Požáry v LA odhalují  dvě regulatorní selhání:
- regulace pojišťovnictví způsobuje, že spousta lidí je nepojistitelných, pojišťovny opouští trh a signály o nebezpečí nejsou přeneseny na zákazníka
- ekologické regulace znemožňují správný manažment lesů - čímž zvyšují riziko/intenzitu požárů