诈骗资金有哪些套路汇出国外，为什么实名制这么多还是没办法抓到人追不回钱，意识到诈骗之后应该怎么做，做点小科普，顺带一提，反诈app就是一个装你手机里的监控，其他什么都做不了，第一项先排除反诈app，该卸载卸载。

第一：资金怎么汇出到国外的。

资金汇出国外不一定走银行汇款，有很多软件支持境外购物（paypal，支付宝）自动换汇结汇，完全可以通过在国外开一家皮包公司（比如steam上上架一个小游戏），伪装正规交易，通过第三方渠道收款，比如虚拟物品，类似游戏币之类收款。

第二：转账用的手机号银行账号怎么来的。

国内的所有帐号注册都最低需要手机号，每一个手机号都必须实名制，为什么还能注册出银行卡，手机号？其实这个问题也很简单，总有人遗失身份证，这些遗失的身份证，包括类似当年曾经报道过的三和大神，为了一顿饭卖掉的身份证，以及一些身份信息验证过程中，对身份证件拍照后遗留的照片数据泄露（黑劳务中介，黑客，公司倒闭后主动售卖等），都可以通过一些正规的业务合作混入这些非法获得的身份证批量注册手机号和银行卡。早些年的时候，还有电话卡复制的方式也可以做到，通过这种方式注册的手机号和银行卡完全合规，但当事人一无所知，在追查过程中，即使追查到这些人也没有任何用，甚至即使骗子就在其中也可以鱼目混珠，所以在国内防止诈骗，最重要的就是时刻注意自己的身份证在哪些可能有隐患的地方使用过。

第三：诈骗资金只要在国内流通，就可以追查每一笔，就算转成美元了，总不可能所有诈骗组织都在国外，诈骗团伙只要在国内，总可以追查到资金的最终去向人赃并获。

其实第三方支付都有软件接口，用软件轻松就可以做到对所有资金结算，中间还可以过度数个帐号分别做不同的交易操作来伪装，并不困难，家人有过一次被诈骗的经历中，诈骗资金的收款账户除了支付宝，还有国家电网的个人账户（水电费的充值缴费账户），甚至还有拼多多的商户账户（追查到一笔交易由骗子获取到银行卡号，手机验证码后绑定一个账号在拼多多上下单购买，忘记当时从哪里拿到的订单号，追查到了这笔钱后通过拼多多客服举报，并经过拼多多的超级无敌无条件退款原路打回）。家人受骗的这个例子里，就是受骗人主动为骗子开通账户，绑定自己的银行卡，手把手的把钱转出去了，有些收款平台都是正儿八经的正规交易平台，交易本身也是合规的，总不见得以后随便举报一下说自己被诈骗，就让人家退款销户？骗子的手段往往都是在10分交易中掺1，2分洗钱交易，因此真假难辨，不可能将所有交易都视为诈骗，很难追踪。

最后说一说如何追回和防范诈骗的问题，最主要的还是自己的个人身份信息，例如网贷，黑中介等等，获取到自己的身份信息后都会留存身份证甚至你个人持有身份证的照片记录，并且大概率会出售这些信息牟利。完全可以在你不知道的情况下，用这些信息，给你开公司，注册手机号，注册邮箱，注册各种帐号，然后让你变成“诈骗团伙甲”，所以身份证信息尤其要注意，非必要的情况下，绝对不要留存照片，即使必要情况，也要确保采集信息的一方不容易泄露。当然总有意外，如果被骗了，第一时间当然是报案，而且越早越好，如果在1小时内能拿到报案的确认回执，就可以通过这个联系你所能接触到的诈骗交易过程中存在的平台要求冻结或者退还资金（不要傻傻的报案之后等着警察追回，骗子最喜欢这种傻子，等警察追回，不如去庙里拜拜泥菩萨保佑自己一觉醒来成为世界首富），国内平台只要确认到报案回执真实，客服可以第一时间对账户进行冻结，很多的诈骗资金在到账后是不会马上转出的，因为可能会触发第三方支付平台的报警，存在时间差，就算不能马上追回，一旦帐号冻结，资金也不会那么容易被转到其他地方，最低可以保证自己的损失最小化