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É entendimento da CPI que os serviços prestados pela generalidade dos bancos comportam a existência de um conjunto vasto de processos que actualmente, numa forma que é natural nas organizações, estão em diferentes fases de automação e desmaterialização. Com a utilização da metodologia e framework preconizadas pela CPI será possível, no limite, enquadrar num único ambiente tecnológico e de trabalho todos os processos internos do banco.
É igualmente entendimento da CPI que os objectivos estratégicos dos bancos passam, não pela realização de um grande projecto, com duração muito elevada, mas sim por um conjunto de pequenas iniciativas, com âmbitos muito bem definidos, que forneçam ganhos rápidos e visíveis para a organização.
O desenvolvimento deste projecto permitirá ao banco obter uma plataforma que, de um modo gradual, poderá endereçar e automatizar os diferentes processos de negócio existentes na organização. Com efeito, a metodologia prevista possibilitou em inúmeras organizações a base para o estabelecimento de uma verdadeira ligação entre as pessoas, os processos e a informação. A framework eBanking da CPI, como plataforma, possui um conjunto de funcionalidades standard, às quais, pode ser adicionado um grupo vasto de desenvolvimentos que adaptam a aplicação a virtualmente qualquer tipo de processo de negócio bancário.
A framework eBanking comporta um conjunto de componentes que de um modo integrado formam um conjunto coerente de aplicações e serviços focalizados no sector bancário:
Camada de interfaces: permitem a integração de dados, criados e geridos a nível aplicacional, com os core bancários e sistemas de processamento de cartões
Camada de serviços: corresponde a recursos tecnológicos que sendo transversais a todos os módulos aplicacionais, garantem as condições base para o funcionamento integrado de todo o sistema
Camada de Business Process Management (BPM) & Workflow: módulo que permite integrar utilizadores, processos de negócio e respectiva documentação num único ambiente aplicacional
Camada aplicacional: composta por um conjunto de aplicações perfeitamente integrada entre si, no entanto, podem ser gradualmente implementadas em diferentes fases de evolução do sistema.
Portal Bank: Camada de apresentação ao utilizador final (banco, clientes, parceiros) dos serviços e aplicações integrantes da Framework. Todo o ambiente de navegação do portal, bem como o design das páginas, serão totalmente adaptáveis às necessidades e opções do banco. A tecnologia de portal poderá ser adaptada e discutida em conjunto com os responsáveis do banco, podendo ser utilizadas soluções que garantam experiências de utilização, por parte dos utilizadores, com variados graus de sofisticação (ASP.NET, Silverlight).
As componentes BPM e workflow permitem criar a integração entre todas as aplicações pertencentes à Framework e-Bank. Sendo totalmente flexíveis possibilitam a adaptação a virtualmente qualquer tipo de processos de negócio bancários.
O âmbito de actuação destas componentes começa no controlo do registo dos pedidos, sejam eles realizados por clientes do banco ou por utilizadores internos. Controlam em seguida todo o fluxo de trabalho necessário para o completo endereçamento do pedido com integração dos documentos a ele associados. Automatizam igualmente a geração automática de novos documentos que eventualmente sejam necessários emitir (i.e. documentos necessários ao correcto processamento de um pedido de crédito, …).
O BPM e workflow do eBanking integram um conjunto de conceitos base que deverão acompanhar o registo, análise e decisão do processo bancário despoletado pelo utilizador:
Entidade com quem a banco interage (cliente ou utilizador interno)
Processo que é despoletado pela interacção banco - entidade
Pool de trabalho, que corresponde às actividades que um determinado utilizador necessita de efectuar na aplicação de modo a realizar um determinado processo (i.e. processos de pedido de crédito a serem analisados por um analista, pedidos de manutençãoIT realizados pelos utilizadores internos do banco, …)
Check out, que corresponde à actividade que um utilizador realiza quando transfere o processo da pool de trabalho geral para a sua pool de trabalho; Quando esta actividade ocorre o processo deixará de estar disponível, sendo alocado somente ao utilizador que terá, nesse período, a responsabilidade de realização da tarefa
Check in, que corresponde à actividade que um utilizador realiza quando transfere o processo da sua pool de trabalho para a pool de trabalho geral.
Toda a infra-estrutura eBanking pode ser acedida através da intranet do banco, no caso de utilizadores internos, bem com através da internet, no caso de utilizadores remotos ou parceiros de negócio.
A Framework eBanking possui um gestor de conteúdos integrado no ambiente tecnológico que garante as funcionalidades seguintes: