por Caroline Gomes · Publicado 28 de dezembro de 2017 · Atualizado 28 de dezembro de 2017
A falta de automação na área de seguros tem levado muitas instituições financeiras a enfrentarem grandes problemas com baixa produtividade, pouco controle das informações e alto custo dos processos.
Em consequência disso, muitos gestores têm de lidar com processos burocráticos e caros, falta de agilidade e controle das informações, prazos apertados e constante pressão para melhorar a eficiência do trabalho.
O que ocorre é que a tecnologia digital permitiu um ganho de escalabilidade na captura de dados dos clientes, aumentou a demanda de dados, mas a maneira de trabalhar com eles ainda é praticamente manual e altamente dependente de pessoas. A solução é utilizar tecnologia para automatizar o processo.
Conheça agora como as seguradoras estão investindo em automação para melhorar o atendimento e reduzir custos, quais as principais tendências do setor e seus benefícios.
Como a automação impacta o setor de seguros
Nos próximos anos, novas tecnologias, como inteligência artificial e big data, farão parte de cada aspecto do negócio do setor de seguros.
Essas tecnologias estão possibilitando a automação inteligente de processos complexos e a análise de grande quantidade de dados, de forma que possam ser usados para formar uma base mais sólida para a tomada de decisão, em todos os níveis da empresa.
Além disso, esses dados também permitem uma compreensão mais profunda das novas necessidades dos clientes, parceiros e funcionários. Dessa forma, é possível uma abordagem mais assertiva para atendê-los.
A automação também dá a essas companhias uma vantagem competitiva, permitindo que elas inovem e criem novos processos de negócios, sendo por isso parte da sua estratégia central de crescimento.
Outro aspecto a ser considerado são os novos riscos que o movimento em direção ao digital criou para os bancos e seguradoras, como novas ameaças à segurança de dados, o que demanda recursos tecnológicos mais avançados.
Principais tendências em automação na área de seguros
As novas tecnologias digitais estão transformando o modelo tradicional de negócios da indústria de seguros. Essas tecnologias prometem modernizar os processos atuais, reduzir as perdas de forma significativa e provocar grandes mudanças no relacionamento com os segurados.
As seguintes são as tendências tecnológicas que mais se destacam em automação no setor de seguros:
A internet das coisas está possibilitando novas maneiras de captar informações que ajudam a melhorar tanto o relacionamento com o cliente como o gerenciamento de risco e a reduzir as perdas de forma significativa.
Essas informações geradas por aparelhos e sensores conectados à internet (celulares, tablets, dispositivos vestíveis, veículos etc.) fornecem dados que ajudam as seguradoras de muitas formas.
Por meio desses dados, a seguradora pode realizar avaliação e precificação mais precisas do risco e também automatizar a notificação de perdas com base nos dados fornecidos pelos sensores.
Esses dispositivos conectados à internet fornecem informações em tempo real, o que pode fazer toda a diferença para uma seguradora oferecer um serviço adequado na hora certa.
Por exemplo, para um casal que acabou de ter um filho, seria o momento ideal para ofertar um seguro de vida ou plano de previdência.
Todos esses dados coletados em interações com os clientes por meio de diversos dispositivos e também disponíveis na internet (dados não estruturados), somados aos dados dos clientes que as seguradoras já têm em seus sistemas (dados estruturados), formam um grande e valioso banco de dados (big data).
Pelas ferramentas de análise e gestão de dados (analytics), as seguradoras podem obter informações relevantes para gerar novos insights para o negócio, criar relacionamentos mais estreitos com os segurados e obter vantagens competitivas.
Por intermédio do analytics é possível melhorar a retenção e fidelização de clientes ao identificar o melhor público-alvo e aumentar as vendas cruzadas pelo aprimoramento da segmentação desse público.
As vendas também podem ser impulsionadas personalizando as ofertas e definindo o melhor preço do seguro para cada perfil de cliente e identificando novos riscos e fraudes de seguros pelas análises preditivas.
A inteligência artificial é a principal tecnologia utilizada para a automação de tarefas, tanto no front como no back office. Por meio dela, os processos manuais passam a ser automatizados e se tornam mais eficientes, reduzindo muito o tempo das operações, da necessidade de uma grande equipe e também dos custos.
Um exemplo é a utilização de chatbots para melhorar o atendimento e otimizar a experiência do cliente. Esse serviço, que trabalha por meio de aplicativos de mensagem utilizando aprendizagem de máquina, mostrou-se uma forma natural de conversar com os usuários.
Os chatbots podem ser utilizados para tirar dúvidas simples e resolver problemas dos consumidores. Para o mercado de seguros, é uma das soluções que permitem alto nível de eficiência no atendimento, porque ajudam na aproximação do cliente com a marca e geram satisfação.
Dessa forma, essas tecnologias podem contribuir para a redução da análise de proposta, o aumento do número de clientes, a redução do número de reclamações, a resolução mais efetiva dos problemas, entre outras vantagens.
Benefícios da automação na área de seguros
A automação das tarefas permite melhor controle das informações e dos processos, aumento da produtividade e da eficiência, identificação de novos padrões de riscos, serviços mais personalizados e atendimento mais proativo.
Como resultado, os riscos, o tempo e os custos das operações são reduzidos, assim como a necessidade de uma grande equipe. E essa economia pode ser revertida para os consumidores, ampliando ainda mais o mercado e favorecendo ganhos de escala.
Ao alcançar maior eficiência dos processos e rentabilidade do negócio, o próprio gestor pode ser beneficiado, tanto por meio de uma promoção como pelo aumento de salário e até mesmo por mais qualidade de vida no trabalho.
Muitas empresas já estão adotando essas tecnologias, e as mudanças nessa indústria serão rápidas. Aquelas que não acompanharem essas tendências certamente perderão competitividade.
Portanto, o que você está esperando para implementar as soluções de automação no seu setor? Faça uma projeção de uso dessas ferramentas e otimize todos os processos!
Se você gostou deste artigo sobre as vantagens de investir em automação na área de seguros, então veja como os chatbots auxiliam na redução de custos. Acompanhe nosso Blog para ler mais artigos como esse!
Tags: automaçãoautomação de processosbig datachatbotinteligência artificialinternet das coisasseguradorasseguros