Como o dinheiro é criado? - A origem é uma dívida - Guímel Educação Financeira
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Elifazio 13 de fevereiro de 2017 Comente! Economia
"A origem é uma dívida" é a segunda parte da série "Como o dinheiro é criado?". Artigos escritos em linguagem simples para você entender o sistema monetário moderno e como ele impacta na forma como vivemos.
No artigo anterior você viu uma contextualização introdutória, onde já fomos alertados pelo estudo que baseia esta série:
Que o sistema monetário é usado como instrumento de manipulação da sociedade;
Que a maioria das pessoas sequer entende como este sistema funciona;
Que o dinheiro poderia ser usado para resolver grandes problemas da humanidade.
O banco central americano (Federal Reserve), criou um documento chamado Modern Monetary Mechanics (Mecânica monetária moderna em tradução literal), que detalha a prática institucionalizada de criação de dinheiro utilizada pelo Federal Reserve (banco central americano ) e toda a rede de bancos centrais e comerciais pelo mundo afora, inclusive o Brasil.
Na primeira página da publicação você encontrará a seguinte informação:
O propósito deste livreto é descrever o processo básico de criação de dinheiro em um sistema bancário de "reserva fracionada".
O documento segue explicando por várias páginas todo este sistema de "reserva fracionada" através de vários termos bancários.
A origem é uma dívida
O governo decide que precisa de dinheiro para fazer seus investimentos e então ele solicita ao banco central uma quantidade de dinheiro. Para efeito de exemplo, vamos supor que o governo pediu ao banco central R$ 10.000.000,00 (dez milhões de reais) para construir uma escola.
O banco central: Muito bem, então eu vou comprar de você (governo) dez milhões de reais em títulos.
Exemplo de título do tesouro nacional
O governo arruma uma impressora e uns pedaços de papel e imprime uma moldura, um brasão, uma promessa e o valor de cada papel. O governo passa a chamar esses papeis de títulos do tesouro. Veja ao lado um exemplo desta relíquia.
O pessoal do banco central faz a mesma coisa, arruma um monte de pedaço de papel e imprime uma arte qualquer e o valor de cada papel. Ele dá o nome de notas, papel moeda que no Brasil é oficialmente chamado de Real, mais conhecido como bufunfa, faz me rir, dim dim, grana etc. Veja aqui exemplos destes papeis.
O governo pega o seu envelope cheio de títulos e vai até o banco central. Eles então fazem uma troca, onde o banco central fica com os títulos do tesouro e o governo leva para casa uma maleta cheia de cédulas de dinheiro.
Assim que esta negociação termina, o governo pega aquela montanha de cédulas e deposita em uma conta bancária e a partir deste momento aquelas cédulas passam a ter valor de moeda. Desta forma, R$ 10.000.000,00 (dez milhões de reais) foram adicionados as reservas do governo.
E aí está, R$ 10.000.000,00 (dez milhões de reais) novinhos foram criados.
É claro que esta historinha é uma generalização para facilitar a compreensão do que está por trás deste tipo de transação. Tudo isso ocorre eletronicamente dentro de computadores, apenas inserindo alguns registros nos bancos de dados do tesouro nacional e do banco central, sem uso de nenhum tipo de papel.
Estima-se que a quantidade de dinheiro vivo circulando por aí, gira em torno de 4% do PIB. Você pode consultar a quantidade de cédulas e moedas no site do banco central, portanto a maior parte do dinheiro existe apenas nos computadores.
Os títulos públicos são na sua essência um instrumento de dívida, pois o banco central comprou estes títulos com dinheiro criado a partir do nada e o governo está prometendo através dos títulos devolver este dinheiro ao banco central. Esta operação na prática é um empréstimo, correto?
Bom, para ficar bem claro, o dinheiro foi criado a partir de uma dívida!
Este conceito de criação do dinheiro a partir de uma promessa de pagamento ou dívida vai ficar ainda mais claro quando abordarmos o sistema de reservas fracionadas no próximo artigo desta série.
Fonte: Modern Monetary Mechanics Booklet, Modern Money Mechanics as a Basis of Economic "Slavery", Modern Monetary Mechanics Wikisource, Sistema Monetário, Narrativa em vídeo de Modern Monetary Mechanics, Global Wealth Report, Half of world's wealth now in hands of 1% of population – report, Sistema bancário de reservas fracionárias, Real (Moeda), Meio Circulante, Quanto dinheiro está em circulação no mundo?