Neste contexto, a simples instalação de um sistema de PLD-FT não garante às instituições o cumprimento de todas as observâncias estabelecidas pela lei. Ao contrário, sistemas falhos ou fracos, podem ser insuficientes para detectar situações suspeitas.
Além de um bom sistema, é preciso ter uma equipe capacitada para conseguir interpretar os alertas que os sistemas geram. Caso contrário, a instituição pode contribuir, mesmo que de maneira involuntária, para a ação criminosa. Nestes casos, além de sanções legais, elas podem sofrer perdas reputacionais imensuráveis.
Em primeiro lugar, ela precisa estar em conformidade com as determinações da lei e com as recomendações internacionais. Indica-se também utilizar a Metodologia de Abordagem Baseada em Risco (ABR), que permite o monitoramento de cada caso, de forma específica, levando em conta o histórico de cada cliente. A implantação de um sistema com estas características ajuda as instituições a ganharem tempo na mineração de dados e na análise de situações suspeitas, além de aumentar a assertividade.
Pode-se dizer, então, que apenas um sistema bom de PLD-FT não é suficiente nos processos de prevenção à lavagem de dinheiro. Além dele, uma equipe capacitada é fundamental, pois são esses profissionais que interpretam os dados gerados, e relatam as suspeitas de crime financeiro ao Coaf. Os dois trabalhando em conformidade garantem maior assertividade e baixo índice de falso positivo nos casos analisados.
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