História e Desenvolvimento da rede financeira da Al Qaeda (3)
Na verdade, uma história de não-cooperação entre os grupos terroristas islâmicos. Eo crime organizado transnacional existe, por exemplo, as Forças Armadas Revolucionárias da Colômbia (FARC) dispõe de uma extensa relação com traficantes de drogas na América do Sul, o PKK e principalmente através de fundos própria narcóticos tráfico e extorsão da sua diáspora, mais recente, porém, é a fusão de algumas operações entre as organizações, nomeadamente islamita Al-Qaeda e seus afiliados com essas organizações criminosas.
AI-Qaeda parece ter uma cooperativa, mas limitada relação com algumas redes criminosas organizadas, com estas organizações para adquirir materiais que elas necessitam para ataques terroristas, bem como auxiliar na lavagem de dinheiro. Os links são maiores com os grupos rebeldes que serviu também como redes de contrabando de diamantes na África Ocidental, incluindo a Frente Unida Revolucionária (RUF) e União Nacional para a Independência Total de Angola (UNITA). Afiliadas da Al Qaeda's também estão a começar com a cooperação com o crime organizado. Por exemplo, Abu Sayyaf agora levanta fundos através de sequestro, extorsão. Além disso, as células terroristas responsáveis pelos atentados bombistas de Madrid em 11 mar 2004 foram financiados seu funcionamento, pelo menos parcialmente, se não todas, através da venda de estupefacientes.
Segundo a 2003 Estratégia Nacional de Branqueamento de Capitais, os terroristas usam a Internet em uma variedade de maneiras de angariar fundos, que incluem:
- Directo - solicitação da própria organização;
- Explorar as organizações caridade por solicitação nesse pretexto;
- Cometer crimes on-line, tais como furto de identidade e do cartão de crédito ;
- Para organizar e implementar outras actividades de angariação de fundos;
Organizações terroristas refletem crescente criatividade na Internet os seus esforços de angariação de fundos. Um dos primeiros desses sites, www.azzam.com (chamado depois da tarde mentor Bin Laden, Abdullah Azzam) simplesmente vendem a extremistas literatura e memorabília para angariar fundos. Além disso, o Fundo Global Jihad publicou um site solicitando doações "para facilitar o crescimento de vários movimentos Jihad ao redor do mundo, fornecendo-lhes fundos suficientes para comprar armas e treinar os indivíduos." O site listado tem contas bancárias no Paquistão e links para sites de outras organizações terroristas e é suportado, incluindo os talibãs, LASKER Taiba, o Hamas e Hezbollah. Iri. Além disso, as organizações terroristas utilizam forums, salas de chat, you tube e os my Spaces para solicitar doações. Por exemplo, um usuário de um fórum em língua árabe Internet postado uma mensagem pedindo para enviar seus leitores "a assistência às famílias dos prisioneiros de Guantánamo, para as famílias dos mártires da invasão americana do Afeganistão, e para as famílias dos presos inocentes detidas por conta do terrorismo.
Azzam.com, antecipando que o seu site que seria regularmente encerrado, exortou os seguidores simplesmente para fazer o download do material no site e distribuí-lo manualmente. Os terroristas também começaram a utilizar computadores públicos, como as bibliotecas e na Internet cafés, para impedir as autoridades de serem capazes de detectar os indivíduos que postou solicitar sites e e-mails enviados. Agora, as organizações terroristas aproveitam de fornecedores de serviços Internet que pode fornecer endereços IP anônimos, que se deslocam constantemente entre os vários serviços de hospedagem web, usando informações falsas, ou hospedagem site fora do país a partir de áreas que são difíceis de investigar.
Estas representam uma variedade de actividades de angariação de fundos pela Al Qaeda e seus afiliados.
Outras potenciais atividades são a existência e exploração de "pawnshops", a contrafacção de mercadorias, e tráfico de droga, todos representam muito lucrativo para a Al Qaeda . O leitor deve estar impressionado com a variedade de receitas correntes Al Qaeda tem criado e explorado, e os potenciais tais fluxos financeiros representam.
Receitas – Mecanismos de Transferência e Armazenagem
Al-Qaeda utiliza uma variedade de mecanismos para mover a sua riqueza para as áreas onde é necessário. Dependendo das necessidades operacionais e os riscos que enfrentam, a organização pode escolher o sistema financeiro mundial, o sistema bancário islâmico, ou o sistema de remessas informais subterrâneos dinheiro (como hawalas). Pode fazer uso de sua rede global de empresas e de caridades como uma cobertura para mover fundos. Pode também utilizar métodos mais tradicionais de riqueza em movimento, inclusive a granel dinheiro e lidar com o contrabando ilegal de mercadoria, inclusive pedras preciosas e ouro.
Internacional Islâmica e sistemas bancários
O sistema bancário internacional fornece uma ampla gama de serviços financeiros e de conveniência que não podem ser igualados por qualquer outro sistema monetário no mundo. Na ausência de riscos ao fazê-lo, logicamente, portanto, este sistema representa a primeira escolha para a maioria das organizações internacionais ou não - legítimo para mover e armazenar fundos.
Após tomar as precauções adequadas, que incluem a criação de frente ou entidades, identidade mascaradas ou de outros meios de redução de riscos de detecção, muitas organizações têm feito, na sombra, ampla utilização deste sistema altamente regulamentado. Al Qaeda não é uma exceção.
O Banco de Crédito e Comércio Internacional (BCC) representou um elemento de tais infra-estruturas da Al-Qaeda. Fundado pelo banqueiro paquistanês Agha Hassan Abedi em 1972 como um banco para o Terceiro Mundo Terceiro Mundo clientes e apoiada pela família de Abu Dhabi, o crescimento do banco explodiu para mais de quatrocentos sucursais em setenta e três países, empregando mais de 14,000 pessoas. O Banco foi incorporada nas Ilhas Cayman e Luxemburgo, dois países com frouxa supervisão bancária no mundo. A falta de rigorosa fiscalização, juntamente com o Banco para questionar as práticas comerciais e de prestação de serviços bancários a cartéis da droga, contrabandistas de armas e organizações terroristas levaram a investigações por ambos os E.U. Senado e ao Banco da Inglaterra. Quando o Banco foi fechado em julho de 1991, os investigadores encontraram contas pertencentes a Bin Laden, bem como a outros individuais alegados terroristas, os grupos terroristas, contrabandistas de armas e droga cartéis, o BCCI, bem como dois bancos suplementares Saudita, aparentemente foram utilizados para escoamento de dinheiro a partir de vários doadores, principalmente árabes ricos e alegadamente da CIA para o Mujahideen no Afeganistão.
A perda do BCCI, - um golpe para Bin Laden
A infra-estrutura, não foi incapacitante. Osama, ainda um cidadão saudita e em boas condições com a sua família, pode continuar a utilizar o sistema bancário na Arábia Saudita, mas que se tornou problemático. Além disso, Bin Laden está a usar na Arábia a rede bancária para realizar operações no resto do Oriente Médio, mesmo após a sua partida. Ele utilizou na Arábia bancos para enviar fundos aos países árabes seculares, incluindo o Egipto, Argélia e Iêmen, para ajudar a fortalecer a base de resistência islâmica aos governos. Além disso, em 1995, quase um ano após a revogação da sua cidadania - Bin Laden utilizou o Banco Comercial Nacional da Arábia Saudita, o maior banco do Reino Unido, para transferir fundos para o Egipto via Nova Iorque e de Londres a financiar uma tentativa de assassínio de Presidente Mubarak, bem como fundo movimentos islâmicos na secular países da Argélia e Iêmen.
Enquanto no Sudão, Bin Laden rapidamente transferiu dunheiro para expandir o seu acesso ao sistema bancário internacional. Ele usou $ 50 milhões dos seus próprios fundos para ajudar a capitalizar a el-Shamal Islamic Bank em Cartum, e realizou três contas em outros bancos sudanês. Além disso, seu círculo detidos em contas os bancos britânicos (para incluir Barclay's Bank, em Londres), bem como nos bancos, em Dubai, Malásia e Hong Kong.
Desde meados da década de 1990, a Al Qaeda, a propagação da sua infra-estrutura para o sistema bancário global, incidindo sobre as áreas com fraca ou frouxa supervisão bancária. Como o Conselho de Relações Exteriores Independent Task Force sobre o Financiamento do Terrorismo declarou: "Para encontrar tais jurisdições, al - Qaeda não tem de olhar longe. As bancas regionais do Oriente Médio, Dubai e outros Emirados dos Emirados Árabes Unidos (EAU ), Kuwait, Barém, e (na época) Líbano - ao longo dos anos têm geralmente ignorado repetidos apelos da comunidade internacional para a construção de regimes anti-branqueamento compatíveis com as normas internacionais. Do mesmo modo, os sistemas bancários que foram principais beneficiários do al - Qaeda , nomeadamente no Paquistão, enquanto o Talibã governou vizinho Afeganistão, também tiveram um fraco ou inexistente combate ao branqueamento de capitais. Mas al - Qaeda não se limitou aos centros regionais do dinheiro, mas também aproveitou a globalização do sistema financeiro para mover o seu dinheiro através de bancos, em praticamente todo o mundo, incluindo jurisdições offshore conhecidas por fornecer o sigilo bancário Por exemplo, no caso de al-Taqwa (uma suposta empresa de serviços financeiros internacionais agora objecto de sanções internacionais e E.U.), al-Qaeda moveu seus fundos através de contas em paraísos tão familiar como o Liechtenstein e as Bahamas.
Al-Qaeda também beneficiou da introdução e rápido crescimento do sistema bancário islâmico no Médio Oriente, Ásia Central e na Indonésia. Bancos islâmicos, criada para prestar serviços bancários para os muçulmanos, o Alcorão reflete uma posição contra a proibição da cobrança de juros. Esta disposição com 1.400 anos de idade é um obstáculo para muitos muçulmanos que desejam realizar seus negócios financeiros em estrita conformidade com os princípios delineados no Corão, e muitas vezes foi visto como um obstáculo ao crescimento econômico e ao exercício de oportunidades de negócio no mundo muçulmano.
Introduzida em meados dos anos 1960, o internacional islâmico financia a indústria e tem vindo a crescer a uma taxa projetada de 15% um ano e é conservadoramente estimado em algo em excesso no valor de $ 250 bilhões E.U. E.U. de aproximadamente US $ 5 bilhões em 1985 e US $ 60 bilhões em E.U. .
A partir de 2002, mais de 250 instituições bancárias islâmicas aproximadamente em 75 países em todo o mundo fornecem serviços financeiros em conformidade com Shari 'uma lei para os seus clientes. O sistema bancário islâmico expandiu ainda mais os serviços do que pela abertura correspondente contas em bancos não - islâmicas.
Este desenvolvimento faz transações internacionais entre esses dois sistemas bancários muito mais rápidos e eficientes, no entanto, devido à menor fiscalização dessas banco para as contas bancárias, que representa uma fissura na armadura de regulamentar o sistema bancário internacional.
Regulação e supervisão adequadas, não acompanham este rápido crescimento. Todos os bancos islâmicos começaram no Médio Oriente, enquanto vários países não-muçulmanos tenham recentemente aberto sucursais bancárias Islâmicas, a maioria dos bancos islâmicos ainda estão sediadas no Médio. Oriente e Norte de África, onde regulamentação bancária é notoriamente não cabe às normas internacionais.
Dada a inclinação da Al Qaeda utilizar tais organizações beneficentes como frente de suas finanças, juntamente com a proximidade geográfica, fiscalização frouxa, alcance global e correspondente internacional formal de contas com o sistema bancário, o sistema bancário islâmico representa uma fraca organização terrorista flanco em negar o acesso a instrumentos financeiros internacionais. De acordo com um desclassificado da Europeia Intelligence Agency briefing, uma frente associada com a Al Qaeda utilizou a Londres, Berlim e Bona bancos para uma transferência bancária de quase DM3.5 milhões para um grupo terrorista Al Qaeda associar entre 1995 e 1997. O mesmo banco mais tarde foi repetidamente utilizado pelos islamistas argelinos a adquirir armas, incluindo uma única transacção de MS 247.000.
Múltiplas camadas de contas entre uma variedade de sistemas financeiros, em geral bifurcada alimentador e operacional de contas, ajudam a mascarar a verdadeira utilização do dinheiro que flui através do sistema bancário mundial. Por exemplo, "feeder" contas são registradas em nome de Al-Qaeda controlada caridade, ONGs e empresas. Estas contas recebem fundos de vários doadores ou lucros das empresas, os fundos que são controladas pela Al-Qaeda sede. Estes fundos são então distribuídos para contas operacionais detidas pela Al Qaeda célula membros cujas identidades não são conhecidas, estão registados sob falsas identidades, ou das contas são fiáveis simpatizantes. Os fundos são retiradas das contas operacionais a serem utilizados pelas células para operações terroristas. Esta compartimentação de contas ajuda a manter as contas menos expostas ao potencial investigador se um opracional é capturado, ele só sabe de sua conta operacional, não da fonte dos depósitos da sua conta.
Como supervisão bancária e devida diligência no sistema bancário islâmico não aumentou, a Al Qaeda tenha mudado algumas das suas infra-estruturas, fora desse sistema, preferindo a um pouco menos eficiente, mas menos intrusivo Islâmica sistema bancário ou sistemas alternativos remessa. O ato de transferência de fundos entre contas - especialmente entre bancos islâmicos e não-islâmicos está a evoluir para um conjunto de operações cada vez mais sofisticados. AI Qaeda tem dinheiro enviado por cartas de correio e verifica a maior parte das contas no estrangeiro para evitar identificar o habitual gestor fornecendo informações necessárias para realizar as transferências electrónicas. A organização também transfere fundos em quantidades pequenas, o suficiente para não gerar identificação registos e outros relatórios.
Alternativa Remessa Sistemas I Transferência Informal Valor Sistemas
O sistema de transferência de valor informais (NTS, muitas vezes referido simplesmente como a hawala-Hindi palavra para "na confiança") é um método de transferência de riqueza. Usado em muitas partes do mundo, sistemas semelhantes são conhecidos como hundi (Índia e Bangladesh), Fei chi'ien (China-"voar dinheiro"), hui k'uan e ch'iao Hui (chinês mandarim), nging cantar KEK (chinês cantonês) e phoe KUAH (Tailândia).
Uma transferência de dinheiro NTS não resulta em reais fundos movendo-se riqueza sem circulação de dinheiro. Uma típico transferência envolve quatro pessoas: o emissor, o receptor, e dois IVTS comerciantes. Um remetente aborda um comerciante NTS para enviar dinheiro em algum lugar do mundo, e dotaque o comerciante com fundos. Esse comerciante NTS tem contactos correspondentes NTS com um comerciante na área designada do mundo, e instrui-los a fornecer um montante semelhante ao receptor. A utilização de uma variedade de códigos fornece a segurança para a operação. Os dois comerciantes SPD, em seguida, resolver as suas próprias contas através de uma variedade de mecanismos, de modo a incluir NTS transferências em sentido inverso,
Em alguns países, IVTS tipo de redes funcionam em paralelo com as instituições financeiras formais, ou como um substituto ou alternativa para eles. Elas têm muitas vantagens:
- Que fornecem um serviço financeiro fiável se a instabilidade política, a insuficiência dos sistemas de pagamento, e / ou de uma instabilidade do sector financeiro existem dentro de um país;
- Que muitas vezes onde não existem outras instituições financeiras formais facilmente acessíveis em áreas remotas de alguns países;
- IVTS transferências são muitas vezes mais eficiente e mais barato do que instituições formais;
- Evita controles de moeda . (Os Estados Unidos, juntamente com muitos governos estrangeiros, criou moeda obrigações para as instituições financeiras.); E
- Aasseguram anonimato pois nenhum registro é mantido; em outras palavras, não existem pistas.
O volume de transferências SPD no mundo é enorme. As Nações Unidas estimam a indústria hawala nos E.U. movimenta cerca de $ 200 bilhões por ano Jonathan Winer estima que 25-50 por cento de todas as operações no Médio Oriente através do sistema fluxo hawala. Os números oficiais mostram que 94 E.U. $ 5 bilhões por ano se move através canais informais sozinho no Paquistão, onde pelo menos 1.100 conhecidos comércios hawaladars.
Dada a dimensão relativamente pequena das transferências necessárias para apoiar operações terroristas, o fluxo de volume de dinheiro fornece proteção adicional para o dinheiro do AI-Qaeda enquanto esteja sistema hawala.
Porque NTS oferece segurança, versatilidade e, mais importante, do anonimato para o usuário, o sistema é atraente para uma variedade de atores, incluindo os terroristas.
Além disso, embora utilizado em todo o mundo, sistemas NTS florescem onde as instituições estatais fracos, tanto financeiras como de aplicação da lei, proporcionando incentivos adicionais para os agentes criminosos para utilizá-lo. Observar e regulação dos fluxos financeiros depende em grande medida os fluxos que se deslocam através do sistema financeiro formal; dinheiro que se desloca através de sistemas informais nunca passa através do rastreio processo regulamentar, e pode iludir processos de rastreio, uma vez que entra na rede formal financeira.
E.U. funcionários federais raramente perseguem operadores IVTS porque o cargo é simplesmente demasiado difícil de provar.
Al Qaeda utilizou o sistema hawala extensivamente, e provavelmente continuará a fazê-lo.
Os especialistas acreditam que hawalas amplamente utilizados para o 9 / 11 planejamento e operações da AI-Qaeda, com o centro da rede hawala em Dubai. Um paquistanês hawaladar estava entre os financiadores dos atentados de 1998 contra os E.U. na embaixada em África.
Além disso, funcionários responsáveis pela aplicação da lei em vários países, incluindo o Paquistão, Índia, Indonésia e da Malásia encontraram a Al Qaeda e indivíduos a partir de cooperativas filiadas organizações terroristas utilizam frequentemente IVTS para mover terroristas fundos, nomeadamente a ajuda caxemire grupos armados afiliados com a AI-Qaeda .