Entenda a diferença entre fluxo de caixa e capital de giro | Visa
Na gestão financeira de seu empreendimento, é importante distinguir os termos Fluxo de Caixa e Capital de Giro.
Como uma planilha de orçamento, fluxo de caixa controla quanto entra e quanto sai de dinheiro no seu negócio, em um determinado período geralmente um mês.
Para aumentar seu fluxo de caixa, é preciso:
Vender um ativo (imóvel, maquinários etc.).
Atrasar pagamentos aos fornecedores.
Já o Capital de Giro se refere aos ativos líquidos que sua empresa tem em mãos, isto é, tudo que você pode facilmente converter em dinheiro.
Na contabilidade, para calcular o capital de giro, basta deduzir os passivos (contas a pagar) do seu negócio de seus ativos. Se o resultado for negativo, isso indica que sua empresa pode não ser capaz de honrar suas obrigações financeiras de curto prazo.
Você pode aumentar seu capital de giro ampliando o lucro, aumentando as vendas, solicitando um empréstimo ou recebendo uma injeção de dinheiro de seus sócios, entre outras soluções.
Capacidade ou fôlego financeiro
O capital de giro demonstra sua capacidade de saldar passivos imediatos (fôlego financeiro). É uma medida da liquidez, eficiência operacional e saúde financeira de curto prazo de uma empresa. É utilizado, entre outros, para: