Maria de Fátima Castanho Marinho
1 LÂMINA DE INFORMAÇÕES ESSENCIAIS SOBRE O SANTANDER YIELD MASTER RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO / Informações referentes a Maio de 2017 Esta lâmina contém um resumo das informações essenciais sobre o SANTANDER FUNDO DE INVESTIMENTO EM COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTO YIELD MASTER RENDA FIXA CRÉDITO PRIVADO LONGO PRAZO, administrado por Banco Santander (Brasil) S.A. e gerido por SANTANDER BRASIL GESTÃO DE RECURSOS LTDA. As informações completas sobre esse fundo podem ser obtidas no Regulamento do fundo, disponíveis no As informações contidas neste material são atualizadas mensalmente. Ao realizar aplicações adicionais, consulte a sua versão mais atualizada. 1 PÚBLICO-ALVO: Antes de investir, compare o fundo com outros da mesma classificação. O fundo é destinado a investidores que pretendam: buscar o objetivo de investimento descrito abaixo e conheçam, entendam e aceitem assumir os riscos descritos nesta Lâmina, no Regulamento e no Prospecto do Fundo e destina-se a pessoas físicas e/ou jurídicas em geral e/ou fundos de investimento e/ou fundos de investimento em cotas de fundos de investimento e/ou Carteiras Administradas. 2 OBJETIVOS DO FUNDO: O Fundo buscará proporcionar a valorização de suas cotas por meio da aplicação dos recursos de sua carteira de investimentos, preponderantemente em cotas de fundos de investimento. 3 POLÍTICA DE INVESTIMENTOS: a. O Fundo buscará alcançar o seu objetivo por meio da aplicação dos recursos de sua carteira de investimento preponderantemente em cotas de fundos de investimento e/ou fundos de investimento em cotas de fundos de investimento da classe Renda Fixa. b. O fundo pode: Aplicar em ativos no exterior até o limite de Aplicar em crédito privado até o limite de Utiliza derivativos apenas para proteção da carteira? Alavancar-se até o limite de (i) 20,00% 100,00% Aplicar em um só fundo até o limite de 100,00% Não 0.00% (i) No cálculo do limite de alavancagem, deve-se considerar o valor das margens exigidas em operações com garantia somada a margem potencial de operações de derivativos sem garantia. O cálculo de margem potencial de operações de derivativos sem garantia deve se basear no modelo de cálculo de garantia do administrador e não pode ser compensado com as margens das operações com garantia. 1
2 c. A metodologia utilizada para o cálculo do limite de alavancagem, disposto no item 3.b é o percentual máximo que pode ser depositado pelo fundo em margem de garantia para garantir a liquidação das operações contratadas somado à margem potencial para a liquidação dos derivativos negociados no mercado de balcão. Este fundo de investimento em cotas de fundos de investimento não realiza depósito de margem de garantia junto às centrais depositárias, mas pode investir em fundos de investimento que podem estar expostos aos riscos decorrentes de aplicações em ativos que incorram em depósito de margem de garantia. As informações apresentadas são provenientes dos fundos investidos geridos por instituições ligadas. d. As estratégias de investimento do fundo podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas. 4 CONDIÇÕES DE INVESTIMENTO: Investimento inicial mínimo R$ ,00 Investimento adicional mínimo R$ 500,00 Resgate mínimo R$ 500,00 Horário para aplicação e resgate 16:00 hs Valor mínimo para permanência R$ 3.000,00 Prazo de carência Conversão das cotas Na aplicação, o número de cotas compradas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento da data da aplicação. No resgate, o número de cotas canceladas será calculado de acordo com o valor das cotas no fechamento da data do pedido de resgate. Pagamento dos resgates O prazo para o efetivo pagamento dos resgates é de 1 dia(s) útil(eis) contado(s) da data do pedido de resgate. Taxa de administração 1,00% do patrimônio líquido ao ano Taxa de entrada Taxa de saída Taxa de performance Taxa total de despesas As despesas pagas pelo fundo representaram 1,028392% do seu patrimônio líquido diário médio no período que vai de 01/06/2016 a 31/05/2017. A taxa de despesas pode variar de período para período e reduz a rentabilidade do fundo. O quadro com a descrição das despesas do fundo pode ser encontrado em 2
3 5 COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA: o patrimônio líquido do fundo é de R$ ,04 e as 5 espécies de ativos em que ele concentra seus investimentos são: Depósitos a prazo e outros tít. Inst. Financeiras 47,22% Oper. compromissadas lastr. tít. públ. federais 19,80% Títulos públicos federais 17,39% Títulos de crédito privado 13,40% Oper. compromissadas lastr. títulos privados 2,67% 6 RISCO: o Banco Santander (Brasil) S.A. classifica os fundos que administra numa escala de 1 a 5 de acordo com o risco envolvido na estratégia de investimento de cada um deles. Nessa escala, a classificação do fundo é: Menor risco Maior risco HISTÓRICO DE RENTABILIDADE a) A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros. b) Rentabilidade acumulada nos últimos 5 anos: 58,95%, no mesmo período o CDI variou 61,98%. A tabela abaixo mostra a rentabilidade do fundo a cada ano nos ultimos 5 anos. Ano Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI (quando houver) Desempenho do fundo como % do CDI (quando houver) ,72% 13,37% 12,98% 10,48% 7,26% 4,81% 98,19% 14,00% 95,46% 13,23% 98,11% 10,81% 96,98% 8,05% 90,19% c)rentabilidade mensal: a rentabilidade do fundo nos últimos 12 meses foi: 3
4 Mês Rentabilidade (líquida de despesas, mas não de impostos) Variação percentual do CDI (quando houver) Junho/16 1,14% 1,16% Julho/16 1,02% 1,11% Agosto/16 1,20% 1,21% Setembro/16 1,07% 1,11% Outubro/16 1,03% 1,05% Novembro/16 1,03% 1,04% Dezembro/16 0,99% 1,12% Janeiro/17 1,08% 1,09% Fevereiro/17 0,88% 0,87% Março/17 1,03% 1,05% Abril/17 0,76% 0,79% Maio/17 0,90% 0,93% 12 meses 12,80% 13,26% Desempenho do fundo como % do CDI (quando houver) 98,26% 91,84% 98,85% 96,41% 98,71% 98,92% 88,13% 98,93% 101,42% 98,06% 95,72% 96,74% 96,57% 8 EXEMPLO COMPARATIVO: utilize a informação do exemplo abaixo para comparar os custos e os benefícios de investir no fundo com os de investirem outros fundos. a) Rentabilidade: Se você tivesse aplicado R$ 1.000,00 (mil reais) no fundo no primeiro dia útil de 2016 e não houvesse realizado outras aplicações, nem solicitado resgates durante o ano, no primeiro dia útil de 2017, você poderia resgatar R$ 1.110,26, já deduzidos impostos no valor de R$ 23,39. b) Despesas: As despesas do fundo, incluindo a taxa de administração e as despesas operacionais e de serviços teriam custado R$ 9,55. 9 SIMULAÇÃO DE DESPESAS: Assumindo que a última taxa total de despesas divulgada se mantenha constante e que o fundo tenha rentabilidade bruta hipotética de 10% ao ano nos próximos 3 e 5 anos, o retorno após as despesas terem sido descontadas, considerando a mesma aplicação inicial de R$ 1.000,00 (mil reais), é apresentado na tabela abaixo: Simulação das Despesas Saldo bruto acumulado (hipotético - rentabilidade bruta anual de 10%) Despesas previstas (se a TAXA TOTAL DE DESPESAS se mantiver constante) Retorno bruto hipotético após dedução das despesas (antes da incidência de impostos, de taxas de ingresso e/ou saída, ou de taxa de performance) R$ 1.331,00 R$ 1.610,51 R$ 35,24 R$ 65,00 R$ 295,76 R$ 545,51 4