありません。金を買う時は何よりも信用第一。金は換金できなければいけませんから、売る時のことを考えて買うべき商品です。マテリアル』などがあり、全国の大都市に店舗を構えています。今は、便利になって、お店に行かなくても、ネットや電話で金を購入することができます。金を買う時は、せっかくですからお店に足を運んでみてはいかがでしょう。ラグジュアリーな雰囲気を味わうことができますよ。次回は、金融商品としての金のお話です。