Como fazer um fluxo de caixa ideal?
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"O controle de caixa é o registro das transações financeiras de um negócio".
Aparentemente simples, esta ferramenta é indispensável para quem quer manter as contas em ordem. Uma planilha pode ajudar na tarefa cotidiana de checar as contas. O fluxo de caixa é a melhor forma de controle da empresa.
Um fluxo de caixa ideal é aquele que leva dedicação e disciplina dos envolvidos. O primeiro passo é separar as saídas de dinheiro em pelo menos três categorias: fornecedores, despesas e outras saídas.
Dentro dos pagamentos com despesas, as despesas podem ser administrativas, como papelaria, correio, telefone, internet e salários, comerciais, onde entram gastos com marketing e comissões de vendedores, e financeiras, como juros, multas e IOF, por exemplo. Em "outras saídas", coloque o que a empresa pagou para amortização de empréstimos, pagamento de tributos e investimentos.
Este trabalho de lançamento deve ser feita diariamente e depois de calcular o valor das entradas menos o das saídas, somando ao saldo inicial, o empresário tem acesso ao saldo final do dia. Este número deve bater com o que há nas contas bancárias.
Fique atento: saldo negativo não quer dizer prejuízo. Existe diferença entre saldo e lucro ou prejuízo. Naquele dia, a empresa ficou em déficit de caixa. Prejuízo ou lucro é resultado de vendas menos custos e despesas. Isso se calcula de outra forma.
Por outro lado, se o saldo for negativo com frequência, vale prestar atenção nas movimentações financeiras da empresa. Geralmente, quer dizer que está saindo mais dinheiro do que entrando. Tem que ver o demonstrativo de resultados.
Hoje existe mais crédito circulando com os pagamentos a prazo, as empresas podem de fazer projeções com a ajuda do fluxo de caixa. Isto quer dizer que é possível colocar na planilha em qual data – mesmo no futuro – deve entrar ou sair dinheiro.
As empresas que praticam o controle do caixa há mais tempo já têm uma curva de caixa e sabem como é o movimento mês a mês, facilitando o planejamento.
Esta projeção serve para mostrar se existe um descasamento das operações. Para resolver este problema, indica-se uma boa gestão de estoque, uma negociação maior com os fornecedores e menos prazo para os clientes pagarem.
As Soluções WK para a Gestão Financeira das empresas integram processos Fluxo de Caixa, Vendas, Cobranças, entre outros, conheça!
Imprimir artigo Este artigo foi escrito por WK Sistemas em 5 de maio de 2015 às 16:52, e está arquivado em Vida de TI. Siga quaisquer respostas a este artigo através do RSS 2.0. Você pode deixar uma resposta ou fazer um trackback do seu próprio site.
O fluxo de caixa permite a você, desenhar e conduzir suas políticas de compra e de venda para que seja uma de suas funções no dia-a-dia! Quando se pega o fluxo de caixa para analisar, você irá perceber que na ciranda financeira em sua empresa as contas as pagar chegam antes do contas a receber. Por quê? Digamos…